中国石化上海石油化工股份有限公司
  关于在中国石化财务有限公司办理存贷款业务的
                     风险处置预案


                       第一章 总则

    第一条 为有效防范、及时控制和化解中国石化上海石油化

工股份有限公司及下属公司（以下简称“公司”）在中国石化财

务有限责任公司（以下简称“财务公司”）存贷款等金融业务的

资金风险，维护资金安全，根据上海证券交易所的相关要求，公

司特制定本风险处置预案。



               第二章 风险处置机构及职责

    第二条 公司成立存贷款风险处置领导小组（以下简称“领

导小组”），由公司董事长任组长，为风险预防处置第一责任人，

由公司财务总监任副组长，领导小组成员包括财务部、企业管理

部、审计部、董事会秘书室（法律事务部）、纪检监督部等部门

负责人。领导小组下设工作小组，由公司财务总监任组长。

    第三条 存贷款风险处置机构职责

    （一）领导小组统一领导存贷款风险的应急处置工作，全面

负责存贷款风险的防范和处置工作，对董事会负责。

    （二）领导小组作为存贷款风险应急处置机构，一旦财务公

司发生风险，应立即启动风险处置程序，并按照规定程序开展工

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作。

    （三）财务部、企业管理部、审计部、董事会秘书室（法律

事务部）、纪检监督部等相关部门按照风险管控的职责分工，积

极筹划落实各项防范化解风险的措施，相互协调，共同防范、控

制和化解风险。

    （四）工作小组加强风险监测，实时关注财务公司经营情况，

督促财务公司及时提供相关信息，做到信息监控到位，风险防范

有效。一旦发现问题，及时向领导小组报告，并采取果断措施，

防治风险扩散和蔓延，将存贷款风险降到最低。



                 第三章 风险报告与披露

    第四条 建立存贷款风险报告制度。领导小组负责组织起草

存贷款业务风险评估报告，定期和临时向董事会报告，并严格按

照相关法律法规的要求进行披露。

    （一）在发生存贷款业务前，应取得并审阅其最近一期经符

合《证券法》规定的会计师事务所审计的报表，领导小组通过评

估财务公司的经营资质、业务与财务风险出具存贷款风险评估报

告。

    （二）在发生存贷款业务期间，应定期取得并审阅财务公司

的月报及经具有符合《证券法》规定的会计师事务所审计的报表，

领导小组通过定期评估财务公司的业务与财务风险出具存贷款

风险持续评估报告。

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    第五条 公司在财务公司的存贷款业务应当严格按照有关法

律法规及监管部门对关联交易的规定，履行决策程序和信息披露

业务。



                  第四章 风险处置程序

    第六条 在财务公司存贷款期间，领导小组根据存贷款风险

评估报告内容作出判断，当财务公司出现下列规定的任一情形，

对财务公司经营造成重大影响时，领导小组应立即启动风险处置

程序，同时报告公司董事会及时履行相应的临时信息披露义务：

    （一）财务公司发生挤兑存款、到期债务不能支付等严重支

付危机、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫

或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事

项；

    （二）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股

权交易或者经营风险等事项；

    （三）本公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款

余额的比例超过 30%；

    （四）财务公司的股东对财务公司的负债逾期一年以上未偿

还；

    （五）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年

亏损超过注册资本金的 10%；

    （六）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员

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会等监管部门的行政处罚；

    （七）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整

顿；

    （八）财务公司同业拆借、票据承兑等集团外(或有)负债类

业务因财务公司原因出现逾期超过 5 个工作日的情况；

    （九）财务公司或公司的控股股东、实际控制人及其他关联

方发生重大信用风险事件(包括但不限于公开市场债券逾期超过

7 个工作日、大额担保代偿等)；

    （十）财务公司按照《企业集团财务公司管理办法》规定的

资本充足率、流动性比例等监管指标持续无法满足监管要求，且

主要股东无法落实资本补充和风险救助义务;

    （十一）其他有可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

    第七条 财务公司业务风险发生后，工作小组应立即向领导

小组报告，领导小组应将信息整理分析后上报公司董事会。任何

单位、个人不得瞒报、缓报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

    第八条 风险处置程序启动后，领导小组应敦促财务公司提

供详细情况说明，并多渠道了解情况，分析风险的动态；同时，

根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案，落实各项措施和

责任。风险处置方案应当根据财务公司业务风险情况的变化以及

实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险处置方案主要包括

以下内容：

    （一）成立应急处置小组，明确应急处置小组的组员名单及

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相关职责；

    （二）明确各部门应采取的措施、应完成的任务以及应达到

的目标；

    （三）明确风险化解措施的组织实施方案，强调各部门应服

从应急处置小组的统一指挥，各司其职，各负其责，切实履行相

关职责；

    （四）应急处置小组负责风险化解措施落实情况的督查和指

导，确保以最快速度化解风险，保障公司资金安全。

    第九条 针对出现的风险，公司不得继续向财务公司新增存

款，领导小组应敦促财务公司采取积极措施，进行风险自救，避

免风险扩散和蔓延。必要时应要求财务公司视情况暂缓或停止发

放新增贷款，组织回收资金，以规避相应风险，确保公司资金的

安全性、流动性不受影响。



                  第五章 后续事项处理

    第十条 财务公司业务风险平息后，领导小组及工作小组应

加强对财务公司的监督，重新评估财务公司业务风险，调整存贷

款业务比例。

    第十一条 领导小组联合财务公司对其业务风险产生的原因、

造成的后果进行分析和总结，吸取经验和教训，更加有效地做好

存款风险防范和处置工作。如果影响风险的因素不能消除，则采

取果断行动撤出全部资金。

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                         第六章 附则

    第十二条 本预案由财务部负责解释。

    第十三条 若后续各部门的管理职责变化，以公司发文为准，

上述部门职责自动更替。

    第十四条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》、

《中华人民共和国证券法》、《上市公司信息披露管理办法》等

有关法律、法规、规章、规范性文件以及《公司章程》等相关规

定执行。如本预案与最新发布的法律、法规、规章及规范性文件

存在冲突，则以最新法律、法规、规章及规范性文件规定为准。

    第十五条 本预案自董事会审议通过之日起生效。




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