中国银行股份有限公司
2013 年第一季度报告（全文）
（中国会计准则）
中 国 银 行 股 份 有 限 公 司
2013 年第一季度报告正文
§1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带
的法律责任。
1.2 本行于 2013 年 4 月 25 日召开了董事会会议。董事会会议应出席董事 14 名，
实际亲自出席董事 14 名，14 名董事均行使表决权。本行 5 名监事列席了本次
会议。董事会于 2013 年 4 月 25 日审议通过了本行《2013 年第一季度报
告》。
1.3 本行 2013 年第一季度财务报告未经审计。
1.4 本行行长李礼辉、主管财务会计工作副行长王永利及财务会计机构负责人肖
伟，保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.5 报告期内，本行不存在控股股东及其关联方非经营性占用资金的情况，不存在
违反规定决策程序对外提供重大担保的情况。
1
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
股票简称 中国银行
股票代码 601988（A 股）
上市证券交易所 上海证券交易所
股票简称 中国银行
股份代号 3988（H 股）
上市证券交易所 香港联合交易所有限公司
可转换公司债券简称 中行转债
可转换公司债券代码 113001（A 股可转换公司债券）
上市证券交易所 上海证券交易所
董事会秘书 范耀胜
联系地址 中国北京复兴门内大街 1 号，100818
电话 （86）10-66592638
传真 （86）10-66594568
电子信箱 bocir@bank-of-china.com
2
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
单位：百万元人民币(另有说明者除外)
本报告期末
项目 本报告期末 上年度末 比上年度末
增减 (%)
资产总计 13,242,378 12,680,615 4.43
归属于母公司所有者权益合计 864,056 824,677 4.78
每股净资产（人民币元） 3.10 2.95 4.78
本报告期比
年初至 1
项目 报告期 上年同期 上年同期
报告期末
增减 (%)
营业收入 105,466 105,466 94,956 11.07
净利润 41,619 41,619 38,503 8.09
归属于母公司所有者的净利润 39,815 39,815 36,798 8.20
归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润 39,543 39,543 36,600 8.04
基本每股收益（人民币元） 0.14 0.14 0.13 8.20
扣除非经常性损益后基本每股收益（人民币元） 0.14 0.14 0.13 8.04
稀释每股收益（人民币元） 0.14 0.14 0.13 7.98
下降0.95个
净资产收益率（%，年率，加权平均） 18.86 18.86 19.81
百分点
净资产收益率 下降0.97个
18.73 18.73 19.70
（%，年率，加权平均，扣除非经常性损益后） 百分点
本报告期末
项目 本报告期末 上年度末 比上年度末
增减
下降0.21个
核心资本充足率(%) 2 10.33 10.54
百分点
下降0.40个
资本充足率(%) 2 13.23 13.63
百分点
比上年同期
项目 年初至报告期末 上年同期
增减 (%)
经营活动产生的现金流量净额 (76,205) 566,703 不适用
每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元） (0.27) 2.03 不适用
1
于 2012 年，本集团在国际财务报告准则下采用了《国际会计准则第 12 号（修订）—递延所得税：相关资产
的收回》，对于前述事项，管理层在本会计报表中采用了与国际财务报告准则合并会计报表相同的会计政
策。据该修订，本集团对 2012 年 1-3 月的所得税费用进行了重述调整，调增净利润 0.56 亿元人民币，调增
归属于母公司所有者的净利润 0.35 亿元人民币。
2
按照《商业银行资本充足率管理办法》计算。
3
非经常性损益项目列示如下：
单位：百万元人民币
项目 2013 年 1-3 月
固定资产处置损益 45
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 2
投资性房地产公允价值变动产生的损益 291
其他营业外收支1 127
相应税项调整 (108)
少数股东损益 (85)
合计 272
注：
1、 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的各项收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收
入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。
2、 本集团因正常经营业务产生的持有交易性金融资产、交易性金融负债公允价值变动收益，以及处置交易性金
融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。
2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编
制的合并会计报表中列示的2013年和2012年1至3月的经营成果和于2013年3月31日
及2012年12月31日的所有者权益并无差异。
4
2.3 报告期末股东总数及前十名股东持股情况
2.3.1 2013 年 3 月 31 日，本行股东总数为 1,032,372 名。其中 A 股股东 807,356 名，
H 股股东 225,016 名。
2.3.2 2013 年 3 月 31 日，本行前十大股东持股情况
单位：股
序号 股东名称 期末持股数量 持股比例 股东性质 股份种类
1 中央汇金投资有限责任公司 189,066,270,138 67.73% 国家 A股
2 香港中央结算（代理人）有限公司 81,670,438,858 29.26% 境外法人 H股
The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ
3 520,357,200 0.19% 境外法人 H股
Ltd.
中国人寿保险股份有限公司－分红－个
4 140,116,126 0.05% 国有法人 A股
人分红－005L－FH002 沪
5 大连华信信托股份有限公司 124,931,383 0.04% 境内非国有法人 A股
6 神华集团有限责任公司 99,999,900 0.04% 国有法人 A股
6 中国铝业公司 99,999,900 0.04% 国有法人 A股
8 中国南方电网有限责任公司 90,909,000 0.03% 国有法人 A股
9 南方富时中国 A50ETF 58,651,972 0.02% 境外法人 A股
10 汇添富上证综合指数证券投资基金 52,999,887 0.02% 境内非国有法人 A股
注：
1、 报告期内，中央汇金投资有限责任公司持有本行股份增加 14,077,053 股。
2、 H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
3、 香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至 2013 年 3 月 31 日止，在该公司开户登记的所
有机构和个人投资者持有本行 H 股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。
4、 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
5、 上述股东所持有股份全部为无限售条件股份。上述 A 股股东所持股份不存在质押或冻结情况。本行未知上述
H 股股东的股份存在质押或冻结的情况。
5
2.4 可转换公司债券情况
2.4.1 可转换公司债券持有人及担保人情况
报告期末 A 股可转换公司债券（可转换公司债券/可转债）持有人数 16,601 名
本行 A 股可转换公司债券的担保人 无
2013 年 3 月 31 日，前十名 A 股可转换公司债券持有人情况
序号 可转债持有人名称 期末持债数量(元) 持有比例
1 安邦保险集团股份有限公司－传统保险产品 2,198,342,000 5.50%
2 中诚信托有限责任公司－交行固定收益单一信托 1,029,671,000 2.57%
3 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002 沪 1,000,000,000 2.50%
4 Government of Singapore Investment Corporation Pte Ltd 880,777,000 2.20%
5 中信证券股份有限公司 858,511,000 2.15%
6 博时转债增强债券型证券投资基金 839,156,000 2.10%
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－
7 825,169,000 2.06%
CT001 沪
8 国泰君安证券股份有限公司 738,688,000 1.85%
9 富国可转换债券证券投资基金 680,303,000 1.70%
10 鹏华价值优势股票型证券投资基金 677,062,000 1.69%
2.4.2 报告期内可转换公司债券变动情况
单位：元
本次变动增减
可转换公司债券名称 本次变动前 本次变动后
转股 赎回 回售 其他
中国银行 A 股可转换公司债券 39,999,328,000 20,000 - - - 39,999,308,000
2.4.3 报告期内可转换公司债券累计转股情况
报告期转股额（元） 20,000
报告期转股数（股） 6,598
累计转股数（股） 187,132
累计转股数占转股前本行已发行股份总数 0.000069%
尚未转股额（元） 39,999,308,000
未转股可转换公司债券占可转换公司债券发行总量比例 99.9983%
6
2.4.4 转股价格历次调整情况
转股价格调整日 调整后转股价格 披露时间 转股价格调整说明 披露媒体
2010 年 6 月 4 日 3.88 元/股 2010 年 5 月 31 日 2009 年度利润分配
《中国证券报》、
2010 年 11 月 16 日 3.78 元/股 2010 年 11 月 11 日 A 股配股 《上海证券报》、
2010 年 12 月 16 日 3.74 元/股 2010 年 12 月 13 日 H 股配股 《证券时报》、
《证券日报》、上
2011 年 6 月 10 日 3.59 元/股 2011 年 6 月 3 日 2010 年度利润分配 交所网站、香港交
易所网站及本行网
2012 年 6 月 13 日 3.44 元/股 2012 年 6 月 6 日 2011 年度利润分配
站
2013 年 3 月 29 日 2.99 元/股 2013 年 3 月 26 日 向下修正转股价格
截至本报告期末最新转股价格 2.99 元/股
2.4.5 本行的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排
大公国际资信评估有限公司（以下简称“大公国际”）对本行发行的可转债进
行了跟踪信用评级，并出具了跟踪评级报告（大公报SD[2012]157号），再次确定本
行可转债的债项信用等级为AAA级；大公国际的跟踪评级观点为：中国银行能够为
2010年度可转换公司债券提供极强的偿还保障。
本行是中国大型国有控股商业银行之一。本行的业务范围涵盖商业银行、投资
银行、保险、直接投资和投资管理等领域，在全球范围内为个人和公司客户提供全
面和优质的金融服务。本行不断强化的资本实力和整体营运能力，使本行抵抗风险
的能力进一步提高；本行充裕的资金实力、稳定的资产负债结构和良好的盈利能力
将为本行各项债务的偿付提供有力保障。
本行法人治理结构完善，财务透明，管理状况良好，经营稳健，有较好的流动
性，经营历史上未发生过债务违约纪录，本行未来将进一步加强管理，发展业务，
不断提升经营效益，有能力确保按期兑付。
2.4.6 本行可转债担保人盈利能力、资产状况和信用状况发生重大变化的情况
本行发行的可转债未提供担保。
7
§3 经营情况简要分析
一季度，集团实现净利润416.19亿元 1 ，实现归属于母公司所有者的净利润
398.15亿元，同比分别增长8.09%和8.20%。总资产净回报率（ROA）为1.30%，净
资产收益率（ROE）为18.86%，分别比上年末提高0.11和0.76个百分点。
3.1 利润表主要项目分析
1、 一 季度 ，集团实现 利息净收入 669.60亿元，同比增加 63.62亿元，增幅
10.50%。集团净息差2.22%，比上年末提高0.07个百分点。
2、集团实现非利息收入385.06亿元，同比增加41.48亿元，增幅12.07%，非利
息收入在营业收入中占比为36.51%，比上年末提高6.70个百分点。其中，手续费及
佣金净收入247.30亿元，同比增加35.78亿元，增幅16.92%。
3、集团业务及管理费280.62亿元，同比增加20.81亿元，增幅8.01%。集团成
本收入比（中国内地监管口径）26.61%，比上年末下降5.20个百分点。
4、集团资产减值损失82.61亿元。其中：
（1）贷款减值损失82.83亿元，信贷成本为0.47%。3月末，集团不良贷款总额
663.97亿元，不良贷款率0.91%，比上年末下降0.04个百分点；不良贷款拨备覆盖率
244.24%，比上年末提高7.94个百分点。
（2）债券减值准备净回拨1.12亿元。
1
在“经营情况简要分析”中，如无特殊说明，货币为人民币。
8
3.2 主要资产负债项目分析
3月末，集团资产 总额132,423.78亿元，比上年末增加 5,617.63亿元，增幅
4.43%。负债总额123,399.08亿元，比上年末增加5,208.35亿元，增幅4.41%。集团
贷存比为71.47%。
1、客户存款总额98,754.22亿元，比上年末增加7,014.27亿元，增幅7.65%。其
中，中国内地机构人民币客户存款76,622.90亿元，比上年末增加6,559.14亿元，增
幅9.36%。
2、客户贷款总额73,262.52亿元，比上年末增加4,615.56亿元，增幅6.72%。其
中，中国内地机构人民币贷款52,729.80亿元，比上年末增加2,038.53亿元，增幅
4.02%。
3、证券投资 2 总额22,038.25亿元，比上年末下降66.99亿元，降幅0.30%。其
中，人民币证券投资16,058.04亿元，比上年末增加194.68亿元，增幅1.23%；外币
证券投资折合953.95亿美元，比上年末减少39.11亿美元，降幅3.94%。
集团持有欧洲各国政府及各类机构发行债券账面价值折合人民币452.69亿元。
其中英国、德国、荷兰、法国和瑞士五国相关债券账面价值折合人民币437.53亿
元，占比96.65%。集团不持有希腊、葡萄牙、爱尔兰、意大利、西班牙五国政府及
各类机构发行的债券。
集团持有美国次级、Alt-A及Non-Agency住房贷款抵押债券账面价值合计10.26
亿美元，相关减值准备余额5.64亿美元。持有美国房地美公司（Freddie Mac）和房
利美公司（Fannie Mae）发行债券和担保债券的账面价值共计0.42亿美元。
2
证券投资包括可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项债券投资、交易性金融资产。
9
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财
务指标：
单位：百万元人民币(百分比除外)
2013 年 2012 年
项目 变动比率 主要原因
3 月 31 日 12 月 31 日
买入返售金融资产 248,945 98,048 153.90% 境内同业证券回售资金增加。
卖出回购金融资产款 41,027 69,461 (40.94%) 境内同业证券回购资金减少。
本行子公司增加持有本行股
库存股 (28) (15) 86.67%
票。
单位：百万元人民币(百分比除外)
2013 年 2012 年
项目 变动比率 主要原因
1-3 月 1-3 月
衍生金融工具产生的已实现
投资收益 3,061 1,963 55.93%
收益增加。
对联营企业及合营企 应享联营企业投资收益增
215 95 126.32%
业投资收益 加。
衍生金融工具产生的估值收
公允价值变动收益 (3,976) 2,417 不适用
益减少。
由于汇率变动造成我行外汇
汇兑收益 3,883 (258) 不适用
敞口产生收益增加。
资产减值损失 (8,261) (5,473) 50.94% 国内贷款减值损失增加。
清理固定资产收入和抵债资
营业外收入 201 67 200.00%
产处置净收入增加。
营业外支出 (28) (10) 180.00% 预计诉讼赔款回拨减少。
10
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
报告期内，据本行所知，本行及持股5%以上的股东在持续到报告期内的有关承
诺事项履行情况正常。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重
大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用
§5 季度报告
本 公 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （ www.sse.com.cn ） 及 本 行 网 站
（www.boc.cn）。根据国际财务报告准则编制的第一季度报告全文亦同时刊载于香
港交易及结算所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站。
中国银行股份有限公司董事会
二○一三年四月二十五日
11
附录一 会计报表
合并及母公司资产负债表
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 1,972,629 2,006,772 1,893,757 1,925,443
存放同业款项 673,695 703,099 627,416 679,512
贵金属 152,445 150,534 147,118 145,174
拆出资金 360,551 349,251 364,065 338,525
交易性金融资产 80,834 71,590 39,540 29,654
衍生金融资产 38,115 40,188 15,688 15,939
买入返售金融资产 248,945 98,048 247,653 96,958
应收利息 60,056 54,188 54,588 49,288
发放贷款和垫款 7,164,086 6,710,040 6,412,996 5,990,570
可供出售金融资产 672,951 686,400 315,791 307,010
持有至到期投资 1,173,855 1,183,080 1,157,044 1,163,416
应收款项债券投资 276,185 269,454 267,465 261,262
长期股权投资 12,573 12,382 87,517 87,329
投资性房地产 17,640 17,142 1,455 1,474
固定资产 151,578 150,324 79,362 81,223
无形资产 12,188 12,358 11,215 11,369
商誉 1,791 1,796 - -
递延所得税资产 18,631 21,292 19,773 22,084
其他资产 153,630 142,677 31,306 35,890
资产总计 13,242,378 12,680,615 11,773,749 11,242,120
12
合并及母公司资产负债表（续）
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债
向中央银行借款 141,914 130,022 121,233 118,262
同业及其他金融机构存放款项 1,330,564 1,553,192 1,303,571 1,516,858
拆入资金 264,034 243,543 276,727 243,727
交易性金融负债 12,438 14,061 95 -
衍生金融负债 34,785 32,457 18,700 16,382
卖出回购金融资产款 41,027 69,461 40,646 69,389
吸收存款 9,875,422 9,173,995 8,786,040 8,111,074
应付职工薪酬 21,297 28,833 19,963 26,854
应交税费 40,959 34,994 38,420 32,900
应付利息 110,687 107,486 108,756 105,450
预计负债 2,317 2,091 2,008 1,777
应付债券 213,033 199,133 193,264 178,438
递延所得税负债 3,852 3,838 154 186
其他负债 247,579 225,967 55,328 47,419
负债合计 12,339,908 11,819,073 10,964,905 10,468,716
所有者权益
股本 279,147 279,147 279,147 279,147
资本公积 123,367 122,727 115,233 114,770
减：库存股 (28) (15) - -
盈余公积 65,411 65,362 63,579 63,562
一般风险准备 132,068 131,909 126,663 126,663
未分配利润 282,506 242,899 226,510 191,079
外币报表折算差额 (18,415) (17,352) (2,288) (1,817)
归属于母公司所有者权益合计 864,056 824,677 808,844 773,404
少数股东权益 38,414 36,865 - -
所有者权益合计 902,470 861,542 808,844 773,404
负债和所有者权益总计 13,242,378 12,680,615 11,773,749 11,242,120
李礼辉 王永利 肖伟
副董事长、行长 主管财务会计工作副行长 财务管理部总经理
13
合并及母公司利润表
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月
(未经审计) (重述) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 105,466 94,956 90,753 81,579
利息净收入 66,960 60,598 61,024 55,128
利息收入 122,979 123,127 114,877 115,745
利息支出 (56,019) (62,529) (53,853) (60,617)
手续费及佣金净收入 24,730 21,152 22,467 19,017
手续费及佣金收入 26,172 22,382 23,006 19,501
手续费及佣金支出 (1,442) (1,230) (539) (484)
投资收益 3,061 1,963 2,160 967
其中：对联营企业及合营企业
投资收益 215 95 - -
公允价值变动收益 (3,976) 2,417 (2,719) 1,680
汇兑收益 3,883 (258) 2,239 (105)
其他业务收入 10,808 9,084 5,582 4,892
二、营业支出 (51,216) (44,937) (44,102) (38,753)
营业税金及附加 (5,996) (5,818) (5,861) (5,710)
业务及管理费 (28,062) (25,981) (24,858) (22,969)
资产减值损失 (8,261) (5,473) (8,145) (5,477)
其他业务成本 (8,897) (7,665) (5,238) (4,597)
14
合并及母公司利润表（续）
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月
(未经审计) (重述) (未经审计) (未经审计)
三、营业利润 54,250 50,019 46,651 42,826
加：营业外收入 201 67 121 57
减：营业外支出 (28) (10) (30) (16)
四、利润总额 54,423 50,076 46,742 42,867
减：所得税费用 (12,804) (11,573) (11,294) (10,101)
五、净利润 41,619 38,503 35,448 32,766
归属于母公司所有者的净利润 39,815 36,798 35,448 32,766
少数股东损益 1,804 1,705 - -
41,619 38,503 35,448 32,766
六、每股收益 (以人民币元/股表示)
(一) 基本每股收益 0.14 0.13
(二) 稀释每股收益 0.14 0.13
七、其他综合收益 (547) 1,950 (9) 361
八、综合收益 41,072 40,453 35,439 33,127
归属于母公司所有者的综合收益 39,392 38,388 35,439 33,127
归属于少数股东的综合收益 1,680 2,065 - -
41,072 40,453 35,439 33,127
李礼辉 王永利 肖伟
副董事长、行长 主管财务会计工作副行长 财务管理部总经理
15
合并及母公司现金流量表
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 491,053 981,144 473,933 1,001,821
向中央银行借款净增加额 11,892 13,799 2,971 17,019
向其他金融机构拆入资金净增加额 - 10,180 - 3,520
收取利息、手续费及佣金的现金 130,468 126,031 121,672 117,959
经营活动现金流入小计 633,413 1,131,154 598,576 1,140,319
向其他金融机构拆入资金净减少额 (39,199) - (48,213) -
发放贷款和垫款净增加额 (462,174) (247,374) (430,370) (239,415)
存放中央银行和同业款项净增加额 (104,493) (212,103) (99,897) (213,745)
支付利息、手续费及佣金的现金 (51,912) (52,216) (49,100) (49,648)
支付给职工及为职工支付的现金 (24,645) (21,486) (21,876) (18,903)
支付的各项税费 (11,232) (10,551) (10,120) (9,662)
支付其他与经营活动有关的现金净额 (15,963) (20,721) (20,814) (58,974)
经营活动现金流出小计 (709,618) (564,451) (680,390) (590,347)
经营活动产生的现金流量净额 (76,205) 566,703 (81,814) 549,972
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 245,160 241,155 109,533 101,383
取得投资收益收到的现金 12,935 11,798 11,071 9,931
处置子公司、联营企业及合营企业投资
收到的现金 2 - - -
处置固定资产、无形资产和其他长期资
产所收到的现金 1,000 48 9 34
投资活动现金流入小计 259,097 253,001 120,613 111,348
投资支付的现金 (231,055) (290,498) (109,956) (133,864)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
产所支付的现金 (6,372) (4,870) (1,157) (803)
取得子公司、联营企业及合营企业投资
支付的现金 (182) (505) (189) (1,097)
投资活动现金流出小计 (237,609) (295,873) (111,302) (135,764)
投资活动产生的现金流量净额 21,488 (42,872) 9,311 (24,416)
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合并及母公司现金流量表（续）
单位：百万元人民币
中国银行集团 中国银行
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 21 6 - -
其中： 子公司吸收少数股东投资收到的
现金 21 6 - -
发行债券收到的现金 12,819 146 12,787 -
筹资活动现金流入小计 12,840 152 12,787 -
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (2,324) (2,067) (1,735) (1,739)
其中： 子公司支付给少数股东的股利 (152) (153) - -
偿还债务支付的现金 (10,990) (156) (10,431) -
支付其他与筹资活动有关的现金净额 (14) (44) - -
筹资活动现金流出小计 (13,328) (2,267) (12,166) (1,739)
筹资活动产生的现金流量净额 (488) (2,115) 621 (1,739)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (10,326) 1,067 (6,651) 2,401
五、现金及现金等价物净(减少)/增加额 (65,531) 522,783 (78,533) 526,218
加：期初现金及现金等价物余额 1,072,283 1,017,368 927,704 820,362
六、期末现金及现金等价物余额 1,006,752 1,540,151 849,171 1,346,580
李礼辉 王永利 肖伟
副董事长、行长 主管财务会计工作副行长 财务管理部总经理
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附录二 资本充足率
单位：百万元人民币(百分比除外)
2013 年 3 月 31 日
中国银行集团 中国银行
(未经审计) (未经审计)
一、按《商业银行资本管理办法（试行）》计量
1、核心一级资本净额 871,474 748,174
2、一级资本净额 872,081 748,174
3、资本净额 1,125,820 984,672
4、核心一级资本充足率 9.52% 9.16%
5、一级资本充足率 9.53% 9.16%
6、资本充足率 12.30% 12.06%
二、按《商业银行资本充足率管理办法》计量
1、核心资本充足率 10.33% 10.45%
2、资本充足率 13.23% 13.08%
注：按照银监会《商业银行资本管理办法（试行）》（2012 年第 1 号委员会令）要求披露。
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