中国银行股份有限公司
2010 年第三季度报告（全文）
（中国会计准则）1
中国银行股份有限公司
2010 年第三季度报告正文
§1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在
任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完
整性承担个别及连带责任。
1.2 本行2010 年10 月27 日董事会审议通过了本行《2010 年第三季度报告》。本
行董事会会议应出席董事16 名，实际亲自出席董事15 名。肖钢董事长未能亲
自出席，委托李礼辉副董事长代为出席并行使表决权。
1.3 本行第三季度财务报告未经审计。
1.4 本行董事长肖钢、行长李礼辉，主管会计工作的副行长周载群及会计机构负责
人肖伟声明：保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
1.5 报告期内，本行不存在控股股东及其关联方非经营性占用资金的情况，不存在
违反规定决策程序对外提供重大担保的情况。2
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
股票简称 中国银行
股票代码 601988（A 股）
上市证券交易所 上海证券交易所
股票简称 中国银行
股份代号 3988（H 股）
上市证券交易所 香港联合交易所有限公司
可转换公司债券简称 中行转债
可转换公司债券代码 113001（A 股可转换公司债券）
上市证券交易所 上海证券交易所
董事会秘书 张秉训
联系地址 中国北京复兴门内大街1 号，100818
电话 （86）10-66592638
传真 （86）10-66594568
电子信箱 bocir@bank-of-china.com
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
单位：百万元人民币(另有说明者除外)
项目 2010年
9月30日
2009年
12月31日
本报告期末
比上年度末
增减（%）
资产总计 10,102,435 8,751,943 15.43
归属于母公司所有者权益合计 566,455 514,992 9.99
每股净资产（人民币元） 2.23 2.03 9.99
项目 2010年
1-9月
2009年
1-9月
比上年同期
增减 (%)
经营活动产生的现金流量净额 228,750 (194,112) —
每股经营活动产生的现金流量净额
（人民币元） 0.90 (0.76) —3
项目 2010年
7-9月
2010年
1-9月
本报告期比
上年同期
增减 (%)注
净利润 28,585 82,960 30.85
归属于母公司所有者的净利润 27,222 79,244 29.31
基本每股收益（人民币元） 0.11 0.31 29.31
扣除非经常性损益后基本每股收益
（人民币元） 0.11 0.31 29.03
稀释每股收益（人民币元） 0.10 0.31 25.31
净资产收益率（%，年率，加权平均） 19.75 19.50
上升2.39个
百分点
净资产收益率
（%，年率，加权平均，扣除非经常性损益后） 19.45 19.27
上升2.31个
百分点
注：“本报告期比上年同期增减”是指2010年7-9月期间相关财务指标与2009年7-9月期间相关财务指标的比较
情况。
非经常性损益项目列示如下：
单位：百万元人民币
项目 2010年1-9月
长期股权投资处置损益 105
固定资产处置损益 127
投资性房地产处置损益 127
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 16
投资性房地产公允价值变动产生的损益 984
其他营业外收支1 217
相应税项调整 (339)
少数股东损益 (310)
合计 927
注：
1、其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的各项收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收
入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。
2、本集团因正常经营业务产生的持有交易性金融资产、交易性金融负债公允价值变动收益，以及处置交易性金
融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。4
2.2.2 中国会计准则与国际财务报告准则会计报表差异说明
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表及按照国际财务报告准则编制的
合并财务报表中列示的2010年和2009年1至9月的经营成果和于2010年9月30日及
2009年12月31日的所有者权益并无差异。
2.3 报告期末股东总数及前十名股东持股情况
2.3.1 截至2010 年9 月30 日，本行股东总数为1,245,344 户。其中A 股股东998,494
户，H 股股东246,850 户。
项目 2010年
9月30日
2009年
12月31日
本报告期末比
上年度末增减
核心资本充足率(%) 9.35 9.07
上升0.28个
百分点
资本充足率(%) 11.73 11.14
上升0.59个
百分点5
2.3.2 截至2010 年9 月30 日，本行前十大股东持股情况
单位：股
序号 股东名称 期末持股数量持股比例股东性质 股份种类
1 中央汇金投资有限责任公司 171,412,138,186 67.53% 国家 A股
2 香港中央结算（代理人）有限公司 71,041,739,156 27.99% 境外法人 H股
3 Li Ka Shing 2,566,790,989 1.01% 境外自然人 H股
4 亚洲开发银行 506,679,102 0.20% 境外法人 H股
5 The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd. 473,052,000 0.19% 境外法人 H股
6 Li Ka Shing Foundation Limited 350,000,000 0.14% 境外法人 H股
7
中国人寿保险股份有限公司－分红－个
人分红－005L－FH002 沪 304,923,231 0.12% 国有法人 A股
8
中国人寿保险股份有限公司－传统－普
通保险产品－005L－CT001 沪 116,804,654 0.05% 国有法人 A股
9 中国铝业公司 90,909,000 0.04% 国有法人 A股
9 神华集团有限责任公司 90,909,000 0.04% 国有法人 A股
9 中国南方电网有限责任公司 90,909,000 0.04% 国有法人 A股
注：
1、 H 股股东持股情况根据H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
2、 上述A股股东所持股份不存在质押或冻结情况。本行未知上述H股股东的股份存在质押或冻结的情况。“中
国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪”与“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通
保险产品－005L－CT001沪”同属中国人寿保险股份有限公司名下产品。除此之外，本行未知上述前十名股东
之间有关联关系或一致行动关系。
3、 上述股东所持有股份全部为无限售条件股份。
4、 香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2010 年9 月30 日，在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者的H 股股份合计数。其中包括全国社会保障基金理事会及淡马锡控股（私人）有限公司所持本
行H 股股份。
2.4 可转换公司债券情况
2.4.1 可转债持有人及担保人情况
报告期末持有本行A股可转换公司债券（“可转换公司债券/可转债”）的人数
为24,937名，该可转债没有担保人。6
截至2010年9月30日，前十名可转债持有人情况
序号 可转债持有人名称 期末持债数量
（元） 持有比例
1 新华人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－018L－FH001 沪 2,522,079,000 6.31%
2 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002 沪 1,278,506,000 3.20%
3 中信信托有限责任公司－双盈10 号 905,000,000 2.26%
4 中信证券股份有限公司 871,900,000 2.18%
5 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 864,692,000 2.16%
6 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪 674,548,000 1.69%
7 兴业可转债混合型证券投资基金 642,647,000 1.61%
8 工银瑞信基金公司－工行－特定客户资产管理 606,757,000 1.52%
9 Morgan Stanley & Co. International PLC. 601,238,000 1.50%
10 中国太平洋人寿保险股份有限公司－分红－个人分红 545,673,000 1.36%
2.4.2 报告期内可转债变动情况
单位：元
本次变动增减
可转换公司债券名称 本次变动前转股赎回回售其它 本次变动后
中国银行A 股可转换公司债券 40,000,000,000 – – – – 40,000,000,000
2.4.3 报告期内可转债累计转股情况
截至报告期末，本行于2010年6月2日公开发行的400亿元A股可转债尚未进入转
股期。
2.4.4 转股价格历次调整情况
本行于2010年6月2日公开发行了400亿元人民币可转换公司债券。
2010年5月27日，本行2009年年度股东大会审议批准2009年度利润分配方案，
并于2010年5月31日在指定信息披露报刊《中国证券报》、《上海证券报》、《证券7
时报》及上交所网站刊登了2009年度A股派息实施公告。根据本行可转债“转股价格
的确定及其调整”条款，2010年6月3日（分红派息股权登记日）后，本行可转债的
转股价格相应由人民币4.02元/股调整为人民币3.88元/股。可转债上市首日的转股价
格为人民币3.88元/股。详见刊登于上交所网站的《中国银行股份有限公司公开发行A
股可转换公司债券募集说明书》。
2.4.5 本行的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排
本行不断强化资本实力和整体营运能力，使本行抵抗风险的能力进一步提高；
本行充裕的资金实力、稳定的资产负债结构和良好的盈利能力将为本行各项债务的
偿付提供有力保障。
本行法人治理结构完善，财务透明，管理状况良好，经营稳健，有较好的流动
性，经营历史上未发生过债务违约纪录。本行未来将进一步加强管理，不断提升经
营效益，有能力确保按期兑付。
2.4.6 本行可转债担保人盈利能力、资产状况和信用状况发生重大变化的情况
本行发行的可转债未提供担保。8
§3经营情况简要分析
2010年以来，面对错综复杂的经营环境，本行深入贯彻科学发展观，继续推进
战略规划实施，调结构，扩规模，防风险，上水平，取得了良好的经营业绩。2010
年前三季度，集团实现净利润829.60亿元1，同比增长27.48%。基本每股收益0.31
元，同比增加0.07元。股本净回报率（不含少数股东权益，ROE）19.54%，总资产
净回报率（ROA）1.17%，分别比上年同期上升2.37和0.04个百分点。
（一）利润表主要项目分析
1、2010年前三季度，集团实现利息净收入1,408.04亿元，同比增加251.94亿
元，增幅21.79%。集团净息差2.04%，比上年同期上升0.01个百分点。境内人民币
净息差同比上升，外币净息差有所下降。主要是由于（1）生息资产结构优化，高收
益资产占比提高，人民币资产规模和占比扩大；（2）境内外币付息负债平均利率降
幅低于外币生息资产平均收益率降幅，利差收窄。
2、2010年前三季度，集团实现非利息收入616.16亿元，同比增加83.45亿元，
增幅15.67%。其中，手续费及佣金净收入413.44亿元，同比增加68.31亿元，增幅
19.79%；其他非利息收入202.72亿元，同比增加15.14亿元，增幅8.07%。
3、2010年前三季度，集团业务及管理费634.35亿元，同比增加94.51亿元，增
幅17.51%，主要是由于人员增长、基础建设投入增多。集团成本收入比31.34%，比
上年同期下降0.63个百分点。
4、2010年前三季度，集团其他业务成本102.11亿元，同比增加1.61亿元，增幅
1.60%，主要是保险和贵金属产品业务成本增加。
5、2010年前三季度，集团资产减值损失111.62亿元。其中：
（1）贷款减值损失135.79亿元，信贷成本为0.35%。截至2010年9月30日，集
团不良贷款总额611.45亿元，比上年末减少135.73亿元；不良贷款率1.10%，比上
年末下降0.42个百分点；拨备覆盖率198.93%，比上年末上升47.76个百分点。
（2）债券减值准备回拨24.08亿元。
（二） 主要资产负债项目分析
截至2010年9月30日，集团资产总计101,024.35亿元，比上年末增加13,504.92
1 在“经营情况简要分析”中，如无特殊说明，货币均为人民币。9
亿元，增幅15.43%；负债合计95,044.90亿元，比上年末增加12,979.41亿元，增幅
15.82%。其中：
1、吸收存款余额74,825.06亿元，比上年末增加7,974.57亿元，增幅11.93%。
截至2010年9月30日，中国内地机构人民币客户存款比上年末增加6,231.02亿元，余
额达到59,607.89亿元，增幅11.67%。
2、客户贷款总额55,551.71亿元，比上年末增加6,448.13亿元，增幅13.13%。
2010年以来，本行继续认真贯彻落实国家政策，合理把握信贷投放进度和节奏，加
强信贷风险管理，加快信贷结构调整，促进贷款业务实现平稳健康发展。截至2010
年9月30日，中国内地机构人民币贷款比上年末增加5,433.56亿元，余额达到
40,535.92亿元，增幅15.48%。
3、证券投资2余额20,550.63亿元，比上年末增加2,383.84亿元，增幅13.12%。
其中，人民币证券投资余额14,997.76亿元，比上年末增加2,194.39亿元，增幅
17.14%；外币证券投资余额折合828.65亿美元，比上年末增加43.17亿美元，增幅
5.50%。截至2010年9月30日，人民币证券投资占比72.98%，比上年末上升2.50个
百分点。
截至2010年9月30日，集团持有美国次级、Alt-A及Non-Agency住房贷款抵押债
券账面价值合计33.17亿美元（折合人民币222.28亿元），相关的减值准备余额为
26.61亿美元（折合人民币178.33亿元）。
截至2010年9月30日，集团持有葡萄牙、爱尔兰、意大利、希腊、西班牙等欧洲
五国各类机构发行债券账面价值折合人民币27.85亿元，比上年末减少42.35亿元，
主要为我行择机减持了部分政府机构及金融机构发行的债券。债券投资估值情况良
好。本集团将持续跟踪相关事项的进展。
2 证券投资包括可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项债券投资、交易性金融资产。10
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财
务指标：
单位：百万元人民币
项目 2010 年
9 月30 日
2009 年
12 月31 日
与上年末变
动比率(%)
主要原因
存放同业款项 539,169 394,755 36.58
本行积极增加资金运用，存
放境内同业款项增加。
交易性金融资产 83,845 61,897 35.46 交易性债券增加。
衍生金融资产 42,259 28,514 48.20
汇率、利率等市场参数变动
导致衍生金融资产增加。
持有至到期投资 1,050,980 744,693 41.13 持有至到期日债券增加。
其他资产 108,171 72,219 49.78 应收待结算款项增加。
同业及其他金融机构存放
款项 1,225,560 904,166 35.55
本行加大存款吸收力度，境
内同业存款增加。
拆入资金 158,254 104,796 51.01 同业拆入本行款项增加。
交易性金融负债 84,654 44,234 91.38 结构性存款增加。
衍生金融负债 34,095 23,223 46.82
汇率、利率等市场参数变动
导致衍生金融负债增加。
卖出回购金融资产款 55,267 81,847 (32.48) 卖出回购证券款项减少。
应付债券 133,216 76,798 73.46
本行为满足业务发展需要，
合理补充资本，新发行可转
债和后偿票据。
库存股 (66) (43) 53.49
本行境外子公司因叙做衍生
及套期产品，增加持有本行
发行的股票。
未分配利润 143,174 100,758 42.10 当期利润增加。
单位：百万元人民币
项目 2010 年
1-9 月
2009 年
1-9 月
与上年同期
变动比率(%)
主要原因
投资收益 3,972 23,411 (83.03)
衍生金融工具已实现收益下
降。
对联营企业及合营企业投
资收益 746 515 44.85 联营企业收益增加。
公允价值变动收益 4,158 (14,992) (127.73)
衍生金融工具估值盈利增
加。
汇兑收益 (973) (1,793) (45.73)
外币货币性资产和负债折算
产生的损失减少。
营业外收入 623 378 64.81 固定资产清理等收入增加。
营业外支出 (278) (149) 86.58
预计诉讼、抵债资产处置、
捐赠等支出增加。11
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
2010年8月20日，本行2010年第二次临时股东大会、2010年第一次A股类别股
东会议和2010年第一次H股类别股东会议审议批准了本行A股和H股配股方案，并在
指定信息披露报刊、上交所网站和本行网站刊登了公告。2010年10月22日，中国证
券监督管理委员会发行审核委员会审核通过了本行A股配股申请。请参见本行在《中
国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上交所网站、本行网站刊登的《中
国银行股份有限公司关于A股配股申请获得中国证券监督管理委员会发行审核委员会
审核通过的公告》。
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
报告期内，据本行所知，公司、股东及实际控制人在持续到报告期内的有关承
诺事项履行情况正常。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生
大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用12
§5 季度报告
本公告同时刊载于上海证券交易所的网站 www.sse.com.cn 及本行网站
www.boc.cn。根据国际财务报告准则编制的第三季度报告全文亦同时刊载于香港交
易及结算所有限公司网站www.hkexnews.hk及本行网站 www.boc.cn。
副董事长、行长：李礼辉
中国银行股份有限公司董事会
二O一O年十月二十七日13
附录 会计报表
资产负债表
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2010 年2009 年2010 年2009 年
9 月30 日12 月31 日9 月30 日12 月31 日
（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）
资产
现金及存放中央银行款项 1,367,356 1,086,037 1,214,722 1,005,182
存放同业款项 539,169 394,755 536,490 398,703
贵金属 69,586 59,655 67,243 57,514
拆出资金 121,314 138,933 144,624 153,839
交易性金融资产 83,845 61,897 19,168 20,134
衍生金融资产 42,259 28,514 20,880 12,512
买入返售金融资产 149,680 149,422 148,724 148,884
应收利息 40,978 34,390 37,230 31,258
发放贷款和垫款 5,433,533 4,797,408 4,839,228 4,297,885
可供出售金融资产 644,570 622,307 400,997 407,856
持有至到期投资 1,050,980 744,693 992,184 674,861
应收款项债券投资 275,668 387,782 261,316 374,132
长期股权投资 11,506 10,668 73,574 71,582
投资性房地产 16,192 15,952 1,231 1,384
固定资产 112,971 109,954 58,146 58,739
无形资产 11,383 11,910 10,985 11,117
商誉 1,872 1,929 - -
递延所得税资产 21,402 23,518 21,627 24,126
其他资产 108,171 72,219 28,508 21,445
资产总计 10,102,435 8,751,943 8,876,877 7,771,15314
资产负债表（续）
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2010 年2009 年2010 年 2009 年
9 月30 日12 月31 日9 月30 日 12 月31 日
（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）
负债
向中央银行借款 69,317 61,615 65,625 59,089
同业及其他金融机构存放款项 1,225,560 904,166 1,139,450 866,792
拆入资金 158,254 104,796 188,074 153,204
交易性金融负债 84,654 44,234 57,743 27,258
衍生金融负债 34,095 23,223 15,900 10,573
卖出回购金融资产款 55,267 81,847 55,234 81,847
吸收存款 7,482,506 6,685,049 6,575,513 5,887,843
应付职工薪酬 21,262 21,006 20,022 19,380
应交税费 18,613 17,801 14,475 15,474
应付利息 60,214 49,555 59,639 49,282
预计负债 1,450 1,510 1,165 1,227
应付债券 133,216 76,798 116,034 78,081
递延所得税负债 4,073 3,386 132
138
其他负债 156,009 131,563 34,204 33,770
负债合计 9,504,490 8,206,549 8,343,210 7,283,958
所有者权益
股本 253,839 253,839 253,839 253,839
资本公积 91,262 81,460 85,075 77,239
减：库存股 (66) (43) - -
盈余公积 30,518 30,391 29,114 29,107
一般风险准备 60,907 60,328 57,406 57,402
未分配利润 143,174 100,758 109,318 70,863
外币报表折算差额 (13,179) (11,741) (1,085) (1,255)
归属于母公司所有者权益合计 566,455 514,992 533,667 487,195
少数股东权益 31,490 30,402 - -
所有者权益合计 597,945 545,394 533,667 487,195
负债和所有者权益总计 10,102,435 8,751,943 8,876,877 7,771,153
法定代表人、董事长： 肖钢 主管财会工作副行长：
周载群
副董事长、行长： 李礼辉 财务管理部总经理： 肖伟15
利润表
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2010 年 2009 年2010 年2009 年2010 年 2009 年 2010 年2009 年
7-9 月 7-9 月1-9 月1-9 月7-9 月 7-9 月 1-9 月1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 69,410 61,025 202,420 168,881 59,479 50,690 175,081 140,854
利息净收入 48,940 40,888 140,804 115,610 44,335 36,578 127,585 102,801
利息收入 80,203 66,336 228,228 193,668 74,534 61,513 212,411 178,843
利息支出 (31,263) (25,448) (87,424) (78,058) (30,199) (24,935 (84,826) (76,042)
手续费及佣金净收入 13,038 11,558 41,344 34,513 11,135 9,378 35,380 29,038
手续费及佣金收入 14,221 12,690 44,726 37,540 11,559 9,714 36,524 29,876
手续费及佣金支出 (1,183) (1,132) (3,382) (3,027) (424) (336 (1,144) (838)
投资收益 5,986 9,947 3,972 23,411 7,056 11,691 7,103 24,327
其中：对联营企业及合
营企业投资收益
293 257 746 515 - - - -
公允价值变动收益 3,552 (10,823) 4,158 (14,992) 2,785 (10,328 3,376 (18,595)
汇兑收益 (6,649) 3,411 (973) (1,793) (6,735) 2,093 (1,644) 904
其他业务收入 4,543 6,044 13,115 12,132 903 1,278 3,281 2,379
二、营业支出 (32,466) (32,336) (95,349) (84,350) (26,138) (24,022 (78,356) (68,013)
营业税金及附加 (3,633) (2,936) (10,541) (8,586) (3,573) (2,901 (10,352) (8,489)
业务及管理费 (23,807) (20,099) (63,435) (53,984) (20,666) (17,267 (54,086) (46,008)
资产减值损失 (1,211) (1,649) (11,162) (11,730) (1,151) (2,674 (11,185) (11,720)
其他业务成本 (3,815) (7,652) (10,211) (10,050) (748) (1,180 (2,733) (1,796)16
利润表（续）
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2010 年 2009 年2010 年2009 年2010 年2009 年 2010 年2009 年
7-9 月 7-9 月1-9 月1-9 月7-9 月7-9 月 1-9 月1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、营业利润 36,944 28,689 107,071 84,531 33,341 26,668 96,725 72,841
加：营业外收入 301 134 623 378 105 104 364 249
减：营业外支出 (116) (116) (278) (149) (61) (108) (196) (114)
四、利润总额 37,129 28,707 107,416 84,760 33,385 26,664 96,893 72,976
减：所得税费用 (8,544) (6,862) (24,456) (19,681) (7,630) (5,942) (22,313) (18,105)
五、净利润 28,585 21,845 82,960 65,079 25,755 20,722 74,580 54,871
归属于母公司所有者的净利润 27,222 21,051 79,244 62,056 25,755 20,722 74,580 54,871
少数股东损益 1,363 794 3,716 3,023 - - - -
28,585 21,845 82,960 65,079 25,755 20,722 74,580 54,871
六、每股收益 (以人民币元/股表示)
(一) 基本每股收益 0.11 0.08 0.31 0.24
(二) 稀释每股收益 0.10 0.08 0.31 0.24
七、其他综合收益 3,095 281 3,930 (105) 1,536 (1,901) 3,281 (6,404)
八、综合收益 31,680 22,126 86,890 64,974 27,291 18,821 77,861 48,467
归属于母公司所有者的综合收益 30,077 20,659 82,875 60,181 27,291 18,821 77,861 48,467
归属于少数股东的综合收益 1,603 1,467 4,015 4,793 - - - -
31,680 22,126 86,890 64,974 27,291 18,821 77,861 48,467
法定代表人、董事长: 肖钢
主管财会工作副行长： 周载群
副董事长、行长： 李礼辉 财务管理部总经理： 肖伟17
现金流量表
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2010 年 2009 年 2010 年 2009 年
1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 1,118,851 1,283,331 960,328 1,193,890
向中央银行借款净增加额 7,702 14,012 6,536 11,315
向其他金融机构拆入资金净增加额 63,218 31,467 6,746 -
收取利息、手续费及佣金的现金 226,713 196,576 208,579 179,121
收到其他与经营活动有关的现金 50,299 186,775 30,251 159,046
经营活动现金流入小计 1,466,783 1,712,161 1,212,440 1,543,372
向其他金融机构拆入资金净减少额 - - - (22,401)
发放贷款和垫款净增加额 (649,398) (1,413,245) (554,694) (1,363,868)
存放中央银行和同业款项净增加额 (351,672) (284,491) (345,793) (284,811)
支付利息、手续费及佣金的现金 (76,416) (80,862) (72,253) (76,385)
支付给职工及为职工支付的现金 (37,022) (31,329) (31,443) (26,803)
支付的各项税费 (32,813) (45,033) (31,926) (44,589)
支付其他与经营活动有关的现金 (90,712) (51,313) (63,897) (34,978)
经营活动现金流出小计 (1,238,033) (1,906,273) (1,100,006) (1,853,835)
经营活动产生的现金流量净额 228,750 (194,112) 112,434 (310,463)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 919,948 1,300,799 672,861 1,062,144
取得投资收益收到的现金 39,618 34,216 40,789 30,819
处置子公司、联营企业及合营企业
投资收到的现金 475 4 - -
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产所收到的现金 2,075 1,191 987 198
投资活动现金流入小计 962,116 1,336,210 714,637 1,093,161
投资支付的现金 (1,069,502) (1,479,076) (801,667) (1,235,655)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产所支付的现金 (8,656) (19,294) (4,414) (4,133)
取得子公司、联营企业及合营企业
投资支付的现金 (583) (1,431) (1,999) (1,263)
投资活动现金流出小计 (1,078,741) (1,499,801) (808,080) (1,241,051)
投资活动产生的现金流量净额 (116,625) (163,591) (93,443) (147,890)18
现金流量表（续）
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2010 年 2009 年2010 年 2009 年
1-9 月 1-9 月1-9 月 1-9 月
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 313 18 - -
其中：子公司吸收少数股东投资
收到的现金
310 - - -
少数股东行使认股权时
收到的现金
3 18 - -
发行债券收到的现金 81,509 40,000 64,706 40,000
收到其他与筹资活动有关的现金 - 17 - -
筹资活动现金流入小计 81,822 40,035 64,706 40,000
分配股利、利润或偿付利息
支付的现金
(42,182) (36,672) (38,571)
(35,487)
其中：向本行股东分配股利
支付的现金
(35,537) (32,999) (35,537) (32,999)
子公司支付给少数股东
的股利
(3,239) (1,184) - -
偿还债务支付的现金 (24,930) (16,607) (24,930) (16,070)
支付其他与筹资活动有关的现金 (23) (393) - -
筹资活动现金流出小计 (67,135) (53,672) (63,501) (51,557)
筹资活动产生的现金流量净额 14,687 (13,637) 1,205 (11,557)
四、汇率变动对现金及现金等价物
的影响额
(4,035) 9,155 (3,334) 7,853
五、现金及现金等价物净增加/ (减少)额 122,777 (362,185) 16,862 (462,057)
加：期初现金及现金等价物余额 586,319 921,407 480,463 830,170
六、期末现金及现金等价物余额 709,096 559,222 497,325 368,113
法定代表人、董事长： 肖钢 主管财会工作副行长： 周载群
副董事长、行长： 李礼辉 财务管理部总经理： 肖伟
