证券代码：300475           证券简称：香农芯创            公告编号：2024-117


                    香农芯创科技股份有限公司关于
       为子公司提供担保暨接受关联方提供担保的进展公告

    本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。


    特别提示：
    1、截止到本公告日，以本次本金最高担保额人民币 1500 万元计算，公司及
子公司累计担保（含反担保）合同金额为 43.79 亿元（美元合同汇率按照 2024
年 11 月 4 日中国外汇交易中心受权公布人民币汇率中间价 1 美元对 7.1203 元
人民币计算。不含子公司对公司的担保。对同一债务提供的复合担保只计算一次），
占公司 2023 年度经审计净资产的比例为 166.66%。其中，公司对联合创泰（深
圳）电子有限公司的担保合同金额为人民币 0.6 亿元；
    2、公司及子公司无对合并报表范围外的对外担保事项，也不存在逾期担保。
敬请广大投资者注意防范风险。


    一、审议情况概述
    （一）担保审议情况概述
    公司分别于 2024 年 7 月 16 日、8 月 2 日召开第五届董事会第三次（临时）
会议、2024 年第三次临时股东大会，审议通过了《关于调整申请授信并提供担保
事项的议案》，同意公司合并报表范围内主体为全资子公司联合创泰（深圳）电
子有限公司（以下简称“创泰电子”）提供新增不超过人民币 0.8 亿元（或等值
外币）的担保（含反担保），担保方式包括但不限于一般担保、连带担保等。详
见公司于 2024 年 7 月 17 日、8 月 2 日在《证券时报》、《证券日报》、《中国证券
报》、《上海证券报》和巨潮资讯网披露的《关于调整申请授信并提供担保事项的
公告》（公告编号：2024-084）、《2024 年第三次临时股东大会决议公告》（公告编
号：2024-090）。
    （二）关联方提供担保暨关联交易审议情况概述
    2024 年 9 月 19 日，公司召开第五届董事会第五次（临时）会议、第五届监
事会第五次（临时）会议，审议通过《关于接受关联方提供增信措施暨关联交易
的议案》，同意接受黄泽伟先生、彭红女士及其关联方为公司全资子公司联合创
泰科技有限公司、创泰电子、深圳市新联芯存储科技有限公司新增提供不超过人
民币 85 亿元（或等值外币）的增信措施，增信措施包括但不限于担保、反担保
等措施。公司及子公司无需向黄泽伟先生、彭红女士及其关联方支付本次增信费
用，也无需提供反担保。保荐机构发表了核查意见。详见公司于 2024 年 9 月 19
日在《证券时报》、《证券日报》、《中国证券报》、《上海证券报》和巨潮资
讯网披露的《关于接受关联方提供增信措施暨关联交易的公告》 公告编号：2024-
103）。
    二、公司为创泰电子提供担保暨创泰电子接受关联方担保的进展情况
    近日，公司收到公司、黄泽伟先生、彭红女士及创泰电子与深圳市中小担小
额贷款有限公司（以下简称“深中小贷”）共同签署的《保证担保合同》（编号：
深中小贷（2024）年借担字（10392）号，以下简称“《保证合同》”），根据《保
证合同》，公司、黄泽伟先生和彭红女士同意为创泰电子向深中小贷申请的人民
币 1500 万元借款提供最高本金余额为 1500 万元连带责任担保。
    公司本次担保事项在 2024 年第三次临时股东大会授权范围之内。黄泽伟先
生和彭红女士本次担保事项在公司第五届董事会第五次（临时）会议审议范围内。
    三、交易对手方基本情况
    企业名称：深圳市中小担小额贷款有限公司
    统一社会信用代码：914403006955502003
    法定代表人：李明
    企业类型：有限责任公司(法人独资)
    成立日期：2009-12-08
    注册资本：300,000 万元
    注册地址：深圳市南山区粤海街道滨海社区高新南十道 87、89、91 号软件
产业基地 2 栋 C15 层 1503；
    经营范围：一般经营项目是：，许可经营项目是：专营小额贷款业务(不得
吸收公众存款)(按深圳市人民政府金融发展服务办公室文件：深府金小[2015]7
号经营）。
    公司与深中小贷公司无关联关系。
    四、《保证合同》主要内容
    1、保证人：公司、黄泽伟、彭红
    债权人:深中小贷
    借款人：创泰电子
    2、保证方式：连带责任担保
    3、担保范围：相应借款主合同项下的借款本金、利息、罚息及逾期利息、
服务费；借款人应向贷款人承担的违约金；贷款人为实现债权支出的全部费用（包
括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、保全担保费、保险费、差旅费、执行
费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等）。
    4、保证期限：自本合同生效之日起至相应借款主合同项下确定的借款履行
期届满之日后三年。
    五、累计对外担保数量及逾期担保的数量
    截止到本公告日，以本次本金最高担保额人民币 1500 万元计算，公司及子
公司累计担保（含反担保）合同金额为 43.79 亿元，占公司 2023 年度经审计净
资产的比例为 166.66%。其中，公司对创泰电子的担保合同金额为人民币 0.6 亿
元；公司及子公司无对合并报表范围外的对外担保事项，也不存在逾期担保。
    六、累计关联担保的数量
    本年年初至目前，黄泽伟先生新增为公司合并报表范围内主体提供担保（含
反担保，对同一债务提供的复合担保只计算一次，下同）的合同金额为 42.39 亿
元。截至到本公告日，黄泽伟先生为公司合并报表范围内主体提供的有效担保合
同金额为 62.14 亿元。
    本年年初至目前，彭红女士新增为公司合并报表范围内主体提供担保的合同
金额 39.95 亿元。截至到本公告日，彭红女士为公司合并报表范围内主体提供的
有效担保合同金额为 54.00 亿元。
    本年年初至目前，公司及子公司不存在为黄泽伟先生、彭红女士及其关联方
提供担保，也不存在以前年度发生并累计至本公告日的对黄泽伟先生、彭红女士
及其关联方担保事项。
    七、备查文件
    1、公司、黄泽伟先生、彭红女士及创泰电子与深中小贷签署的《保证担保
合同》。


    特此公告。
                                       香农芯创科技股份有限公司董事会
                                               2024 年 11 月 4 日