中国石化上海石油化工股份有限公司
 与中国石化财务有限责任公司关联交易的
             风险评估报告

    中国石化上海石油化工股份有限公司（以下简称“公
司”）按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号—
—交易与关联交易》的要求，通过查验中国石化财务有限责
任公司（以下简称“中石化财务公司”）《金融许可证》、《营
业执照》等证件资料，并审阅中石化财务公司的定期财务报
告，对中石化财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了
评估，结合公司实际业务开展情况，报告如下：
    一、中石化财务公司基本情况
    中石化财务公司是经中国人民银行批准设立的非银行
金融机构，由原中国石化总公司独家发起，于1988年7月8日
正式成立。中石化财务公司法定代表人蒋永富，成立时注册
资本为3亿元，其后经过7次增资，现注册资本为180亿元，
股东为中国石油化工集团有限公司（出资占51％）和中国石
油化工股份有限公司（出资占49％）。中石化财务公司总部
设在北京，设有上海、南京、广州、山东、郑州、武汉、成
都、新疆、天津等9家分公司。经营范围为对成员单位办理
财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助

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成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理
成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据
承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结
算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理
贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司债券；
承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资；有价证
券投资；成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁；
经批准的保险代理业务。
    二、中石化财务公司经营管理及风险管理情况
    经查验，中石化财务公司严格按照《中华人民共和国公
司法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和
国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强
内部管理。
    截至2022年6月30日，中石化财务公司货币资金491.23
亿元，吸收存款及同业存放1561.25亿元；2022年截止6月末
实现利息收入24.07亿元，实现利润总额15.95亿元，实现税
后净利润11.95亿元（上述数据未经审计）。中石化财务公司
经营状况良好，稳步发展。
    根据对中石化财务公司风险管理的了解和评价，截至
2022年10月31日，未发现与财务报表相关的资金、信贷、稽
核、信息管理等方面的风险控制体系存在重大缺陷。
    根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至2022年
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10月31日，中石化财务公司的各项监管指标均符合规定要
求。
    经评估，公司认为中石化财务公司2022年风险管理制度
健全、内部控制制度完善，执行有效。在资金管理方面中石
化财务公司较好地控制了资金流转风险；在信贷业务方面中
石化财务公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，整体风
险控制在合理的水平。
三、报告期内公司整体资金收支情况
    截至2022年10月31日，公司经营活动产生的现金流量净
额为-53.50亿元，净流出同比增加72.60亿元；投资活动产
生的现金流量净额为51.60亿元，同比增加109.44亿元；筹
资活动产生的现金流量净额为13.04亿元，同比增加18.00亿
元。公司现金及现金等价物余额为62.38亿元，较年初增加
11.26亿元。
    四、报告期内公司货币资金及贷款等情况
       （一）截至 2022 年 10 月 31 日，公司货币资金余额 93.37
亿元，均存放于外部银行。按照内控制度有关规定，公司对
存放于中石化财务公司的资金风险进行了评估，认为在日常
运行过程中，公司存放于中石化财务公司资金主要用于保障
流动性，均可全额提取使用。通常情况下，公司在中石化财
务公司的资金利率不低于主要商业银行同类同期存款利率，
资金余额合理受控。公司无对外投资理财。
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       （二）截至 2022 年 10 月 31 日，公司付息债务余额 47.60
亿元，其中，中石化财务公司贷款 7.00 亿元，占比 14.71%；
外部银行 40.60 亿元，占比 85.29%。中石化财务公司贷款是
中国石油化工股份有限公司通过中石化财务公司对公司发
放的委托贷款 7.00 亿元，委托贷款业务未发现异常。
       （三）授信业务或其他金融业务。报告期内，中石化财
务公司为公司及其控股子公司提供资金结算服务、商业汇票
业务，费率标准不高于主要商业银行同类业务收费标准。
                                                      单位：人民币万元
关联方         关联关系       业务类型   总额度   期末数 实际发生额
中 石 化 财 务 最终控股公司属
                              授信业务   80,000   80,000      0
公司           下子公司

       上述的业务往来均按照公司与中国石油化工集团有限
公司签订的《综合服务框架协议》执行，关联交易价格公允，
交易发生额及余额均符合公司经营发展需要。
       五、风险评估意见
     基于以上分析与判断，公司认为：
     （一）中石化财务公司具有合法有效的《金融许可证》
《营业执照》；
     （二）未发现中石化财务公司存在违反中国银行保险监
督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的
情形，中石化财务公司的资产负债比例符合该办法的要求规
定；
     （三）未发现公司与中石化财务公司之间发生的关联交
易存在异常，未发现中石化财务公司的风险管理存在重大缺
                                  4
陷，未发现可能导致公司存在重大风险的情形；
    （四）中石化财务公司成立至今严格按照《企业集团财
务公司管理办法》之规定经营，中石化财务公司的风险管理
不存在重大缺陷。本公司与中石化财务公司之间发生的金融
业务目前风险可控；
    （五）公司与中石化财务公司的资金往来不影响公司正
常生产经营。公司在中石化财务公司的资金独立、安全，不
存在被占用的风险，符合相关监管规定，不存在损害公司和
股东权益的情形。


                     中国石化上海石油化工股份有限公司
                                 二零二二年十一月十日




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