中交地产股份有限公司第九届董事会
      独立董事专门会议 2024 年第六次会议审核意见


    根据《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所股票上

市规则》、中交地产股份有限公司（以下简称“中交地产”）《独立

董事工作制度》等有关规定，中交地产独立董事于 2024 年 12 月 10

日召开了第九届董事会独立董事专门会议 2024 年第六次会议，独立

董事本着实事求是、认真负责的态度，基于独立判断的立场，对中交

地产第九届董事会第四十六次会议拟审议的《关于向关联方借款额度

的议案》、《关于向关联方借款的议案》、《关于控股股东申请延长

避免同业竞争承诺履行期限的议案》、《关于与中交财务公司签订<

金融服务框架协议>的议案》、《关于<中交地产股份有限公司在中交

财务有限公司存款风险处置预案>的议案》、《关于<中交地产股份有

限公司在中交财务有限公司办理存贷款业务的风险评估报告>的议案》

进行了认真的事前审核，并发表审核意见如下：

    一、关于《关于向关联方借款额度的议案》的审核意见

    中交地产为保证资金需求，拟在 2025 年度向中交房地产集团有

限公司及其下属控股子公司新增借款额度不超 过 100 亿元人民币，

借款利率不超过 7%，单笔借款期限根据实际情况确定，额度使用有

效期为 2025 年度内。通过与公司管理层的沟通，并查阅公司提供的

相关资料，我们认为本次审议的向关联方申请借款额度事宜有利于保

障中交地产经营发展中的资金需求，借款利率合理,有利于中交地产


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主营业务持续健康发展。我们同意将《关于向关联方借款额度的议案》

提交公司董事会审议。

    二、关于《关于向关联方借款的议案》的审核意见

    中交地产及控股子公司在控股股东地产集团的借款本金余额为

150.91 亿元，年利率为 7%，上述借款将在 2025 年内陆续到期。根据

公司实际经营情况，为经与地产集团协商，公司拟将上述借款 150.91

亿元自到期日起续借 1 年，年利率不超过 7%。通过与公司管理层的

沟通，并查阅公司提供的相关资料，我们认为本次审议的向关联方借

款事宜有利于保障中交地产经营发展中的资金需求，借款利率合理,

有利于中交地产主营业务持续健康发展。我们同意将《关于向关联方

借款的议案》提交公司董事会审议。

   三、关于《关于控股股东申请延长避免同业竞争承诺履行期限的

议案》的审核意见

    中交地产控股股东中交房地产集团有限公司关于避免同业竞争

相关承诺即将到期，现中交房地产集团有限公司拟申请延长避免同业

竞争承诺履行期限，通过与公司管理层的沟通，并查阅公司提供的相

关资料，我们认为中交房地产集团有限公司本次申请延期的内容符合

公司的实际情况，不会对公司生产经营产生重大影响，不存在损害公

司及股东特别是中小股东利益的情形。我们同意将《关于控股股东申

请延长避免同业竞争承诺履行期限的议案》提交董事会审议。

    四、关于《关于与中交财务有限公司签订<金融服务框架协议>

的议案》的审核意见


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    中交地产根据实际经营需要，拟与中交财务有限公司继续签订

《金融服务框架协议》，中交地产任一日在中交财务有限公司的存款

余额不超过人民币 25 亿元，中交财务有限公司对中交地产提供综合

授信额度最高不超过民币 30 亿元。通过与公司管理层的沟通，并查

阅公司提供的相关资料，我们认为本次签署《金融服务框架协议》有

利于充分利用财务公司的平台及渠道，拓宽公司融资渠道，提高公司

融资能力，不会损害公司及中小股东的利益，我们同意将《关于与中

交财务有限公司签订<金融服务框架协议>的议案》提交董事会审议。

    五、关于《关于<中交地产股份有限公司在中交财务有限公司存

款风险处置预案>的议案》的审核意见

    我们认为公司制定的财务公司存款风险处置预案能够有效防范、

及时控制、降低化解公司及下属子公司在财务公司存贷款的资金风险，

维护资金安全，不会损害公司及中小股东的利益，我们同意将《关于

<中交地产股份有限公司在中交财务有限公司存款风险处置预案>的

议案》提交董事会审议。

    六、关于《关于<中交地产股份有限公司在中交财务有限公司办

理存贷款业务的风险评估报告>的议案》的审核意见

    我们认为财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人

营业执照》； 未发现财务公司存在违反中国银行业监督管理委员会

颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，财务公司的资产

负债比例符合该办法的要求规定；财务公司成立至今严格按照《企业

集团财务公司管理办法》之规定经营，财务公司的风险管理不存在重


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大缺陷。中交地产与财务公司之间发生关联存、贷款等金融业务目前

风险可控。我们同意将《关于<中交地产股份有限公司在中交财务有

限公司办理存贷款业务的风险评估报告>的议案》提交董事会审议。



    独立董事： 刘洪跃、唐国平、谭敬慧




                                           2024 年 12 月 12 日




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