中金黄金股份有限公司公司关于与中国黄金集团财务
  有限公司签署《金融服务协议》暨关联交易的
                  独立董事意见


   作为中金黄金股份有限公司（以下简称公司）的独立董
事，我们对《关于与中国黄金集团财务有限公司签署<金融
服务协议>暨关联交易的议案》进行了审慎审核，提出如下
意见：
    中国黄金集团财务有限公司（以下简称财务公司）具备
与公司签署《金融服务协议》的业务资质，且基本财务指标
符合中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会等监管机
构的规定。
   公司与财务公司的合作遵循平等自愿、互利互惠的原则
进行。财务公司向公司提供的存贷款利率等于或优于商业银
行提供的存贷款利率，提供的各项服务收费不高于国内其他
金融机构同等业务费用水平，有利于公司降低融资成本。在
授信额度的期限内，公司可以随借随还，方便快捷，提升了
公司的融资效率。公司与财务公司建立长期稳定的合作关系，
有利于促进公司业务发展。同时公司持有财务公司49%的股
份，公司可从财务公司的业务发展中获得收益。本次交易不
会影响公司的独立性，不会损害公司及中小股东利益。
   公司编制的《中国黄金集团财务有限公司的风险评估报
告》客观、公正地反映了财务公司的经营资质、业务和风险
状况。财务公司具有合法有效的《营业执照》《金融许可证》，
严格按中国银保监会《企业集团财务公司管理办法》规定经
营，业务范围、业务内容和流程、内部风险控制制度和管控
流程等均受到中国银保监会的严格监管。目前未发现财务公
司的风险管理存在重大缺陷，公司与财务公司之间发生的关
联存贷款等金融业务不存在重大风险。
   公司制定的《关于公司与中国黄金集团财务有限公司开
展关联存贷款业务的风险处置预案》，能够有效防范、及时
控制和化解公司及下属企业财务公司存贷款的风险，维护公
司资金安全，具有充分性和可行性。
   《关于与中国黄金集团财务有限公司签署<金融服务协
议>暨关联交易的议案》的表决程序是合法的，公司关联董
事回避了关联事项的表决，符合有关法律、法规和公司章程
的规定。我们同意上述《金融服务协议》暨日常关联交易。
公司董事会审议通过后，尚需提交股东大会审议。



    独立董事签署：



       张   跃           胡世明               谢文政



                                       2022 年 4 月 19 日