公 开




         江西洪都航空工业股份有限公司

  关于与中航工业集团财务有限责任公司

           开展金融业务的风险处置预案


        （经公司第七届董事会第十一次会议审议通过）




                      二〇二二年八月
                          第一章    总则

    第一条   为有效防范、及时控制和化解江西洪都航空工业股份有

限公司（以下简称“公司”）及控股子公司与中航工业集团财务有限

责任公司（以下简称“中航财务”）开展金融业务带来的风险，保障

资金安全，根据《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的

通知》（证监发〔2022〕48 号）、《上海证券交易所上市公司自律监管

指引第 5 号——交易与关联交易》等要求，制定本风险处置预案（以

下简称“本预案”）。


                 第二章   风险处置组织机构及职责

    第二条   公司成立金融风险预防处置领导小组（以下简称“领导

小组”），由公司董事长任组长，公司总经理和总会计师任副组长，领

导小组成员包括财务会计部、综合管理部、审计法律部等部门负责人。

    第三条   领导小组负责组织开展金融业务风险的防范和处置工

作，对董事会负责。财务会计部具体负责对中航财务的日常监督和管

理工作，综合管理部负责相关信息披露工作，审计法律部负责相关工

作的法律支持。

    第四条   公司风险处置组织机构具体工作职责如下：

    （一）领导小组统一领导金融业务风险的应急处置工作，全面负

责在中航财务金融业务风险的防范和处置工作；

    （二）财务会计部等有关部门按照职责分工，积极筹划落实各项

防范风险措施，相互协调，共同控制和化解风险；

    （三）领导小组督促中航财务及时提供相关信息，关注中航财务
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经营情况，并从其控股股东或监管部门及时了解信息，做到信息监控

到位，风险防范有效；

    （四）加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领导小组预警

报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延。

                   第三章   风险报告与信息披露
   第五条   公司建立金融业务风险报告制度，以定期或临时报告的

形式向董事会报告。

    公司首次将资金存放于中航财务前，应取得并审阅中航财务最近

一个会计年度经审计的年度财务报告以及风险指标等必要信息，出具

风险评估报告，经董事会审议通过后对外披露。

    公司与中航财务发生业务往来期间，应每半年取得并审阅中航财

务的财务报告以及风险指标等必要信息，出具风险持续评估报告，经

董事会审议通过后与公司半年度报告和年度报告一并对外披露。

    本条所称“风险评估报告”、“风险持续评估报告”由领导小组

负责组织与起草。

   第六条   公司与中航财务的业务往来应当严格按照有关法律法

规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。


            第四章    风险应急处置程序的启动及措施

   第七条   中航财务出现下列情形之一的，应立即启动风险处置程

序：

    （一）中航财务出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第31


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条、第32条或第33条规定的情形；

    （二）中航财务的资产负债比例指标不符合《企业集团财务公司

管理办法》第34条规定的情形；

    （三）中航财务发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大额贷款

逾期、违规担保、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管

理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

    （四）中航财务的股东对中航财务的负债逾期1年以上未偿还；

    （五）发生可能影响中航财务正常经营的重大机构变动、股权交

易或者经营风险等事项的；

    （六）中航财务对单一股东发放贷款余额超过中航财务注册资本

金的50％或该股东对中航财务的出资额

    （七）中航财务当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年亏损

超过注册资本金的10％；

    （八）中航财务因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等

监管部门的重大行政处罚；

    （九）中航财务被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；

    （十）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

   第八条   风险应急处置方案主要包括下内容：

    （一）应采取的化解风险的措施及应达到的目标；

    （二）各项化解风险措施的组织实施；

    （三）各项化解风险措施落实情况的督查和指导。

   第九条   金融业务风险发生后，相关工作人员应立即向领导小组


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汇报。领导小组应及时了解信息，整理分析后上报公司董事会并启动

风险应急处置程序。

    风险应急处置程序启动后，领导小组应督促中航财务提供详细情

况说明，并多渠道了解情况，必要时可组织人员进驻现场调查发生风

险原因，分析风险的动态。同时根据风险起因和风险状况，制定风险

应急处置方案。风险应急处置方案应根据金融业务风险情况的变化以

及实施中发现的问题及时进行修订与补充。

   第十条     公司各有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职责

要求，各司其职，各负其责，认真落实各项化险措施，积极做好风险

处置工作。

   第十一条     针对出现的风险，公司必要时应要求中航财务视情况

暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金。同时，立即卖出持有的国

债或其他债券；对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；对未到

期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及时收回贷款本金。

   第十二条     中航财务应及时将自身风险状况告知公司，配合公司

积极处置风险，保障公司资金安全。当出现以下情形时，公司不得继

续向中航财务新增存款:

    （一）中航财务同业拆借、票据承兑等集团外(或有)负债类业务

因中航财务原因出现逾期超过5个工作日的情况;

    （二）中航财务或公司的控股股东、实际控制人及其他关联方发

生重大信用风险事件(包括但不限于公开市场债券逾期超过7个工作

日、大额担保代偿等);


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    （三）中航财务按照《企业集团财务公司管理办法》规定的资本

充足率、流动性比例等监管指标持续无法满足监管要求，且主要股东

无法落实资本补充和风险救助义务；

    （四）中国证券监督管理委员会和上海证券交易所规定的其他情

形。

                   第五章   后续事项处置

   第十三条   突发性金融业务风险平息后，领导小组应加强对中航

财务的监督，要求中航财务增强资金实力，提高抗风险能力，重新对

中航财务相关金融业务风险进行评估，适当调整金融业务比例。

   第十四条   针对中航财务突发性金融业务风险产生的原因、造成

的后果，领导小组应认真进行分析和总结，吸取经验、教训，更加有

效地做好金融业务风险的防范和处置工作。


                       第六章    附则

   第十五条   本预案由公司董事会负责解释和修订。

   第十六条   本预案自董事会审议通过之日起生效。




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