证券代码：002597           证券简称：金禾实业        公告编号：2015-024

                     安徽金禾实业股份有限公司
                     关于开展票据池业务的公告
   本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。


    安徽金禾实业股份有限公司（以下称“公司”）2015 年 3 月 18 日召开的第三
届董事会第十六次会议审议通过了《关于开展票据池业务的议案》。为优化公司财
务结构，减少应收票据占用公司资金，提高公司权益资金利润率，公司拟开展票
据池业务。
    一、拟开展的票据池业务概述
    票据池指银行为客户提供商业汇票鉴别、查询、保管、托收等一揽子服务，
并可以根据客户的需要，随时提供商业汇票的提取、贴现、质押开票等，保证企
业经营需要的一种综合性票据增值服务。银行通过系统化管理，为客户实现票据
流动性管理的要求，该业务能全面盘活公司票据资产，减少客户票据管理成本，
切实提高公司票据收益，并能有效降低公司票据风险。
    （一）业务概述
    公司在产品销售回款过程中，收取大量的商业汇票（商业汇票包括商业承兑
汇票、银行承兑汇票，公司主要收取银行承兑汇票），以前，公司收取商业汇票后，
对汇票的登记台账、票据的保管、定期不定期的盘点需要安排财务人员、审计人
员分别管理；对票的使用也只是用于支付货款、提前贴现、到期托收。
    公司拟开展的票据池业务，是与银行合作，将收到的商业汇票后，选择符合
条件的票据交由合作银行代为保管、到期托收，同时，合作银行将依据入池票据
的情况增加对公司的授信额度，公司接受银行对公司的授信额度，利用此授信额
度，公司可以以存在合作银的票据作质押，办理开具银行承兑汇票用于支付采购
款或融资等相关银行业务。
    （二）合作银行
    拟开展票据池业务的合作银行限于中国银行股份有限公司、中国农业银行股
份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国交
通银行股份有限公司及其他全国性股份制商业银行，在开展票据池业务的期间，
合作银行总数不超过 5 家。
    （三）授信额度
    公司接受拟开展票据池业务合作银行的合理授信额度。
    （四）业务余额
    公司拟开展的票据池业务，在合作银行托管的余额合计不超过 10 亿元人民币。
    （五）业务期限
    公司拟开展的票据池业务，自股东会审议通过之日起，期限不超过 3 年。
    二、开展票据池业务的目的
    公司随着业务规模的扩大，在收取销售货款过程中，由于使用票据结算的客
户增加，公司货款结算收取大量的商业汇票。收到商业汇票后，将商业汇票入到
与公司合作开展票据池业务的银行，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减
少公司对商业汇票管理的成本；公司收取的商业汇票距到期托收时间平均为 4 个
月左右，公司利用票据池存量商业汇票作质押开据不超过 6 个月期限的银行承兑
汇票，用于支付采购款项，有利于增加公司的现金，减少资金占用，提高流动资
产的使用效率，实现股东权益的最大化。
    三、票据池业务的风险与风险控制措施
   1、 流动性风险
    公司开展票据池业务，应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会导致
托收资金进入公司向合作银行申请开据承兑汇票的保证金账户，这对公司资金的
流动性有一定影响。但公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影
响，资金流动性风险可控。
    2、担保风险
    公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具承兑汇票用于支付货
款，随着质押票据的到期，办理托收解付，致使所质押担保的票据额度不足，导
致合作银行要求公司追加担保。
    风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作
银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排
公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。
    四、决策程序和组织实施
     在上述额度范围内，授权董事长行使决策权并签署相关合同文件，包括但不
限于选择合格的合作机构、明确票据池额度等。公司投融资部和财务部门负责具
体组织实施，并建立台账。审计部门负责对票据池业务开展情况，定期、不定期
的进行审计。
    五、独立董事意见
    经核查，我们认为：公司开展票据池业务能够全面盘活公司票据资产，切实
提高公司票据收益，并有效降低票据风险。同时公司对开展票据池业务设置专人
管理，能够有效的防范和控制资金、资产风险，维护公司资金、资产的安全。
    六、监事会意见
    监事会认为：公司本次开展的票据池业务，能够提高公司票据资产的使用效
率和收益，不会影响公司主营业务的正常开展，不存在损害公司及中小股东利益
的情形。事项决策和审议程序合法、合规。同意公司开展票据池业务，该业务余
额不超过 10 亿元。
    七、备查文件
    1、第三届董事会第十六次会议决议；
    2、第三届监事会第十四次会议决议；
    3、独立董事对第三届董事会第十六次会议相关事项的独立意见。


    特此公告！




                                        安徽金禾实业股份有限公司董事会
                                                 2015 年 3 月 19 日