证券代码：002091 证券简称：江苏国泰 公告编号：2024-42
转债代码：127040 转债简称：国泰转债
江苏国泰国际集团股份有限公司
关于使用暂时闲置的公开发行可转换公司债券募集资金
进行现金管理的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
江苏国泰国际集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年9月12日召开
2023年第一次临时股东大会，审议通过《关于使用暂时闲置的公开发行可转换公
司债券募集资金进行现金管理的议案》，同意公司使用最高额不超过370,000.00
万元（含本数）的暂时闲置的公开发行可转换公司债券募集资金（含收益）进行
现金管理，具体可以选择保本型银行理财产品、通知存款、协定利率、定期存款、
结构性存款等方式，在上述额度内，资金可以在股东大会审议通过之日起12个月
内滚动使用，任一时点进行投资理财的金额不超过上述额度。董事会授权公司管
理层负责具体实施上述理财事项，授权期限与额度有效期一致。详细内容见2023
年8月25日公司指定信息披露报纸《证券时报》和指定信息披露网站巨潮资讯网
http://www.cninfo.com.cn《江苏国泰：关于使用暂时闲置的公开发行可转换公
司债券募集资金进行现金管理的公告》。
根据上述决议，公司向中信银行股份有限公司张家港支行购买了77,200万元
共赢智信黄金挂钩人民币结构性存款10368期；向中国建设银行张家港分行购买
了18,000万元中国建设银行苏州分行单位人民币定制型结构性存款。
具体情况如下：
一、理财产品主要内容
（一）共赢智信黄金挂钩人民币结构性存款 10368 期
1、名称：共赢智信黄金挂钩人民币结构性存款10368期
2、类型：保本浮动收益、封闭式
3、金额：77,200万元
4、收益率：1.05%-2.33%
5、成立日：2024年7月4日
6、到期日：2024年7月31日
7、风险等级：PR1级（谨慎型、绿色级别）
8、资金来源：募集资金
9、产品期限：27天
10、关联关系说明：公司与中信银行股份有限公司张家港支行无关联关系
（二）中国建设银行苏州分行单位人民币定制型结构性存款
1、名称：中国建设银行苏州分行单位人民币定制型结构性存款
2、类型：保本浮动收益型
3、金额：18,000万元
4、收益率：1.05%-2.70%
5、成立日：2024年7月4日
6、到期日：2024年10月12日
7、资金来源：募集资金
8、产品期限：100天
9、关联关系说明：公司与中国建设银行张家港分行无关联关系
二、理财产品风险提示
（一）共赢智信黄金挂钩人民币结构性存款 10368 期
1、收益风险：本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品，中信银行保障存
款本金及产品说明书约定的基础利息收益，但不保证浮动收益，由此带来的收益
不确定风险由投资者自行承担，投资者应充分认识购买本产品的风险，谨慎购买。
2、利率风险：如果市场利率上升，该产品的收益率不随市场利率上升而提
高，投资者将承担该产品资产配置的机会成本。
3、流动性风险/赎回风险：本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品，投资
者无提前终止本产品的权利，在本产品存续期间内，投资者不得提前支取/赎回，
可能导致投资者在需要资金时无法随时变现。
4、政策风险：本产品是根据当前的相关法律法规和政策设计的，如相关法
律法规和政策等发生变化，可能影响本产品的投资、偿还等环节的正常进行，从
而可能对本产品造成重大影响。
5、信息传递风险：投资者应根据本产品说明书载明的信息披露方式及时查
询相关信息。中信银行按照本产品说明书有关信息披露条款的约定，发布产品的
信息公告，投资者应根据信息披露条款的约定到中信银行网站
(http://www.citicbank.com/)、营业网点查询，或及时与产品经理联系，以获
知有关本产品相关信息。如果投资者未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以
及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息，因此而产生的
责任和风险由投资者自行承担。另外，投资者预留在中信银行的有效联系方式变
更的，应及时通知中信银行。如投资者未及时告知中信银行联系方式变更的，或
因投资者其他原因导致中信银行在其需联系投资者时无法及时联系上投资者，可
能会由此影响投资者的购买决策，由此而产生的责任和风险由投资者自行承担
（因中信银行故意或重大过失造成的系统故障、通讯故障除外）。
6、不可抗力风险：指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重
影响金融市场的正常运行，从而导致产品收益降低或损失，甚至影响产品的认购、
投资、偿还等正常进行，进而影响产品的资金安全。“不可抗力”是指不能合理
控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一
方根据本产品说明书履行其全部或部分义务，该事件包括但不限于地震、台风、
洪水、水灾、其他天灾、战争、骚乱、罢工或其他类似事件、新法规颁布或对原
法规的修改等政策因素。
7、最不利的投资情形：本产品为保本浮动收益产品，联系标的的市场波动
可能导致产品浮动收益下降或为零。投资者到期获得全额本金返还及产品说明书
约定的基础利息收益。
8、产品不成立风险：如本产品募集期届满，募集总金额未达到规模下限（如
有约定）或市场发生剧烈波动或发生本产品难以成立的其他情况，经中信银行判
断难以按照本产品说明书规定向客户提供本产品的，中信银行有权利但无义务宣
布产品不成立。
9、提前终止风险：产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件或中信
银行认为需要提前终止本产品的其他情形时，中信银行有权提前终止产品，在提
前终止情形下，客户面临不能按预定期限取得本金及预期收益的风险。
（二）中国建设银行苏州分行单位人民币定制型结构性存款
1、政策风险：本期产品是依照现行有效的法律法规、相关监管规定和政策
设计的。如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化，可能影响
产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行，由此导致本产品预期收益降低；
也可能导致本期产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定，进而导致本
产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
2、信用风险：本产品的基础资产项下义务人可能出现违约情形，如中国建
设银行发生信用风险的极端情况下，被宣告破产等，则公司的本金与收益支付可
能受到影响。
3、流动性风险：本产品的本金及收益将在产品到期后一次性支付，且产品
存续期内不接受公司的提前支取，无法满足公司的流动性需求，可能导致公司需
要资金时不能随时变现，并可能使公司丧失其他投资机会。
4、市场风险：本产品存续期内，可能会涉及到利率风险、汇率风险等多种
市场风险，导致单位结构性存款产品实际收益的波动。如市场利率大幅上升，本
产品的年化收益率不会随市场利率上升而调整。如参考指标突破参考区间，公司
将获得较低收益水平等。
5、信息传递风险：中国建设银行将按照本说明书有关“信息披露”的约定，
进行产品信息披露。公司应根据“信息披露”的约定及时进行查询。如果公司未
主动及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得
公司无法及时了解产品信息，并由此影响公司的投资决策，因此而产生的损失和
风险由公司自行承担。另外，当预留在中国建设银行的联系方式发生变更时，公
司应及时通知中国建设银行。如公司未及时告知联系方式变更，中国建设银行将
可能在其认为需要时而无法及时与公司联系，并可能会由此影响公司的投资决策，
由此而产生的损失和风险由公司自行承担。
6、利率及通货膨胀风险：在本产品存续期限内，如果市场利率大幅上升，
本产品的年化收益率不随市场利率上升而提高，即使中国人民银行调整存款利率
及/或贷款基准利率，本产品的预期收益率可能并不会随之予以调整。因此，本
产品存在公司的预期收益率及/或实际收益率可能低于通货膨胀率或实际市场利
率的风险。
7、提前终止风险：产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件或中国
建设银行认为需要提前终止本产品的其他情形时，中国建设银行有权提前终止产
品，在提前终止情形下，公司面临不能按预定期限取得本金及预期收益的风险。
8、产品不成立风险：若由于本产品认购总金额未达到产品成立规模下限（如
有约定），或其他非中国建设银行的原因导致本产品未能投资于单位结构性存款
合同所约定投资范围，或本产品在认购期内市场出现剧烈波动，可能对本产品的
投资收益表现带来严重的影响，或出现其他导致本产品难以成立的情况的，经中
国建设银行谨慎合理判断难以按照单位结构性存款合同约定向公司提供本产品
时，中国建设银行有权宣布本产品不成立，公司将承担投资本产品不成立的风险。
9、不可抗力及意外事件风险：包括但不限于自然灾害、金融市场危机、战
争等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或银行系统故障、通讯故障、
投资市场停止交易等意外事件的发生，可能对产品的成立、投资运作、资金返还、
信息披露、公告通知等造成影响，甚至可能导致产品收益降低乃至本金损失。对
于由于不可抗力及意外事件风险导致的任何损失，公司须自行承担，中国建设银
行对此不承担任何责任。
10、税收风险：中国建设银行暂不负责代扣代缴公司购买本产品所得收益应
缴纳的各项税款。若相关税法法规规定中国建设银行应代扣代缴相关税款，中国
建设银行有权依法履行代扣代缴义务，则公司面临其取得的收益扣减相应税费的
风险。此外，本产品预期年化收益率根据产品发行时现行法律法规、税收政策测
算而得，税收法规的执行及修订可能对本产品存续期间需缴纳的相关税费产生影
响，可能影响公司的预期收益。
三、公司采取的风险控制措施
针对投资风险，拟采取措施如下：
（一）公司负责提出购买理财产品业务申请并提供详细的理财产品资料，根
据公司审批结果实施具体操作，并及时分析和跟踪理财产品投向和进展情况，如
发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，及时采取相应措施，控制投资风险。
（二）公司合规法务部负责合规审查。
（三）公司监察审计部进行日常监督，不定期对资金使用情况进行审计、核
实。
（四）独立董事应当对理财资金使用情况进行检查。
（五）公司监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查。
（六）独立财务顾问进行核查。
（七）公司将依据深交所的相关规定披露投资理财以及相应的损益情况。
四、对公司的影响
公司以部分暂时闲置的募集资金进行现金管理，不会影响公司募集资金投资
计划的正常进行，并且能够提高资金使用效率，符合公司和全体股东的利益。
五、公告日前十二个月内使用闲置募集资金进行现金管理的情况
单位：人民币万元
签约 期限 产品收益 预计年化 实际 资金
产品名称 金额
方 起始日 到期日 类型 收益率 收益 来源
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 募集
构性存款92天（挂 5,000 2023-5-15 2023-8-15 1.60%-2.62% 33.02
银行 收益型 资金
钩黄金看涨）
签约 期限 产品收益 预计年化 实际 资金
产品名称 金额
方 起始日 到期日 类型 收益率 收益 来源
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-2.20%- 募集
构性存款21天（挂 3,000 2023-7-6 2023-7-27 3.8
银行 收益型 2.40% 资金
钩汇率看跌）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-2.25%- 募集
构性存款98天（挂 1,400 2023-6-5 2023-9-11 8.46
银行 收益型 2.45% 资金
钩汇率看涨）
共赢智信利率挂钩 保本浮动
中信 1.05%-2.60%- 募集
人民币结构性存款 310 2023-6-5 2023-9-5 收益、封 2.03
银行 3.00% 资金
36299期 闭式
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-2.25%- 募集
构性存款98天（挂 850 2023-6-8 2023-9-14 5.13
银行 收益型 2.45% 资金
钩汇率看跌）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 募集
构性存款92天（挂 6,000 2023-6-21 2023-9-21 1.60%-2.60% 39.32
银行 收益型 资金
钩黄金看涨）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-2.20%- 募集
构性存款98天（挂 2,000 2023-7-6 2023-10-12 11.81
银行 收益型 2.40% 资金
钩汇率看跌）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-1.90%- 募集
构性存款21天（挂 200 2023-9-25 2023-10-16 0.29
银行 收益型 2.10% 资金
钩汇率看涨）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-1.90%- 募集
构性存款28天（挂 500 2023-9-25 2023-10-23 0.73
银行 收益型 2.10% 资金
钩汇率看涨）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-1.85%- 募集
构性存款21天（挂 4,390 2023-9-28 2023-10-19 4.67
银行 收益型 2.05% 资金
钩汇率看跌）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-2.15%- 募集
构性存款98天（挂 2,000 2023-8-17 2023-11-23 11.55
银行 收益型 2.35% 资金
钩汇率看跌）
共赢慧信汇率挂钩 保本浮动
中信 1.05%-2.35%- 募集
人民币结构性存款 315 2023-9-9 2023-12-8 收益、封 2.14
银行 2.75% 资金
00202期 闭式
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-1.80%- 募集
构性存款28天（挂 1,000 2023-10-23 2023-11-20 1.38
银行 收益型 2.00% 资金
钩汇率看涨）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.25%-1.85%- 募集
构性存款98天（挂 3,000 2023-10-23 2024-1-29 14.9
银行 收益型 2.05% 资金
钩汇率看涨）
签约 期限 产品收益 预计年化 实际 资金
产品名称 金额
方 起始日 到期日 类型 收益率 收益 来源
交通 保本固定 募集
通知存款 1,000 2023-11-02 2024-4-22 2.50% 11.94
银行 收益型 资金
交通 保本固定 募集
通知存款 5,900 2023-11-02 2024-4-22 2.50% 70.47
银行 收益型 资金
共赢慧信汇率挂钩 保本浮动
中信 1.05%-2.10%- 募集
人民币结构性存款 318 2023-12-9 2024-3-8 收益、封 1.65
银行 2.60% 资金
01015期 闭式
共赢慧信汇率挂钩 保本浮动
中信 1.05%-2.05%- 募集
人民币结构性存款 320 2024-3-11 2024-6-11 收益、封 2.06
银行 2.55% 资金
01955期 闭式
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 募集
构性存款8天（挂钩 8,000 2024-6-20 2024-6-28 1.20%-2.00% 3.51
银行 收益型 资金
汇率看涨）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.15%-1.70%- 尚未 募集
构性存款182天（挂 3,000 2024-2-1 2024-8-1
银行 收益型 1.90% 到期 资金
钩汇率看跌）
交通 保本固定 尚未 募集
通知存款 6,982 2024-4-24 提前7天通知 1.35%
银行 收益型 到期 资金
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 1.15%-1.70%- 尚未 募集
构性存款35天（挂 5,500 2024-6-17 2024-7-22
银行 收益型 1.90% 到期 资金
钩汇率看涨）
共赢慧信汇率挂钩 保本浮动
中信 尚未 募集
人民币结构性存款 322 2024-6-17 2024-9-19 收益、封 1.05%-2.30%
银行 到期 资金
03867期 闭式
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 尚未 募集
构性存款130天（挂 1,000 2024-6-20 2024-10-28 1.60%-2.30%
银行 收益型 到期 资金
钩汇率看涨）
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 可转债
构性存款93天（挂 159,300 2023-5-15 2023-8-16 1.70%-3.00% 1,217.66
银行 收益型 募资
钩汇率看涨）
交通 保本固定 可转债
通知存款 160,800 2023-8-19 2023-8-30 2.70% 132.66
银行 收益型 募资
建设 人民币定制型结构 保本浮动 可转债
18,400 2023-6-15 2023-9-13 1.50%-2.90% 127.41
银行 性存款 收益型 募资
建设 保本固定 可转债
通知存款 200 2023-6-13 2023-9-15 1.45% 0.76
银行 收益型 募资
建设 保本固定 可转债
通知存款 100 2023-3-7 2023-10-13 1.75% 1.07
银行 收益型 募资
建设 保本固定 可转债
通知存款 250 2023-3-7 2023-12-27 1.75% 3.59
银行 收益型 募资
签约 期限 产品收益 预计年化 实际 资金
产品名称 金额
方 起始日 到期日 类型 收益率 收益 来源
蕴通财富定期型结
交通 保本浮动 可转债
构性存款136天（挂 160,800 2023-9-1 2024-1-15 1.70%-2.90% 1,737.52
银行 收益型 募资
钩汇率看涨）
建设 人民币定制型结构 保本浮动 可转债
18,800 2023-9-18 2023-12-29 1.50%-2.70% 140.02
银行 性存款 收益型 募资
建设 人民币定制型结构 保本浮动 可转债
80,000 2023-10-20 2023-12-28 1.50%-3.00% 340.27
银行 性存款 收益型 募资
建设 可转债
定期存款 10,000 2023-12-29 2024-3-29 存款类 3.00% 75.00
银行 募资
建设 保本固定 可转债
通知存款 40 2024-4-2 2024-4-16 1.25% 0.02
银行 收益型 募资
交通 保本固定 可转债
通知存款 7,700 2024-4-28 2024-5-15 1.35% 5.49
银行 收益型 募资
建设 可转债
定期存款 10,000 2024-3-29 2024-6-29 存款类 1.40% 68.75
银行 募资
建设 可转债
定期存款 76,500 2024-1-2 2024-7-2 存款类 1.60% 913.78
银行 募资
建设 可转债
定期存款 8,000 2024-4-2 2024-7-2 存款类 1.40% 54
银行 募资
建设 保本固定 可转债
通知存款 710 2024-4-2 2024-6-25 1.25% 2.07
银行 收益型 募资
建设 保本固定 可转债
通知存款 2,600 2024-5-27 2024-6-25 1.25% 2.63
银行 收益型 募资
交通 尚未 可转债
定期存款 162,700 2024-1-15 2024-7-15 存款类 1.85%
银行 到期 募资
共赢慧信汇率挂钩 保本浮动
中信 尚未 可转债
人民币结构性存款 78,400 2024-4-25 2024-7-26 收益、封 1.05%-2.50%
银行 到期 募资
02782期 闭式
中国 挂钩型结构性存款 保本保最 1.1900%或 尚未 可转债
7,800 2024-4-29 2024-7-29
银行 （机构客户） 低收益型 2.6809% 到期 募资
中国 挂钩型结构性存款 保本保最 1.2000%或 尚未 可转债
8,300 2024-4-29 2024-7-31
银行 （机构客户） 低收益型 2.6909% 到期 募资
建设 保本固定 尚未 可转债
通知存款 500 2024-5-27 提前7天通知 1.25%
银行 收益型 到期 募资
共赢智信黄金挂钩 保本浮动
中信 尚未 可转债
人民币结构性存款 77,200 2024-7-4 2024-7-31 收益、封 1.05%-2.33%
银行 到期 募资
10368期 闭式
中国建设银行苏州
建设 保本浮动 尚未 可转债
分行单位人民币定 18,000 2024-7-4 2024-10-12 1.05%-2.70%
银行 收益型 到期 募资
制型结构性存款
截至目前，公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理的未到期余额为16,804
万元，公司使用暂时闲置的公开发行可转换公司债券募集资金行现金管理的未到
期余额为352,900万元（含本次），未超过股东大会授权额度。
六、备查文件
1、中信银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书；
2、建设银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书。
特此公告。
江苏国泰国际集团股份有限公司
董事会
二〇二四年七月六日