证券代码：603803 证券简称：瑞斯康达 公告编号：2021-002
瑞斯康达科技发展股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：北京银行股份有限公司中关村海淀园支行、北京银行
股份有限公司中关村分行；
本次委托理财金额：人民币 27,000 万元；
委托理财产品名称：北京银行对公客户结构性存款、北京银行单位结构
性存款；
委托理财期限：35 天、43 天、105 天、21 天、90 天；
履行的审议程序：该事项已经瑞斯康达科技发展股份有限公司（以下简
称“公司”）第四届董事会第十三次会议、第四届监事会第九次会议及 2019 年年
度股东大会审议通过。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在不影响公司主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的情
况下，为提高自有资金使用效率，充分利用闲置自有资金购买安全性高、流动性
好、风险性低的理财产品，以增加公司资金收益，为公司及股东谋求更多的投资
回报。
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（二）资金来源
本次委托理财资金来源均为公司暂时闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
公司本次购买的理财产品均为保本浮动收益型银行结构性存款产品，属于安全性高、流动性好、低风险的银行理财产品，投入本金
合计人民币 27,000 万元,其中已到期赎回人民币 17,000 万元。具体如下：
单位：人民币，万元
预计年化收 预计收益 收益 结构化 是否构成 是否到
受托方名称 产品类型 产品名称 金额 产品期限
益率 金额 类型 安排 关联交易 期赎回
北京银行股份有限公 银行理财 北京银行对公客户结 1.35% — 2020/5/18-2020/6/22 保本浮
7,000 22.15 无 否 是
司中关村海淀园支行 产品 构性存款 3.30% 35 天 动收益
北京银行股份有限公 银行理财 北京银行对公客户结 1.35% — 2020/7/13-2020/8/25 保本浮
5,000 17.85 无 否 是
司中关村海淀园支行 产品 构性存款 3.03% 43 天 动收益
北京银行股份有限公 银行理财 北京银行单位结构性 1.35% — 2020/9/14-2020/12/28 保本浮
5,000 43.15 无 否 是
司中关村分行 产品 存款 3.00% 105 天 动收益
北京银行股份有限公 银行理财 北京银行单位结构性 1.35% — 2021/1/7-2021/1/28 保本浮
5,000 7.94 无 否 否
司中关村分行 产品 存款 2.76% 21 天 动收益
北京银行股份有限公 银行理财 北京银行单位结构性 1.35% — 2021/1/7-2021/4/7 保本浮
5,000 38.84 无 否 否
司中关村分行 产品 存款 3.15% 90 天 动收益
合 计 27,000 — 129.93 — — — — —
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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
针对可能发生的投资风险，公司采取如下风险控制措施：
1、在确保不影响公司正常生产经营的基础上，根据公司暂时闲置自有资金
情况，针对结构性存款或理财产品的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产
品。
2、公司财务部建立台账对理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财产品的
进展情况，如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取措施，控
制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、产品名称：北京银行对公客户结构性存款
（1）产品代码：DFJ2005139；
（2）产品类型：保本浮动收益；
（3）产品挂钩标的：3 个月美元 LIBOR 利率；
（4）认购金额：7,000 万元；
（5）产品起息日：2020 年 5 月 18 日；
（6）产品到期日：2020 年 6 月 22 日；
（7）产品期限：35 天；
（8）预计年化收益率范围：1.35%—3.30%；
（9）产品收益计算方法：本金×实际年化收益率×实际存续天数（持有期
限）÷365；
（10）清算交收原则：到期日当日支付本金，到期日后 3 个工作日支付利息；
（11）是否要求提供履约担保：否；
（12）合同签署日期：2020 年 5 月 18 日。
2、产品名称：北京银行对公客户结构性存款
（1）产品代码：DFJ2007159；
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（2）产品类型：保本浮动收益；
（3）产品挂钩标的：3 个月美元 LIBOR 利率；
（4）认购金额：5,000 万元；
（5）产品起息日：2020 年 7 月 13 日；
（6）产品到期日：2020 年 8 月 25 日；
（7）产品期限：43 天；
（8）预计年化收益率范围：1.35%—3.03%；
（9）产品收益计算方法：本金×实际年化收益率×实际存续天数（持有期
限）÷365；
（10）清算交收原则：到期日当日支付本金，到期日后 3 个工作日支付利息；
（11）是否要求提供履约担保：否；
（12）合同签署日期：2020 年 7 月 13 日。
3、产品名称：北京银行单位结构性存款
（1）产品代码：DFJ2009068；
（2）产品类型：保本浮动收益；
（3）产品挂钩标的：3 个月美元 LIBOR 利率；
（4）认购金额：5,000 万元；
（5）产品起息日：2020 年 9 月 14 日；
（6）产品到期日：2020 年 12 月 28 日；
（7）产品期限：105 天；
（8）预计年化收益率范围：1.35%—3.00%；
（9）产品收益计算方法：本金×实际年化收益率×实际存续天数（持有期
限）÷365；
（10）清算交收原则：到期日当日支付本金，到期日后 3 个工作日支付利息；
（11）是否要求提供履约担保：否；
（12）合同签署日期：2020 年 9 月 14 日。
4、产品名称：北京银行单位结构性存款
（1）产品代码：DFJ2101035；
（2）产品类型：保本浮动收益；
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（3）产品挂钩标的：3 个月美元 LIBOR 利率；
（4）认购金额：5,000 万元；
（5）产品起息日：2021 年 1 月 7 日；
（6）产品到期日：2021 年 1 月 28 日；
（7）产品期限：21 天；
（8）预计年化收益率范围：1.35%—2.76%；
（9）产品收益计算方法：本金×实际年化收益率×实际存续天数（持有期
限）÷365；
（10）清算交收原则：到期日当日支付本金，到期日后 3 个工作日内支付利息；
（11）是否要求提供履约担保：否；
（12）合同签署日期：2021 年 1 月 5 日。
5、产品名称：北京银行单位结构性存款
（1）产品代码：DFJ2101024；
（2）产品类型：保本浮动收益；
（3）产品挂钩标的：3 个月美元 LIBOR 利率；
（4）认购金额：5,000 万元；
（5）产品起息日：2021 年 1 月 7 日；
（6）产品到期日：2021 年 4 月 7 日；
（7）产品期限：90 天；
（8）预计年化收益率范围：1.35%—3.15%；
（9）产品收益计算方法：本金×实际年化收益率×实际存续天数（持有期
限）÷365；
（10）清算交收原则：到期日当日支付本金，到期日后 3 个工作日内支付利息；
（11）是否要求提供履约担保：否；
（12）合同签署日期：2021 年 1 月 5 日。
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财资金投向均为金融衍生品类资产。
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三、受托方基本情况
北京银行股份有限公司（股票代码：601169）为上市金融机构，本次委托理
财受托方为北京银行股份有限公司中关村海淀园支行、北京银行股份有限公司中
关村分行，均与公司、公司实际控制人不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司近一年及一期主要财务数据如下：
单位：人民币，元
2020 年 9 月 30 日
项目 2019 年 12 月 31 日
（未经审计）
资产总额 3,901,866,489.82 3,781,249,618.32
负债总额 1,279,116,221.58 1,169,749,839.86
净资产 2,622,750,268.24 2,611,499,778.46
2020 年 1-9 月
项目 2019 年度
（未经审计）
经营活动产生的现金流量净额 181,350,764.24 -90,709,100.62
截至 2020 年 9 月 30 日，公司货币资金为人民币 82,424.99 万元，本次委托
理财金额为人民币 27,000 万元，占最近一期期末货币资金的 32.76%，对公司未
来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
公司使用暂时闲置自有资金进行现金管理是在确保公司日常运营和资金安
全的前提下实施的，不影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务
的正常发展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度、适时的现金管理，有利于提
高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，有利于进一步提升公司整体业
绩水平，为公司和股东谋取更多的投资回报。
五、风险提示
尽管公司拟选择低风险投资品种的现金管理产品，但金融市场受宏观经济
的影响较大，公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，但不排
除该项投资受到市场波动的影响。
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六、决策程序的履行
公司于 2020 年 4 月 23 日、5 月 14 日召开第四届董事会第十三次会议、第
四届监事会第九次会议及 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使用暂时闲
置自有资金进行现金管理的议案》。同意公司在不影响主营业务的正常开展、日
常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用总额度不超过人民币 40,000 万
元（含本数）的暂时闲置自有资金，以商业银行结构性存款或安全性高、流动性
好的保本型理财产品等形式进行现金管理，且该等投资产品不得用于质押；投资
期限自股东大会审议通过之日起 12 个月内有效。在上述额度及期限内，可滚动
使用，并授权总经理行使该项投资决策权。
公司独立董事对此发表了明确同意的意见。具体内容详见 2020 年 4 月 24 日、
5 月 15 日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海
证券交易所网站（www.sse.com.cn)披露的《瑞斯康达科技发展股份有限公司关
于使用暂时闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-012）及《瑞
斯康达科技发展股份有限公司 2019 年年度股东大会决议公告》（公告编号：
2020-019）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：人民币，万元
序 实际投入 实际收回 实际 尚未收回
理财产品类型 起息日 到期日
号 金额 本金 收益 本金金额
1 结构性存款 5,000 2020-1-10 5,000 2020-3-10 27.95 —
2 结构性存款 8,000 2020-1-13 8,000 2020-2-17 25.32 —
3 结构性存款 1,000 2020-1-17 1,000 2020-2-21 3.36 —
4 结构性存款 6,000 2020-2-28 6,000 2020-3-30 17.33 —
5 结构性存款 5,000 2020-4-2 5,000 2020-5-7 15.82 —
6 结构性存款 7,000 2020-5-18 7,000 2020-6-22 22.15
7 结构性存款 5,000 2020-7-13 5,000 2020-8-25 17.85
8 结构性存款 5,000 2020-9-14 5,000 2020-12-28 43.15
9 结构性存款 5,000 2021-1-7 — 2021-1-28 — 5,000
10 结构性存款 5,000 2021-1-7 — 2021-4-7 — 5,000
合计 52,000 — 42,000 — 172.93 10,000
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最近 12 个月内单日最高投入金额 14,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 5.34
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.98
目前已使用的理财额度 10,000
尚未使用的理财额度 30,000
总理财额度 40,000
特此公告。
瑞斯康达科技发展股份有限公司董事会
2021 年 1 月 7 日
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