同庆楼：关于使用自有资金进行现金管理的进展公告2020-11-05
证券代码：605108 证券简称：同庆楼 公告编号：2020-020
同庆楼餐饮股份有限公司
关于使用自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 委托理财受托方：徽商银行股份有限公司合肥寿春路支行（以下简称“徽
商银行”）
● 本次公告委托理财金额：10,500 万元
● 委托理财产品名称：徽商银行智慧理财“创赢”组合投资类“乐享周期
型”开放式理财产品
● 委托理财期限： 91 天
● 履行的审议程序：同庆楼餐饮股份有限公司于 2020 年 7 月 28 日召开的
第二届董事会第十五次会议、第二届监事会第十二次会议及 2020 年 8 月 17 日召
开的 2020 年第三次临时股东大会，分别审议通过了《关于使用自有资金进行现
金管理的议案》，同意在确保不影响公司正常经营，保证运营资金需求和风险可
控的前提下，使用余额总额不超过人民币 65,000 万元（含 65,000 万元）的闲置
自有资金进行现金管理，投资安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款等产
品。投资期限自 2020 年第三次临时股东大会审议通过之日起十二个月内有效，
在上述额度及期限内，资金可以循环滚动使用。公司独立董事、监事会、保荐机
构已分别对此发表了同意的意见。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司闲置自有资金的使用效率，在确保不影响公司正常经营，保证运
营资金需求和风险可控的前提下，合理利用闲置自有资金进行投资理财，增加公
司收益和股东回报。
（二）资金来源
本次投资理财所使用的资金为公司闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
徽商银行智慧理财“创赢”
银行理财
徽商银行 组合投资类“乐享周期型” 5,500 3.70% -
产品
开放式理财产品
徽商银行智慧理财“创赢”
银行理财
徽商银行 组合投资类“乐享周期型” 5,000 3.80% -
产品
开放式理财产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
非保本浮
91天 - - - 否
动收益型
非保本浮
91天 - - - 否
动收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
为控制风险，公司使用闲置自有资金进行现金管理时，选择安全性高、流动
性好的理财产品或结构性存款类产品，总体风险可控，但金融市场受宏观经济的
影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。
为确保投资理财有效开展和规范运行，确保资金安全，公司拟采取的内部控
制措施如下：
1、公司将遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全
保障能力强的发行机构。
2、公司财务部将及时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可
能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。
3、公司财务部门必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全完整的
会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
4、公司审计部门对资金使用情况进行日常监督，并定期对相关投资产品进
行全面检查。
5、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、2020 年 10 月 14 日，公司使用自有资金 5,500 万元购买了徽商银行智慧
理财“创赢”组合投资类“乐享周期型”开放式理财产品，具体情况如下：
徽商银行智慧理财“创赢”组合投资类“乐享周期
产品名称
型”开放式理财产品
产品代码 CC18200300
理财产品类型 非保本浮动收益型
理财产品期限 91天
本次认购金额 5,500万元人民币
产品起息日 2020年10月15日
产品到期日 2021年1月14日
预计年化收益率 3.70%
是否要求提供履约担保 否
理财产品存续期内，银行在单期理财产品到期日或
支付方式 提前终止日后2个工作日内，徽商银行将理财本金及
收益划转至公司指定账户
风险等级 R2级（较低风险）
2、2020年11月3日，公司使用自有资金5,000万元购买了徽商银行智慧理财
“创赢”组合投资类“乐享周期型”开放式理财产品，具体情况如下：
徽商银行智慧理财“创赢”组合投资类“乐享周期
产品名称
型”开放式理财产品
产品代码 CC18200300
理财产品类型 非保本浮动收益型
理财产品期限 91天
本次认购金额 5000万元人民币
产品起息日 2020年11月5日
产品到期日 2021年2月4日
预计年化收益率 3.80%
是否要求提供履约担保 否
理财产品存续期内，银行在单期理财产品到期日或
支付方式 提前终止日后2个工作日内，徽商银行将理财本金及
收益划转至公司指定账户
风险等级 R2级（较低风险）
（二）委托理财的资金投向
受托方名称 产品类型 产品名称 资金投向
存放同业等货币市场工具、
徽商银行智慧理财 直接或通过资产管理计划投
银行理财 “创赢”组合投资类 资于债券、基金、理财直接
徽商银行
产品 “乐享周期型”开放 融资工具、固定收益类资产
式理财产品 管理计划、债权类信托计划
等固定收益品种
（三）风险控制分析
公司将本着严格控制风险的原则，对委托理财产品进行严格的评估、筛选，
购买安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款类产品，总体风险可控。在投
资理财期间，公司将密切与金融机构保持联系，及时跟踪理财产品情况，加强风
险控制与监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方徽商银行（股份代码：03698.HK）为上市金融机构，
与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人无关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的财务指标如下：
单位：万元
项目 2019年12月31日（经审计） 2020年9月30日（未经审计）
资产总额 133,026.59 218,396.30
负债总额 34,471.71 35,665.77
净资产 98,554.88 182,730.54
经营活动产生的现金
24,876.97 13,359.09
流量净额
（二）会计处理方式
公司自 2019 年起执行新金融工具准则。理财产品中非保本浮动收益的产品
计入资产负债表中“交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“公允价值变动
损益”。
（三）对公司的影响
公司开展上述理财业务，是在确保不影响公司正常经营，保证运营资金需求
和风险可控的前提下，合理利用闲置自有资金投资理财，增加公司收益和股东回
报，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等造成重大影响。
通过进行适度的低风险理财业务投资，可以提高资金使用效率，获得一定的投资
收益，符合公司和全体股东的利益。
五、风险提示
尽管公司选择安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款类产品，总体风
险可控，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影
响，仍存在市场风险、流动性风险、信用风险、不可抗力风险，从而可能对委托
资产和预期收益产生影响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
公司第二届董事会第十五次会议、第二届监事会第十二次会议及 2020 年第
三次临时股东大会分别审议通过了《关于使用自有资金进行现金管理的议案》，
同意在确保不影响公司正常经营，保证运营资金需求和风险可控的前提下，使用
余额总额不超过人民币 65,000 万元（含 65,000 万元）的闲置自有资金进行现金
管理，投资安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款等产品。投资期限自
2020 年第三次临时股东大会审议通过之日起十二个月内有效，在上述额度及期
限内，资金可以循环滚动使用。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此发
表了同意的意见。
具体内容参见 2020 年 7 月 30 日及 2020 年 8 月 18 日刊登在上海证券交易所
网站（www.sse.com.cn）上的《同庆楼餐饮股份有限公司关于使用自有资金进行
现金管理的公告》（公告编号：2020-007）、《同庆楼餐饮股份有限公司 2020
年第三次临时股东大会决议公告》（公告编号：2020-010）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 结构性存款 44,000 44,000 236.0941 -
2 银行理财 74,500 10,000 97.7808 64,500
合计 118,500 54,000 333.8749 64,500
最近12个月内单日最高投入金额 64,500
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 65.44
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 1.69
目前已使用的理财额度 64,500
尚未使用的理财额度 500
总理财额度 65,000
特此公告。
同庆楼餐饮股份有限公司董事会
2020 年 11 月 5 日
