中国国际金融股份有限公司

                关于重庆小康工业集团股份有限公司

                  为下属子公司提供担保的核查意见



    中国国际金融股份有限公司（以下简称“中金公司”或“保荐机构”）作为重庆
小康工业集团股份有限公司（以下简称“小康股份”或“公司”）非公开发行股票的
保荐机构，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《证券发
行上市保荐业务管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所
上市公司持续督导工作指引》及《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法
（2013 年修订）》等有关规定的要求，对小康股份下属子公司提供连带责任担保
的事项进行了核查，并发表核查意见如下：

一、担保情况概述

    1、重庆瑞驰汽车实业有限公司（以下简称“瑞驰汽车”）为重庆小康工业集
团股份有限公司（以下简称“公司”）全资子公司。为支持瑞驰汽车的新能源汽
车业务发展，公司拟对瑞驰汽车向商业银行申请不超过人民币 4 亿元的贷款提供
连带保证责任担保，担保期限不超过三年。

    2、重庆金康新能源汽车有限公司（以下简称“金康新能源”）为重庆小康工
业集团股份有限公司（以下简称“公司”）控股子公司。为满足生产需要，金康
新能源向商业银行申请 10.5 亿元的授信额度及履约保函，有效期为 5 年。公司
拟为金康新能源上述授信额度及履约保函提供连带责任保证担保，担保本金金额
不超过人民币 10.5 亿元，担保期限不超过五年。

二、被担保人基本情况

    1、重庆瑞驰汽车实业有限公司

    法定代表人：梁其军

    注册资本：2,600 万元
    经营范围：生产、销售：汽车（取得相关的行政许可后方可经营）、汽车零
配件；货物进出口、技术进出口（国家法律、法规禁止经营的不得经营；国家法
律、法规限制经营的取得许可后经营）；经济技术咨询及服务；房屋、机械设备
租赁业务。（以上范围国家法律、法规禁止经营的不得经营；国家法律、法规规
定应经审批而未获审批前不得经营）。

    与公司关系：为公司全资子公司

    截至 2020 年 12 月 31 日，该公司总资产为 132,247.49 万元，净资产为
20,930.95 万元；2020 年度，营业收入 89,610.34 万元，利润总额 16,004.26
万元。

    截至 2021 年 6 月 30 日，该公司总资产为 164,258.45 万元，净资产为
25,970.24 万元；2021 年 1-6 月，营业收入 70,383.84 万元，利润总额 6,004.80
万元。

    2、重庆金康新能源汽车有限公司

    法定代表人：岑远川

    注册资本：496,000 万元

    经营范围：研发、生产、销售：新能源汽车及其零部件；汽车研发及相关技
术的技术咨询、技术服务、技术成果转让；货物及技术进出口。依法须经批准的
项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。

    与本公司的关系：为公司控股子公司

    截至 2020 年 12 月 31 日，该公司总资产为 936,629.06 万元，净资产为
328,596.11 万元；2020 年度，营业收入 69,684.23 万元，利润总额-61,579.90
万元。

    截至 2021 年 6 月 30 日，该公司总资产为 1,036,059.13 万元，净资产为
346,588.04 万元；2021 年 1-6 月，营业收入 55,425.63 万元，利润总额-28,008.07
万元。

三、担保协议的主要内容
    目前尚未签署相关担保协议，具体内容以实际签署的协议为准。在前述核定
担保额度内，董事会提请股东大会批准其授权公司经营管理层根据具体的融资情
况而决定担保方式、担保金额并签署担保协议等相关文件。

四、公司履行的决策程序

    董事会认为：本次担保各项事宜，充分考虑了公司以及公司下属子公司生产
经营的实际需要，是公司为了支持子公司的发展，在对各子公司的盈利能力、偿
债能力和风险等各方面综合分析的基础上，经过谨慎研究后作出的决定，有利于
公司长期发展。被担保人均为公司下属子公司，公司对其日常经营具有控制权，
担保风险在可控范围内。本次担保符合《中华人民共和国公司法》《关于规范上
市公司对外担保行为的通知》（证监发[2005]120 号）及《重庆小康工业集团股份
有限公司公司章程》等相关规定。在股东大会审议通过的基础上提请授权公司经
营管理层负责实施。

    独立董事意见：本次担保对象为公司下属子公司，本次担保是为了支持其新
能源汽车业务发展，公司能够对其经营进行有效的监督与管理，公司为其提供担
保的财务风险处于公司可控范围之内，对公司正常经营不构成重大影响。本次担
保内容及决策程序符合国家相关法律法规和《公司章程》的规定，不存在损害公
司及公司股东尤其是中小股东利益的行为。我们同意本次担保事项并提交股东大
会审议。

    小康股份为下属子公司提供担保事项尚需提交股东大会审议。

五、累计对外担保数量及逾期担保的数量

    截至 2021 年 9 月 24 日，公司累计对外担保余额为 418,567.64 万元，占公司
2020 年度经审计归属于母公司股东净资产的 81.06%，公司对外担保全部是对下
属子公司提供的担保，无对外部单位提供担保的情况。公司不存在逾期对外担保。

六、保荐机构核查意见

    经核查，保荐机构认为，小康股份为下属子公司提供担保，有利于其融资的
顺利开展，保证其业务发展所需的资金需求，确保公司下属子公司的各类项目顺
利进行，符合上市公司利益。该事项已经董事会、监事会审议通过，独立同事发
表了同意的独立意见，且公司将就此事项召开股东大会进行审议，内部审议程序
符合法律法规及相关文件的规定。综上所述，保荐机构同意本次小康股份为公司
下属子公司提供担保。

    保荐机构对公司实施上述事项无异议。

    （以下无正文）