证券代码：600162         证券简称：香江控股        公告编号：临 2024-028



                    深圳香江控股股份有限公司
          关于为全资子公司提供贷款担保的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


     重要内容提示：

     ●被担保人名称：深圳市香江商业管理有限公司（以下简称“香江商业”），
 为上市公司全资子公司，非上市公司关联人。
     ●本次担保金额：共计人民币6,000万元，截至本公告日，公司已实际为其
 提供的担保余额为70,500万元。
     ●本次担保后本公司累计对外担保余额：人民币203,590.47万元
     ●本次担保不存在反担保
     ●对外担保逾期的累计金额：无
     ●特别风险提示：截至目前，上市公司及控股子公司不存在对外担保总额超
 过最近一期经审计净资产100%情况；不存在担保金额超过上市公司最近一期经审
 计净资产50%情况；不存在对合并报表外单位担保金额达到或超过最近一期经审
 计净资产30%的情况；上市公司存在对资产负债率超过70%的单位提供担保，涉及
 此情况被担保主体均为上市公司全资子公司或控股子公司，本次被担保主体（“香
 江商业”）资产负债率为66.46%（本数据截止至2024年6月30日），请广大投资
 者关注担保风险。


    一、担保情况概述

     1、担保的基本情况
     为满足香江商业公司的发展需要，香江商业公司向广东华兴银行股份有限公
 司广州分行（以下简称“华兴银行”）申请贷款。深圳香江控股股份有限公司（以
 下简称“香江控股”、“本公司”、“公司”或“上市公司”）为其提供连带责任保
 证担保，担保的债务本金最高额为人民币 6,000 万元。
     2、本次担保事项履行的内部决策程序

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    公司已于2024年5月15日召开2023年年度股东大会，审议通过了《关于2024
年度担保计划的议案》，该议案担保计划的授权有效期为自公司股东大会审议通
过之日起至次年年度股东大会召开日止。根据该议案的规定，2024年度公司拟对
公司及合并报表范围内的子公司、联营公司、合营公司的融资提供合计人民币
42.2亿元的担保额度。上述担保对象的范围包括：公司与合并报表范围内的子公
司之间按股权比例相互提供担保，合并报表范围内的子公司之间按股权比例相互
提供担保，公司及合并报表范围内的子公司按股权比例为联营、合营公司提供担
保（不含关联方）。担保实际发生时，在预计担保额度范围内，资产负债率未超
过70%的控股子公司可以从其他控股子公司担保额度中调剂使用，资产负债率超
过70%的控股子公司只能从资产负债率70%以上的控股子公司担保额度中调剂使
用。股东大会批准上述担保计划的前提下，在上述全年担保额度内，单笔不超过
20亿元的担保事项，由经理办公会审议通过，由董事长负责与金融机构签署相应
的担保协议；单笔超过20亿元的担保事项，由董事会审议通过后授权董事长签署
相关担保协议。
    截止目前，香江控股及其子公司新增担保金额总计45,450万元，未超过全年
最高额度。本次单笔贷款金额未超过20亿元，公司已召开经理办公会审议通过本
次担保事项，董事长已与金融机构签署相应的担保协议。
    二、被担保人基本情况：
    1、 名称：深圳市香江商业管理有限公司
    2、 成立日期：1996 年 9 月 4 日
    3、 营业期限：1996 年 9 月 4 日至 2036 年 9 月 4 日
    4、 注册地点：深圳市南山区沙河东路 255 号 2 栋 406
    5、 法定代表人：翟栋梁
    6、 注册资本：人民币 16,500 万元人民币
    7、 经营范围：国内贸易；柜台出租；供应链管理；经济信息咨询；投资管
理；投资咨询；市场营销策划（不含限制项目）；仓储服务；投资兴办实业（具
体项目另行申报）。
    8、 与上市公司关系：香江控股持有其 100%股权，为上市公司全资子公司。
    9、 主要财务数据：截止 2024 年 6 月 30 日，香江商业的资产总额为
3,328,294,724.99 元 ， 负 债 总 额 为 2,211,858,112.23 元 ， 净 资 产 为
1,116,436,612.76 元，2024 年半年度实现营业收入 194,766,457.16 元，净利润
-7,283,972.14 元（以上数据未经审计）。
    三、相关合同的主要内容

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    1、《综合授信额度合同》
    (1)合同双方：香江商业（借款人）、华兴银行（贷款人）
   (2)综合授信额度金额：6,000 万元人民币（大写：人民币陆仟万元整）
   (3)综合授信额度期限：自 2024 年 9 月 12 日至 2027 年 8 月 26 日
   (4)合同生效：经双方签字并盖章后生效。
    2、《最高额保证担保合同》
    (1)合同双方：香江控股（保证人）、华兴银行（主合同债权人）
    (2)担保的债务本金最高额：人民币（大写）陆仟万元整
    (3)保证期间：从本合同生效日起直至主合同项下各具体授信的债务履行期
限届满日后另加两年。每一具体授信的保证期间单独计算，任一具体授信展期，
则保证期间延续至展期期间届满后另加两年。
   (4)保证担保的范围：综合授信额度合同项下债务人所应承担的全部债务（包
括或有债务）本金、利息、复利及罚息、迟延履行生效法律文书期间的加倍利息、
实现债权的费用。
    (5)保证方式：连带责任保证
    (6)合同生效：经双方签字并盖章后生效。
    3、《最高额抵押保证合同》
    (1)合同双方：广州香江企业管理有限公司（抵押人）、华兴银行（主合同债
权人、抵押权人）
   (2)抵押担保的范围：综合授信额度合同项下债务人所应承担的全部债务（包
括或有债务）本金、利息、复利及罚息、迟延履行生效法律文书期间的加倍利息、
实现债权的费用。
   (3)抵押物：广州香江企业管理有限公司持有的位于广州市增城区派潭镇大
封门的土地使用权
    (4)合同生效：经各方签字并盖章后生效。
    4、《最高额抵押保证合同》
    (1)合同各方：增城香江房地产有限公司（抵押人）、华兴银行（主合同债权
人、抵押权人）
   (2)抵押担保的范围：综合授信额度合同项下债务人所应承担的全部债务（包
括或有债务）本金、利息、复利及罚息、迟延履行生效法律文书期间的加倍利息、
实现债权的费用。


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    (3)抵押物：增城香江房地产有限公司持有的位于广州市增城区新塘镇陈家
林路的 46 处商业物业
    (4)合同生效：经各方签字并盖章后生效。
       四、担保的必要性和合理性
    本次上市公司为全资子公司香江商业提供担保属于正常的商业行为，截至
2024 年 6 月 30 日，香江商业资产负债率未超过 70%，且作为公司全资子公司，
公司能够全面掌握其运营和管理情况，并对重大事项决策及日常经营管理具有控
制权，担保风险处于公司可控范围内，本次担保有利于公司子公司业务的正常开
展。
       五、董事会意见
    公司为全资子公司提供担保，有利于支持全资子公司的持续发展，满足其生
产经营的资金需求，符合公司及全体股东的利益。香江商业的生产经营情况正常，
具备偿还债务的能力，公司为其提供担保，相关财务风险处于公司可控的范围内。
       六、累计对外担保数量及逾期担保数量
    公司本次为全资子公司香江商业提供 6,000 万元的担保，截止本公告日，上
市公司及上市公司子公司累计对外担保余额为人民币 203,590.47 万元，均为对
控股子公司或全资子公司的担保，占公司 2023 年经审计净资产的比例为 32.22%。
截止本公告日，公司不存在对外担保逾期的情形。


    特此公告。


                                            深圳香江控股股份有限公司董事会
                                                     二〇二四年九月十九日




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