意见反馈 手机随时随地看行情
  • 公司公告

公司公告

航民股份:航民股份委托理财进展公告2022-07-30  

                                   股票简称:航民股份                          股票代码:600987               编号:临 2022-033




                                      浙江航民股份有限公司
                                           委托理财进展公告

                本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
           或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



                重要内容提示:
                ● 本次委托理财受托方: 宁波银行、农商银行、工商银行
                ● 本次委托理财金额:人民币 68500 万元;
                ● 本次委托理财投资类型:银行理财产品;
                ● 本次委托理财期限:最短期限 8 天,最长期限 377 天;
                ● 履行的审议程序:经公司第八届董事会第十七次会议、第八届监事会第
           十三次会议、2021 年年度股东大会审议通过。


                经公司第八届董事会第十七次会议、第八届监事会第十三次会议、2021 年
           年度股东大会审议通过了《关于公司使用闲置资金开展投资理财业务或委托贷款
           的议案》,使用最高不超过人民币 22 亿元的闲置资金,投资于安全性高、流动性
           好的稳健型理财产品(含银行理财产品、券商理财产品、信托产品等),或进行
           委托贷款。委托理财期限自公司 2021 年年度股东大会审议通过之日起至 2022
           年年度股东大会召开日(公告编号:2022-014)。根据上海证券交易所的有关规
           定,现将委托理财进展情况公告如下:
                一、截至本公告日,公司使用闲置自有资金委托理财到期赎回的情况

           产品名                                      投资金额                            是否   收益金额   资金来
受托方                          产品类型                           起息日      到期日
             称                                        (万元)                            赎回   (万元)     源

                      萧银理财多利盈 2021 年第 200
农商银行   银行理财                                       1700    2021/11/10   2022/4/8     是     26.72     自有资金
                      期(贵宾专享)
                      萧银理财多利盈 2021 年第 91 期
农商银行   银行理财                                       1000     2021/7/7    2022/4/13    是     29.54     自有资金
                      封闭净值型
                      萧银理财多利盈 2021 年第 204
农商银行   银行理财                                     1300    2021/11/15   2022/4/14    是   20.03    自有资金
                      期封闭净值型
                      萧银多利盈 2021 年第 67 期封闭
农商银行   银行理财                                     3000    2021/4/19    2022/4/29    是   124.83   自有资金
                      净值型理财
                      萧银多利盈 2021 年第 67 期封闭
农商银行   银行理财                                     4000    2021/4/19    2022/4/29    是   166.40   自有资金
                      净值型理财
                      宁欣固定收益类半年期定期开放
宁波银行   银行理财                                     3000    2021/11/4    2022/5/3     是   65.39    自有资金
                      式理财 5 号
                      宁银理财宁欣固定收益类 1 个月
宁波银行   银行理财                                     1000    2022/3/10    2022/5/12    是   5.82     自有资金
                      定开式 12 号产品
                      宁欣固定收益类半年定期开放式
宁波银行   银行理财                                     1500    2021/12/6    2022/5/16    是   30.18    自有资金
                      理财 31 号
                      萧银理财多利盈 2021 年第 53 期
农商银行   银行理财                                     1000    2021/5/13    2022/5/13    是   40.00    自有资金
                      封闭净值型
                      萧银多利盈 2021 年第 53 期封闭
农商银行   银行理财                                     2000    2021/5/13    2022/5/13    是   80.00    自有资金
                      净值型理财
                      宁欣固定收益类半年定期开放式
宁波银行   银行理财                                     1000    2021/11/18   2022/5/6     是   19.64    自有资金
                      理财 5 号
                      萧银理财多利盈 2021 年第 58 期
农商银行   银行理财                                     1000    2021/5/20    2022/5/20    是   40.00    自有资金
                      封闭净值型
                      "工银同利”系列随心 E 人民币理
工商银行   银行理财                                     5000    2021/11/23   2022/05/27   是   87.56    自有资金
                      财产品
                      萧银理财多利盈 2021 年第 132
农商银行   银行理财                                     1000    2021/8/30    2022/6/6     是   29.92    自有资金
                      期封闭净值型
                      "工银同利”系列随心 E 人民币理
工商银行   银行理财                                     500     2022/5/31    2022/6/8     是   0.30     自有资金
                      财产品
                      萧银理财多利盈 2021 年第 173
农商银行   银行理财                                     1000    2021/10/15   2022/6/13    是   25.42    自有资金
                      期封闭净值型
农业银行   国债       22 附息国债 01                    502.2   2022/2/17    2022/6/21    是   3.01     自有资金
                      萧银多利盈 2021 年第 115 期封闭
农商银行   银行理财                                     8500     2021/7/5    2022/6/30    是   343.73   自有资金
                      净值型理财
                      萧银多利盈 2021 年第 115 期封闭
农商银行   银行理财                                     8000     2021/7/5    2022/6/30    是   323.51   自有资金
                      净值型理财
                      宁银理财宁欣固定收益 3 个月定
宁波银行   银行理财                                     500     2022/1/11    2022/7/12    是   9.89     自有资金
                      期开放式理财 22 号
                      宁银理财宁欣固定收益半年定期
宁波银行   银行理财                                     500     2022/1/13    2022/7/13    是   10.16    自有资金
                      开放式理财 10 号

                   二、本次委托理财概况
                  (一)委托理财目的
                  公司生产经营稳健,现金流较为充裕,但新项目投资需要全面评估风险收益,
           落地不易,造成了公司阶段性闲置资金较多。为实现公司资金的有效利用,增加
           资金收益,将部分阶段性闲置资金开展投资理财业务,投资于安全性高、流动性
           好的稳健型理财产品(含银行理财产品、券商理财产品、信托产品等),或进行
           委托贷款。
              (二)资金来源
               公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
              (三)本次购买理财产品的基本情况
                                                       预计年   预计收   产品期                  结构   参考年
受托方                                          金额
             产品类型          产品名称                化收益   益金额     限       收益类型     化安   化收益
  名称                                        (万元)
                                                         率     (万元) (天数)                  排     率
                        萧银多利盈 2022 年
                                                                                    非保本浮动
农商银行     银行理财   第 17 期封闭净值型     12000   4.05%     478.01    359
                                                                                      收益型
                        理财
                        萧银多利盈 2022 年
                                                                                    非保本浮动
农商银行     银行理财   第 17 期封闭净值型     2000    4.05%     79.67     359
                                                                                      收益型
                        理财
                        宁银理财宁欣固定
                                                                                    非保本浮动
宁波银行     银行理财   收益 3 个月定期开放    1000    4.12%     20.66     183
                                                                                      收益型
                        式理财 22 号
                        宁银理财宁欣固定
                                                                                    非保本浮动
宁波银行     银行理财   收益类半年定开式       3500    3.90%     68.06     182
                                                                                      收益型
                        27 号
                        萧银理财多利盈 354                                          非保本浮动
农商银行     银行理财                          3000    4.05%     117.84    354
                        天                                                            收益型
                        宁银理财宁欣固定
                                                                                    非保本浮动
宁波银行     银行理财   收益半年定期开放       1000    4.43%     22.33     184
                                                                                      收益型
                        式理财 5 号
                        宁银理财宁欣固定
                                                                                    非保本浮动
宁波银行     银行理财   收益半年定期开放       1000    4.43%     22.33     184
                                                                                      收益型
                        式理财 5 号
                        宁银理财宁欣固定
                                                                                    非保本浮动
宁波银行     银行理财   收益 3 个月定期开放    1000    4.12%     10.38     92
                                                                                      收益型
                        式理财 17 号
                        宁银理财宁欣固定
                                                                                    非保本浮动
宁波银行     银行理财   收益 3 个月定期开放    1000    4.12%     10.38     92
                                                                                      收益型
                        式理财 17 号
                        宁银理财宁欣固定
                                                                                    非保本浮动
宁波银行     银行理财   收益 3 个月定期开放    1000    4.15%     10.46     92
                                                                                      收益型
                        式理财 23 号
                        宁银理财宁欣固定
                                                                                    非保本浮动
宁波银行     银行理财   收益 3 个月定期开放    1000    4.15%     10.46     92
                                                                                      收益型
                        式理财 23 号
                      宁银理财宁欣固定
                                                                          非保本浮动
宁波银行   银行理财   收益 3 个月定期开放   500    4.11%   5.18     92
                                                                            收益型
                      式理财 25 号
                      农商行理财产品"萧                                   非保本浮动
农商银行   银行理财                         4000   4.05%   157.12   354
                      银多利盈"                                             收益型
                      农商行理财产品"萧                                   非保本浮动
农商银行   银行理财                         2000   4.05%   83.66    377
                      银多利盈"                                             收益型
                      宁银理财宁欣固定                                    非保本浮动
宁波银行   银行理财                         1000   4.51%   24.59    199
                      收益类日开理财 1 号                                   收益型
                      宁银理财宁欣固定
                                                                          非保本浮动
宁波银行   银行理财   收益类半年定期开      2000   3.90%   36.12    169
                                                                            收益型
                      放式理财 5 号
                      宁银理财宁欣固定
                                                                          非保本浮动
宁波银行   银行理财   收益类半年定期开      1500   3.9%    29.81    186
                                                                            收益型
                      放式理财 31 号
                      "工银同利”系列随                                   非保本浮动
工商银行   银行理财                         4000   3.4%    67.44    181
                      心 E 人民币理财产品                                   收益型
                      "工银同利”系列随                                   非保本浮动
工商银行   银行理财                         500    2.7%    0.30     8
                      心 E 人民币理财产品                                   收益型
                      "工银同利”系列随                                   非保本浮动
工商银行   银行理财                         500    3.4%    8.85     190
                      心 E 人民币理财产品                                   收益型
                      宁银理财宁欣固定
                                                                          非保本浮动
宁波银行   银行理财   收益类日开理财 1 号   1500   4.24%   39.03    224
                                                                            收益型
                      (最短持有 200 天)
                      宁银理财宁欣固定
                                                                          非保本浮动
宁波银行   银行理财   收益 1 个月定期开放   500    3.52%   10.46    217
                                                                            收益型
                      式理财 12 号
                      萧银理财多利盈
                                                                          非保本浮动
农商银行   银行理财   2022 年第 122 期封    1000   3.75%   20.65    201
                                                                            收益型
                      闭净值型理财
                      萧银理财多利盈
                                                                          非保本浮动
农商银行   银行理财   2022 年第 168 期封    1500   4.00%   60.00    365
                                                                            收益型
                      闭净值型理财
                      萧银多利盈 2022 年
                                                                          非保本浮动
农商银行   银行理财   第 199 期封闭净值型   8500   4.05%   336.70   357
                                                                            收益型
                      理财
                      萧银多利盈 2022 年
                                                                          非保本浮动
农商银行   银行理财   第 199 期封闭净值型   8000   4.05%   316.90   357
                                                                            收益型
                      理财
                      宁银理财宁欣固定
                                                                          非保本浮动
宁波银行   银行理财   收益 3 个月定期开放   3000   4.17%   31.53    92
                                                                            收益型
                      式理财 22 号
                      宁银理财宁欣固定                                    非保本浮动
宁波银行   银行理财                         1000   4.17%   10.51    92
                      收益 3 个月定期开放                                   收益型
                        式理财 22 号

            (四)委托理财合同主要条款
                                                               认购金额                             预计年化收
 发行主体                        产品名称                                 产品起息日   产品到期日
                                                               (万元)                               益率
农商银行     萧银多利盈 2022 年第 17 期封闭净值型理财           12000      2022/4/6     2023/3/31     4.05%

农商银行     萧银多利盈 2022 年第 17 期封闭净值型理财            2000      2022/4/6     2023/3/31     4.05%

宁波银行     宁银理财宁欣固定收益 3 个月定期开放式理财 22 号     1000      2022/4/12   2022/10/12     4.12%
宁波银行     宁银理财宁欣固定收益类半年定开式 27 号              3500      2022/4/13   2022/10/12     3.90%

农商银行     萧银理财多利盈 354 天                               3000      2022/5/9     2023/4/28     4.05%
宁波银行     宁银理财宁欣固定收益半年定期开放式理财 5 号         1000      2022/5/6     2022/11/6     4.43%

宁波银行     宁银理财宁欣固定收益半年定期开放式理财 5 号         1000      2022/5/6     2022/11/6     4.43%
宁波银行     宁银理财宁欣固定收益 3 个月定期开放式理财 17 号     1000      2022/5/19    2022/8/19     4.12%

宁波银行     宁银理财宁欣固定收益 3 个月定期开放式理财 17 号     1000      2022/5/19    2022/8/19     4.12%

宁波银行     宁银理财宁欣固定收益 3 个月定期开放式理财 23 号     1000      2022/6/14    2022/9/14     4.15%
宁波银行     宁银理财宁欣固定收益 3 个月定期开放式理财 23 号     1000      2022/6/14    2022/9/14     4.15%

宁波银行     宁银理财宁欣固定收益 3 个月定期开放式理财 25 号     500       2022/6/28    2022/9/28     4.11%
农商银行     农商行理财产品"萧银多利盈"                          4000      2022/5/9     2023/4/28     4.05%

农商银行     农商行理财产品"萧银多利盈"                          2000      2022/5/18    2023/5/30     4.05%

宁波银行     宁银理财宁欣固定收益类日开理财 1 号                 1000      2022/5/17    2022/12/2     4.51%
宁波银行     宁银理财宁欣固定收益类半年定期开放式理财 5 号       2000      2022/5/19    2022/11/4     3.90%

宁波银行     宁银理财宁欣固定收益类半年定期开放式理财 31 号      1500      2022/5/27   2022/11/29      3.9%
工商银行     "工银同利”系列随心 E 人民币理财产品                4000      2022/5/31   2022/11/28      3.4%

工商银行     "工银同利”系列随心 E 人民币理财产品                500       2022/5/31    2022/6/8       2.7%
工商银行     "工银同利”系列随心 E 人民币理财产品                500       2022/6/8    2022/12/15      3.4%
             宁银理财宁欣固定收益类日开理财 1 号(最短持有
宁波银行                                                         1500      2022/5/7    2022/12/17     4.24%
             200 天)
宁波银行     宁银理财宁欣固定收益 1 个月定期开放式理财 12 号     500       2022/5/12   2022/12/15     3.52%
农商银行     萧银理财多利盈 2022 年第 122 期封闭净值型理财       1000      2022/5/11   2022/11/28     3.75%
农商银行     萧银理财多利盈 2022 年第 168 期封闭净值型理财       1500      2022/7/5     2023/7/5      4.00%
农商银行     萧银多利盈 2022 年第 199 期封闭净值型理财           8500      2022/7/7     2023/6/29     4.05%
农商银行     萧银多利盈 2022 年第 199 期封闭净值型理财           8000      2022/7/7     2023/6/29     4.05%
宁波银行     宁银理财宁欣固定收益 3 个月定期开放式理财 22 号     3000      2022/7/12   2022/10/12     4.17%
宁波银行     宁银理财宁欣固定收益 3 个月定期开放式理财 22 号     1000      2022/7/19   2022/10/19     4.17%

            (五)委托理财的资金投向
            资金投向主要为银行理财资金池、债权类资产、权益类资产等。
             三、委托理财受托方的情况
            (一)受托方的基本情况
             除萧山农商银行外,其他受托方均为上市金融公司。萧山农商银行全称浙江
萧山农村商业银行股份有限公司,是经国务院银行业监督管理机构批准,由企业
法人、自然人共同发起设立的股份制地方性金融机构。2014 年改制为农村商业
银行。法定代表人林时益,注册资本人民币 272424.0867 万元。
   (二)因公司董事长担任萧山农商银行董事,上述受托方除萧山农商银行外,
其他受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、
资产、人员等关联关系或其他关系的说明。公司购买萧山农商银行发行的理财产
品,根据《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》规定,一方以现金认购
另一方公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品
种,可以免予按照关联交易的方式进行审议。
       四、公司对委托理财相关风险的内部控制
    在保证公司资金需求的情况下,公司按照决策、执行、监督职能相分离的原
则建立健全委托理财业务的审批和执行程序,确保上述事宜的有效开展和规范运
行,公司委托理财着重考虑收益和风险,把资金安全放在第一位,定期关注委托
理财的相关情况,确保资金到期收回。
    1、公司将风险控制放在首位,谨慎投资,严格筛选投资对象,选择信誉好、
规模大、有能力保障资金安全、经营效益好、资金运作能力强的银行所发行的产
品。
    2、公司经营层指派财务部相关人员负责银行理财产品收益与风险的分析、
评估,及时分析和关注理财产品投向、项目进展情况,如若判断或发现存在不利
情形,将及时采取保全措施,控制投资风险。
    3、公司独立董事、董事会审计委员会、监事会有权对上述闲置自有资金使
用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
    4、明确内部审批程序。在额度范围内公司董事会授权董事长负责投资理财
业务的审批。
    5、公司将根据有关法律法规及《公司章程》的规定履行信息披露义务。
    五、对公司的影响
    公司最近一年又一期的财务情况如下:
                                                             单位:万元
               项目                   2021 年度       2022 年半年度
             资产总额                789057.49           773,653.17
            负债总额                    181488.60            170,893.11
             净资产                     607568.89            602,760.06
 经营活动产生的现金流量净额              62661.80            46,105.65
      本次委托理财金额为 68500 万元,占最近一期期末货币资金(172805.11
万元)的 39.64%,在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施,不会影响公
司日常资金正常周转需要,不影响公司主营业务的正常开展。开展上述业务将提
高资金使用效率,能获得一定的投资效益,为公司股东谋取更多的投资回报。
      根据财政部发布的新金融工具准则的规定,公司委托理财产品计入资产负债
表中交易性金融资产或其他流动资产,利息收益计入利润表中公允价值变动损益
或投资收益。
      六、风险提示
      公司及控股子公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品,
总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大,不排除公
司投资银行理财产品可能受到市场波动的影响。
      七、决策程序的履行及独立董事意见

      2022 年 4 月 19 日,公司第八届董事会第十七次会议审议通过了《关于公司
使用闲置资金开展投资理财业务或委托贷款的议案》,该议案经公司 2021 年度股
东大会审议通过。
      独立董事认为:公司将阶段性闲置资金用于开展投资理财或委托贷款,有利
于提高资金使用效率,能够获得一定的投资收益,不影响公司日常资金正常周转
需要及公司主营业务的正常开展。符合公司和全体股东的利益,不存在损害公司
及全体股东,特别是中小股东利益的情形;相关审批程序符合法律法规及《公司
章程》的有关规定。因此,同意公司利用闲置资金开展投资理财业务或委托贷款。
      八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
                                                                  金额:万元
                                                                  尚未收回
 序号    理财产品类型   实际投入金额   实际收回本金   实际收益
                                                                  本金金额

  1     银行理财产品       302700.00    150200.00       4719.94    152500.00


  2     国开债               3522.90     502.20            3.01      3020.70
      合计              306222.90    150702.20      4722.95       155520.70


         最近12个月内单日最高投入金额                   159562.10


最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)          26.47


最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)            15.28


              目前已使用的理财额度                      155520.70


 扣除7000万元的委托贷款后,尚未使用的理财额度           57479.30


                  总理财额度                             220000



  特此公告


                                                   浙江航民股份有限公司
                                                         董事会
                                                   二○二二年七月三十日