证券代码：603167 证券简称：渤海轮渡 公告编号：2020-013
渤海轮渡集团股份有限公司
关于使用自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：星展银行（中国）有限公司；
本次委托理财金额： 2,000 万元；
委托理财产品名称：美元利率挂钩296天人民币结构性存款；
委托理财期限：2020年03月09日—2020年12月30日；
履行的审议程序：渤海轮渡集团股份有限公司（以下简称“公司”）第
三届董事会第二十次会议审议通过了《关于授权管理层利用自有资金投资理财产
品的议案》，第四届董事会第五次会议审议通过了《关于调整公司及子公司自有
资金投资理财产品额度的议案》，第四届董事会第三十三次会议审议通过了《关
于继续使用自有资金投资理财产品的议案》，同意公司及其下属全资、控股子公
司使用总额不超过人民币15亿元的资金购买银行、证券公司等金融机构的理财产
品；由受托金融机构将闲置资金用于投资银行发行的低风险浮动收益型人民币理
财产品；以及实力雄厚的券商发行的收益凭证和低风险浮动收益型人民币理财产
品以及固定收益类债券和国债逆回购等投资品种。在该额度内，资金可以滚动使
用。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
（二）资金来源
公司购买理财产品所使用的资金为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
美元利率挂钩296
星展银行（中 银行理财 1.10%或
天人民币结构性存 2,000 17.84或48.66
国）有限公司 产品 3.00%
款
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保本浮动 1.10%或
约296天 不涉及 - 否
收益型 3.00%
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司高度关注理财产品的风险控制，董事会授权公司总经理在额度范围内具
体批准实施，公司财务总监负责对理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财产品
的进展情况，如发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取措施，控制
投资风险。公司独立董事、监事会对理财资金使用情况进行监督和检查。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称 美元利率挂钩 296 天人民币结构性存款
产品类型 保本浮动收益型
结构性存款货币 人民币
预期最高收益率 年化收益率为 1.10%或 3.00%
结构性存款起始日： 2020 年 03 月 09 日
2020 年 12 月 30 日（如该日并非支付营业日，则到期日为下一个支付
结构性存款到期日： 营业日；但是，若顺延后的该等日期将延至下一个公历月，则以其之
前的第一个支付营业日为到期日）
结构性存款期限 约 296 天
本结构性存款的收益取决于在定价日的参考利率的表现。
定价日：收益支付日之前的第五个伦敦和北京银行营业日。
参考利率：在相关定价日的伦敦时间大约上午 11 时，路透报价
系统 (Reuters) LIBOR01 页（或其他替 代数据页）所显示之 3 个月
美元存款利率。若在定价日，路透报价系统 (Reuters) LIBOR01 页
（或其他替代数据页）未能提供该利率或路透报价系统 (Reuters)
结构性存款收益的计算
LIBOR01 页（或其他替 代数据页）因任何原因未能运作，则由银行
决定该参考利率。
收益金额：指以结算货币计价，由银行按如下公式厘定的金额（四
舍五入至人民币的分）：
本金金额 x 收益率 x（收益期的实际天数÷365）
收益率：收益期之适用收益率为以下年率其中之一：
(a) 若参考利率等于或者低于 4.00%，年率为 3.00%；或者
(b) 若参考利率高于 4.00%，年率为 1.10%。
（二）委托理财的资金投向
在本结构性存款项下，本金到期保障部分的款项将存放于星展银行，由星展
银行统一管理，用于星展银行履行其到期相应本金保障的责任；同时，相当于本
金金额孳生之利息的款项以及本金到期不予保障部分（如适用）将用于投资与参
考利率相关的金融衍生产品，以实现本条款说明书中阐明的赎回及收益结构。
（三）风险控制分析
本次购买的理财产品为低风险保本理财产品。公司财务总监负责对理财产品
进行管理，及时分析和跟踪理财产品的进展情况，如发现可能存在影响公司资金
安全的情况，将及时采取措施，控制投资风险。公司独立董事、监事会对理财资
金使用情况进行监督和检查。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
主要股东 是否为
法定代 注册资本
名称 成立时间 主营业务 及实际控 本次交
表人 （万元）
制人 易专设
在下列范围内经营全部外汇业务和人民币业
务:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷
款;办理票据承兑与贴现;买卖政府债券、金
星展银 融债券,买卖股票以外的其他外币有价证券;
新加坡星
行（中 提供信用证服务及担保,办理国内外结算;买
2007-05-24 葛甘牛 800000 展银行有 否
国）有 卖、代理买卖外汇;代理保险;从事同业拆借;
限公司
限公司 从事银行卡业务;提供保管箱服务;提供资信
调查和咨询服务;经中国银行业监督管理委
员会批准的其他业务。【依法须经批准的项
目,经相关部门批准后方可开展经营活动】
（二）受托方最近一年主要财务指标
项目 2018 年 12 月 31 日/2018 年度金额（万元）
总资产 12,710,143.08
净资产 1,111,281.21
营业收入 282,174.82
净利润 79,881.94
（三） 受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不
存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
（四）公司董事会的尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系， 未发生未兑现或者本金和
利息损失的情况，公司也查阅了受托方2018年年度报告及2018年度审计报告，未
发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期主要财务指标
单位：元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 4,979,688,647.29 5,163,219,887.41
负债总额 1,385,667,119.77 1,695,952,351.90
净资产 3,594,021,527.52 3,467,267,535.51
经营活动产生的现金流量净额 516,860,374.26 441,321,210.37
公司使用闲置自有资金进行现金管理，购买保本型的理财产品，在保证日常
经营运作资金需求、有效控制投资风险的前提下进行，不会影响公司日常资金周
转。通过适度现金管理，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益。
截止到2019年9月30日，公司资产负债率为32.85%， 公司本次使用闲置自有
资金购买理财产品金额为2,000万元，占公司最近一期期末（ 2019年9月30日）
货币资金的比例为2.58%，占公司最近一期期末净资产的比例为0.58%， 占公司
最近一期期末资产总额的比例为0.39%， 不会对公司未来主营业务、 财务状况、
经营成果等造成重大影响。
公司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，收益计入利润表中投资
收益。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风险型产品，但
金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策
风险、流动性风险、不可抗力风险等风险从而影响收益。
六、决策履行的程序
公司第三届董事会第二十次会议审议通过了《关于授权管理层利用自有资金
投资理财产品的议案》，第四届董事会第五次会议审议通过了《关于调整公司及
子公司自有资金投资理财产品额度的议案》，第四届董事会第三十三次会议审议
通过了《关于继续使用自有资金投资理财产品的议案》，同意公司及其下属全资、
控股子公司使用总额不超过人民币15亿元的资金购买银行、证券公司等金融机构
的理财产品；由受托金融机构将闲置资金用于投资银行发行的低风险浮动收益型
人民币理财产品；以及实力雄厚的券商发行的收益凭证和低风险浮动收益型人民
币理财产品以及固定收益类债券和国债逆回购等投资品种。在该额度内，资金可
以滚动使用。授权公司总经理在上述额度范围内具体批准实施。独立董事对此事
项发表了明确同意意见。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收回本
实际投入金 实际收回本 实际收益
序号 理财产品类型 金金额（万
额（万元） 金（万元） （万元）
元）
1 银行理财产品 10,000 10,000 101.10
2 银行理财产品 30,000 30,000 92.32
3 银行理财产品 10,000 10,000 33.32
4 银行理财产品 20,000 20,000 66.18
5 券商理财产品 20,000 20,000 61.37
6 银行理财产品 10,000 10,000
7 银行理财产品 2,000 2,000 10.70
8 银行理财产品 2,000 2,000
合计 104,000 92,000 364.99 12,000
最近 12 个月内单日最高投入金额 100,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 27.82%
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.86%
目前已使用的理财额度 12,000
尚未使用的理财额度 138,000
总理财额度 150,000
特此公告。
渤海轮渡集团股份有限公司董事会
2020 年 3 月 12 日
