证券代码:603277 证券简称:银都股份 公告编号:2020-040 银都餐饮设备股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的实施公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:中国民生信托有限公司(以下简称“民生信托”);华 鑫国际信托有限公司(以下简称“华鑫信托”) 本次委托理财金额: 合计26,000万元人民币 委托理财产品名称:中国民生信托至信1060号敏捷建筑贷款集合资金 信托计划;华鑫信托鑫盛20号集合资金信托计划 委托理财期限:12个月,18个月;12个月 履行的审议程序:银都餐饮设备股份有限公司(以下简称“公司”或 “银都股份”)于2020年4月24日召开第三届董事会第十九次会议、第三届监事 会第十一次会议,于2020年6月16日召开2019年年度股东大会,审议通过了《关 于增加使用闲置自有资金进行现金管理额度的议案》,为提升资金使用效率,同 意在不超过人民币9亿元(含9亿元)额度范围内使用闲置自有资金进行现金管理, 并授权公司董事长最终审定并签署相关实施协议或者合同等文件。授权期限为自 2019年年度股东大会审议通过本议案之日起两年内。具体内容详见公司于2020 年4月25日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)、《中国证券报》、《上 海证券报》、《证券时报》、《证券日报》上披露的《银都股份关于增加使用闲 置自有资金进行现金管理额度的公告》(公告编号:2020-015)。 一、 前次使用闲置自有资金进行现金管理到期赎回的情况 赎回情况 认购 序 受托 产品 产品名称 金额 起息日 到期日 赎回日 号 方 类型 本金 收益 (万元) (万元) (万元) 1 光大 光大新 兴陇 安 10 号集 信托理 2019 年 8 月 2020 年 8 月 2020 年 7 月 1 信托 合资金信 9,000 9,000 742.09 财 9日 9日 16 日 (宁 托计划 波) (四期) 上述理财产品已于2020年7月16日赎回,公司收到本金9,000万元,收到理财 收益合计742.09万元,与预期收益不存在重大差异。 二、 本次委托理财概况 (一)委托理财目的 公司在符合国家法律法规及保障投资资金安全的前提下,使用闲置自有资金 用于购买理财产品,有利于提高公司资金使用效率,获得一定的投资收益为公司 股东谋取更多的投资回报,不会对公司经营活动造成不利影响,不存在损害公司 及全体股东,特别是中小股东利益的情形,符合公司和全体股东利益。 (二)资金来源:本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。 (三)本次委托理财产品的基本情况 参 考 预计 是否 受托 金额 预计年 预计收益 结构 年 产品 产品 产品 收益 收益 构成 方 (万 化 金额 化 化 类型 名称 期限 类型 (如 关联 名称 元) 收益率 (万元) 安排 收 有) 交易 益 率 中国民 生信 托至信 不承 信托 1060 号 诺保 民生 12 个 理财 敏捷建 10,000 8.40% 851.67 本和 无 无 无 否 信托 月 产品 筑贷款 最低 集合资 收益 金信托 计划 中国民 生信 不承 信托 托至信 诺保 民生 18 个 理财 1060 号 10,000 8.60% 1,311.5 本和 无 无 无 否 信托 月 产品 敏捷建 最低 筑贷款 收益 集合资 2 金信托 计划 华鑫信 不承 托鑫盛 信托 诺保 华鑫 20 号集 12 个 理财 6,000 7.2% 432 本和 无 无 无 否 信托 合资金 月 产品 最低 信托计 收益 划 (四)公司对委托理财相关风险的控制措施 公司本着维护股东和公司利益的原则,将风险防范放在首位,对投资理财产 品严格把关,谨慎决策。公司董事会对交易对方的基本情况及其交易履约能力进 行必要的尽职调查,对于房地产信托类理财产品,公司综合考虑项目实施地点、 产品期限、回收风险、收益率等因素,严格筛选具有稀缺性,提供担保、提供不 动产抵押且抵押率较低,抗风险能力较强的项目。在上述投资理财产品期间内, 公司财务部将与受托人保持密切联系,及时分析和跟踪投资理财产品的进展情 况,加强风险控制和监督,保障资金安全。 三、 本次委托理财的具体情况 (一)公司于 2020 年 7 月 21 日共出资 20,000 万元人民币购买民生信托 “中国民生信托至信 1060 号敏捷建筑贷款集合资金信托计划”,其中:10,000 万元,期限 12 个月,预期年化收益率 8.4%;10,000 万元,期限 18 个月,预期 年化收益率 8.6%。 1、信托计划概述 信托计划总规模不超过 25 亿元,用于向梅州市敏捷建筑工程有限公司发放 信托贷款,用于补充日常运营资金。抵押人广州真诚物业管理有限公司以其合法 持有的编号为粤(2019)广州市不动产权第 07213268 号地块提供抵押担保,并 承担共同还款责任;广州锦绣投资有限公司提供连带责任保证担保,广州育丰房 地产开发有限公司提供差额补足,同时以其正在开发的绿湖首府项目第 7 期销售 回款提供补充还款来源。信托计划到期时,由融资人还本付息退出。 2、信托计划投资范围 信托资金向梅州市敏捷建筑工程有限公司发放信托贷款,补充其日常运营资 金。 3 3、最终资金使用方情况 敏捷建筑成立于 1988 年,注册及实缴资本 8,012 万元,法定代表人王铭, 主业为建筑施工,主要承揽锦绣投资集团内的工程项目,股权关系上与锦绣投资 同属一个家族,具体工商信息如下: 公司名称 梅州市敏捷建筑工程有限公司 法定代表人 王铭 设立日期 1988-10-7 注册资本 8,012 万元人民币(已实缴) 住所 梅州市梅江区丽都新村综合楼二楼 房屋建筑工程施工;建筑装修装饰工程;土石方工程;机电设备安 经营范围 装工程;工程围栏装卸施工;建筑业拆除;消防设施工程;园林绿 化。 最近一年财务情况:截至 2019 年底,公司资产总额 62.64 亿元(主要为应 收账款 22.16 亿元及预付账款 23.29 亿元);负债总额 36.28 亿元(主要为其它 应付款 22.45 亿元和应付账款 7.84 亿元),净资产约 26.36 亿元(与本次融资 金额相当),资产负债率约 57.92%;2019 年实现营业收入 47.05 亿元,利润总 额 2.86 亿元。 梅州市敏捷建筑工程有限公司与上市公司、上市公司控股股东及其一致行动 人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 4、还款来源 出质人谭汇川、谭月华以其合计持有广州真诚物业管理有限公司 100%股权 提供质押担保。抵押人广州真诚物业管理有限公司以其合法持有的编号为粤 (2019)广州市不动产权第 07213268 号地块提供抵押担保,广州锦绣投资有限 公司提供连带责任保证担保,广州育丰房地产开发有限公司提供差额补足,同时 以其正在开发的绿湖首府项目第 7 期销售回款提供补充还款来源。 (二)公司于 2020 年 12 月 11 日出资 6,000 万元人民币购买华鑫信托“华 鑫信托鑫盛 20 号集合资金信托计划”,期限 12 个月,预期年化收益率 7.2%。 1、 信托计划概述 信托计划对外募集资金不超过人民币 13 亿元,分期投放,每期信托对应一 个主债权合同和一个抵押物,每期债权项下的抵押物只为该期债权担保,每期 4 信托按照风控会决议进行放款。 本次申请融资金额不超过 4 亿元(若本次盒子商业仍未抵押,仍对应扣减融 资额度 1.6 亿元,即放款金额不超过 2.4 亿元),受托方受让南京世荣置业有限 公司持有的世茂璀璨江山项目的特定资产收益权。信托资金专项用于世茂璀璨江 山项目(符合“四证齐全,二级资质,25%自有资金”要求)的建设,南京世荣 置业有限公司到期回购该资产收益权并按季度支付回购溢价款。项目期限为 12 个月。信托存续期间,由昆山世茂蝶湖湾开发建设有限公司以名下的商铺和住宅 现房提供抵押担保,由上海世茂建设有限公司为南京世荣置业有限公司的回购义 务提供不可撤销的连带责任保证担保。 2、 信托计划投资范围 信托资金用于南京世荣置业有限公司名下的世茂璀璨江山项目(符合“四证 齐全,二级资质,25%自有资金”要求)的建设。 3、 最终资金使用方基本情况 南京世荣置业有限公司注册于 2017 年 7 月,注册资本 106,000 万元,公司 负责世茂璀璨江山项目的开发建设。 公司名称 南京世荣置业有限公司 注册地址 南京市浦口区江浦街道凤凰大街 10 号 营业期限 2017-07-19 至 2057-07-18 法定代表人 孙岩 注册资本 106000 万元 统一社会信用代码 91320111MA1PXP181F 公司类型 其他有限责任公司 房地产开发;物业管理;停车场管理服务;企业管理咨询; 经营范围 工程项目管理;建筑工程施工。 南京世荣 2020 年 6 月末总资产 132.96 亿元,总负债 122.49 亿元;2020 年 1-6 月,南京世荣实现营业收入 1.92 亿元,实现利润-4,669.86 万元,实现净利 润-4,662.81 万元。 南京世荣置业有限公司与上市公司、上市公司控股股东及其一致行动人、实 际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 4、 还款来源分析 (1)第一还款来源 世茂璀璨江山项目销售收入。该项目销售收入预计人民币 83.77 亿元。 5 (2)第二还款来源 上海世茂建设有限公司整体销售收入。世茂集团控股有限公司 2018 年全年 合同销售额人民币 1,743 亿元,同比增长 72.91%;2019 年全年合同销售额人民 币 2,607.8 亿元,位于行业第 9 位;2017-2019 年的复合增长率为 37.28%。按照 37.28%的复合增长率预测,2020、2021、2022 年三年的全年合同销售额预测值 分别为人民币 3,580 亿元、4,915 亿元、6,747 亿元,第二还款来源有充足的保 障。 (3)第三还款来源 抵押物。为昆山世茂蝶湖湾开发建设有限公司名下的世茂蝶湖湾项目一期、 二期 465 套商业以及 4 套住宅,均已建成,共计 69,870.26 平方米,其中商业 68,594.78 平方米,住宅 1,275.48 平方米,抵押物由和睿达(北京)资产评估 有限公司出具预评估报告,评估价值为 87,110 万元,抵押率为 46%。抵押物地 理位置优越,全部为现房抵押,变现流动性较高。 四、 委托理财受托方的情况 (一)受托方民生信托的基本情况 法定代 注册资本 是否为本次 名称 成立时间 主营业务 主要股东及实际控制人 表人 (万元) 交易专设 主要股东:武汉中央商 金融(资金 务区股份有限公司 中国民 信托、动产 (82.7071%);浙江泛 生信托 信托、不动 1994.10.18 张喜芳 700,000 海建设投资有限公司 否 有限公 产信托、有 (10.7143%); 司 价证券信托 实际控制人: 泛海控股 等) 股份有限公司(卢志强) 民生信托最近一年及一期主要财务数据如下: 2019 年资产总额 1,420,382.35 万元,资产净额 1,096,080.79 万元,营业收入 234,351.89 万元, 净利润 93,344.37 万元。2020 年第二季度资产总额 1,325,509.13 万元,资产净 额 1,057,658.17 万元,营业收入 84,379.59 万元,净利润 24,660.19 万元。 6 民生信托与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产 权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 公司董事会已对受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情 况及其交易履约能力等进行了必要的尽职调查。 (二)受托方华鑫信托的基本情况 法定代 注册资本 主要股东及实际控制 是否为本次 名称 成立时间 主营业务 表人 (万元) 人 交易专设 华鑫国 际信托 1984 年 6 月 信托业务和 褚玉 357,484.042 中国华电集团 否 有限公 1号 固有业务 司 华鑫信托最近一年及一期主要财务数据如下:2019 年资产总额 774,873.95 万元,资产净额 616,366.46 万元,营业收入 128,197.28 万元,净利润 65,426.02 万元;2020 年第二季度资产总额 837,892.22 万元,资产净额 652,427.32 万元, 营业收入 32,112.48 万元,净利润 20,611 万元。 华鑫信托与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产 权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 公司董事会已对受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情 况及其交易履约能力等进行了必要的尽职调查。 五、 对公司的影响 公司近期财务状况如下: 单位:元 项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日 资产总额 2,875,505,318.22 2,614,502,373.10 负债总额 697,928,161.89 580,304,874.41 资产净额 2,177,577,156.33 2,034,197,498.69 货币资金 279,611,852.90 271,108,941.93 项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 1-12 月 经营活动产生的现金流净额 146,738,588.35 209,067,374.84 7 本次使用部分闲置自有资金进行现金管理是在确保不影响公司生产经营,有 效控制投资风险的前提下进行的,不存在损害公司和股东利益的情形。通过对部 分闲置自有资金进行适度、适时的现金管理,可以提高资金的使用效率,获得一 定的投资效益,有利于为公司和股东获取较好的投资回报。 公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。 公司本次使用闲置自有资金购买理财产品的金额为 26,000 万元,占本年三 季度末货币资金余额的 92.99%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成 果和现金流量造成较大影响。公司将一年内的信托产品列示为“交易性金融资 产 ”,一年以上的信托产品列示为“其他非流动金融资产”。 六、 截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 序号 理财产品类型 实际投入 实际收回本 实际收益(已到期理 尚未收回 金额 金 财的实际收回收益) 本金金额 1 万向信托 10,000 10,000 950 - 2 爱建信托 15,000 15,000 1,483.21 - 3 光大信托 5,000 5,000 380.66 - 4 光大信托 9,000 9,000 742.09 - 5 浙金信托 5,000 5,000 313.12 - 6 爱建信托 15,000 15,000 641.32 - 7 杭州银行 5,000 5,000 7.41 - 8 爱建信托 15,000 - - 15,000 9 民生信托 5,000 - - 5,000 10 光大信托 16,300 - - 16,300 11 光大信托 2,700 - - 2,700 12 光大信托 15,000 - - 15,000 13 浙金信托 10,000 - - 10,000 14 民生信托 10,000 - - 10,000 15 民生信托 10,000 - - 10,000 16 华鑫信托 6,000 - - 6,000 合计 154,000 64,000 4,517.81 90,000 最近12个月内单日最高投入金额 90,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 44.24 8 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 15.19 目前已使用的理财额度 90,000 尚未使用的理财额度 0 总理财额度 90,000 特此公告。 银都餐饮设备股份有限公司董事会 2020 年 12 月 15 日 9