广东冠豪高新技术股份有限公司
 关于诚通财务有限责任公司2024年半年度
                 风险持续评估报告

    广东冠豪高新技术股份有限公司（以下简称“公司”）按照《上

海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》的

要求，通过查验诚通财务有限责任公司（以下简称“诚通财务”）《金

融许可证》《营业执照》等证件资料，并审阅诚通财务的定期财务报

告，对诚通财务的经营资质、业务和风险状况进行了持续评估，具体

情况报告如下：
    一、诚通财务基本情况

    2011 年 7 月，经中国银监会《关于批准中国诚通控股集团有限

公司筹建企业集团财务公司的批复》（银监复〔2011〕42 号）批准，

由中国诚通控股集团有限公司、中国纸业投资总公司（后更名为“中

国纸业投资有限公司”）、中储发展股份有限公司共同发起设立诚通财

务有限责任公司,设立时注册资本 10 亿元人民币。

    2014 年，经中国银监会批准，股东中国纸业投资有限公司转让

持有本公司 20%股权给佛山华新包装股份有限公司。

    2017 年 7 月，经北京银监局（京银监复〔2017〕390 号）批准，

诚通财务将注册资本从 10 亿元人民币增加至 50 亿元人民币。

    2021 年 8 月,经中国银保监会北京监管局（京银保监复〔2021〕
727 号）批准，股东佛山华新包装股份有限公司转让持有本公司 10%

股权给广东冠豪高新技术股份有限公司。

    2023 年 12 月，经国家金融监督管理总局北京监管局（京金复

〔2023〕377 号）批准，诚通国合资产管理有限公司成为诚通财务新

股东，持股比例 5%；原股东中储发展股份有限公司及中国物流股份

有限公司退出股东席位。

    目前，诚通财务注册资本 50 亿元人民币，股东 3 家，其中中国

诚通控股集团有限公司股权占比 85%。股东结构表如下：

                             股东结构表

                       股东名称            持股比例

             中国诚通控股集团有限公司           85%

           广东冠豪高新技术股份有限公司         10%

             诚通国合资产管理有限公司            5%



    金融许可证机构编码：LO149H211000001
    统一社会信用代码：91110000717833122T
    注册资本：50 亿元人民币
    法定代表人：吴平
    公司注册地址：北京市海淀区中关村南大街丙 12 号院 2 号楼 6
层 601 室-632 室
    企业类型：其他有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）
    经营范围：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经
相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文
件或许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项
目的经营活动。）
    二、诚通财务风险管理的基本情况
    诚通财务建立了完善的分级授权管理制度，各部门间、各岗位间
职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设
定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。各
部门根据职能分工在其职责范围内对本部门相关业务风险进行识别
与评估，并根据评估结果制定各自不同的风险控制制度、标准化操作
流程及相应的风险应对措施。
    诚通财务完成了法人业务的信用评级模型及信用评分标准的建
设工作，开展操作风险与内部控制自我评估，加强风险预警体系建设，
提升风险识别与评估，监测与报告的效率、质量与技术水平。
    诚通财务综合运用现场和非现场方式监控风险。在现场检查与非
现场检查方面已经形成了较为完善的制度体系和管理体系。
    诚通财务的风险管理制度健全，执行有效。在资金管理方面较好
地控制资金流转风险；在信贷业务方面建立了相应的信贷业务风险控
制程序，具备有效的风险管理技术措施，使整体风险控制在较低的水
平。
    三、诚通财务经营管理及风险管理情况
    （一）经营情况（以下数据未经审计）
    截至2024年6月末，诚通财务资产合计295.73亿元，所有者权益
合计66.18亿元。2024年1-6月，诚通财务营业收入2.85亿元，利润总
额0.98亿元，净利润0.45亿元。
    （二）管理情况
    自成立以来，诚通财务一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中
华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会
计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例
以及公司章程，规范经营行为，加强内部管理。
    根据对诚通财务风险管理的了解和评价，截至 2024 年 6 月 30 日
未发现与财务报表相关的资金、信贷、稽核、信息管理等方面的风险
控制体系存在重大缺陷。
    （三）监管指标
    根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2024 年 6 月 30
日，诚通财务的各项监管指标均符合规定要求。
    1.监管指标要求资本充足率不得低于 10.5%，诚通财务实际资本
充足率为 29.8%,有较强的资本实力和抗风险能力。
    2.监管指标要求集团外负债不得超过资本净额，诚通财务实际集
团外负债为 0 元，集团外负债比例为 0。
    3.监管指标要求投资比例不得高于 70%，诚通财务投资比例为
7.23%。
    四、公司存贷业务情况
    （一）公司在诚通财务的存贷款业务情况
    截至 2024 年 6 月 30 日，公司在诚通财务的存款余额为 1.48 亿
元，占公司存款余额的 10.05%，占诚通财务吸收的存款余额的比例
为 0.66%；公司在诚通财务的贷款余额为 0，公司与诚通财务的存贷
款业务均按照双方签订的《金融服务协议》执行，存贷款关联交易价
格公允，交易发生额及余额均符合公司经营发展需要。
    公司在诚通财务的存款安全性和流动性良好,未发生诚通财务因
现金头寸不足而延迟付款的情况。截至目前，公司不存在重大经营性
支出计划，上述在诚通财务的存贷款未影响公司正常生产经营。
    （二）公司在其他金融机构的存贷款情况
    截至 2024 年 6 月 30 日，公司在其他金融机构的存款余额 13.24
亿元，占公司存款余额的 89.95%，公司在其他金融机构的贷款余额
为 34.58 亿元，占公司贷款余额的 100%。
    （三）公司对外投资理财情况
    报告期内，公司无重大对外投资，也不存在大额现金理财情况。
    五、风险评估意见
    诚通财务具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》，建立了较
为完整合理的内部控制制度，可较好地控制风险。公司将督促诚通财
务严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营。
    根据对诚通财务基本情况、内部控制制度及风险管理情况的了解
和评价，未发现诚通财务与财务报表相关的资金、信贷、投资、信息
管理等风险控制体系存在重大缺陷；诚通财务运营正常，资金较为充
裕，内控健全，资产质量良好，资本充足率较高，拨备充足，与其开
展存款金融服务业务的风险可控。


                          广东冠豪高新技术股份有限公司董事会
                                         2024 年 8 月 20 日