深圳市金证科技股份有限公司 2013 年年度报告摘要
深圳市金证科技股份有限公司
2013 年年度报告摘要
一、 重要提示
1.1 本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载
于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。
1.2 公司简介
股票简称 金证股份 股票代码 600446
股票上市交易所 上海证券交易所
联系人和联系方式 董事会秘书
姓名 王凯
电话 0755--86393989
传真 0755－86393986
电子信箱 wangkai@szkingdom.com
二、 主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
单位：元 币种：人民币
本年(末)比上
2013 年(末) 2012 年(末) 年(末)增减 2011 年(末)
（%）
总资产 1,805,283,993.73 1,202,099,200.22 50.18 1,108,577,555.09
归属于上市公司股东
683,041,197.28 567,079,136.35 20.45 516,401,417.99
的净资产
经营活动产生的现金
88,758,297.48 41,052,596.83 116.21 22,367,156.01
流量净额
营业收入 2,031,613,437.82 1,883,013,101.69 7.89 1,806,206,921.90
归属于上市公司股东
109,207,964.59 71,104,007.53 53.59 53,072,078.63
的净利润
归属于上市公司股东
的扣除非经常性损益 102,417,845.91 56,899,695.57 80.00 47,756,156.30
的净利润
加权平均净资产收益 增加 4.48 个百
17.50 13.02 10.84
率（%） 分点
基本每股收益（元／ 0.42 0.27 55.56 0.20
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股）
稀释每股收益（元／
0.41 0.27 51.85 0.20
股）
2.2 前 10 名股东持股情况表
单位：股
年度报告披露日前第 5 个交
报告期股东总数 19,943 14,611
易日末股东总数
前 10 名股东持股情况
持有有
持股比例 限售条 质押或冻结的股份数
股东名称 股东性质 持股总数
(%) 件股份 量
数量
杜宣 境内自然人 11.85 31,123,120 0 质押 10,000,000
赵剑 境内自然人 11.82 31,043,024 0 质押 3,800,000
李结义 境内自然人 11.36 29,822,954 0 质押 3,300,000
徐岷波 境内自然人 10.67 28,010,175 0 无
中 融 人寿 保险 股 份 有
未知 2.43 6,370,486 0 无
限公司分红保险产品
中 国 工商 银行 股 份 有
限 公 司－ 汇添 富 民 营
未知 1.59 4,188,000 0 无
活 力 股票 型证 券 投 资
基金
中 国 工商 银行 － 汇 添
富 成 长焦 点股 票 型 证 未知 1.14 2,981,701 0 无
券投资基金
中 融 人寿 保险 股 份 有
未知 1.13 2,976,625 0 无
限公司万能保险产品
中 国 工商 银行 － 天 弘
精 选 混合 型证 券 投 资 未知 1.13 2,967,057 0 无
基金
中 融 人寿 保险 股 份 有
未知 0.82 2,151,016 0 无
限公司传统保险产品
（1）、公司未知上述流通股股东之间是否存在关联关系或属于《上市
上述股东关联关系或一致行 公司股东持股信息披露管理办法》规定的一致行动人；
动的说明 （2）、公司未知前十名流通股股东是否存在关联关系，也未知其是否
存在一致行动人情况。
2.3 公司与 5%以上股东关系的方框图
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三、 管理层讨论与分析
（一）经营情况说明
1、行业状况分析与回顾
1、行业状况分析与回顾
2013 年是金融 IT 行业逐步回暖的一年。证券行业在经历了连续 3 年的盈利下滑后，开始出
现好转，券商 IT 支出逐步恢复；2013 年 5 月，券商创新大会的再次召开，为证券行业的金
融创新提供了有利的政策环境。2013 年，财富管理行业快速发展，公募基金新机构设立速
度明显加快，全年相继成立了 12 家基金管理公司，接近前两年新设公募基金数量的总和；
与此同时，《新基金法》的颁布与实施，为国内大资产管理产业的发展打下了重要基础，未
来泛资产管理机构数量将迎来持续增长。在泛金融领域，区域股权交易中心在全国铺开，为
泛金融 IT 业务的开展创造了较好的产业环境；另一方面，碳排放、房地产、艺术品、农产
品、药品、旅游、酒水等多种新型商品交易所也在加速成立，要素资产交易电子化成为当前
行业发展的主流趋势。
2013 年也是金融 IT 行业变化最多的一年。2013 年对金融 IT 行业来说，最大的变化来自于
互联网金融的兴起。2013 年 6 月，由阿里巴巴、天弘基金与公司共同开发的"余额宝"产品
引爆互联网金融市场，根据天弘基金官方数据，截至 2013 年 12 月 31 日，余额宝客户数为
4303 万人，规模达 1853 亿元。与此同时，平安集团、腾讯、百度、苏宁云商等企业也相
继布局互联网金融相关业务：腾讯推出微信支付，联手国金证券，通过海量用户与社交关系
强势切入互联网金融业务；平安集团成立陆金所从事类 P2P 业务，推出"壹钱包"布局移动
支付，并与阿里、腾讯联手打造国内首家网络保险公司--众安在线。此外，三方支付、P2P、
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众筹、大数据供应链金融等互联网新兴业态也在 2013 年获得了资本与政策的高度关注，
2013 年 12 月，中国支付清算协会发起成立互联网金融专业委员会；2014 年 1 月，深圳市
政府发布深化金融改革"一号文件"，提出争取设立互联网银行、互联网证券公司和互联网保
险公司，加快培育互联网金融龙头企业。2013 年是互联网金融元年，种种产业现象表明，
互联网金融对传统金融行业的影响已远远超越了单个项目或产品的层面，作为传统金融行业
的上游 IT 供应商，同样受到互联网金融带来的产业变迁影响。
2、公司经营回顾
2013 年是公司“回归金融 IT”战略执行年，回顾公司全年业务进展，战略回归执行效果显著。
报告期内，经过领导班子及全体员工的共同努力，公司实现营业收入 203,161.34 万元，同
比增长 7.89%；归属于母公司净利润 10,920.80 万元，同比增长 53.59%。再次创下公司业
绩历史新高。
报告期内，公司主要工作如下：
业务层面：进一步回归主业，剥离非主营业务。2013 年，公司进一步推进"回归金融 IT"战
略的执行与落地，报告期内，公司以 632.7 万元出售了所持金证卡尔 19%的全部股权，集
中优势资源，做大做强"金融 IT"主营业务。
组织层面："平台化"模式持续推进。根据战略规划，公司持续推进"平台化"业务模式，报告
期内，公司将基金业务与信托业务合并，成立"金证财富科技有限公司"，率先实现了成熟业
务子公司化。同时，公司相继成立了 IT 运维事业部、智慧城市事业部、互联网金融事业部，
并投资成立研发中心，推进相关创新业务的培育与发展，进一步强化公司竞争优势。
激励层面：股权激励行权使员工充分受益公司成长。2013 年 4 月，公司顺利完成股权激励
第一期行权。股权激励行权的顺利实施，显著加强了公司平台对行业人才的凝聚力与吸引力，
提升了公司的长期竞争力。
经营层面：保持传统业务固有优势，积极拥抱产业变迁新趋势。
1）证券 IT 业务：行业逐步复苏，金融创新有序落地。伴随下游证券行业盈利能力的整体复
苏，证券 IT 传统业务中的模块升级与优化等业务逐步回暖。同时，在金融创新政策逐步明
朗的背景下，公司依靠产品线的持续完善与创新，在金融创新业务中继续保持优势地位；报
告期内，公司 OTC、新三板、多金融产品销售、股票质押、个股期权等创新业务快速推广，
并先后中标中信证券、安信证券、招商证券、国信证券、广发证券、海通证券、申万证券等
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多家项目，其中，中信证券 OTC 项目得到了客户的高度赞扬，为公司带来良好的标杆客户
示范效应。
2）基金 IT 业务："抢增量、挖存量"，基金业务已占据重要市场地位。
公司凭借新版系统的优势，在新增基金 IT 业务市场中占据绝对优势，2013 年新设立的 12
家基金公司中，公司拿到包括国开泰富基金、圆信永丰基金、中信建投基金、鑫元基金、华
福基金、红土创新基金、中金基金、北信瑞丰基金等 8 家新设基金的总包合同，占到增量
市场超过 60%的份额；在存量客户方面，公司凭借 TA 系统、直销系统、三方代销系统、交
易系统等产品线，与天弘基金、易方达基金、华夏基金、广发基金、汇添富基金、德邦基金、
道富基金、民生加银基金、南方基金、光大保德信基金等 10 余家基金公司进行了相关合作，
市场渗透率加速提升。截止 2013 年年底，公司已为超过 40 家基金公司提供基于新一代财
富管理系统的整体解决方案及相关产品。
3）泛金融 IT 业务：产权交易领域收获颇丰，商品交易领域布局积极。报告期内，公司中标
中登新版账户系统项目，完成并上线了中登监管报表报送系统，该项目的实施再次印证了公
司在行业中的技术实力与产业地位。在区域股权交易领域，2013 年公司收获巨大，中标了
新疆、甘肃、江苏、浙江、青海、大连、山东、安徽等多地股权交易中心的股权交易系统项
目，细分市场份额接近 70%；同时，公司积极布局大宗商品类交易领域，中标重庆、新余
碳排放项目，并在艺术品、拍卖、房地产、白酒等多个大宗商品交易领域均有所斩获。
公司在“余额宝”中发挥了什么样的价值？
A、无缝对接的用户体验：公司为天弘基金“增利宝”货币基金定制开发了“开放式基金注
册登记系统”和“开放式基金直销系统”，使支付宝用户能够实时获得余额宝业务的开通（开
户）、转入（申购）、转出（赎回）、消费支付（赎回）等便捷的功能体验，实现了支付宝用
户购买天弘基金“增利宝”货币基金产品的无缝对接。
B、系统稳定的高频交易：公司系统在设计上充分考虑到互联网金融业务具备而传统基金行
业从未应对过的大数据量、大并发量、强实时、全天候响应等特性，采用具有极强针对性的、
独立开发、独立部署的互联网金融基金销售与登记平台系统解决方案，为基金公司迅速开展
互联网金融业务提供了可靠的系统保障。系统在容量上可达到 1 亿客户数、3 亿日交易笔数，
其中 3 亿笔交易清算用时只需 2.2 个小时，极大的提升了余额宝中 TA 系统和直销系统的性
能。在 2013 年“双 11”互联网电商大促销当天，系统处理交易 3200 万笔，在客户数近 3000
万的情况下仅用时 46 分钟即完成了运营清算，而这一基金行业史无前例的数据量仅仅是系
统设计容量的约 1/10。
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C、金融行业首单“去 IOE”：公司针对余额宝产品开发出基于云计算平台的系统解决方案，
一方面利用云计算平台强大的处理能力解决大数据量及硬件、配套、运维等问题，另一方面
将原来基于 Oracle 数据库的互联网金融销售与登记系统修改为基于 MySQL 数据库，极大
的降低了系统在软件费用上的支出。在余额宝项目中，天弘基金在相应的系统部署、运维成
本比采用常规部署方式节省了数千万元。
（二）行业竞争格局和发展趋势
A、金融 IT 行业已处于在行业变迁拐点
随着互联网金融兴起、金融行业改革、大财富管理爆发等重大事件的影响，国内金融 IT 行
业已处在产业变迁的拐点之中。从互联网金融行业看，过去金融 IT 企业仅服务于传统金融
企业，但由于互联网金融的出现，金融 IT 企业与互联网企业、互联网金融企业开始出现业
务交集，尤其是第三方支付、P2P、众筹等既具有金融属性，又具备互联网基因的新业态，
为金融 IT 行业带来了新的需求与发展机遇。从金融行业改革看，在利率市场化与金融机构
设立门槛降低的背景下，银行 IT 行业也同样出现了新的变化，未来中小银行的设立将会加
速；同时，混业需求使得银行在余额理财、泛金融交易、供应链金融等方面布局的积极性显
著提高。从财富管理行业看，未来泛财富管理机构数量将持续增加，新机构的设立将带来行
业格局的变化，云计算、大数据等技术的应用环境将进一步成熟。长期看，证券、基金、银
行、保险等传统金融机构的 IT 支出比例将会逐步提高，并从"政策限制最低开支"逐步转向"
以用户需求挖掘"为导向，该趋势将对金融 IT 厂商的技术能力、产品能力、服务能力都提出
新的要求。
B、"咨询化、运营化、流量化"是金融 IT 厂商未来的升级方向。
在金融 IT 产业结构逐步变迁的趋势下，"咨询化、运营化、流量化"是未来 IT 厂商模式升级
的关键方向。咨询化：互联网金融业务带来金融 IT 企业向咨询化延伸的产业机会，在金融
机构互联网化、互联网企业金融化、传统行业互联网金融转型中，金融 IT 厂商需要从互联
网金融的 IT 需求实现向需求引导升级。运营化：长期看，单纯项目开发式的金融 IT 厂商在
互联网金融产业变迁环境下的边际价值将逐步递减，具备服务能力、运营能力、产品化能力
的金融 IT 厂商有机会在行业转型过程中胜出，"用户需求理解、产品设计创新、增量价值挖
掘"将是未来金融 IT 厂商的新命题。流量化：在运营与服务能力升级的前提下，金融 IT 厂
商的下一步机会是培育产品能力、服务能力、运营能力，以云计算、大数据为手段，以流量
化方式分享行业成长，探寻模式的升级与转型。
C、传统行业企业将是互联网金融的第三个重要参与主体。
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在互联网金融进一步发展的背景下，传统行业企业将会成为继传统金融机构、互联网企业后，
互联网金融行业的第三个重要参与主体。传统行业目前正面临转型拐点，互联网金融将会成
为其转型的重要方向之一。传统行业互联网金融转型有两大潜在方向：一是以要素交易电子
化为代表的 2B 型业务，即传统行业要素交易从电子化向互联化发展，未来可向大数据供应
链金融、信用担保、行业征信等方向发展，以物流、商贸等行业为代表；二是以沉淀资金与
用户流量为代表的 2C 型业务，未来可涉及余额理财、信用消费、三方支付、金融代销、征
信授信等方向，以零售、通信、医疗等行业为代表。由于行业经验与资源，传统行业中的产
业巨头在布局基于行业的 P2P、三方支付、供应链金融、行业银行、三方征信等业务时会具
备先发优势；长期来看，随着相关政策的完善与落地，传统行业在互联网金融的布局将会加
速，未来可能成为互联网金融的重要流量入口。
(二) 公司发展战略
2014 年，将是公司"回归金融 IT"深化年。面对互联网金融的兴起，公司积极拥抱产业变迁
新趋势，深度参与了国内互联网金融的相关业务。
未来公司将进一步推动主营业务向“大金融 IT”回归，抓住金融创新、资产管理及互联网
金融的产业趋势与机会，做强金融 IT 主业。
(三) 经营计划
证券 IT 业务：在保持传统业务优势的同时，进一步推进金融创新业务的开展，推动证券行
业基于互联网金融的架构升级与模块优化，深化与券商、互联网企业在互联网金融领域的合
作。
基金 IT 业务：确保在新基金设立增量市场的优势地位，加速在存量市场的渗透；新业务拓
展方面，以余额理财为优势，寻求公司在互联网金融领域的创新型业务机会。
泛金融 IT 业务：基于现有业务所在市场的优势地位，推进相关业务的延伸，加速泛金融云
业务的落地与发展，积极探索泛金融领域的互联网金融业务创新。
(四) 因维持当前业务并完成在建投资项目公司所需的资金需求
2014 年，公司将严格控制各项费用支出，合理调度运营资金。同时公司将采取多渠道融资
的办法，保证生产经营资金的需要。
(五) 可能面对的风险
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产业变迁风险
IT 行业是一个迅速变迁的行业，未来纯粹的 IT 企业很有可能会逐渐衰落。IT 行业会朝着"
咨询化、应用化、运营化"的方向升级，咨询化是指从需求实现向需求引导升级，应用化是
指从后台系统向前端应用渗透，运营化是指从项目开发向运营服务延伸。公司在前瞻性研判
的基础上，沿着行业变迁的方向，积极引导 IT 产品和服务的升级。
下游行业周期风险
公司主营业务为证券 IT，下游证券行业具有明显的周期性。资本市场低迷时期，证券客户
经营压力增加，可能削减或延后其 IT 投入。上述情况可能对公司的业务发展、财务状况造
成不利影响。公司在立足证券 IT 的同时，通过对大金融 IT 行业领域的拓展和产品线的扩充，
积极应对下游行业周期风险。
政策推进速度风险
公司目前所处的证券、基金、银行等金融行业的 IT 市场，其规模总体不断扩大，但市场需
求和容量的增长速度在很大程度上受到政策导向的影响。例如，若金融创新政策未来推进速
度放缓，将会给公司的研发、营销各个环节带来不利影响。上述情况给公司的业务发展带来
不确定性。公司积极研究行业发展趋势和政策方向，尽可能降低政策风险。
行业技术升级风险
对于金融 IT 企业来说，技术及产品开发是核心竞争要素。如果不能及时跟踪技术的发展升
级，或者不能及时将储备技术开发成符合市场需求的新产品，公司可能会在新一轮竞争中丧
失已有优势。针对上述风险，公司将保持灵活的市场需求反应体系，继续加大在基础技术和
产品开发上的投入，通过技术平台的升级、技术规范的落实、技术考核的加强、以及技术梯
队的完善，把公司的技术与研发能力提升到一个新的高度。
人力成本上升风险
软件企业的人才竞争非常激烈，随着规模及业务量的不断扩大，公司将面临着人力资源成本
上升、技术人员和核心业务骨干缺乏的风险。若公司的管理能力和人力资源不能适应新的环
境变化，将会给公司带来不利影响。公司将持续改进人力资源管理工作，在保证员工满意度
的前提下，控制人力成本上升风险。
应收账款坏账风险
受行业支付习惯及定制化软件项目账期的影响，金融 IT 企业普遍存在应收账款占比较高的
情况。如果不能有效控制和收回应收款项，公司将存在形成呆坏账的风险。本公司下游客户
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多为大型金融机构、政府等，信用资质良好，应收账款回款情况较为顺畅。报告期内，公司
未发生重大账款未收回的情形，账款情况总体与实际业务经营相匹配。未来，公司将进一步
加强应收账款管理，降低应收账款回收风险。
四、 涉及财务报告的相关事项
4.1 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
2013 年度新设立两家子公司南京金证信息技术有限公司、金证财富南京科技有限公司，两
家子公司的基本情况见“2013 年度报告附注-（-）子公司情况”。
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