广东电力发展股份有限公司关于在广东
     能源集团财务有限公司存贷款业务的
               风险处置预案


    为有效防范、及时控制和化解广东电力发展股份有限公
司（以下简称“公司”）在广东能源集团财务有限公司（以下
简称“财务公司”）存贷款业务的资金风险，保障资金安全，
特制定本风险处置预案。

       第一章 风险处置组织机构职责及处置原则

    第一条 公司成立存贷款风险处置领导小组，由公司董
事长任组长，为领导小组风险处置第一责任人，由公司总经
理、分管财务副总经理任副组长，领导小组成员包括财务部、
审计部、董事会事务部等部门部长。领导小组负责组织开展
存贷款风险的防范和处置工作。领导小组下设工作小组，由
财务部、审计部、董事会事务部等部门相关人员组成，负责
协调配合财务公司的日常监督与管理工作，严控财务公司金
融服务风险。对存贷款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓
报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
    第二条 对存款风险的处置应遵循以下原则办理：
    （一）统一领导，分级负责。领导小组统一领导存贷款
风险的应急处置工作，全面负责存贷款风险的防范和处置工
作，对董事会负责。
    （二）各司其职，协调合作。公司财务部、审计部、董

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事会事务部等相关部门按照职责分工，积极落实各项防范化
解风险的措施，相互协调，共同防范和化解风险。
    （三）收集信息，重在防范。财务部应加强对风险的监
测，督促财务公司建立健全内部风险控制制度，并定时提供
相关信息。制度先行，防范资金风险。
    （四）及早预警，及时处理。关注财务公司经营情况，
加强风险监测。定期测试财务公司资金流动性，并从广东能
源集团、集团成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息
监控到位，风险防范有效。一旦发现问题，及时向领导小组
提交联合预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延。
       第三条 领导小组作为风险应急处置机构，一旦财务公
司发生风险，应立即启动应急预案，并按照规定程序开展工
作。

                  第二章 信息报告与披露

       第四条 建立存贷款风险报告制度。领导小组定期和临
时向董事会汇报，并严格按照有关法律法规对关联交易的要
求履行决策程序和信息披露义务：
    （一）公司首次将资金存放于财务公司前，应取得并审
阅财务公司最近一个会计年度经审计的年度财务报告以及
风险指标等必要信息，出具风险评估报告，经董事会审议通
过后对外披露；
    （二）公司与财务公司发生业务往来期间，应每半年取
得并审阅财务公司的财务报告以及风险指标等必要信息，出
具风险持续评估报告，经董事会审议通过后与半年度报告和

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年度报告一并对外披露。
    第五条 当财务公司出现存贷款异常波动风险时，领导
小组应及时向财务公司、广东能源集团或监管机构了解信息，
整理分析后形成书面报告递交董事会。对存贷款风险，任何
单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、
谎报。
    第六条 公司在财务公司的存贷款应当严格按照有关法
律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和
信息披露义务。

                 第三章 风险处置程序

    第七条 公司在财务公司存贷款期间，财务公司出现下
列规定的任一情形时，领导小组应立即启动处置程序，同时
公司应当及时履行相应的临时信息披露义务：
    （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》
中第21条、第22条、第23条规定的情形；
    （二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财
务公司管理办法》第34条的规定要求；
    （三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大
额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、
董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
    （四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、
股权交易或者经营风险等事项；
    （五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司
注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额，但未向监管

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报告的；
    （六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上
未偿还；
    （七）财务公司出现严重支付危机；
    （八） 财务公司当年亏损超过注册资本金的30%或连
续3年亏损超过注册资本金的10%；
    （九）财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局
等监管部门的重大行政处罚；
    （十）财务公司被国家金融监督管理总局责令进行整顿；
    （十一）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。
    第八条 风险处置预案程序启动后，领导小组应组织人
员敦促财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必
要时可进驻现场调查发生存贷款风险原因，分析风险的动态，
同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的
各项化解风险措施和责任，并制定风险处置方案。该方案应
当根据存贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时
进行修订、补充。风险处置方案主要包括以下内容：
    （一）成立应急处置小组，明确应急处置小组的组员名
单及相关职责；
    （二）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应
完成的任务以及应达到的目标；
    （三）各项化解风险措施的组织实施方案，强调各部门
应服从应急处置小组的统一指挥，各司其职，各负其责，切
实履行相关职责；


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    （四）应急处置小组负责化解风险措施落实情况的督查
和指导，确保以最快速度化解风险，保障公司资金安全。
    第九条 针对出现的风险，领导小组应与财务公司召开
联席会议，由公司领导小组和财务公司相关负责人共同出席。
要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散
和蔓延，采取包括但不限于暂缓或停止发放新增贷款、组织
回收资金等措施，必要时共同起草文件向广东能源集团寻求
帮助，确保公司资金的安全性、流动性不受影响。

                第四章 后续事项处理

    第十条 突发性存贷款风险化解后，领导小组要加强对
财务公司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险
能力，重新对财务公司存贷款风险进行评估，适当调整存款
比例。

    第十一条 领导小组联合财务公司对突发性存贷款风险
产生的原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、
教训，更加有效地做好存贷款风险的防范和处置工作，如果
影响风险的因素不能消除，则采取行动撤出全部存款。

                    第五章 附则

    第十二条 本预案的解释权归公司董事会。
    第十三条 本预案从董事会通过之日起实施。




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