中国银行股份有限公司
2011 年第三季度报告（全文）
（中国会计准则）
中 国 银 行 股 份 有 限 公 司
2011 年第三季度报告正文
§1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任
何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性
承担个别及连带责任。
1.2 本行于 2011 年 10 月 26 日召开了董事会会议。董事会会议应出席董事 15 名，
实际亲自出席董事 14 名。肖钢董事长未能亲自出席，委托李礼辉副董事长代为
出席并行使表决权。本行 8 名监事列席了本次会议。董事会于 2011 年 10 月 26
日审议通过了本行《2011 年第三季度报告》。
1.3 本行第三季度财务报告未经审计。
1.4 本行董事长肖钢、行长李礼辉，主管财务会计工作的副行长王永利及财务会计机
构负责人肖伟声明：保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
1.5 报告期内，本行不存在控股股东及其关联方非经营性占用资金的情况，不存在违
反规定决策程序对外提供重大担保的情况。
1
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
股票简称 中国银行
股票代码 601988（A 股）
上市证券交易所 上海证券交易所
股票简称 中国银行
股份代号 3988（H 股）
上市证券交易所 香港联合交易所有限公司
可转换公司债券简称 中行转债
可转换公司债券代码 113001（A 股可转换公司债券）
上市证券交易所 上海证券交易所
董事会秘书 张秉训
联系地址 中国北京复兴门内大街 1 号，100818
电话 （86）10-66592638
传真 （86）10-66594568
电子信箱 bocir@bank-of-china.com
2
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
单位：百万元人民币(另有说明者除外)
本报告期末
2011年 2010年
项目 比上年度末
9月30日 12月31日
增减（%）
资产总计 11,529,912 10,459,865 10.23
归属于母公司所有者权益合计 694,061 644,165 7.75
每股净资产（人民币元） 2.49 2.31 7.75
2011年 2010年 比上年同期
项目
1-9月 1-9月 增减 (%)
经营活动产生的现金流量净额 170,671 228,750 -25.39
每股经营活动产生的现金流量净额
0.61 0.90 -32.15
（人民币元）
本报告期比
2011年 2011年
项目 上年同期
7-9月 1-9月 注
增减 (%)
净利润 31,151 101,284 8.98
归属于母公司所有者的净利润 29,788 96,301 9.43
基本每股收益（人民币元） 0.11 0.35 2.90
基本每股收益
0.11 0.34 3.67
（人民币元，扣除非经常性损益后）
稀释每股收益（人民币元） 0.10 0.33 2.84
下降2.28个
净资产收益率（%，加权平均） 17.47 19.15
百分点
净资产收益率 下降2.11个
17.34 19.00
（%，加权平均，扣除非经常性损益后） 百分点
本报告期末
2011年 2010年
项目 比上年度末
9月30日 12月31日
增减
下降0.17 个
核心资本充足率(%) 9.92 10.09
百分点
上升0.26 个
资本充足率(%) 12.84 12.58
百分点
注：“本报告期比上年同期增减”是指2011年7-9月期间相关财务指标与2010年7-9月期间相关财务指标的比较
情况。
3
非经常性损益项目列示如下：
单位：百万元人民币
项目 2011年1-9月
长期股权投资处置损益 -
固定资产处置损益 114
投资性房地产处置损益 98
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 9
投资性房地产公允价值变动产生的损益 1,164
其他营业外收支1 21
相应税项调整 (304)
少数股东损益 (344)
合计 758
注：
1、其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的各项收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收
入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。
2、本集团因正常经营业务产生的持有交易性金融资产、交易性金融负债公允价值变动收益，以及处置交易性金
融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。
2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制
的合并会计报表中列示的2011年和2010年1至9月的经营成果和于2011年9月30日及
2010年12月31日的所有者权益并无差异。
4
2.3 报告期末股东总数及前十名股东持股情况
2.3.1 2011 年 9 月 30 日，本行股东总数为 1,124,149 户。其中 A 股股东 890,660
户，H 股股东 233,489 户。
2.3.2 2011 年 9 月 30 日，本行前十大股东持股情况
单位：股
序号 股东名称 期末持股数量 持股比例 股东性质 股份种类
1 中央汇金投资有限责任公司 188,553,352,005 67.55% 国家 A股
2 香港中央结算（代理人）有限公司 80,692,107,223 28.91% 境外法人 H股
3 Li Ka Shing (Canada) Foundation 700,000,000 0.25% 境外法人 H股
The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ
4 520,357,200 0.19% 境外法人 H股
Ltd.
中国人寿保险股份有限公司－分红－
5 420,524,931 0.15% 国有法人 A股
个人分红－005L－FH002 沪
6 亚洲开发银行 304,007,461 0.11% 境外法人 H股
中国人民财产保险股份有限公司－传
7 196,759,432 0.07% 国有法人 A股
统－普通保险产品－008C－CT001 沪
中国人寿保险股份有限公司－传统－
8 147,201,482 0.05% 国有法人 A股
普通保险产品－005L－CT001 沪
生命人寿保险股份有限公司－传统－
9 115,983,491 0.04% 境内非国有法人 A股
普通保险产品
10 神华集团有限责任公司 99,999,900 0.04% 国有法人 A股
10 中国铝业公司 99,999,900 0.04% 国有法人 A股
注：
1、 汇金公司于2011年10月10日通过上海证券交易系统买入方式增持本行A股股份3,509,673股。本次增持后，
汇金公司持有本行A股股份188,556,861,678股，约占本行总股本的67.55%。详情请见本行于2011年10月10
日发布的相关公告。
2、 H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
3、 上述 A 股股东所持股份不存在质押或冻结情况。本行未知上述 H 股股东的股份存在质押或冻结的情况。“中
国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002 沪”与“中国人寿保险股份有限公司－传统－普
通保险产品－005L－CT001 沪”同属中国人寿保险股份有限公司名下产品。除此之外，本行未知上述前十名
股东之间有关联关系或一致行动关系。
4、 上述股东所持有股份全部为无限售条件股份。
5、 香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至 2011 年 9 月 30 日，在该公司开户登记的所
有机构和个人投资者的 H 股股份合计数。其中包括全国社会保障基金理事会及淡马锡控股（私人）有限公
司所持本行 H 股股份。
5
2.4 可转换公司债券情况
2.4.1 可转债持有人及担保人情况
报告期末可转债持有人数：19,176 名
可转债的担保人：无
2011年9月30日，前十名可转债持有人情况
序号 可转债持有人名称 期末持债数量（元） 持有比例
1 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪 2,025,124,000 5.06%
2 新华人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－018L－FH001沪 1,989,059,000 4.97%
3 中诚信托有限责任公司－交行固定收益单一信托 1,414,912,000 3.54%
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－
4 1,189,906,000 2.97%
CT001沪
5 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金 994,273,000 2.49%
6 安邦财产保险股份有限公司－传统保险产品 794,348,000 1.99%
7 长江证券股份有限公司 771,382,000 1.93%
8 富国可转换债券证券投资基金 768,000,000 1.92%
9 博时转债增强债券型证券投资基金 760,792,000 1.90%
10 工银瑞信基金公司－工行－特定客户资产管理 681,757,000 1.70%
2.4.2 报告期内可转债变动情况
单位：元
本次变动增减
可转换公司债券名称 本次变动前 本次变动后
转股 赎回 回售 其它
中国银行 A 股可转换公司债券 39,999,400,000 2,000 - - - 39,999,398,000
2.4.3 报告期内可转债累计转股情况
报告期转股额（元） 2,000
报告期转股数（股） 557
累计转股数（股） 160,821
累计转股数占转股前公司已发行股份总数（%） 0.000059%
尚未转股额（元） 39,999,398,000
未转股转债占转债发行总量比例（%） 99.9985%
6
2.4.4 转股价格历次调整情况
2010年6月2日，本行公开发行了人民币400亿元A股可转换公司债券。
2010年5月27日，本行2009年年度股东大会审议批准了2009年度利润分配方
案，并于2010年5月31日发布了2009年度A股派息实施公告。根据“中行转债”募集说
明书“转股价格的确定及其调整”条款，2010年6月3日（分红派息股权登记日）后，
本行可转债的转股价格相应由人民币4.02元/股调整为人民币3.88元/股。可转债上市
首日的转股价格为人民币3.88元/股。
根据境内外监管机构核准，本行分别向A股股东配售17,705,975,596股新股和向
H股股东配售7,602,025,126股H股。A股配股完成后，自2010年11月16日起，本行
可转债的转股价格由人民币3.88元/股调整为人民币3.78元/股。H股配股发行结束
后，自2010年12月16日起，本行可转债的转股价格由人民币3.78元/股调整为人民币
3.74元/股。
2011年5月27日，本行2010年年度股东大会审议批准2010年度利润分配方案，
并于2011年6月3日发布了2010年度A股派息实施公告。根据“中行转债”募集说明书
“转股价格的确定及其调整”条款，2011年6月9日（分红派息股权登记日）后，本行
可转债的转股价格相应由人民币3.74元/股调整为人民币3.59元/股。
有关转股价格调整情况请见本行在上海证券交易所网站、香港交易及结算所有
限公司网站及本行网站刊登的相关公告。
2.4.5 本行的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排
大公国际资信评估有限公司（以下简称“大公国际”）对本行发行的可转债进
行了跟踪信用评级，并出具了跟踪评级报告（大公报SD [2011]53号），再次确定本
行的主体信用等级为AAA级，债项信用等级为AAA级；大公国际的跟踪评级观点
为：中国银行对本期债券的偿付能力极强。
本行是中国大型国有控股商业银行之一。本行的业务范围涵盖商业银行、投资
银行和保险等领域，在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。
本行不断强化的资本实力和整体营运能力，使本行抵抗风险的能力进一步提高；本
行充裕的资金实力、稳定的资产负债结构和良好的盈利能力将为本行各项债务的偿
付提供有力保障。
本行法人治理结构完善，财务透明，管理状况良好，经营稳健，有较好的流动
性，经营历史上未发生过债务违约纪录，本行未来将进一步加强管理，发展业务，
不断提升经营效益，有能力确保按期兑付。
2.4.6 本行可转债担保人盈利能力、资产状况和信用状况发生重大变化的情况
本行发行的A股可转换公司债券未提供担保。
7
§3 经营情况简要分析
2011年以来，本行深入贯彻科学发展观，坚决执行国家宏观经济政策，认真落实发
展战略规划和“创新发展、转型发展、跨境发展”的要求，深入推进业务转型，着力优
化内部管理，切实加强基础建设，大力提升竞争能力，各项业务持续健康发展，经营效
益和效率稳步提升。2011年前三季度，集团实现归属于母公司所有者的净利润963.01亿
元 1 ， 同 比 增 长 21.52% 。 基 本 每 股 收 益 0.35 元 ， 同 比 增 加 0.05 元 。 净 资 产 收 益 率
（ROE）19.15%，比上年同期下降0.35个百分点；总资产净回报率（ROA）1.23%，
比上年同期上升0.06个百分点。
3.1 利润表主要项目分析
1、2011年前三季度，集团实现利息净收入1,673.02亿元，同比增加264.98亿元，
增幅18.82%。集团净息差2.10%，比上年同期上升0.06个百分点。主要是由于：（1）
资产负债结构调整成效显著；（2）信贷业务定价能力逐步提高；（3）人民币基准利率
和市场利率上升。
2、2011年前三季度，集团实现非利息收入779.77亿元，同比增加163.61亿元，增
幅 26.55% 。 其 中 ， 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 508.27 亿 元 ， 同 比 增 加 94.83 亿 元 ， 增 幅
22.94%；其他非利息收入271.50亿元，同比增加68.78亿元，增幅33.93%。非利息收入
占比31.79%，比上年同期上升1.35个百分点。
3、2011年前三季度，集团业务及管理费739.36亿元，同比增加105.01亿元，增幅
16.55%。本行进一步加大营业网点和重点地区的人员投入，增加业务条线、海外及附属
机构的人员配置，员工费用相应增加；大力支持重点地区、重点业务、重点产品和重点
项目的快速发展，业务费用相应增加；继续加大网点、渠道、IT蓝图等基础建设投入，
折旧和摊销相应增加。集团成本收入比（中国内地监管口径）30.14%，比上年同期下降
1.20个百分点，经营效率稳步提升。
4、2011年前三季度，集团其他业务成本100.59亿元，同比减少1.52亿元，降幅
1.49%。
5、2011年前三季度，集团资产减值损失162.37亿元。其中：
（1）贷款减值损失167.70亿元，信贷成本为0.38%。2011年9月末，集团不良贷款
总额618.80亿元，比上年末减少5.90亿元；不良贷款率0.99%，比上年末下降0.11个百
分点；不良贷款拨备覆盖率223.01%，比上年末上升26.34个百分点。
（2）债券减值准备回拨6.73亿元。
1
在“经营情况简要分析”中，如无特殊说明，货币为人民币。
8
3.2 主要资产负债项目分析
2011年9月末，集团资产总计115,299.12亿元，比上年末增加10,700.47亿元，增幅
10.23%；负债合计108,041.25亿元，比上年末增加10,204.10亿元，增幅10.43%。其
中：
1、客户存款余额79,708.46亿元，比上年末增加4,316.93亿元，增幅5.73%。2011
年 9 月 末 ， 中 国 内 地 机 构 人 民 币 客 户 存 款 比 上 年 末 增 加 3,136.01 亿 元 ， 余 额 达 到
63,097.99亿元，增幅5.23%；中国内地机构人民币活期存款占比44.72%，比上年末下
降1.57个百分点。
2、客户贷款总额62,483.28亿元，比上年末增加5,877.07亿元，增幅10.38%。
2011年以来，本行继续认真落实稳健货币政策和宏观调控要求，合理把握贷款投放节
奏，贷款规模保持均衡适度增长。2011年9月末，中国内地机构人民币贷款比上年末增
加3,933.71亿元，余额达到45,207.81亿元，增幅9.53%。
3、证券投资 2 余额18,829.45亿元，比上年末减少1,723.79亿元，下降8.39%。其
中，人民币证券投资余额13,580.70亿元，比上年末减少1,380.00亿元，下降9.22%；外
币证券投资余额折合825.94亿美元，比上年末减少18.51亿美元，下降2.19%。2011年9
月末，人民币证券投资占比72.12%，比上年末下降0.67个百分点。
2011年9月末，集团持有美国次级、Alt-A及Non-Agency住房贷款抵押债券账面价值
合计18.75亿美元（折合人民币119.15亿元），相关的减值准备余额为16.78亿美元（折
合人民币106.64亿元）。
2011年9月末，集团持有美国房地美公司（Freddie Mac）和房利美公司（Fannie
Mae）发行债券的账面价值0.10亿美元（折人民币0.64亿元）；“两房”担保住房贷款
抵押债券的账面价值0.57亿美元（折人民币3.63亿元）。目前以上两类债券还本付息正
常。
2011年9月末，集团持有欧洲各国政府及各类机构发行债券账面价值折合人民币
970.83亿元，其中英国、德国、荷兰、法国和瑞士五国相关债券账面价值折合人民币
933.26亿元，占比96.13%。
2011年9月末，集团持有意大利政府及各类机构发行债券账面价值折合人民币4.54
亿元，比第二季度末减少6.82亿元，相关的减值准备余额0.47亿元。集团不持有葡萄
牙、爱尔兰、希腊、西班牙政府及各类机构发行的债券。本行将持续跟踪国际金融市场
的进展，并根据会计准则的要求审慎评估相关资产减值准备。
2
证券投资包括可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项债券投资、交易性金融资产。
9
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财
务指标：
单位：百万元人民币
与上年末
2011 年 2010 年
项目 变动比率 主要原因
9 月 30 日 12 月 31 日
(%)
拆出资金 302,079 136,984 120.52 拆出同业资金增加。
买入返售金融资产 122,662 76,732 59.86 买入返售金融资产增加。
拆入资金 225,904 155,557 45.22 同业拆入资金增加。
交易性金融负债 612,590 215,874 183.77 结构性存款增加。
本行子公司部分出售持有本行的
库存股 (25) (138) -81.88
股票。
未分配利润 202,656 148,355 36.60 当期利润增加。
单位：百万元人民币
与上年同期
2011 年 2010 年
项目 变动比率 主要原因
1-9 月 1-9 月
(%)
自 2010 年四季度以来，中国人
民银行累计五次加息，市场利率
利息收入 298,032 228,228 30.59 上升，贷款等生息资产收益率同
比上升。同时，贷款等生息资产
平均余额比上年同期有所增长。
自 2010 年四季度以来，中国人
民银行累计五次加息，市场利率
上升，客户存款等付息负债的付
利息支出 (130,730) (87,424) 49.54
息率同比上升。同时，客户存款
等付息负债平均余额比上年同期
有所增长。
衍生金融工具产生的已实现收益
投资收益 20,337 3,972 412.01
同比增加。
对联营企业及合营企业
502 746 -32.71 联营企业收益减少。
投资收益
由于汇率变动造成我行外汇敞口
汇兑收益 (12,950) (973) 1,230.94
产生损失增加。
贷款减值损失同比增加，同时,债
资产减值损失 (16,237) (11,162) 45.47
券减值损失回拨同比减少。
营业外收入 304 623 -51.20 清理固定资产等收入减少。
捐赠、抵债资产处置等支出减
营业外支出 (169) (278) -39.21
少。
少数股东损益 4,983 3,716 34.10 主要子公司净利润增加。
10
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用 □不适用
报告期内，据本行所知，公司、股东及实际控制人在持续到报告期内的有关承
诺事项履行情况正常。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生
大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用
11
§5 季度报告
本 公 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 的 网 站 www.sse.com.cn 及本行的网站
www.boc.cn。根据国际财务报告准则编制的第三季度报告全文亦同时刊载于香港交
易及结算所有限公司的网站www.hkexnews.hk及本行的网站。
董事长 ：肖钢
中国银行股份有限公司董事会
二〇一一年十月二十六日
12
附录 会计报表
合并及母公司资产负债表
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2011 年 2010 年 2011 年 2010 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）
资产
现金及存放中央银行款项 2,106,073 1,623,144 1,859,077 1,327,343
存放同业款项 537,040 586,904 517,006 576,168
贵金属 73,238 86,218 69,110 83,100
拆出资金 302,079 136,984 316,429 170,711
交易性金融资产 67,992 81,237 27,433 17,814
衍生金融资产 48,092 39,974 24,542 19,157
买入返售金融资产 122,662 76,732 118,304 74,622
应收利息 51,865 42,025 47,417 38,254
发放贷款和垫款 6,110,332 5,537,765 5,462,122 4,951,171
可供出售金融资产 500,899 656,738 230,890 392,480
持有至到期投资 1,037,102 1,039,386 985,552 984,127
应收款项债券投资 276,952 277,963 262,662 263,178
长期股权投资 11,883 12,631 80,337 79,978
投资性房地产 13,914 13,839 1,198 1,285
固定资产 127,091 123,568 64,473 65,494
无形资产 11,683 11,365 10,774 11,050
商誉 1,779 1,851 - -
递延所得税资产 24,115 24,041 24,224 24,359
其他资产 105,121 87,500 22,660 28,248
资产总计 11,529,912 10,459,865 10,124,210 9,108,539
13
合并及母公司资产负债表（续）
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2011 年 2010 年 2011 年 2010 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）
负债
向中央银行借款 85,832 73,415 76,691 65,120
同业及其他金融机构存放款项 1,328,896 1,275,814 1,140,116 1,098,337
拆入资金 225,904 155,557 273,648 192,536
交易性金融负债 612,590 215,874 605,014 191,720
衍生金融负债 41,062 35,711 20,583 17,232
卖出回购金融资产款 57,290 75,244 35,915 63,240
吸收存款 7,970,846 7,539,153 7,016,627 6,601,696
应付职工薪酬 23,945 24,201 22,745 22,208
应交税费 26,421 22,775 21,792 20,181
应付利息 72,354 58,665 71,636 57,758
预计负债 1,764 1,372 1,438 1,109
应付债券 164,970 131,887 148,021 116,283
递延所得税负债 4,276 3,919 124 177
其他负债 187,975 170,128 30,834 50,666
负债合计 10,804,125 9,783,715 9,465,184 8,498,263
所有者权益
股本 279,147 279,147 279,147 279,147
资本公积 116,429 119,003 113,601 114,366
减：库存股 (25) (138) - -
盈余公积 40,393 40,227 38,789 38,777
一般风险准备 72,295 71,195 67,604 67,604
未分配利润 202,656 148,355 161,286 111,380
外币报表折算差额 (16,834) (13,624) (1,401) (998)
归属于母公司所有者权益合计 694,061 644,165 659,026 610,276
少数股东权益 31,726 31,985 - -
所有者权益合计 725,787 676,150 659,026 610,276
负债和所有者权益总计 11,529,912 10,459,865 10,124,210 9,108,539
法定代表人、董事长： 肖钢 主管财务会计工作副行长： 王永利
副董事长、行长： 李礼辉 财务管理部总经理： 肖伟
14
合并及母公司利润表
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2011 年 2010 年 2011 年 2010 年 2011 年 2010 年 2011 年 2010 年
7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 79,169 69,410 245,279 202,420 73,432 59,479 217,492 175,081
利息净收入 57,087 48,940 167,302 140,804 51,861 44,335 152,564 127,585
利息收入 107,258 80,203 298,032 228,228 100,429 74,534 277,754 212,411
利息支出 (50,171) (31,263) (130,730) (87,424) (48,568) (30,199) (125,190) (84,826)
手续费及佣金净收入 15,853 13,038 50,827 41,344 13,450 11,135 43,894 35,380
手续费及佣金收入 17,278 14,221 54,881 44,726 14,013 11,559 45,352 36,524
手续费及佣金支出 (1,425) (1,183) (4,054) (3,382) (563) (424) (1,458) (1,144)
投资收益 12,428 5,986 20,337 3,972 15,705 7,056 23,776 7,103
其中：对联营企业及合营
企业投资收益 156 293 502 746 - - - -
公允价值变动收益 (4,816) 3,552 3,147 4,158 (3,731) 2,785 2,539 3,376
汇兑收益 (6,332) (6,649) (12,950) (973) (6,066) (6,735) (12,010) (1,644)
其他业务收入 4,949 4,543 16,616 13,115 2,213 903 6,729 3,281
二、营业支出 (38,365) (32,466) (113,762) (95,349) (33,695) (26,138) (100,014) (78,356)
营业税金及附加 (4,817) (3,633) (13,530) (10,541) (4,731) (3,573) (13,273) (10,352)
业务及管理费 (26,079) (23,807) (73,936) (63,435) (22,831) (20,666) (64,357) (54,086)
资产减值损失 (3,950) (1,211) (16,237) (11,162) (3,876) (1,151) (15,821) (11,185)
其他业务成本 (3,519) (3,815) (10,059) (10,211) (2,257) (748) (6,563) (2,733)
15
合并及母公司利润表（续）
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2011 年 2010 年 2011 年 2010 年 2011 年 2010 年 2011 年 2010 年
7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、营业利润 40,804 36,944 131,517 107,071 39,737 33,341 117,478 96,725
加：营业外收入 94 301 304 623 47 105 176 364
减：营业外支出 (23) (116) (169) (278) (9) (61) (107) (196)
四、利润总额 40,875 37,129 131,652 107,416 39,775 33,385 117,547 96,893
减：所得税费用 (9,724) (8,544) (30,368) (24,456) (9,188) (7,630) (26,872) (22,313)
五、净利润 31,151 28,585 101,284 82,960 30,587 25,755 90,675 74,580
归属于母公司所有者的净利润 29,788 27,222 96,301 79,244 30,587 25,755 90,675 74,580
少数股东损益 1,363 1,363 4,983 3,716 - - - -
31,151 28,585 101,284 82,960 30,587 25,755 90,675 74,580
六、每股收益 (以人民币元/股表示)
(一) 基本每股收益 0.11 0.10 0.35 0.30
(二) 稀释每股收益 0.10 0.10 0.33 0.30
七、其他综合收益 (6,579) 3,095 (7,151) 3,930 (1,185) 1,536 (1,169) 3,281
八、综合收益 24,572 31,680 94,133 86,890 29,402 27,291 89,506 77,861
归属于母公司所有者的综合收益 24,144 30,077 90,539 82,875 29,402 27,291 89,506 77,861
归属于少数股东的综合收益 428 1,603 3,594 4,015 - - - -
24,572 31,680 94,133 86,890 29,402 27,291 89,506 77,861
法定代表人、董事长: 肖钢 主管财务会计工作副行长： 王永利
副董事长、行长： 李礼辉 财务管理部总经理： 肖伟
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合并及母公司现金流量表
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2011 年 2010 年 2011 年 2010 年
1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 484,775 1,118,851 456,710 960,328
向中央银行借款净增加额 12,417 7,702 11,571 6,536
向其他金融机构拆入资金净增加额 - 63,218 - 6,746
收取利息、手续费及佣金的现金 300,159 226,713 277,194 208,579
收到其他与经营活动有关的现金 461,145 50,299 436,751 30,251
经营活动现金流入小计 1,258,496 1,466,783 1,182,226 1,212,440
向其他金融机构拆入资金净减少额 (66,295) - (73,904) -
发放贷款和垫款净增加额 (589,176) (649,398) (527,363) (554,694)
存放中央银行和同业款项净增加额 (188,668) (351,672) (178,866) (345,793)
支付利息、手续费及佣金的现金 (115,910) (76,416) (108,468) (72,253)
支付给职工及为职工支付的现金 (43,470) (37,022) (37,289) (31,443)
支付的各项税费 (39,648) (32,813) (39,101) (31,926)
支付其他与经营活动有关的现金 (44,658) (90,712) (52,202) (63,897)
经营活动现金流出小计 (1,087,825) (1,238,033) (1,017,193) (1,100,006)
经营活动产生的现金流量净额 170,671 228,750 165,033 112,434
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 1,112,180 919,948 737,823 672,861
取得投资收益收到的现金 44,589 39,618 45,004 40,789
处置子公司、联营企业及合营企业
投资收到的现金 372 475 - -
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产所收到的现金 1,995 2,075 97 987
投资活动现金流入小计 1,159,136 962,116 782,924 714,637
投资支付的现金 (997,265) (1,069,502) (626,111) (801,667)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产所支付的现金 (15,046) (8,656) (5,609) (4,414)
取得子公司、联营企业及合营企业
投资支付的现金 (126) (583) (374) (1,999)
投资活动现金流出小计 (1,012,437) (1,078,741) (632,094) (808,080)
投资活动产生的现金流量净额 146,699 (116,625) 150,830 (93,443)
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合并及母公司现金流量表（续）
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2011 年 2010 年 2011 年 2010 年
1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 39 313 - -
其中：子公司吸收少数股东投资
收到的现金 39 310 - -
少数股东行使认股权时
收到的现金 - 3 - -
发行债券收到的现金 32,015 81,509 32,000 64,706
收到其他与筹资活动有关的现金净额 113 - - -
筹资活动现金流入小计 32,167 81,822 32,000 64,706
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (49,110) (42,182) (44,313) (38,571)
其中：向本行股东分配股利
支付的现金 (40,756) (35,537) (40,756) (35,537)
子公司支付给少数股东的股利 (3,912) (3,239) - -
偿还债务支付的现金 (758) (24,930) (1,000) (24,930)
支付其他与筹资活动有关的现金净额 - (23) - -
筹资活动现金流出小计 (49,868) (67,135) (45,313) (63,501)
筹资活动产生的现金流量净额 (17,701) 14,687 (13,313) 1,205
四、汇率变动对现金及现金等价物
的影响额 (5,963) (4,035) (6,155) (3,334)
五、现金及现金等价物净增加额 293,706 122,777 296,395 16,862
加：期初现金及现金等价物余额 769,371 586,319 472,758 480,463
六、期末现金及现金等价物余额 1,063,077 709,096 769,153 497,325
法定代表人、董事长： 肖钢 主管财务会计工作副行长： 王永利
副董事长、行长： 李礼辉 财务管理部总经理： 肖伟
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