证券代码：002791     证券简称：坚朗五金    公告编号：2021-060




            广东坚朗五金制品股份有限公司
               关于开展票据池业务的公告


     本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没
 有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。



    广东坚朗五金制品股份有限公司（以下简称“公司”）于2021

年11月8日召开第三届董事会第二十一次会议和第三届监事会第十七

次会议，审议通过《关于开展票据池业务的议案》，同意公司及合并

报表范围内子公司在各自质押额度范围内与商业银行开展融资业务，

共享不超过人民币8亿元的票据池额度，有效期为自公司董事会审议

通过之日起至2021年年度股东大会召开之日止。在上述业务期限内，

该额度可滚动使用。根据《公司章程》等相关规定，该事项无需提交

股东大会审议。现将有关事项公告如下：

    一、票据池业务情况概述

    1、业务概述

    票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票

进行统一管理、统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、

票据质押池融资、票据贴现、票据代理查询、业务统计等功能于一体

的票据综合管理服务业务。



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    2、合作银行

    公司根据实际情况及具体合作条件选择合适的商业银行作为票

据池业务的合作银行，董事会授权公司经营管理层根据公司与商业银

行的合作关系、商业银行票据池业务服务能力等综合因素最终确定。

    3、有效期限

    上述票据池业务的开展期限为自公司本次董事会审议通过之日

起至2021年年度股东大会召开之日止。

    4、实施额度

    公司及合并报表范围内子公司共享不超过人民币8亿元的票据池

额度，即用于开展票据池业务的质押、抵押的票据累计即期余额不超

过人民币8亿元，业务期限内，该额度可以循环滚动使用。具体每笔

发生额由公司董事会授权经营管理层根据公司及子公司的经营需要

按照利益最大化原则确定。

    5、担保方式

    在风险可控的前提下，公司及合并报表范围内子公司为票据池的

建立和使用可采用最高额质押、一般质押、票据质押、保证金质押及

其他合理方式进行担保。



    二、开展票据池业务的目的

    随着公司业务规模的不断扩大，在收取销售货款的过程中使用票

据结算的客户日益增加，公司及合并报表范围内子公司结算收取大量

的商业承兑汇票、银行承兑汇票等有价票证。同时，公司与供应商合


                               2 /6
作也经常采用开具商业承兑汇票、银行承兑汇票等有价票证的方式结

算。为此，公司开展票据池业务有利于：

    1、通过开展票据池业务，公司将收到的票据统一存入合作银行

进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对

各类有价票证管理的成本；

    2、公司可以利用票据池将尚未到期的部分存量票据用作质押开

具不超过质押金额的票据，用于支付供应商货款等日常经营发生的款

项，有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，实现公司

及股东利益的最大化；

    3、开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统

筹管理，优化财务结构，提高资金利用率，并有利于实现票据的信息

化管理。



    三、票据池业务的风险与风险控制

    1、流动性风险

    公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专

项保证金账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。

应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入

公司向合作银行申请开具商业汇票的保证金账户，对公司资金的流动

性有一定影响。

    风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解

除这一影响，资金流动性风险可控。


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    2、担保风险

    公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具商业汇票

用于支付供应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理

托收解付，若票据到期不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，

导致合作银行要求公司追加担保。

    风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排

专人与合作银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票

据托收解付情况和安排公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和

流动性。



    四、决策程序和组织实施

    1、本事项已经公司第三届董事会第二十一次会议和第三届监事

会第十七次会议审议通过，本事项无需提交公司股东大会审议。

    2、在额度范围内，公司董事会授权公司经营管理层行使具体操

作的决策权并签署相关合同文件，包括但不限于选择合格的商业银

行、确定公司及合并报表范围内子公司可以使用的票据池具体额度、

担保物及担保形式、金额等。

    3、授权公司财务部门负责组织实施票据池业务。公司财务部门

将及时分析和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，

将及时采取措施来控制风险，并第一时间向公司董事会报告。

    4、公司内部审计部门负责对票据池业务开展情况进行审计和监

督。


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    5、独立董事、监事会有权对公司票据池业务的具体情况进行监

督与检查。



    五、独立董事意见

    独立董事认为：目前公司经营情况良好，因业务发展需要而开展

票据池业务可以将应收票据和待开应付票据统筹管理，减少公司的资

金占用，优化财务结构，提高资金利用率。其次，票据池业务属于低

风险业务，公司已建立良好的风控措施，开展的票据池业务风险处于

可控范围。因此，独立董事对公司本次开展票据池业务发表同意的独

立意见。



    六、监事会意见

    监事会认为，公司及合并报表范围内子公司开展票据池业务，能

够提高公司票据资产的使用效率和收益，不会影响公司主营业务的正

常开展，不存在损害公司及股东利益的情形。因此，监事会同意公司

及合并报表范围内子公司与商业银行开展票据池业务，有效期为自公

司董事会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开之日止。在上述

业务期限内，该额度可滚动使用。



    七、备查文件

    1、第三届董事会第二十一次会议决议；

    2、第三届监事会第十七次会议决议；


                             5 /6
    3、独立董事关于公司第三届董事会第二十一次会议相关事项的

独立意见。



    特此公告



                         广东坚朗五金制品股份有限公司董事会

                                       二○二一年十一月九日




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