光大银行：中国光大银行股份有限公司关联交易公告2025-02-25
股票代码：601818 股票简称：光大银行 公告编号：临2025-009
中国光大银行股份有限公司
关联交易公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
交易简要内容
中国光大银行股份有限公司（简称本行）拟为光大科技有限公
司（简称光大科技）核定人民币 0.5 亿元单一客户授信总额度，期
限 1 年，信用方式。
本行拟为光大养老健康产业发展有限公司（简称光大养老）核
定人民币 1 亿元单一客户授信总额度，期限 1 年，由中国光大养老
健康产业有限公司提供连带责任保证担保。
本行拟为上海光大证券资产管理有限公司（简称上海光证资管）、
光大永明资产管理股份有限公司（简称光大永明资管）、光大保德信
基金管理有限公司（简称光大保德信）核定新增债券委托投资业务
1 年期管理费合计不超过人民币 1.029 亿元。
本行拟为光大兴陇信托有限责任公司（简称光大信托）核定人
民币 40 亿元综合授信额度，期限 1 年，信用方式。
光大科技、光大养老、上海光证资管、光大永明资管、光大保德
信、光大信托为本行控股股东中国光大集团股份公司（简称光大
集团）直接或间接控制的法人，上述交易构成关联交易。
上述交易不构成重大资产重组。
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本行与光大科技、光大养老、上海光证资管、光大永明资管、光
大保德信的关联交易已报董事会关联交易控制委员会备案，不需
要经过本行董事会、股东大会或有关部门批准；本行与光大信托
的关联交易已经本行董事会关联交易控制委员会及独立董事专门
会议审议通过并经本行董事会审议批准，不需要经过本行股东大
会或有关部门批准。
本行过去12个月及拟与光大集团及其下属企业发生关联交易人民
币42.529亿元（已披露的关联交易除外），将超过本行最近一期
经审计净资产绝对值的0.5%。
其他需要提醒投资者重点关注的风险事项：无。
一、关联交易概述
截至本公告披露日，本行过去 12 个月及拟与光大集团及其下属
企业发生关联交易人民币 42.529 亿元（已披露的关联交易除外），
将超过本行最近一期经审计净资产绝对值的 0.5%。具体如下：
1、为光大科技核定人民币 0.5 亿元单一客户授信总额度，期限
1 年，信用方式。
2、为光大养老核定人民币 1 亿元单一客户授信总额度，期限 1
年，由中国光大养老健康产业有限公司提供连带责任保证担保。
3、为上海光证资管、光大永明资管、光大保德信核定新增债券
委托投资业务 1 年期管理费合计不超过人民币 1.029 亿元。
4、为光大信托核定人民币 40 亿元综合授信额度，期限 1 年，
信用方式。
根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公
司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》及《中国光大银行股
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份有限公司关联交易管理办法》，上述关联交易应当予以披露。上述
关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资
产重组。
本行与光大科技、光大养老、上海光证资管、光大永明资管、
光大保德信的关联交易已报董事会关联交易控制委员会备案，不需
要经过本行董事会、股东大会或有关部门批准；本行与光大信托的
关联交易已经本行董事会关联交易控制委员会及独立董事专门会议
审议通过并经本行董事会审议批准，不需要经过本行股东大会或有
关部门批准。
截至本公告披露日，过去 12 个月内本行与同一关联人或与不同
关联人之间发生的交易类别相关的交易金额未达到 3,000 万元以上
且占本行最近一期经审计净资产绝对值 5%以上。
二、关联方介绍
（一）关联方关系介绍
光大科技、光大养老、上海光证资管、光大永明资管、光大保
德信、光大信托为本行控股股东光大集团直接或间接控制的法人，
根据《上市公司信息披露管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》
《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交
易》及《中国光大银行股份有限公司关联交易管理办法》的有关规
定，上述企业为本行的关联方。
（二）关联方基本情况
光大科技成立于 2016 年 12 月，注册地北京市，注册资本 4 亿
元，控股股东为光大集团，主营业务为数据平台的搭建、维护、大
数据技术应用开发业务。截至 2024 年 6 月末，光大科技总资产
7.00 亿元，总负债 3.08 亿元，净资产 3.92 亿元。
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光大养老成立于 2019 年 5 月，注册地北京市，注册资本 7 亿港
元，实际控制人为光大集团，经营范围主要包括养老资产管理、投
资和运营。截至 2024 年 6 月末，光大养老总资产 9.06 亿元，总负
债 3.87 亿元，净资产 5.19 亿元。
上海光证资管成立于 2012 年 5 月，注册地上海市，注册资本 2
亿元，实际控制人为光大集团，主营证券资产管理业务。截至 2024
年 6 月末，上海光证资管总资产 32.06 亿元，总负债 2.77 亿元，净
资产 29.29 亿元。
光大永明资管成立于 2012 年 3 月，注册地北京市，注册资本 5
亿元，实际控制人为光大集团，经营范围为受托管理委托资金，管
理运用自有资金，开展保险资产管理产品业务。截至 2024 年 6 月末，
光大永明资管总资产 13.95 亿元，总负债 3.88 亿元，净资产 10.07
亿元。
光大保德信成立于 2004 年 4 月，注册地上海市，注册资本 1.6
亿元，实际控制人为光大集团，主营基金募集、基金销售和资产管
理业务。截至 2024 年 6 月末，光大保德信总资产 16.12 亿元，总负
债 1.88 亿元，净资产 14.24 亿元。
光大信托成立于 2002 年 8 月，原名甘肃省信托有限责任公司，
注册地甘肃省兰州市，注册资本 84.18 亿元，控股股东为光大集团，
主营业务包括信托业务和固有业务，涵盖投资银行、资产管理、财
富管理、权益投资、消费金融等业务板块。截至 2024 年 9 月末，光
大信托总资产 206.50 亿元，总负债 33.06 亿元，净资产 173.44 亿元。
三、关联交易价格确定的一般原则和方法
上述关联交易的定价依据市场原则进行，相关条件不优于本行
其他同类业务；本行与上述关联方的关联交易按一般商业条款进行。
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四、关联交易的主要内容和履约安排
截至本公告披露日，本行过去 12 个月及拟与光大集团及其下属
企业累计发生的关联交易（已披露的关联交易除外）具体情况如下：
序号 企业名称 交易额度 交易时间 增信方式
1 光大科技 0.5 亿元 未发生 信用方式
中国光大养老健康
2 光大养老 1 亿元 未发生 产业有限公司提供
连带责任保证担保
上海光证资管、
3 光大永明资管、 1.029 亿元 未发生 无
光大保德信
4 光大信托 40 亿元 未发生 信用方式
本行将按照对客户的一般商业条款与上述关联方签署具体协议。
五、关联交易的目的以及对上市公司的影响
本行作为上市的商业银行，上述关联交易为本行的正常业务，
对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。
六、关联交易应当履行的审议程序
根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上
市规则》及《中国光大银行股份有限公司关联交易管理办法》的规
定，本行与光大科技、光大养老、上海光证资管、光大永明资管、
光大保德信的关联交易应报董事会关联交易控制委员会备案，不需
要经过本行董事会、股东大会或有关部门批准；本行与光大信托的
关联交易应经董事会关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议
通过后，提交本行董事会批准，不需要经过本行股东大会或有关部
门批准。
2025 年 2 月 24 日，本行召开第九届董事会关联交易控制委员
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会第十七次会议及 2025 年第一次独立董事专门会议，会议审议并同
意将《关于为关联法人光大兴陇信托有限责任公司核定综合授信额
度的议案》提交董事会审议。2025 年 2 月 24 日，本行第九届董事
会第二十五次会议审议批准该议案。本行董事会对该议案的表决结
果为 9 票同意（关联董事吴利军、崔勇、郝成、曲亮、齐晔、杨兵
兵回避表决）。
本行董事会关联交易控制委员会已对《关于本行与光大科技有
限公司关联交易有关情况的报告》《关于本行与光大养老健康产业
发展有限公司关联交易有关情况的报告》《关于与上海光大证券资
产管理有限公司、光大永明资产管理股份有限公司、光大保德信基
金管理有限公司关联交易有关情况的报告》完成备案。
本行独立董事对上述关联交易发表了独立意见，认为上述关联
交易事项符合法律法规以及《中国光大银行股份有限公司章程》《中
国光大银行股份有限公司关联交易管理办法》的规定，遵循公平、
公正、公开的原则，依照市场公允价格进行，符合本行和全体股东
的利益，不存在损害本行及中小股东利益的情形。
七、附件
（一）经独立董事签字确认的独立董事意见
（二）第九届董事会关联交易控制委员会第十七次会议决议
（三）2025 年第一次独立董事专门会议决议
特此公告。
中国光大银行股份有限公司董事会
2025 年 2 月 24 日
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附件 1：
中国光大银行股份有限公司
独立董事关于关联交易的独立意见
根据《上市公司独立董事管理办法》《公开发行证券的公司信
息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》《中国光
大银行股份有限公司章程》和《中国光大银行股份有限公司关联交
易管理办法》等有关规定，作为中国光大银行股份有限公司（简称
本行）的独立董事，我们对提交2025年2月24日第九届董事会第二十
五次会议审议的《关于为关联法人光大兴陇信托有限责任公司核定
综合授信额度的议案》发表独立意见如下：
1、本次关联交易事项属于本行日常业务经营中的合理交易，符
合法律法规、监管部门及本行的有关规定。本次关联交易遵循公平、
公正、公开的原则，依照市场公允价格进行，符合本行和全体股东
的利益，不存在损害本行及中小股东利益的情形，不会对本行本期
及未来的财务状况产生不利影响，也不会影响上市公司的独立性。
2、本次关联交易的相关议案已经第九届董事会第二十五次会议
审议通过。在提交董事会会议审议前，已经董事会关联交易控制委
员会及独立董事专门会议审核通过。本次关联交易依法履行内部审
批程序，决议合法、有效。
独立董事：
邵瑞庆 洪永淼 李引泉 刘世平 黄志凌
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中国光大银行股份有限公司
独立董事关于关联交易的独立意见
根据《上市公司独立董事管理办法》《公开发行证券的公司信
息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》《中国光
大银行股份有限公司章程》和《中国光大银行股份有限公司关联交
易管理办法》等有关规定，作为中国光大银行股份有限公司（简称
本行）的独立董事，我们对提交董事会关联交易控制委员会备案的
《关于本行与光大科技有限公司关联交易有关情况的报告》《关于
本行与光大养老健康产业发展有限公司关联交易有关情况的报告》
《关于与上海光大证券资产管理有限公司、光大永明资产管理股份
有限公司、光大保德信基金管理有限公司关联交易有关情况的报告》
发表独立意见如下：
1、上述关联交易事项属于本行日常业务经营中的合理交易，符
合法律法规、监管部门及本行的有关规定。上述关联交易遵循公平、
公正、公开的原则，依照市场公允价格进行，符合本行和全体股东
的利益，不存在损害本行及中小股东利益的情形，不会对本行本期
及未来的财务状况产生不利影响，也不会影响上市公司的独立性。
2、上述关联交易已报董事会关联交易控制委员会备案，依法履
行内部审批程序。
独立董事：
邵瑞庆 洪永淼 李引泉 刘世平 黄志凌
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附件2：
第九届董事会关联交易控制委员会
第十七次会议决议
（摘录）
中国光大银行股份有限公司第九届董事会关联交易控制委员会
第十七次会议于 2025 年 2 月 24 日以现场会议方式召开。
出席：
李引泉 独立董事
邵瑞庆 独立董事
洪永淼 独立董事
刘世平 独立董事
黄志凌 独立董事
法定人数：
本次会议应出席委员5名，实际出席5名。出席本次会议的委员
达到法定人数，符合《中国光大银行董事会关联交易控制委员会工
作规则》的规定。
会议决议：
会议审议通过了《关于为关联法人光大兴陇信托有限责任公司
核定综合授信额度的议案》，同意提交董事会审议。
表决情况：一致同意。
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附件3：
2025年第一次独立董事专门会议决议
（摘录）
中国光大银行股份有限公司 2025 年第一次独立董事专门会议于
2025 年 2 月 24 日以现场会议方式召开。
出席：
李引泉 独立董事
邵瑞庆 独立董事
洪永淼 独立董事
刘世平 独立董事
黄志凌 独立董事
法定人数：
本次会议应出席独立董事 5 名，实际出席 5 名。出席本次会议
的独立董事达到法定人数，符合规定。
会议决议：
会议审议通过了《关于为关联法人光大兴陇信托有限责任公司
核定综合授信额度的议案》，同意提交董事会审议。
表决情况：一致同意。
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