BANK OF CHINA LIMITED 3988 4619 2022 2022 12 31 2022 2022 2023 4 H www.hkexnews.hk www.boc.cn 中國銀行簡介 1912 2 1949 1994 2006 A+H 2008 2022 2011 12 2021 62 111 1 「 十 四 五 」發 展 規 劃 和 2 0 3 5 年 遠 景 目 標 綱 要 2 企業文化理念體系 使命: 融通世界 造福社會 願景: 建設全球一流現代銀行集團 價值觀: 卓越服務 穩健創造 開放包容 協同共贏 3 榮譽與獎項 1000 4 The Banker(《銀行家》) 500 4 FORTUNE(《財富》) 2022 500 42 ESG Global Finance(《環球金融》) ESG Asiamoney(《亞洲貨幣》) IFF(國際金融論壇) The Asian Banker(《亞洲銀行家》) AAA QDII The Asset(《財資》) Trade Finance Global(《環球貿易金 融》) 中國人民銀行 中國銀行業協會 中國銀行業協會、21世紀金融研究院 2022 中國外匯交易中心 《第一財經》 新浪 IDC(國際數據公司) IDC 人民網 《董事會》雜誌 《證券時報》 LACP(美國通訊公關職業聯盟) Interbrand 6 胡潤研究院 6 新華網、58同城、中華英才網 2022 Forbes(福布斯) 4 目錄 1 2035 2 3 4 6 9 10 13 15 17 19 21 21 40 40 47 59 66 75 77 80 92 94 98 101 102 102 109 113 120 135 152 163 168 171 184 424 427 428 5 釋義 A 1.00 601988 H 1.00 3988 (Bp, Bps) 1 0.01 6 571 7 8 重要提示 2023 3 30 2022 13 12 13 2022 蘭 2022 10 2.32 2022 9 0.95 1.95 0.59 503,806 2018 2018 2018 2018 0.80 1.89 0.61 550,010 2019 2019 2019 2019 0.76 1.85 0.61 567,647 2020 2020 2020 2020 財務摘要 0.66 1.75 0.70 605,717 2021 2021 2021 2021 0.56 1.76 0.73 619,139 2022 2022 2022 2022 1.42 28.09 0.94 227,533 2018 2018 2018 2018 1.37 28.00 0.92 249,588 2019 2019 2019 2019 1.46 26.73 0.87 246,220 10 2020 2020 2020 2020 1.33 28.17 0.89 275,142 2021 2021 2021 2021 1.32 27.88 0.85 283,950 2022 2022 2022 2022 181.97 25.98 12.06 192,435 2018 2018 2018 2018 182.86 29.08 11.45 201,891 2019 2019 2019 2019 177.84 26.73 10.61 205,096 2020 2020 2020 2020 187.05 29.81 11.28 227,339 2021 2021 2021 2021 188.73 25.59 10.81 237,504 2022 2022 2022 2022 2022年 2021 2020 2019 2018 全年業績 460,678 425,142 415,918 390,050 372,930 1 158,461 180,575 151,729 159,960 130,876 619,139 605,717 567,647 550,010 503,806 (231,196) (226,355) (202,411) (198,269) (176,979) (103,993) (104,220) (119,016) (102,153) (99,294) 283,950 275,142 246,220 249,588 227,533 284,595 276,620 246,378 250,645 229,643 237,504 227,339 205,096 201,891 192,435 227,439 216,559 192,870 187,405 180,086 N.A. 65,060 57,994 56,228 54,167 於年底 28,913,857 26,722,408 24,402,659 22,769,744 21,267,275 17,554,322 15,712,574 14,216,477 13,068,785 11,819,272 2 (437,241) (390,541) (368,619) (325,923) (303,781) 3 6,445,743 6,164,671 5,591,117 5,514,062 5,054,551 26,346,286 24,371,855 22,239,822 20,793,048 19,541,878 20,201,825 18,142,887 16,879,171 15,817,548 14,883,596 2,427,589 2,225,153 2,038,419 1,851,701 1,612,980 294,388 294,388 294,388 294,388 294,388 每股計 0.73 0.70 0.61 0.61 0.59 4 0.232 0.221 0.197 0.191 0.184 5 6.99 6.47 5.98 5.61 5.14 主要財務比率 (%) 6 0.85 0.89 0.87 0.92 0.94 (%) 7 10.81 11.28 10.61 11.45 12.06 (%) 8 1.76 1.75 1.85 1.89 1.95 (%) 9 25.59 29.81 26.73 29.08 25.98 % 10 27.88 28.17 26.73 28.00 28.09 資本指標 11 1,991,342 1,843,886 1,704,778 1,596,378 1,465,769 381,648 329,845 287,843 210,057 109,524 573,481 525,108 458,434 394,843 347,057 (%) 11.84 11.30 11.28 11.30 11.41 (%) 14.11 13.32 13.19 12.79 12.27 (%) 17.52 16.53 16.22 15.59 14.97 資產質量 (%) 12 1.32 1.33 1.46 1.37 1.42 (%) 13 1.32 1.33 1.46 1.37 1.42 (%) 14 188.73 187.05 177.84 182.86 181.97 (%) 15 0.56 0.66 0.76 0.80 0.95 (%) 16 2.50 2.49 2.60 2.50 2.58 匯率 1 6.9646 6.3757 6.5249 6.9762 6.8632 1 7.4229 7.2197 8.0250 7.8155 7.8473 1 0.8933 0.8176 0.8416 0.8958 0.8762 11 註釋 1 2 3 4 5 ÷ 6 ÷ ×100% ÷2 7 ÷ ×100% 9 2010 [2010]2 8 ÷ ×100% 9 ÷ ×100% 10 [2016]35 11 [2012]1 12 ÷ ×100% 13 ÷ ×100% 14 ÷ ×100% 15 ÷ ×100% ÷2 16 ÷ ×100% 12 公司基本情況 法定中文名稱 香港營業地點: 1 選定的信息披露報刊(A 股) 法定英文名稱 BANK OF CHINA LIMITED Bank of China 披露年度報告的上海證券交易所網站 副董事長、行長: www.sse.com.cn 披露年度報告的香港交易所網站 證券事務代表: www.hkexnews.hk 年度報告備置地點 1 (86) 10-6659 2638 (86) 10-6659 4568 ir@bankofchina.com 法律顧問 註冊地址: 1 辦公地址 1 100818 (86) 10-6659 6688 (86) 10-6601 6871 www.boc.cn (86) -95566 13 審計師 境內優先股: 國內會計師事務所 3 360033 1318 507 01 4 360035 國際會計師事務所 第二期境外優先股: 22 BOC 20USDPREF 4619 統一社會信用代碼:911000001000013428 金融許可證機構編碼:B0003H111000001 註冊資本: 證券信息 A 股: 601988 H 股: 3988 14 董事會致辭 2022 110 30 6,191.39 2.22% 2,375.04 4.47% 2,274.39 5.02% 28.91 26.35 8.20% 8.10% 1.32% 0.01 188.73% 1.68 10 2.32 30% 我們堅守百年傳承的報國之志,在穩經濟大盤中體現責任擔當。 1.58 53 40% 2.3 我們肩負融通世界的光榮使命,在「雙循環」新發展格局中搭建金融橋樑。 5,500 15% 2008 RCEP IPU 我們保持守正創新的奮進姿態,在自我變革中塑造面向未來的核心優勢。 15 我們強化備豫不虞的底線思維,在穩慎經營中夯實事業長青的根基。 2.0 0.99 1.68 2023 2023 3 30 16 管理層致辭 2022 110 我 們 着 力 服 務 經 濟 社 會 高 質 量 發 展 ,「 八 大 金 融 」成 果 漸 豐 。 + 877 1 60% 1.8 3,450 13 2.5 2.2 2 我 們 着 力 提 升 市 場 競 爭 優 勢 ,「 一 體 兩 翼 」協 同 發 展 更 加 有 力 。 18.28% 900 2,690 我們着力增強改革發展動能,全面數字化轉型初見成效。 611 2.0 7,620 17 我們着力提升精細化管理水平,經營發展基礎不斷夯實。 0.29 9.1% 2022 30 110 2023 2023 3 30 18 監事會致辭 2022 聚 焦本行貫徹落實國家重大決策部署和中央巡視反饋意見,加大監督提示力度 積極履行戰略監督職責 有序組織對董事、高級管理人員的履職監督 加強財務監 督 堅持問題導向,深化風險管理 與內部控制監督 強化協同融合 19 2023 2023 3 30 20 管理層討論與分析 2022 2022 425 250 325 2022 (GDP) 3.0% 3.6% 0.2% 5.1% 7.7% 5.86 (CPI) 2.0% 2022 ( M 2) 266.4 11.8% 214.0 11.1% 34 4 . 2 1 9.6% 3,089 15.1% 6.9646 8.5% 2022 379.39 10.0% 348.00 10.4% 2.30 2.98 1.63% 21 2022 2,375.04 101.65 4.47% 2,274.39 108.80 5.02% (ROA)0.85% (ROE)10.81% 項目 2022年 2021 460,678 425,142 35,536 8.36% 158,461 180,575 (22,114) (12.25%) 72,248 81,426 (9,178) (11.27%) 619,139 605,717 13,422 2.22% (231,196) (226,355) (4,841) 2.14% (103,993) (104,220) 227 (0.22%) 283,950 275,142 8,808 3.20% 284,595 276,620 7,975 2.88% (47,091) (49,281) 2,190 (4.44%) 237,504 227,339 10,165 4.47% 227,439 216,559 10,880 5.02% 2022 2022 2022 2022 項目 10-12 7-9 4-6 1-3 151,203 154,325 152,460 161,151 54,358 53,157 62,173 57,751 302,030 (186,627) 167,397 (294,137) 22 2022 4,606.78 355.36 8.36% 8,822.73 927.85 11.75% 4,215.95 572.49 15.71% 2022 6,527.29 717.29 12.35% 1,659.54 120.95 7.86% 635.90 89.61 16.40% 2022 3,119.36 483.37 18.34% 653.78 64.67 10.98% 442.81 24.45 5.84% 2022 1.76% 1 (LPR) 74.45% 23 1 2 2022年 2021 項目 平均餘額 利息收支 平均利率 生息資產 16,750,217 652,729 3.90% 15,173,295 581,000 3.83% 60,396 11,333 71,729 5,616,331 165,954 2.95% 5,237,687 153,859 2.94% 11,132 963 12,095 3,878,780 63,590 1.64% 3,860,706 54,629 1.42% 257 8,704 8,961 小計 26,245,328 882,273 3.36% 24,271,688 789,488 3.25% 71,785 21,000 92,785 付息負債 18,854,117 311,936 1.65% 17,356,352 263,599 1.52% 22,766 25,571 48,337 3,831,831 65,378 1.71% 3,739,854 58,911 1.58% 1,453 5,014 6,467 1,440,787 44,281 3.07% 1,313,387 41,836 3.19% 4,064 (1,619) 2,445 小計 24,126,735 421,595 1.75% 22,409,593 364,346 1.63% 28,283 28,966 57,249 淨利息收入 460,678 425,142 43,502 (7,966) 35,536 淨息差 1.76% 1.75% 1 Bp 1 2 3 1 2 24 2022年 2021 項目 平均餘額 平均利率 中國內地人民幣業務 客戶貸款 7,492,173 3.86% 6,535,897 4.08% 956,276 (22) Bps 5,554,541 4.84% 5,243,820 4.83% 310,721 1 Bp 445,560 1.80% 287,532 2.66% 158,028 (86) Bps 小計 13,492,274 4.20% 12,067,249 4.38% 1,425,025 (18) Bps 10,045,168 4.59% 9,072,085 4.73% 973,083 (14) Bps 1 3,447,106 3.05% 2,995,164 3.31% 451,942 (26) Bps 客戶存款 3,978,931 0.92% 3,693,355 0.82% 285,576 10 Bps 2,871,172 2.77% 2,614,618 2.85% 256,554 (8) Bps 2,570,715 0.30% 2,387,414 0.35% 183,301 (5) Bps 4,220,928 2.93% 3,671,859 3.07% 549,069 (14) Bps 738,426 3.11% 664,564 3.22% 73,862 (11) Bps 小計 14,380,172 1.88% 13,031,810 1.90% 1,348,362 (2) Bps 中國內地外幣業務 客戶貸款 52,880 1.88% 45,029 0.97% 7,851 91 Bps 客戶存款 70,372 0.27% 76,620 0.25% (6,248) 2 Bps 38,048 1.19% 31,506 0.78% 6,542 41 Bps 27,024 0.02% 26,307 0.01% 717 1 Bp 15,829 0.40% 16,390 0.40% (561) 3,146 1.68% 2,605 1.73% 541 (5) Bps 小計 154,419 0.50% 153,428 0.36% 991 14 Bps 25 2022 1,584.61 221.14 12.25% 25.59% 722.48 91.78 11.27% 11.67% 項目 2022年 2021 集團 22,319 29,875 (7,556) (25.29%) 12,256 12,717 (461) (3.63%) 15,994 15,371 623 4.05% 11,368 11,868 (500) (4.21%) 5,651 4,576 1,075 23.49% 5,788 5,520 268 4.86% 6,844 6,400 444 6.94% 6,882 8,126 (1,244) (15.31%) 手續費及佣金收入 87,102 94,453 (7,351) (7.78%) 手續費及佣金支出 (14,854) (13,027) (1,827) 14.02% 手續費及佣金收支淨額 72,248 81,426 (9,178) (11.27%) 中國內地 17,702 22,869 (5,167) (22.59%) 10,078 10,490 (412) (3.93%) 14,370 13,799 571 4.14% 5,400 5,733 (333) (5.81%) 4,780 4,466 314 7.03% 5,520 5,307 213 4.01% 6,194 6,232 (38) (0.61%) 5,435 8,031 (2,596) (32.32%) 手續費及佣金收入 69,479 76,927 (7,448) (9.68%) 手續費及佣金支出 (10,772) (12,587) 1,815 (14.42%) 手續費及佣金收支淨額 58,707 64,340 (5,633) (8.76%) 26 862.13 129.36 13.05% 3,4,5 項目 2022年 2021 13,332 28,291 (14,959) (52.88%) 2,057 3,197 (1,140) (35.66%) 70,824 67,661 3,163 4.67% 合計 86,213 99,149 (12,936) (13.05%) 2022 2,311.96 48.41 2.14% 27.88% 0.29 6,7 項目 2022年 2021 102,756 99,317 3,439 3.46% 45,647 47,403 (1,756) (3.70%) 23,908 23,882 26 0.11% 6,135 5,715 420 7.35% 33,164 31,579 1,585 5.02% 19,586 18,459 1,127 6.11% 合計 231,196 226,355 4,841 2.14% 2022 1,039.93 2.27 0.22% 9,17 2 2022 470.91 21.90 4.44% 16.55% 10 27 2022 289,138.57 21,914.49 8.20% 263,462.86 19,744.31 8.10% 2022年12月31日 2021 12 31 項目 金額 佔比 資產 17,117,566 59.20% 15,322,484 57.34% 6,445,743 22.29% 6,164,671 23.07% 2,313,859 8.00% 2,228,726 8.34% 1,924,454 6.66% 1,842,711 6.90% 1,112,235 3.85% 1,163,816 4.35% 資產總計 28,913,857 100.00% 26,722,408 100.00% 負債 20,201,825 76.68% 18,142,887 74.44% 3,622,516 13.75% 4,046,063 16.60% 1,565,840 5.94% 1,415,032 5.81% 956,105 3.63% 767,873 3.15% 負債合計 26,346,286 100.00% 24,371,855 100.00% 28 2022 175,543.22 18,417.48 11.72% 143,434.27 15,847.69 12.42% 4,610.31 22.78 0.49% 17 2022 4,372.41 467.00 284.17 52.04 2022年12月31日 2021 12 31 項目 金額 佔比 公司貸款 8,523,463 48.55% 7,161,416 45.58% 295,121 1.68% 329,463 2.10% 2,280,239 13.00% 2,090,365 13.30% 小計 11,098,823 63.23% 9,581,244 60.98% 個人貸款 5,681,110 32.36% 5,461,645 34.76% 1,089 0.01% 735 0.00% 726,327 4.14% 631,370 4.02% 小計 6,408,526 36.51% 6,093,750 38.78% 應計利息 46,973 0.26% 37,580 0.24% 客戶貸款總額 17,554,322 100.00% 15,712,574 100.00% 29 2022 64,457.43 2,810.72 4.56% 50,061.09 2,292.13 4.80% 2,067.07 109.59 5.03% 2022年12月31日 2021 12 31 項目 金額 佔比 571,960 8.87% 561,642 9.11% 2,468,375 38.30% 2,389,830 38.77% 3,405,408 52.83% 3,213,199 52.12% 合計 6,445,743 100.00% 6,164,671 100.00% 30 2022年12月31日 2021 12 31 項目 金額 佔比 債券 中國內地發行人 3,382,602 52.48% 3,183,332 51.64% 168,182 2.61% 164,741 2.67% 609,877 9.46% 532,783 8.64% 411,966 6.39% 505,577 8.21% 249,773 3.88% 269,345 4.37% 152,433 2.36% 152,433 2.47% 小計 4,974,833 77.18% 4,808,211 78.00% 中國香港澳門台灣及其他國家和地區發行人 685,784 10.64% 646,221 10.48% 124,637 1.93% 100,072 1.62% 207,957 3.23% 158,740 2.58% 132,781 2.06% 147,209 2.39% 小計 1,151,159 17.86% 1,052,242 17.07% 權益工具及其他 319,751 4.96% 304,218 4.93% 合計 6,445,743 100.00% 6,164,671 100.00% 5,006,109 77.67% 4,776,896 77.49% 843,124 13.08% 801,236 13.00% 295,544 4.59% 260,080 4.22% 300,966 4.66% 326,459 5.29% 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 31 債券名稱 面值 年利率 到期日 減值準備 2019 16,627 3.48% 2029-01-08 – 2019 15,176 3.65% 2029-05-21 – 2018 12,940 4.98% 2025-01-12 – 2022 12,200 2.82% 2027-06-17 – 2018 11,657 4.88% 2028-02-09 – 2017 11,650 4.39% 2027-09-08 – 2018 10,730 4.73% 2025-04-02 – 2019 10,145 3.75% 2029-01-25 – 2017 9,308 4.04% 2027-04-10 – 2019 8,981 3.74% 2029-07-12 – 2022 202,018.25 20,589.38 11.35% 158,794.34 17,312.14 12.24% 6,206.23 59.23 0.95% 32 2022年12月31日 2021 12 31 項目 金額 佔比 集團 公司存款 5,370,057 26.58% 5,275,514 29.08% 4,462,328 22.09% 3,968,527 21.87% 328,602 1.63% 351,445 1.94% 小計 10,160,987 50.30% 9,595,486 52.89% 個人存款 3,757,373 18.60% 3,487,433 19.22% 5,384,034 26.65% 4,299,050 23.70% 255,289 1.26% 300,628 1.66% 小計 9,396,696 46.51% 8,087,111 44.58% 發行存款證 290,082 1.44% 160,419 0.88% 其他 354,060 1.75% 299,871 1.65% 合計 20,201,825 100.00% 18,142,887 100.00% 中國內地 公司存款 4,614,933 27.88% 4,482,516 30.06% 3,246,549 19.62% 2,892,996 19.40% 299,839 1.81% 320,078 2.15% 小計 8,161,321 49.31% 7,695,590 51.61% 個人存款 3,097,561 18.72% 2,711,693 18.19% 4,713,810 28.48% 3,920,101 26.29% 246,813 1.49% 297,935 2.00% 小計 8,058,184 48.69% 6,929,729 46.48% 其他 331,027 2.00% 285,430 1.91% 合計 16,550,532 100.00% 14,910,749 100.00% 33 2022年12月31日 2021 12 31 項目 金額 佔比 公司存款 7,532,878 37.29% 6,949,089 38.30% 628,443 3.11% 746,501 4.12% 1,999,666 9.90% 1,899,896 10.47% 小計 10,160,987 50.30% 9,595,486 52.89% 個人存款 7,752,565 38.38% 6,635,794 36.58% 305,619 1.51% 293,935 1.62% 1,338,512 6.62% 1,157,382 6.38% 小計 9,396,696 46.51% 8,087,111 44.58% 發行存款證 290,082 1.44% 160,419 0.88% 其他 354,060 1.75% 299,871 1.65% 客戶存款總額 20,201,825 100.00% 18,142,887 100.00% 15,879,434 78.60% 14,148,220 77.98% 2,028,393 10.04% 1,765,005 9.73% 1,360,104 6.73% 1,311,343 7.23% 933,894 4.63% 918,319 5.06% 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 34 2022 25,675.71 2,170.18 9.23% (1)2022 2,375.04 2,274.39 (2) 500 (3) 2021 650.60 (4) 51.87 82. 3 3 16 41 2022 20,914.66 1,158.35 35 2022 113.37 8,432.58 222.42 3,733.19 530.47 212.97 中國內地 中國香港澳門台灣 其他國家和地區 抵銷 集團 項目 2022年 2021 2022年 2021 2022年 2021 2022年 2021 2022年 2021 401,927 375,906 40,069 34,053 18,385 15,183 297 – 460,678 425,142 83,329 105,139 70,816 72,855 7,008 5,129 (2,692) (2,548) 158,461 180,575 58,707 64,340 10,489 14,480 4,278 3,959 (1,226) (1,353) 72,248 81,426 (165,056) (163,673) (60,587) (57,445) (8,043) (7,843) 2,490 2,606 (231,196) (226,355) (89,983) (99,622) (11,360) (4,317) (2,650) (281) – – (103,993) (104,220) 230,644 218,529 39,156 45,845 14,700 12,188 95 58 284,595 276,620 於年底 23,377,604 21,491,846 4,969,602 4,625,924 2,347,203 2,292,838 (1,780,552) (1,688,200) 28,913,857 26,722,408 21,330,202 19,607,634 4,524,959 4,230,215 2,271,615 2,222,113 (1,780,490) (1,688,107) 26,346,286 24,371,855 2022 233,776.04 3 18,857.58 8.77% 76.16% 2022 2,306.44 121.15 5.54% 81.07% 2022 49,696.02 3,436.78 7.43% 16.19% 2022 391.56 66.89 14.59% 13.76% 3 36 2022 23,472.03 543.65 2.37% 7.65% 2022 147.00 25.12 20.61% 5.17% 2022年 2021 項目 金額 佔比 559,321 90.34% 528,041 87.17% 223,381 36.08% 203,654 33.62% 245,653 39.68% 216,450 35.73% 90,287 14.58% 107,937 17.82% 42,905 6.93% 45,122 7.45% 16,913 2.73% 32,554 5.38% 合計 619,139 100.00% 605,717 100.00% 44 37 2022年 2021 項目 12月31日 12 31 12,333 – 12,333 357,320 356,462 858 112,217 102,268 9,949 102,423 102,912 (489) 587,256 355,600 231,656 2,441,174 2,363,078 78,096 27,201 26,752 449 152,033 95,799 56,234 (135,838) (89,151) (46,687) – (162) 162 (36,701) (31,311) (5,390) (2,080) (317) (1,763) (53,868) (12,458) (41,410) 38 5 39 2022 5G 加大綜合支持力度。 2022 1.45 4 1 5 1,200 3,300 184 完善產品和服務體系。 4 40 持續深化銀政合作。 (Principles for Responsible Banking) 綠色信貸快速增長 2022 5 19,872 41.08% 綠色債券市場領先。 2022 877 2,595.29 289.85 (NAFMII)2022 綠色產品和服務豐富多樣。 5 35 (CCER) E (ESG) 5 41 積極參與綠色金融交流合作。 (PRB) (GIP) (IFF) (ISSB) (ISO/TC322) (COP15) (COP27) 加強綠色金融能力建設。 3 6 1 ESG 8 80 75 157 ESG 42 普惠服務質效持續提升。2022 6 12,283 39.34% 75 13 3.81% 數字普惠轉型不斷加速。 E E APP 助企紓困舉措有效實施。 1,100 75 鞏固核心產品競爭力。 2022 60% 50% 2022 20.8 6 2022 [2022]37 43 強化穩外貿金融服務。 7.7 3.4 5,500 15% 2,800 85% 30 150 3.3 加快推動數字化創新。 2022 GO APP 600 20% 有序推動人民幣國際化。 31.14 7 10.39 26.1% 23.6% 助力房地產市場平穩運行。 推動非房消費貸款擴面增量。 2022 7 44 聚焦平台化配置化。 2022 10 13.33% 聚焦專業化數字化。 5 3 2.0 2022 31 聚焦全球化綜合化。 2022 15.96 105.60% 助力保鏈穩鏈,供應鏈金融信貸投放再創新高。2022 2.5 2.2 14% 31% 45 綜 合 優 勢 突 出 ,「 中 銀 智 鏈 」服 務 能 力 日 臻 完 備 。 發 佈「 中 銀 智 鏈 」全 新 子 鏈 , 助 力 產 業 轉 型 升 級 。 業務實現穩健發展。2022 27,578 4,123 160 250 服務渠道逐步完善。 1,178 63.13% 550 產品服務加快創新。 2022 ‘ ’ 46 2022 4,743.81 50.35 1.07% 2022年 2021 項目 金額 佔比 190,147 40.08% 176,662 37.64% 227,269 47.91% 199,157 42.43% 59,721 12.59% 83,336 17.76% (2,756) (0.58%) 10,191 2.17% 合計 474,381 100.00% 469,346 100.00% (AUM) (FPA) 2022 1,901.47 134.85 7.63% 2022 75,327.14 5,837.89 8.40% 902.34 47 2022 84,756.71 13,520.24 18.98% 423.74 14% 115% 41% 39% 1,200 112 1,438 (CIPS) 583 (QFI) (CIBM) B H 2022 48 鞏固對外經貿金融服務主渠道地位,助力構建雙循環發展格局。 RCEP 積極優化產品服務體系,推動提升服務實體經濟質效。 加快推進交易銀行業務數字化轉型,數字化效能充分彰顯。 E SWIFT 49 12 I SMART APP 4 (2022) 1.8 2022 2022 101 126 5 500 50 2022 1,702.43 286.98 20.27% 389.87 22.28 6.06% 9,066.02 1,231.00 15.71% 1.72 2022 2,272.69 281.12 14.12% 2022 2 1 2022 51 2022 13 2022 10 13.33% 2022 31 5 2022 8,226 1,087 E 2022 56,811.10 2,194.65 4.02% E 52 105.60% 172 2022 15.96 2.42 2022 | | | 2022 21 | 25 39 20 53 2022 11,945.54 1,836.36 E PAD App App 2,200 2022 198 e 71 1,000 163 2022年 2021 項目 12月31日 12 31 64,744.56 62,105.35 4.25% 13,826.61 13,507.22 2.36% 11,945.54 11,645.72 2.57% 5,087.55 4,962.99 2.51% 2022年 2021 88,304.02 92,627.92 (4.67%) 14,683.78 15,624.69 (6.02%) 3,383.74 3,582.40 (5.55%) 54 e 31 2022 46.73 18.67% 870 7,620 數字人民幣專題 2022 圓滿完成冬奧試點。 鞏固跨境優勢。 豐富產品體系。 強化渠道建設。 拓展場景生態版圖。 WISDOM 55 鞏固市場優勢。 40 服務實體經濟。 服務金融市場雙向開放。 築牢風險防線。 56 投資銀行業務 13,776.05 30 (GIP) 4 1 (RMBS) 130.74 3 6.69 57 2022 3.1 2022 16.52 8.45% 2022 550 2022 22 134 189 105.85 953.26 149.29 4.26 2022 607.64 11.38% 734.29 6.05% 16.17 1.83% 222.50% 58 2022 5,194.99 4,309.20 3.63% 1.65% 2022 77.06 8.17% 18.28% 2022 531 62 42 2022 11 500 38 39% 59 ESG 30 600 2022 20.8 VISA GO APP 100% 60 5 × 24 2022 211.91 25.69% 44.37 5.92% G3 47.73 3.01% (GDR) 2022 GDR 2022 30 13 (CIPS) CIPS 2022 741 17% (PSD2) 61 54 14 (GSP) 30 12 62 2022 528.64 36,850.57 3,318.46 290.38 2050 Core Climate 2030 MSCI ESG AAA BoC Bill 63 (IPO) TrendyToo BoC Pay BoC Bill RMB One (CIPS) ESG (iGTB) 64 2022 ESG 65 2022 11 35.39 779.76 215.00 0.78 9 343 12.51 10 55 (ESG) 4 43 30 ESG 5 2 16 2022 16,350 83% 66 27.78 2022 2022 2022 2022 2022 ABS 2022 4 16 5 67 1.00 60.00 50.05 6.94 15 FOF QFII QDII 4,860 3,964 2,704 5 100.00 157.20 149.35 18.54 1.76 20 26 123.84% 21 2022 ESG 2022 68 37.49 109.20 42.45 28.09 2.36 2022 ESG 70% 17 (IFRS17) 35.38 1,960.51 102.98 8.83 6 50 69 45.35 143.90 50.63 58.00 3.02 138 3 315 9 A- 21 2022 24.67 670.10 16.57 212.58 0.64 70% 41 4 2022 70 340.52 1,410.28 750.69 25.29 145.00 854.98 201.32 22.40 2022 2,128.43 204.45 71 11.58 220.71 52.02 2022 2,006 5.27 61% 34 5 78 84 39 17 4.4 108.00 480.93 112.11 5.08 2022 652.23 37.04% 72 15.14 641.02 85.27 6.56 618.03 17.87% 52.24% 17.18 2022 | 2022 73 6.00 11.34 6.87 Veritas 2 (IDC) IDC Fintech50 2022 ISO20000 (WPPCC) 2022 74 2022 339.62 4.51% 46.73 18.67% 870 7,620 2022年 2021 項目 12月31日 12 31 723.01 648.12 11.55% 19,928.16 19,878.57 0.25% 25,441.37 23,518.05 8.18% 項目 2022年 2021 2,847,379.00 2,770,901.86 2.76% 530,607.04 456,744.06 16.17% 467,280.18 393,765.11 18.67% 29 e 75 e 2022 79.62 3.54% APP 1,044 (CFCA) 2022 Plus CFCA 2022 ATM 900 2022 10,323 585 531 76 2022 13,318 4.35% 9,376 3.51% 215.41 3.49% 深化改革,數字化轉型頂層設計進一步完善。 202 2 固本強基,數字化轉型底座進一步夯實。 280 22 銳意創新,金融科技應用成果更加豐富。 126 51 36 (RPA) (OCR) 2022 6 5,000 611 5G 安全為先,業務運行保障更加穩健。 21.9 77 提質增效,數字金融服務更加便捷。 8.0 e I SMART e 2.0 開放融合,場景生態建設縱深推進。 2.3 GO APP 600 6 2.0 激發活力,數字化新軍建設邁出新步伐。 10 5,500 78 2022 企業級頂層架構逐步繪就。 IT 科技支撐持續夯實。 試點領域縱深推進。 5 79 III 董 事會 監事會 戰略發展委員會 風險政策委員會 審計委員會 董 事 會 美國風險與管理委員會 行長 高 級 風險管理與 管 內部控制委員會 理 層 分管行領導 風險總監 總審計師 內 資 客戶關係部門 控 集 風 授 信 產 企 與 團 險 信 用 負 業 審 法 職 管 管 審 債 文 計 產品管理部門 律 能 理 理 批 管 化 部 合 管 部 部 部 理 部 規 理 部 ...... 部 部 門 一道防線 二道防線 三道防線 境內外分子行、綜合經營公司管理層及對應部門 分附 支屬 機機 構構 80 2022 8 2,316.77 228.85 1.32% 0.01 4,372.41 467.00 188.73% 1.68 2,024.04 93.74 1.40% 0.09 2,356.54 248.41 1.35% 8 81 貸款五級分類狀況 2022年12月31日 2021 12 31 項目 金額 佔比 集團 17,040,018 97.33% 15,255,389 97.32% 235,654 1.35% 210,813 1.35% 104,331 0.60% 61,790 0.39% 60,569 0.35% 60,718 0.39% 66,777 0.37% 86,284 0.55% 合計 17,507,349 100.00% 15,674,994 100.00% 231,677 1.32% 208,792 1.33% 中國內地 14,112,677 97.32% 12,586,668 97.17% 185,702 1.28% 173,561 1.34% 85,155 0.59% 53,591 0.41% 53,216 0.37% 55,923 0.43% 64,033 0.44% 83,516 0.65% 合計 14,500,783 100.00% 12,953,259 100.00% 202,404 1.40% 193,030 1.49% 集團貸款五級分類遷徙率 % 項目 2022年 2021 2020 1.03 0.81 0.95 20.63 27.85 30.90 31.80 66.11 25.95 10.43 22.76 23.40 2022 [2022]2 82 按行業劃分的貸款及不良貸款分佈情況 2022年12月31日 2021 12 31 不良 不良 項目 貸款金額 佔比 貸款金額 貸款率 中國內地 企業貸款 1,974,498 11.28% 33,486 1.70% 1,589,119 10.14% 30,111 1.89% 1,808,808 10.33% 34,275 1.89% 1,549,639 9.89% 55,341 3.57% 1,744,422 9.96% 10,959 0.63% 1,578,645 10.07% 18,073 1.14% 773,828 4.42% 55,966 7.23% 687,186 4.38% 34,694 5.05% 738,758 4.22% 13,119 1.78% 657,020 4.19% 13,173 2.00% 659,443 3.77% 20 0.00% 500,380 3.19% 201 0.04% 361,108 2.06% 1,947 0.54% 295,183 1.88% 2,257 0.76% 328,921 1.88% 2,838 0.86% 266,775 1.70% 3,406 1.28% 167,351 0.96% 4,802 2.87% 161,473 1.03% 4,717 2.92% 206,004 1.18% 3,539 1.72% 159,284 1.02% 2,215 1.39% 55,443 0.31% 1,375 2.48% 46,175 0.30% 608 1.32% 小計 8,818,584 50.37% 162,326 1.84% 7,490,879 47.79% 164,796 2.20% 個人貸款 5,682,199 32.46% 40,078 0.71% 5,462,380 34.85% 28,234 0.52% 中國香港澳門台灣及其 他國家和地區 3,006,566 17.17% 29,273 0.97% 2,721,735 17.36% 15,762 0.58% 合計 17,507,349 100.00% 231,677 1.32% 15,674,994 100.00% 208,792 1.33% 2022 18,088.08 2,591.69 16.72% 17,444.22 1,657.77 10.50% 3,611.08 659.25 22.33% 9 12 2022 169,885.40 97.06% 2,836.31 1.62% 2,311.04 1.32% 83 2022 2,316.77 228.85 1.32% 0.01 2,024.04 93.74 1.40% 0.09 292.73 135.11 0.97% 0.39 減值貸款變化情況 項目 2022年 2021 2020 集團 208,792 207,273 178,235 86,831 86,583 100,392 (63,946) (85,064) (71,354) 231,677 208,792 207,273 中國內地 193,030 189,985 169,951 68,527 77,098 86,209 (59,153) (74,053) (66,175) 202,404 193,030 189,985 按貨幣劃分的貸款和減值貸款 2022年12月31日 2021 12 31 2020 12 31 項目 貸款總額 減值貸款 集團 14,311,600 195,658 12,727,437 170,103 11,313,067 164,072 3,195,749 36,019 2,947,557 38,689 2,870,318 43,201 合計 17,507,349 231,677 15,674,994 208,792 14,183,385 207,273 中國內地 14,204,573 195,658 12,623,061 170,102 11,245,545 161,651 296,210 6,746 330,198 22,928 256,246 28,334 合計 14,500,783 202,404 12,953,259 193,030 11,501,791 189,985 4 2 84 2022 927.93 55.05 0.56% 0.10 848.56 104.52 0.62% 0.16 % 2022年 2021 2020 指標 監管標準 12月31日 12 31 12 31 ≤10 2.2 2.3 2.8 ≤50 12.7 12.8 13.9 1 ÷ 2 ÷ 17 2 2022 是否 佔貸款總額 行業 關聯方 貸款餘額 百分比 A 63,740 0.36% B 46,287 0.26% C 46,025 0.26% D 38,579 0.22% E 38,204 0.22% F 31,140 0.18% G 28,202 0.16% H 28,061 0.16% I 27,171 0.16% J 26,460 0.15% 85 3 25 9 2022年12月31日 2021 12 31 項目 人民幣 美元 港幣 其他 25 (3,294) (561) 557 28 (3,846) (816) 160 151 25 3,294 561 (557) (28) 3,846 816 (160) (151) 9 86 87 2022 % 2022年 2021 2020 指標 監管標準 12月31日 12 31 12 31 ≥25 49.0 49.6 54.5 ≥25 72.6 69.9 58.6 2022 4 2022年 2021 項目 12月31日 12 31 2,219,478 2,111,462 (9,503,084) (9,586,299) 1 (657,912) (364,383) 1 3 (708,907) (685,992) 3 1 (628,373) (300,183) 1 5 3,427,394 3,330,756 5 8,418,975 7,845,192 合計 2,567,571 2,350,553 = 1 88 89 2022 118 3,490 (RACA) (KRI) (LDC) 90 91 2022 500 900 600 2022 17.52% 0.99 92 2022 中國銀行集團 中國銀行 2022年 2021 2022年 2021 項目 12月31日 12 31 12月31日 12 31 1,991,342 1,843,886 1,667,405 1,563,789 2,372,990 2,173,731 2,036,912 1,883,294 2,946,471 2,698,839 2,590,185 2,391,365 16,818,275 16,323,713 14,659,455 14,142,899 11.84% 11.30% 11.37% 11.06% 14.11% 13.32% 13.89% 13.32% 17.52% 16.53% 17.67% 16.91% 6 2022 2022 2022年 2021 項目 12月31日 12 31 2,372,990 2,173,731 31,001,982 28,425,377 7.65% 7.65% 5 93 2022 2022 11,439 10,908 531 10,323 38 371 9,913 資產總額情況 機構情況 人員情況 項目 資產總計 佔比 機構總量 佔比 員工總數 佔比 8,595,309 27.94% 2,116 18.50% 63,049 20.59% 958,377 3.12% 897 7.84% 23,273 7.60% 6,921,580 22.50% 3,471 30.34% 91,854 30.00% 4,735,123 15.39% 2,728 23.85% 66,165 21.62% 2,231,994 7.26% 1,696 14.83% 37,452 12.23% 4,969,602 16.16% 406 3.55% 18,439 6.02% 2,347,203 7.63% 125 1.09% 5,950 1.94% (1,845,331) 合計 28,913,857 100.00% 11,439 100.00% 306,182 100.00% 94 2023 1.2 2022 306,182 281,793 267,379 24,389 2022 4,731 中國內地 境外及 項目 集團 商業銀行 綜合經營公司 員工性別結構 57.16% 57.58% 54.29% 42.84% 42.42% 45.71% 員工年齡結構 30 22.23% 21.33% 28.41% 31-40 36.60% 36.16% 39.62% 41-50 22.03% 22.56% 18.38% 51 19.14% 19.95% 13.59% 員工學歷結構 10.29% 8.28% 24.15% 70.05% 72.45% 53.46% 15.84% 16.17% 13.64% 3.82% 3.10% 8.75% 95 中國內地 中國內地 項目 商業銀行 項目 商業銀行 16.85% 7.33% 18.63% 9.06% 0.36% 3.51% 34.71% 9.55% 40% 3 96 2022 3.1 208 ESG ESG 4.2 9,500 4.3 48.2 97 2022 2022 2022 1.58 12% 2022 10 12,283 39.34% 11 19,872 41.08% 6,005 115% 2022 + 2022 10 2022 10 2022 [2022]37 11 98 2022 15.96 2.42 2022 60% 2022 31 1 2023 2022 2022 62 42 RCEP 2023 99 100 2023 一是,主動落實國家戰略,提升服務實體經濟質效。 2023 10% 二是,積極把握戰略機遇,鞏固提升全球化綜合化優勢。 三是,深化科技創新發展,不斷提升運營服務效率。 四是,強化全面風險管理,築牢發展安全底線。 101 環境與社會責任 (COP27) (PRB) (TCFD) 10 ESG 2022 2022 45 2021 2021 ESG 董事會 高級管理層 (執行委員會) 企業文化與消費者 人事和薪酬委員會 戰略發展委員會 風險政策委員會 權益保護委員會 綠色金融委員會 在高級管理人員考核中,設置綠色金融 定期審議綠色金融 定期審議本行環境與社 定期審議本行ESG有關的 的戰略及執行情況 由行領導擔任主席,定期審議本行 相關指標,考核結果與薪酬分配掛鈎 會風險管理情況相關議題 發展規劃、政策、報告 綠色金融及客戶ESG風險管理等議題 秘書處 業務╱產品部門 相關管理與職能部門 場 股 合 渠 景 綠 資 普鄉 個 董 人 企 全 數 道 授 產 公 交 惠村 人 消 全 投 銀 字 權 經 風 信 信 生 色 事 力 業 球 與 態 總 信 負 司 易 金振 數 費 球 資 行 資 文 資 投 營 險 用 息 務 金 會 化 資 管 運 與 管 債 金 銀 融興 字 金 市 銀 卡 源 化 產 管 審 科 部 融 理 秘 辦 與 理 營 創 團 管 融 行 事金 金 融 場 行 中 書 部 部 公 管 理 批 管 技 部 理 部 部 業融 融 部 部 部 心 理 綜 部 部 部 部 新 隊 部 室 理 部 部 部部 部 部 部 境內分行 綜合經營公司 境 外 機構 設立本機構綠色金融委員會、團隊或從事有關工作的專╱兼職人員 102 1+1+N 2022 20 13 10 政策體系 「十四五」綠色金融規劃 1 + 服務「碳達峰、碳中和」目標行動計劃 1 業務發展 客戶ESG風險管理 自身表現 行 業 政策 + 系 人 綠 綠 行業信貸投向指引 行業資產組合管理方案 統 才 色 色 客 關 建 培 運 採 戶 於 綠 設 養 營 購 設 環 排 色 碳 可 境 立 光 境 污 環 金 外 綠 綠 綠 權 融 綠 綠 環 綠 網 綠 在 服 減 再 普 綠 伏 綠 境 色 色 境 色 點 色 集 排 生 機 惠 色 色 色 色 、 氣 碳 用 色 和 相 務 構 金 金 金 候 能 兩 關 加 信 產 與 金 綠 行 中 支 能 惠 金 鋰 新 水 排 金 社 貨 業 社 融 色 動 採 生 持 源 綠 如 融 融 融 能 鋰 權 高 部 強 態 融 電 風 務 放 融 行 會 統 指 會 人 建 倡 購 工 補 色 願 示 特 源 離 、 權 用 等 風 分 綠 文 金 人 揭 範 色 池 光 電 與 社 水 業 行 色 計 導 風 才 設 議 項 N 具 貼 事 等 伏 設 水 汽 水 子 抵 業 險 表 目 險 工 規 及 目 明 融 榜 機 網 車 動 會 權 信 業 授 戰 助 確 碳 費 行 發 備 電 環 質 務 兩 操 錄 分 程 範 綠 新 力 權 工 惠 掛 構 點 整 力 和 押 押 風 貸 授 信 略 用 業 電 製 行 境 80餘個 管 個 合 作 分 類 方 色 增 綠 融 作 貸 和 帥 評 建 營 車 電 治 管 品 險 清 信 考 指 價 設 行 造 業 治 行業政策 理 管 理 審 同 規 類 系 案 行 色 資 服 榮 銷 業 行 信 製 理 池 理 權 單 程 規 統 動 綠 核 導 活 辦 方 造 行 風 理 方 批 管 方 信 業 務 譽 指 信 業 貸 行 辦 重 管 範 標 指 色 ... 貸 務 意 方 動 法 案 行 業 險 法 的 政 案 權 理 案 獎 引 貸 信 政 業 理 籤 南 採 發 指 見 案 勵 業 信 管 指 策 要 限 政 貸 策 信 理 導 調 標 購 展 引 策 政 信 貸 貸 求 註 貸 政 政 意 整 策 政 策 見 要 標 政 策 策 求 識 策 境內分行和主要境外機構、綜合經營公司出台綠色金融相關政策 2022 103 ESG 13 ESG 12 2021 12 104 80 A-B-C TCFD NGFS 2022 2021 3 8 (NGFS) 8 13 13 105 2022 目標 完成情況 超額完成階段性目標,2022年 對綠色產業提供不少於 綠色信貸餘額19,872億元(銀 一萬億元人民幣的 保監會口徑) 資金支持 新增5,786億元 較「十三五」末增長10,904億元 全行境內綠色信貸 同比增長(銀保監會口徑) 十 餘額逐年上升 41.08% 四 五 境內個人綠色消費信貸年 期 平均增速 同比增長超過60% 間 不低於30%, 力爭達到60% 綠色信貸不良率低於0.5%(銀 資產質量保持在良好水平 保監會口徑),低於集團整體 信貸不良率水平 2022年綠色信貸的環境績效 20,409.98 3,908.72 20,968.72 8,920.20 62.83 19.59 4,325.96 第一 發行 創新發行全球首筆基於《可持續金融共同分類目錄》(更新版)的 綠色債券、全球金融機構首筆以美元計價的生物多樣性主題綠色債券。 2022年境內外綠色金融債券發行規模拆合人民幣877億元, 排名中資銀行第一。 第一 承銷 承銷境內、境外綠色債券發行規模分別為2,595.29億元人民幣、 289.85億美元 在彭博「全球離岸綠色債券」排行榜中資銀行第一。 第一 投資 在中國銀行間市場交易商協會(NAFMII) 2022年度綠色債務 融資工具投資人排名第一。 106 中銀理財存續綠色金融主題產品51隻, 中銀國際全年承銷11筆綠色及可持續發 累計產品規模約203.74億元。 展債券,累計金額55億等值美元。 中銀基金綠色、ESG公募基金產品包括 中銀證券作為主承銷商,協助發行人通 低碳及綠色發展概念基金、社會責任基 過綠色債券累計融資總額509億元。 金、ESG概念主題基金三大類型,合計 17隻產品,規模約160億元(註:參照 資管 債券 中信證券ESG 基金分類標準統計)。 截至2022年末,中銀資產累計投資綠色 截至2022年末,中銀保險共開發綠色 產業落地餘額285.99億元,佔比38.23%。 保險產品85款,承擔保險責任約1,656 中銀投存量綠色股權項目4個,投資餘額 億元。 保險 直投 為33億港元。 中銀香港聯合標普道瓊斯指數推出首支 中銀金租綠色租賃資產餘額175.87 聚焦粵港澳大灣區上市企業的氣候轉型 億元,佔全部租賃資產的37.04%。 指數。 中銀航空租賃自有飛機價值位居亞 租賃 指數 洲飛機租賃公司第一,且擁有最新 綠色節能新技術飛機。 2022 10% 2022 棕色行業信貨餘額佔比 20% 棕色行業公司信貸 佔比合計低於10% 15% 化工 有色 民航 水泥 火電 10% 煤炭 石化 造紙 鋼鐵 5% 其他行業公司信貸 0% 佔比超90% 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2021 2022 2019 2022 4.86% 15.58% 2022 1,353.56 1.21 4.57 2021 14 14 2021 2021 了 100% 。 107 2022 2022年 2021年 2020年 能源消耗量(兆瓦時) 2,688,308 2,754,463 2,717,945 溫室氣體排放量(噸二氧化碳當量) 1,537,546 1,534,060 1,512,554 範圍一 74,899 79,309 77,214 範圍二 1,462,647 1,454,751 1,435,340 單位員工排放量(噸二氧化碳當量每 人) 5.02 4.99 4.89 耗水量(噸) 13,535,554 13,618,321 13,207,165 耗紙量(噸) 12,115 12,211 12,152 廢棄物排放(噸) 45,715 45,770 43,536 108 2022 3.4 SWIFT e e 101 126 5 + 202 2 62 42 900 2,690 31.14 26.1% 2022 30 2022 10,312 12,283 39.34% 74.79 20.87% 109 2,178 4,612 + 8.0 2022 622.37 616.4 1,836.36 257.46 180 2022 160 2022 20,748 19.55% 2,603 37.91% 556 134 4 7,900 7 2.1 3 1.87 50 110 3.15 2022 90.9% 0.6 18.2 100% 223.3 5.6 7.37 15 + + 2022 117 221 4,478.9 68.26 15 111 2022 112 股份變動和股東情況 2022年1月1日 報告期內增減 2022年12月31日 公積金 數量 比例 發行新股 送股 轉股 其他 小計 數量 比例 一、 有限售條件股份 – – – – – – – – – 二、 無限售條件股份 294,387,791,241 100.00% – – – – – 294,387,791,241 100.00% 1. 210,765,514,846 71.59% – – – – – 210,765,514,846 71.59% 2. 83,622,276,395 28.41% – – – – – 83,622,276,395 28.41% 三、 普通股股份總數 294,387,791,241 100.00% – – – – – 294,387,791,241 100.00% 1. 2022 12 31 294,387,791,241 210,765,514,846 A 83,622,276,395 H 2. 2022 12 31 A H 113 2022 12 31 654,204 482,368 A 171,836 H 647,277 475,995 A 171,282 H 2022 12 31 質押、標記 持有有限售 或凍結的 普通股 序號 普通股股東名稱 報告期內增減 期末持股數量 持股比例 條件股份數量 股份數量 股東性質 股份種類 1 – 188,461,533,607 64.02% – A 2 (90,031,802) 81,759,056,883 27.77% – H 3 – 7,941,164,885 2.70% – A 4 – 1,810,024,500 0.61% – A 5 343,579,354 1,410,941,329 0.48% – A 6 237,786,191 573,179,441 0.19% – A 005L-CT001 7 MUFG Bank, Ltd. – 520,357,200 0.18% – H 8 (49,238,605) 333,000,000 0.11% – A 9 85,257,682 107,589,200 0.04% – A 10 (2,382,412) 104,269,993 0.04% – A 1. H H 2. 2022 12 31 H 3. 4. A 5. 114 2022 12 31 336 持股數量 ╱ 佔已發行A股 佔已發行H股 佔已發行 相關股份數目 股份 股份總額的 股份總額的 普通股股份 股東名稱 身份(權益類別) (單位:股) 種類 百分比 百分比 總額的百分比 188,461,533,607 A 89.42% – 64.02% 1,810,024,500 A 0.86% – 0.61% 190,271,558,107 A 90.28% – 64.63% BlackRock, Inc. 5,806,361,533 H – 6.94% 1.97% 15,656,000(S) H – 0.02% 0.01% Citigroup Inc. 643,596,941 H – 0.76% 0.22% 316,227,606(S) H – 0.37% 0.11% 3,735,036,590(P) H – 4.46% 1.27% 4,378,633,531 H – 5.23% 1.49% 316,227,606(S) H – 0.37% 0.11% 3,735,036,590(P) H – 4.46% 1.27% 1. BlackRock, Inc. BlackRock Financial Management, Inc. 5,806,361,533 H 15,656,000 H 5,806,361,533 H 12,141,000 15,656,000 H 8,421,000 2. Citigroup Inc. Citibank, N.A. 4,378,633,531 H 316,227,606 H 4,378,633,531 H 3,735,036,590 440,429,162 316,227,606 H 307,161,606 3. (S) (P) 4. 2022 12 31 336 115 中央匯金投資有限責任公司 2003 12 16 2022 12 31 序號 機構名稱 匯金公司持股比例 1 34.68% 2 34.71% 3 40.03% 4 64.02% 5 57.11% 6 63.16% 7 73.63% 8 71.56% 9 100.00% 10 69.07% 11 20.05% 12 31.34% 13 40.11% 14 53.95% 15 20.00% 16 30.76% 17 13.30% 18 14.54% 1. A H 2. 2015 11 50 116 ( www.china-inv.cn) 2007 10 9 2022 12 31 10% [2019]630 [2020]254 2020 3 4 28.20 2020 3 5 117 2022 12 31 72 71 1 75 74 1 2022 12 31 質押或凍結 序號 優先股股東名稱 報告期內增減 期末持股數量 持股比例 的股份數量 股東性質 優先股股份種類 1 – 200,000,000 16.70% 5 2 – 197,865,300 16.52% 3 16,605,000 136,065,000 11.36% 1 4 (21,000,000) 112,000,000 9.35% 5 – 70,000,000 5.84% 005L CT001 6 – 54,540,000 4.55% 1 7 – 54,400,000 4.54% 2 8 – 40,000,000 3.34% 9 – 30,000,000 2.50% 9 – 30,000,000 2.50% 1. 2022 12 31 Euroclear Clearstream 197,865,300 100% 2. 2022 12 31 005L CT001 3. 118 31 119 董事、監事、高級管理人員 現任董事 姓名 出生年份 性別 職務 董事任期 1967 2021 6 2024 1965 2019 2 2024 1965 2017 8 2023 1964 2017 8 2023 1973 2019 7 2025 6 1963 2020 6 2023 1966 2022 3 2025 3 1971 2018 12 2024 1957 2019 9 2025 6 1960 2020 9 2025 6 1951 2022 5 2025 5 1963 2022 7 2025 7 1948 2022 7 2025 7 120 現任監事 姓名 出生年份 性別 職務 監事任期 1964 2021 1 2024 1971 2021 11 2024 1975 2021 11 2024 1955 2019 5 2025 1960 2022 2 2025 1964 2022 6 2025 現任高級管理人員 姓名 出生年份 性別 職務 高級管理人員任期 1967 2021 4 1965 2018 3 1971 2023 3 1972 2023 3 1969 2019 2 1971 2022 12 1970 2021 5 1965 2022 5 121 姓名 出生年份 性別 離任前職務 任職期間 1961 2018 10 2023 3 1963 2020 6 2023 3 1962 2017 8 2022 3 1964 2016 8 2022 6 1973 2017 1 2022 6 1964 2020 7 2022 8 1963 2018 12 2023 1 1953 2019 5 2022 6 1970 2021 4 2023 2 1973 2021 8 2023 1 1962 2018 3 2022 8 2018 4 2022 8 1. 2. 2018 8 2019 6 3. 2019 12 122 2022 2022年從本行獲得的稅前報酬情況(萬元人民幣) 社會保險、 企業年金、 補充醫療 是否在股東 保險及住房 單位或其他 公積金的單位 其他 關聯方 姓名 職務 已支付薪酬 繳存部分 貨幣性收入 合計 領取薪酬 現任董事、監事、高級管理人員 65.63 21.08 – 86.71 59.07 20.40 – 79.47 – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – 60.00 – – 60.00 45.00 – – 45.00 49.29 – – 49.29 25.00 – – 25.00 15.24 – – 15.24 17.42 – – 17.42 65.63 21.08 – 86.71 5.00 – – 5.00 5.00 – – 5.00 26.00 – – 26.00 22.26 – – 22.26 12.70 – – 12.70 – – – – – – – – – – 101.94 22.85 2.00 126.79 – – – – 101.94 22.85 2.00 126.79 59.47 13.87 1.20 74.54 123 2022年從本行獲得的稅前報酬情況(萬元人民幣) 社會保險、 企業年金、 補充醫療 是否在股東 保險及住房 單位或其他 公積金的單位 其他 關聯方 姓名 職務 已支付薪酬 繳存部分 貨幣性收入 合計 領取薪酬 離任董事、監事、高級管理人員 65.63 21.08 – 86.71 59.07 20.40 – 79.47 – – – – 30.00 – – 30.00 22.50 – – 22.50 32.93 – – 32.93 5.00 – – 5.00 12.89 – – 12.89 59.07 20.40 – 79.47 59.07 20.40 – 79.47 48.54 10.78 2.79 62.11 1 2015 1 1 2 2022 3 4 2007 2019 2009 5 2022 6 7 2022 8 9 2022 1,354.47 124 2022 2021 6 2021 4 2021 2019 12 2021 3 2020 1 2021 3 2020 3 2021 3 2018 9 2019 11 2021 8 1993 2019 2 2018 3 1987 2015 5 2018 1 2014 3 2015 5 2010 10 2014 3 2018 4 2020 12 2018 5 2022 4 2018 8 1987 2000 125 2017 8 2023 3 2020 12 2021 9 2018 10 2021 9 2019 2 2021 6 2014 4 2017 8 2004 9 2014 4 2011 7 2012 7 1996 10 2004 9 1988 8 2003 9 2012 7 2017 8 2019 8 2012 1 2017 6 2007 5 2011 12 1997 7 2007 5 2005 10 2007 2 1985 7 1995 1 1990 1 1997 6 2005 2019 7 2016 5 2019 7 2014 8 2016 5 2000 9 2014 8 1998 11 2000 9 1995 7 1998 11 1995 7 2002 12 126 2020 6 2015 1 2020 6 2005 5 2022 3 2018 8 2022 3 2015 9 2018 8 2014 8 2015 9 2000 7 2014 8 1996 2 2000 7 2018 12 2002 2013 2017 2007 2010 2010 2016 2011 2014 (KPMG) 2014 2015 2012 2014 2017 1995 1997 2002 127 2019 9 1984 1985 1992 2012 2013 4 2014 11 2016 11 2019 1 2023 3 2004 2014 2019 1982 1985 2020 9 1994 1999 2002 2015 2010 2016 1981 1983 2002 2022 5 (AERC) (FEDA) Ayipling Morrison Capital 2005 1 2015 9 1996 (UEMOA) DKS (G-NEXID) 2011 2013 2016 128 2022 7 1991 1994 1994 1999 2000 2019 1999 2022 PACM 2016 2018 1982 1985 1989 1991 2022 7 40 1971 2016 2018 5 2018 6 2019 9 (IMF) 2021 3 2022 10 2022 1 1987 1990 1986 1998 2000 1999 2002 2002 2006 2009 2012 2009 2011 (OECD) (ICCP) 2000 2009 2010 2016 129 2021 1 2019 4 2020 11 2017 7 2015 6 2018 4 1988 晗 2021 11 1994 7 2021 11 1997 8 2019 5 1983 12 2008 4 2008 4 2010 3 2010 3 2014 3 130 2022 2 1980 12 1986 8 1994 5 2010 12 2010 12 2015 6 2015 6 2019 4 2019 4 2020 7 2015 9 2020 9 2022 6 1986 2003 2005 2006 2010 2010 2016 2016 2022 2017 2020 1999 2023 3 2023 2021 11 2023 3 2021 4 2021 9 1993 2002 131 2023 3 2022 2021 4 2022 12 2020 4 2021 4 2018 3 2020 4 2000 2019 2 1991 2014 3 2019 2 2011 2 2014 3 1991 2000 2022 12 1998 2015 11 2020 10 2014 7 2021 5 2009 10 2014 3 1998 2021 5 1995 2019 11 2021 2 2016 6 2019 11 2014 12 2016 6 2022 1 1995 2005 2022 5 1987 2019 11 2022 5 2020 9 2014 12 2019 11 2014 3 2014 12 2009 9 2014 3 2013 7 2014 3 1987 132 2022 3 15 2022 3 31 2022 10 28 2022 5 24 2022 6 24 2022 6 30 2022 6 24 2022 10 27 2022 6 30 2022 6 30 2022 6 30 2022 7 25 2022 7 25 2022 8 29 133 2023 3 18 2023 3 21 2022 2 17 2022 3 7 2022 6 30 2022 6 30 2022 7 22 2023 1 31 2022 5 6 2022 8 29 2022 12 26 2023 1 13 2023 2 3 2023 3 2 2023 3 21 2023 3 28 134 公司治理 A [2020]69 [2020]628 2022 135 股東大會 董事會 監事會 董事會秘書部 監事會辦公室 高級管理層 (執行委員會) 戰略發展委員會 企業文化與消費者權益保護 委員會 履職盡職監督委員會 資產負債管理委員會 審計委員會 財務與內部控制監督委員會 風險管理與內部控制委員會 風險政策委員會 集中採購管理委員會 人事和薪酬委員會 證券投資管理委員會 反洗錢工作委員會 關聯交易控制委員會 資產管理業務委員會 資產處置委員會 美國風險與管理委員會 消費者權益保護工作委員會 信用風險管理與決策委員會 審計部 綠色金融委員會 關聯交易管理辦公室 金融數字化委員會 科技金融委員會 跨境金融委員會 136 137 2022 2 17 2022 A 2020 2020 10 2022 6 30 2021 A 2021 2021 2021 2021 2022 2022 2021 2021 2021 2021 2022 12 19 2022 A 2021 2021 6 138 2022 2 17 2022 6 30 2022 12 19 2021 2022 2022 139 13 2 5 6 董事會構成 董事人數 13 12 執行 其他國家 女 董事 和地區 11 60歲以上 3年 10 港澳台 以上 地區 9 非執行 8 董事 7 6 55至 男 5 中國 60歲 4 內地 3年 3 獨立 以下 董事 2 1 55歲以下 0 職務 國籍 年齡(歲) 性別 擔任本行 董事時間 2022 1 27 3 29 4 29 8 30 10 28 5 67 24 2022 3 140 2022 2022 141 董事出席股東大會、董事會及專業委員會會議情況 親自出席次數 ╱ 任期內召開會議次數 董事會專業委員會 企業文化 與消費者 人事 戰略發展 權益保護 風險政策 和薪酬 關聯交易 董事 股東大會 董事會 委員會 委員會 審計委員會 委員會 委員會 控制委員會 現任董事 3/3 8/8 5/5 – – – – – 3/3 8/8 – – – 7/7 – – 3/3 8/8 5/5 – – 7/7 – – 3/3 8/8 5/5 4/4 – – 5/5 – 3/3 8/8 5/5 – 5/5 – – – 3/3 8/8 5/5 4/4 – 7/7 – – 2/2 6/6 – 0/0 3/3 5/5 3/3 – 3/3 7/8 4/5 3/4 5/5 – 4/5 2/3 3/3 7/8 4/5 – 5/5 – 5/5 3/3 3/3 8/8 – 4/4 3/4 3/4 4/5 3/3 1/2 5/5 2/2 2/2 – 4/4 – – 1/1 4/4 2/2 2/2 – – 2/2 – 1/1 4/4 2/2 2/2 2/2 – – 2/2 離任董事 3/3 8/8 4/5 4/4 – – – – 3/3 7/8 – – – – – 2/3 1/1 1/1 – – 1/1 1/1 – – 2/2 4/4 3/3 – 3/3 3/3 3/3 – 2/2 3/4 – – 0/3 0/3 – 0/1 2/2 4/4 3/3 2/2 – – 3/3 – 1. 2. 2022 142 董事培訓及專業發展 2022 C .1.4 獨立董事的獨立性及履職情況 6 3.13 2022 2022 獨立董事對本行對外擔保情況出具的專項說明和獨立意見 2022 12 31 11,890.69 143 董事關於財務報告的責任聲明 戰略發展委員會 10 2022 1 27 3 29 4 29 8 30 10 28 5 2022 2022 2021 2022 2021 144 企業文化與消費者權益保護委員會 8 (ESG) ESG ESG ESG 2022 3 29 4 29 8 30 10 28 4 2021 2021 2022 2021 2022 審計委員會 5 145 2022 1 26 3 28 4 28 8 29 10 27 5 2022 2021 2022 2021 2022 2021 2021 2021 2022 2021 2021 2022 2022 2021 2022 2022 2023 2022 2022 146 風險政策委員會 6 2022 1 25 3 25 4 27 8 26 10 26 5 2 147 4 2022 6 16 8 16 11 17 3 4 人事和薪酬委員會 6 2022 3 28 4 28 8 29 10 27 4 1 2021 2022 148 關聯交易控制委員會 4 2022 3 28 8 29 10 27 3 2021 6 1 2 3 2022 4 5 3 6 4 149 40 150 2021 2022 2022 2022 12 31 1.82 1,200 2,195.59 2022 2022 e 360 2022 ESG 2022 13 A ESG 2021 (League of American Communications Professionals) 151 董事會報告 2022 12 31 30% 2022 2022 10 2.32 2022 2022 A 2023 7 17 H 2023 8 4 2022 6 30 2021 10 2.21 2021 A H 2022 7 8 650.60 2022 6 30 2022 152 2022 10 28 2023 3 6 1.015 3.60% 2022 4 29 2022 6 27 32.85 4.50% 2022 8 29 11.745 4.35% 2021 10 29 2022 3 4 1.015 3.60% 本行股東 是否實施 每股派息金額 派息總額 應享稅後利潤 資本公積金 分紅年度 (元,稅前) (百萬元,稅前) (百萬元) 派息率 轉增股本 2022 0.232 68,298 227,439 30% 2021 0.221 65,060 216,559 30% 2020 0.197 57,994 192,870 30% 普通股情況 10% 153 2022 2021 2022 H 2023 7 8 7 14 H H 2023 7 7 4 30 H 183 17 1712-1716 H 2023 7 6 8,908.5 154 39 20 2022 155 18 2022 12 31 XV 352 35 156 28 157 2022 12 31 A [2012]85 [2015]101 1 1 1 1 1 50% 1 20% 12 10% H H 10% H [2008]897 H 2008 10% 158 H 10% 10% 159 2022 20 11,325 2022 18.2 22% 47.2% 21.2% 14.2% 82.6% 64.1% 19.0% 4.9% 88% 2022 (10.9%) (4.6% ) (3.7% ) (2.7% ) (2.6% ) 2022 2022 160 2022 5.6 7.37 1.8 1,547 45.8 開 展「 全 面 問 診 」, 有 效 落 實 信 息 保 護 監 管 要 求 。 12 GDPR 着 眼「 立 規 明 矩 」, 規 範 個 人 信 息 處 理 行 為 。 開 展「 專 項 排 查 」, 強 化 信 息 保 護 合 規 意 識 。 2022 40 2022 2022 161 2023 3 30 162 監事會報告 2022 3 29 4 29 8 30 10 28 4 5 39 2021 2021 2021 2021 2021 2021 2022 2021 2022 親自出席會議次數 ╱ 監事 任期內召開的會議次數 現任監事 9/9 9/9 9/9 9/9 9/9 3/3 離任監事 9/9 6/6 163 2022 3 6 2021 2021 2022 2022 4 2021 2021 2021 2021 2022 聚焦本行貫徹落實國家重大決策部署和中央巡視反饋意見,加大監督提示力度。 積極開展戰略監督。 2 2021 2022 9 2021 164 有序開展對董事、高級管理人員的履職監督和評價。 4 紥實做好財務和定期報告審議與監督。 4 4 12 4 堅持問題導向深化風險管理與內部控制監督。 4 16 對重點監督事項出具監督評價意見。 21 165 深入開展調研監督。 2022 7 發揮監督協同作用。 加強監事會自身建設。 1 1 2 3 166 2023 3 30 167 重要事項 2005 11 43 168 2022 12 31 169 2022 170 獨立核數師報告 致中國銀行股份有限公司股東 意見 我們已審計的內容 186 406 我們的意見 意見的基礎 獨立性 171 獨立核數師報告 關鍵審計事項 172 獨立核數師報告 關鍵審計事項(續) 關鍵審計事項 我們的審計如何處理關鍵審計事項 客戶貸款和墊款的預期信用損失計量 4.6 1 9,17,24 2.3 2022 12 31 171,175.66 169,200.93 5,831.82 4,372.41 2022 (1) 927.93 (2) (3) (4) 173 獨立核數師報告 關鍵審計事項(續) 關鍵審計事項 我們的審計如何處理關鍵審計事項 客 戶 貸 款 和 墊 款 的 預 期 信 用 損 失 計 量( 續 ) (5) (1) (2) (3) (1) (4) (2) (i) (ii) 174 獨立核數師報告 關鍵審計事項(續) 關鍵審計事項 我們的審計如何處理關鍵審計事項 客 戶 貸 款 和 墊 款 的 預 期 信 用 損 失 計 量( 續 ) (iii) (3) (4) (5) 175 獨立核數師報告 關鍵審計事項(續) 關鍵審計事項 我們的審計如何處理關鍵審計事項 客 戶 貸 款 和 墊 款 的 預 期 信 用 損 失 計 量( 續 ) (6) 176 獨立核數師報告 關鍵審計事項(續) 關鍵審計事項 我們的審計如何處理關鍵審計事項 以公允價值計量的金融投資估值 4.4 2 18 5.1 2022 12 31 5,719.60 24,683.75 10.52% (1) 13.59% (2) 81.10% (3) 5.31% 177 獨立核數師報告 關鍵審計事項(續) 關鍵審計事項 我們的審計如何處理關鍵審計事項 以 公 允 價 值 計 量 的 金 融 投 資 估 值( 續 ) (1) (2) (i) (ii) (iii) (iv) 178 獨立核數師報告 關鍵審計事項(續) 關鍵審計事項 我們的審計如何處理關鍵審計事項 以 公 允 價 值 計 量 的 金 融 投 資 估 值( 續 ) 179 獨立核數師報告 關鍵審計事項(續) 關鍵審計事項 我們的審計如何處理關鍵審計事項 結構化主體的合併 2.1 7 46 2022 12 31 (1) (1) 17,603.22 6,619.31 (2) 814.78 165.65 1,172.53 (2) (3) 180 獨立核數師報告 關鍵審計事項(續) 關鍵審計事項 我們的審計如何處理關鍵審計事項 結 構 化 主 體 的 合 併( 續 ) 其他信息 董事及治理層就合併會計報表須承擔的責任 181 獨立核數師報告 核數師就審計合併會計報表承擔的責任 182 獨立核數師報告 核數師就審計合併會計報表承擔的責任(續) 羅兵咸永道會計師事務所 183 合併會計報表 目錄 合併會計報表 ....................................................... 186 ................................................... 187 ................................................... 188 ............................................... 190 ................................................... 192 合併會計報表註釋 一 、 公司基本情況 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194 二 、 主要會計政策 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 195 三 、 在執行會計政策中所作出的重要會計估計和判斷 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 232 四 、 稅項 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 235 五 、 合併會計報表主要項目註釋 1 ............................................... 236 2 ..................................... 237 3 ............................................... 237 4 ....................................... 238 5 ............................................. 238 6 ................................................. 239 7 ................................................. 240 8 ................................ 241 9 ............................................. 245 10 .................................................. 246 11 ................................................. 248 12 ............................................. 249 13 ........................................... 251 14 ............................................. 252 15 ................................................. 253 16 ................................... 254 17 ........................................... 262 18 ................................................. 268 19 ................................... 277 20 ................................................. 278 21 ................................................. 281 22 ................................................. 282 23 ................................................. 284 24 ............................................. 288 25 ................................................. 290 26 ........................................... 290 27 ................................ 291 28 ................................................. 291 29 ........................................... 292 30 ................................................. 293 31 ................................................. 295 184 目錄( 續 ) 32 ............................................. 298 33 ................................................. 299 34 ............................................. 299 35 ........................................... 300 36 ............................................... 301 37 ................................................. 304 38 .............................. 307 39 ................. 311 40 ............................................. 314 41 ........................................... 314 42 ....................................... 318 43 ................................................. 319 44 ................................................. 328 45 .......................................... 334 46 ..................................... 336 47 .................................. 338 48 ............................ 340 49 ............................................ 344 50 ................................................. 345 六、 金融風險管理 1 .................................................... 346 2 ................................................. 347 3 ................................................. 378 4 ............................................... 388 5 ................................................. 394 6 ................................................. 402 7 ................................................. 406 補充信息 一 、 國際財務報告準則與中國會計準則合併會計報表差異說明 . . . . . . . . . . . . . . 407 二 、 未經審計補充信息 1 ................... 407 2 ............................................. 416 3 ................................................. 417 4 ................................................. 419 5 .................................................. 420 6 ............................ 422 7 2021 ...................... 423 185 中國銀行股份有限公司 合併利潤表 註釋 2022年 2021年 1 882,273 789,488 1 (421,595) (364,346) 淨利息收入 460,678 425,142 2 87,102 94,453 2 (14,854) (13,027) 手續費及佣金收支淨額 72,248 81,426 3 13,332 28,291 4 2,057 3,197 5 70,824 67,661 營業收入 619,139 605,717 6 (231,196) (226,355) 9 (98,027) (103,079) (5,966) (1,141) 營業利潤 283,950 275,142 19 645 1,478 稅前利潤 284,595 276,620 10 (47,091) (49,281) 稅後利潤 237,504 227,339 歸屬於: 227,439 216,559 10,065 10,780 237,504 227,339 11 0.73 0.70 0.73 0.70 39.3 186 中國銀行股份有限公司 合併綜合收益表 註釋 2022年 2021年 本年利潤 237,504 227,339 其他綜合收益: 12 預計不能重分類計入損益的項目 68 (83) 2,086 150 9 83 2,163 150 預計將重分類計入損益的項目 (24,735) 5,444 (374) 571 33,347 (12,760) 757 359 8,995 (6,386) 本年其他綜合收益(稅後淨額) 11,158 (6,236) 本年綜合收益總額 248,662 221,103 綜合收益歸屬於: 230,877 213,615 17,785 7,488 248,662 221,103 187 中國銀行股份有限公司 合併財務狀況表 2022年 2021年 註釋 12月31日 12月31日 資產 13 815,063 644,816 14 2,313,859 2,228,726 15 1,174,097 1,257,413 27 196,497 175,715 130,215 276,258 16 152,033 95,799 17 17,117,566 15,322,484 18 6,445,743 6,164,671 571,960 561,642 2,468,375 2,389,830 3,405,408 3,213,199 19 38,304 35,769 20 226,776 219,126 21 19,613 26,965 22 23,311 19,554 36 70,192 51,172 23 190,588 203,940 資產總計 28,913,857 26,722,408 188 中國銀行股份有限公司 合併財務狀況表(續) 2022年 2021年 註釋 12月31日 12月31日 負債 25 2,240,323 2,682,739 26 915,858 955,557 27 196,903 175,605 28 466,335 407,767 29 53,868 12,458 16 135,838 89,151 30 20,201,825 18,142,887 31 1,540,935 1,388,678 32 24,905 26,354 33 58,957 45,006 34 1,842 2,095 36 6,804 7,003 37 501,893 436,555 負債合計 26,346,286 24,371,855 股東權益 本行股東應享權益 38.1 294,388 294,388 38.3 369,505 319,505 119,550 119,550 249,955 199,955 38.2 135,759 135,717 12 5,706 1,417 39.1 235,362 213,930 39.2 337,465 303,209 39 1,049,404 956,987 2,427,589 2,225,153 非控制性權益 40 139,982 125,400 股東權益合計 2,567,571 2,350,553 負債及股東權益總計 28,913,857 26,722,408 2023 3 30 劉金 林景臻 189 中國銀行股份有限公司 合併股東權益變動表 本行股東應享權益 其他權益工具 一般準備 其他 及法定 未分配 非控制性 註釋 股本 優先股 永續債 資本公積 綜合收益 盈餘公積 儲備金 利潤 權益 合計 2022 1 1 294,388 119,550 199,955 135,717 1,417 213,930 303,209 956,987 125,400 2,350,553 12 – – – – 3,438 – – 227,439 17,785 248,662 39.1 – – – – – 21,432 – (21,432) – – 39.2 – – – – – – 34,256 (34,256) – – 190 39.3 – – – – – – – (78,479) (5,704) (84,183) – – – (3) – – – – 2,501 2,498 38.3 – – 50,000 (11) – – – – – 49,989 – – – – 851 – – (851) – – – – – 56 – – – (4) – 52 2022 12 31 294,388 119,550 249,955 135,759 5,706 235,362 337,465 1,049,404 139,982 2,567,571 中國銀行股份有限公司 合併股東權益變動表(續) 本行股東應享權益 其他權益工具 一般準備 其他 及法定 未分配 非控制性 註釋 股本 優先股 永續債 資本公積 綜合收益 盈餘公積 儲備金 利潤 庫藏股 權益 合計 2021 1 1 294,388 147,519 129,971 135,973 4,309 193,438 267,981 864,848 (8) 124,418 2,162,837 12 – – – – (2,944) – – 216,559 – 7,488 221,103 39.1 – – – – – 20,492 – (20,492) – – – 39.2 – – – – – – 35,228 (35,228) – – – 191 – – – – – – – (68,645) – (6,558) (75,203) – – – – – – – – 8 – 8 – – – – – – – – – 41 41 – (27,969) 69,984 (31) – – – – – – 41,984 – – – – 52 – – (52) – – – – – – (225) – – – (3) – 11 (217) 2021 12 31 294,388 119,550 199,955 135,717 1,417 213,930 303,209 956,987 – 125,400 2,350,553 中國銀行股份有限公司 合併現金流量表 註釋 2022年 2021年 經營活動產生的現金流量 284,595 276,620 103,993 104,220 22,434 22,428 6,763 6,364 (876) (781) (561) (992) (645) (1,478) (165,954) (153,859) (744) (616) (478) (1,755) 44,281 41,836 (868) (728) 684 742 (66,184) (2,710) (31,193) 111,715 146,056 (52,983) (1,881,993) (1,564,704) (266,584) 126,476 (441,111) 762,120 (39,642) 67,240 57,969 (4,006) 2,019,973 1,226,797 (1,449) 320 246,068 (62,752) 34,534 899,514 (45,871) (56,256) (11,337) 843,258 192 中國銀行股份有限公司 合併現金流量表(續) 註釋 2022年 2021年 投資活動產生的現金流量 12,850 7,781 842 1,620 1,618 1,288 166,768 151,183 3,557,232 3,105,057 (2,717) (2,240) (27,738) (30,173) (3,731,097) (3,630,077) (22,242) (395,561) 籌資活動產生的現金流量 1,012,066 1,005,299 50,000 69,984 2,473 41 (896,096) (869,059) (27,977) (22,879) – (28,000) (65,060) (57,994) (13,421) (12,230) (5,701) (6,558) (3,237) (4,260) 53,047 74,344 96,367 (41,278) 現金及現金等價物淨增加額 115,835 480,763 1,975,631 1,494,868 42 2,091,466 1,975,631 193 2022 1912 2 5 1949 1949 1994 2004 8 26 2006 B0003H111000001 911000001000013428 1 2023 3 30 194 2022 1 會計報表編製基礎 1.1 2022年已生效且已被本集團採用的準則及修訂 2022 1 1 IASB IFRS 3 16 37 (2018-2020) IFRS 1 IFRS 9 IAS 41 FRS 16 2020 5 3 3 37 21 195 2022 1 會計報表編製基礎(續) 1.1 2022年已生效且已被本集團採用的準則及修訂(續) 16 37 (2018-2020) 2020 5 9 16 9 10% 16 16 2022 196 2022 1 會計報表編製基礎(續) 1.2 2022年未生效且未被本集團提前採用的準則及修訂 1.2.1 於此日期起 ╱ 之後的 年度內生效 1 2023 1 1 2 8 2023 1 1 12 2023 1 1 16 2024 1 1 10 28 1 2 8 197 2022 1 會計報表編製基礎(續) 1.2 2022年未生效且未被本集團提前採用的準則及修訂(續) 1.2.1 12 16 2019 10 28 198 2022 1 會計報表編製基礎(續) 1.2 2022年未生效且未被本集團提前採用的準則及修訂(續) 1.2.2 17 17 2017 5 2023 1 1 2022 1 1 14 9 199 2022 2 合併報表 2.1 子公司 200 2022 2 合併報表(續) 2.1 子公司(續) 2.2 聯營企業和合營企業 20% 50% 201 2022 2 合併報表(續) 2.3 與非控制性權益持有人的交易 3 外幣折算 3.1 功能性貨幣和列報貨幣 3.2 交易和餘額 202 2022 3 外幣折算(續) 3.2 交易和餘額(續) 203 2022 4 金融工具 4.1 初始確認和計量 4.2 金融工具的分類和後續計量 4.2.1 204 2022 4 金融工具(續) 4.2 金融工具的分類和後續計量(續) 4.2.1 (1) (2) 205 2022 4 金融工具(續) 4.2 金融工具的分類和後續計量(續) 4.2.1 (2) 32 (3) 206 2022 4 金融工具(續) 4.2 金融工具的分類和後續計量(續) 4.2.1 (3) 4.2.2 207 2022 4 金融工具(續) 4.2 金融工具的分類和後續計量(續) 4.2.3 4.2.4 208 2022 4 金融工具(續) 4.3 財務擔保合同及貸款承諾 4.4 公允價值的確定 209 2022 4 金融工具(續) 4.5 金融工具的終止確認 4.6 金融資產的減值計量 12 210 2022 4 金融工具(續) 4.6 金融資產的減值計量(續) 12 2.3 211 2022 4 金融工具(續) 4.7 合同現金流量的修改 4.8 貸款核銷 212 2022 4 金融工具(續) 4.9 衍生金融工具及套期會計 213 2022 4 金融工具(續) 4.9 衍生金融工具及套期會計(續) (1) 214 2022 4 金融工具(續) 4.9 衍生金融工具及套期會計(續) (2) (3) 215 2022 4 金融工具(續) 4.10 嵌入衍生金融工具 4.11 金融工具的抵銷 216 2022 5 貴金屬 6 賣出回購、買入返售款項及債券出租 7 固定資產及在建工程 217 2022 7 固定資產及在建工程(續) 7.1 房屋和建築物、機器設備和運輸工具 資產類別 預計使用年限 預計淨殘值率 年折舊率 15-50 3% 1.9%-6.5% 3-15 3% 6.4%-32.4% 4-6 3% 16.1%-24.3% 7.2 飛行設備 25 0% 15% 218 2022 7 固定資產及在建工程(續) 7.3 在建工程 8 租賃 8.1 作為承租人 12 219 2022 8 租賃(續) 8.1 作為承租人(續) (1) (2) (3) (4) 220 2022 8 租賃(續) 8.1 作為承租人(續) (1) (2) 221 2022 8 租賃(續) 8.2 作為出租人 9 投資物業 10 無形資產 222 2022 10 無形資產(續) 11 抵債資產 12 員工福利 12.1 養老金計劃 2004 1 1 223 2022 12 員工福利(續) 12.1 養老金計劃(續) 12.2 退休福利義務 2003 12 31 12.3 住房公積金 224 2022 12 員工福利(續) 12.4 股票期權計劃 (1) (2) 12.5 獎金計劃 225 2022 13 預計負債 14 保險合同 14.1 保險合同分類 14.2 保險合同確認及計量 (1) 226 2022 14 保險合同(續) 14.2 保險合同確認及計量(續) (2) 14.3 負債充足性測試 15 優先股及永續債 227 2022 15 優先股及永續債(續) 16 或有負債 17 受託業務 228 2022 18 利息收入和支出 19 手續費及佣金收入 229 2022 20 所得稅 20.1 當期所得稅 20.2 遞延所得稅 230 2022 20 所得稅(續) 20.2 遞延所得稅(續) 21 分部報告 22 對比數字 231 2022 1 預期信用損失計量 2.3 232 2022 2 金融工具的公允價值 3 預計負債 233 2022 4 退休福利負債 12.2 34) 5 稅項 6 非金融資產的減值 234 2022 7 對結構化主體擁有控制的判斷 稅種 稅基 法定稅率 中國內地 25% 6% 1%-7% 3% 2% 中國香港 16.5% 235 2022 1 淨利息收入 2022年 2021年 652,729 581,000 361,805 309,436 282,464 263,651 8,460 7,913 165,954 153,859 60,631 53,550 105,323 100,309 63,590 54,629 882,273 789,488 (311,936) (263,599) (64,761) (58,447) (44,898) (42,300) (421,595) (364,346) 460,678 425,142 236 2022 2 手續費及佣金收支淨額 2022年 2021年 22,319 29,875 15,994 15,371 12,256 12,717 11,368 11,868 6,844 6,400 5,788 5,520 5,651 4,576 6,882 8,126 87,102 94,453 (14,854) (13,027) 72,248 81,426 3 淨交易收益 2022年 2021年 9,079 3,968 8,275 13,065 (4,834) 10,322 812 936 (1) 13,332 28,291 (1) 2022 11.73 2021 3.48 237 2022 4 金融資產轉讓淨收益 2022年 2021年 616 2,109 (1) 1,441 1,088 2,057 3,197 (1) 2022 2021 5 其他營業收入 2022年 2021年 (1) 36,357 33,027 12,058 12,021 9,413 10,004 (2) 6,036 6,881 979 976 22) (7) (427) 561 992 5,427 4,187 70,824 67,661 238 2022 5 其他營業收入(續) (1) 2022 年 2021 年 38,439 36,806 (7,479) (9,004) 30,960 27,802 6,549 6,563 (1,152) (1,338) 5,397 5,225 36,357 33,027 (2) 2022 7.44 2021 6.16 6 營業費用 2022年 2021年 7) 102,756 99,317 (1)(2) 45,647 47,403 29,002 27,749 4,162 3,830 23,908 23,882 9,090 9,650 6,135 5,715 10,496 8,809 (3) 231,196 226,355 239 2022 6 營業費用(續) (1) 2022 1.82 2021 1.73 0.73 2021 0.62 (2) 2022 10.81 2021 14.04 (3) 2022 133.25 2021 129.86 7 員工費用 2022年 2021年 72,158 68,798 5,017 4,664 29 67 3,690 3,932 6,420 6,205 3,829 3,527 216 213 86 81 109 135 5,117 4,940 1,152 2,052 25 29 4,908 4,674 102,756 99,317 240 2022 8 董事、監事及高級管理層薪酬 2022 年 已支付 養老金 酬金 的薪酬 計劃供款 其他福利 合計 人民幣千元 人民幣千元 人民幣千元 人民幣千元 人民幣千元 執行董事 (4) – 656 125 86 867 (4) – 591 118 86 795 (4)(6) – 656 125 86 867 (4)(6) – 591 118 86 795 非執行董事 (1) – – – – – (1) – – – – – (1) – – – – – (1) – – – – – (1)(5) – – – – – (1)(6) – – – – – 獨立董事 600 – – – 600 450 – – – 450 493 – – – 493 (5) 250 – – – 250 (5) 152 – – – 152 (5) 174 – – – 174 (6) 300 – – – 300 (6) 225 – – – 225 (6) 329 – – – 329 監事 (4) – 656 125 86 867 50 – – – 50 50 – – – 50 260 – – – 260 (5) 223 – – – 223 (5) 127 – – – 127 (6) 50 – – – 50 (6) 129 – – – 129 3,862 3,150 611 430 8,053 241 2022 8 董事、監事及高級管理層薪酬(續) 2021 年 已支付 養老金 酬金 的薪酬 計劃供款 其他福利 合計 人民幣千元 人民幣千元 人民幣千元 人民幣千元 人民幣千元 執行董事 (4) – 658 88 63 809 (4) – 788 111 84 983 (4)(6) – 878 117 85 1,080 (4) – 73 10 7 90 (4)(6) – 788 111 84 983 非執行董事 (1) – – – – – (1) – – – – – (1) – – – – – (1) – – – – – (1)(6) – – – – – 獨立董事 600 – – – 600 450 – – – 450 450 – – – 450 (6) 600 – – – 600 (6) 450 – – – 450 (6) 500 – – – 500 監事 (4) – 878 117 85 1,080 8 – – – 8 8 – – – 8 260 – – – 260 (6) 50 – – – 50 (6) 260 – – – 260 (4) – 73 10 7 90 25 – – – 25 46 – – – 46 3,707 4,136 564 415 8,822 242 2022 8 董事、監事及高級管理層薪酬(續) (1) 2022 2021 (2) 2022 2021 (3) (4) 3 2022 2022 2021 2022 8 30 (5) 2022 3 31 2022 5 24 2022 7 25 2022 2 17 2022 6 30 (6) 2023 3 18 2023 3 21 2022 3 15 2022 6 30 2022 8 29 2023 1 31 2022 6 30 243 2022 8 董事、監事及高級管理層薪酬(續) 五位最高薪酬人士 2022 2021 2022年 2021年 20 18 55 63 2 2 77 83 2022年 2021年 10,000,001-20,000,000 4 4 20,000,001-30,000,000 1 1 2022 2021 244 2022 9 信用減值損失 2022年 2021年 92,769 98,289 24 9 92,793 98,298 151 721 (573) 763 (422) 1,484 5,781 (3,038) (125) 6,335 98,027 103,079 245 2022 10 所得稅 2022年 2021年 47,629 35,039 5,076 4,348 5,016 3,537 2,473 (345) 60,194 42,579 36.3) (13,103) 6,702 47,091 49,281 25% 246 2022 10 所得稅(續) 2022年 2021年 284,595 276,620 71,149 69,155 (3,642) (4,337) 3,019 2,927 (1) (31,182) (29,556) (2) 7,324 12,257 423 (1,165) 47,091 49,281 (1) (2) 247 2022 11 每股收益 2022 2021 2022年 2021年 227,439 216,559 (13,419) (10,651) 214,020 205,908 294,388 294,379 0.73 0.70 2022年 2021年 294,388 294,388 – (9) 294,388 294,379 248 2022 12 其他綜合收益 2022年 2021年 預計不能重分類計入損益的項目 68 (83) 2,981 335 (895) (185) 9 83 2,163 150 預計將重分類計入損益的項目 (31,110) 8,412 6,735 (1,557) (616) (1,687) 256 276 (24,735) 5,444 (512) 761 138 (190) (374) 571 33,347 (12,760) 757 359 8,995 (6,386) 11,158 (6,236) 249 2022 12 其他綜合收益(續) 以公允價值 計量且其變動 計入其他綜合 收益的 金融資產 外幣報表 收益 ╱(損失) 折算差額 其他 合計 2021 1 1 22,190 (20,457) 2,576 4,309 6,700 (9,782) 190 (2,892) 2021 12 31 2022 1 1 28,890 (30,239) 2,766 1,417 (19,130) 22,814 605 4,289 2022 12 31 9,760 (7,425) 3,371 5,706 250 2022 13 現金及存放同業 2022年 2021年 12月31日 12月31日 64,706 59,518 573,718 464,417 11,880 8,709 161,004 110,948 2,897 926 (1) 749,499 585,000 2,492 1,835 (1) (1,634) (1,537) 750,357 585,298 815,063 644,816 (1) 2022 2021 12 31 12 251 2022 14 存放中央銀行 2022年 2021年 12月31日 12月31日 (1) 1,551,359 1,478,465 (2) 765,062 753,369 2,316,421 2,231,834 1,080 672 (3,642) (3,780) 2,313,859 2,228,726 (1) 2022 12 31 9.5% 2021 12 31 10.0% ) 6.0% 2021 12 31 9.0% ) (2) 252 2022 15 拆放同業 2022年 2021年 12月31日 12月31日 137,472 150,556 648,655 589,919 357,834 450,817 29,360 67,055 (1)(2)(3) 1,173,321 1,258,347 4,663 3,109 (3) (3,887) (4,043) 1,174,097 1,257,413 (1) 2022 12 31 123.33 (2) 2022 年 2021 年 12 月 31 日 12 月 31 日 209,940 396,324 86,703 101,436 22,084 6,914 10,374 1,222 (3) 329,101 505,896 (3) (588) (668) 328,513 505,228 (3) 2022 2021 12 31 12 253 2022 16 衍生金融工具及套期會計 16.1 衍生金融工具 2022年12月31日 2021年12月31日 合同 ╱ 公允價值 合同 ╱ 公允價值 名義金額 資產 負債 名義金額 資產 負債 6,088,697 94,304 (86,847) 5,966,594 61,172 (52,535) 623,484 6,672 (5,967) 593,654 4,996 (4,196) 1,590 19 (10) 1,250 1 (3) 6,713,771 100,995 (92,824) 6,561,498 66,169 (56,734) 4,329,705 46,655 (38,621) 4,032,069 23,860 (27,179) 22,037 349 (348) 22,988 136 (135) 89,445 72 (47) 2,058 2 (4) 4,441,187 47,076 (39,016) 4,057,115 23,998 (27,318) 9,085 269 (239) 4,776 185 (120) 339,554 3,693 (3,759) 288,773 5,447 (4,979) (1) 11,503,597 152,033 (135,838) 10,912,162 95,799 (89,151) (1) 254 2022 16 衍生金融工具及套期會計(續) 16.2 套期會計 (1) (i) 被指定為公允價值套期工具的衍生產品 合同 ╱ 公允價值 名義金額 資產 負債 財務狀況表項目 2022 年12 月31 日 利率風險 109,257 6,512 (253) 外匯和利率風險 2,860 3 (43) 112,117 6,515 (296) 2021 年12 月31 日 利率風險 107,597 685 (2,154) 外匯和利率風險 625 – (24) 108,222 685 (2,178) 255 2022 16 衍生金融工具及套期會計(續) 16.2 套期會計(續) (1) (i) 公允價值套期 1個月 1個月 3個月 1年 5年 以內 至3個月 至1年 至5年 以上 合計 2022 年 12 月 31 日 利率風險 2,380 2,380 9,484 70,065 24,948 109,257 3.47% 3.29% 3.22% 4.45% 2.86% 外匯和利率風險 – – – 2,860 – 2,860 – – – 4.74% – – – – 6.0350 – – – – 4.6875 – 2021 年12 月 31 日 利率風險 1,237 5,493 9,438 56,999 34,430 107,597 3.23% 2.99% 3.33% 3.04% 2.87% 外匯和利率風險 – – 308 317 – 625 – – 4.70% 5.50% – – – 6.2110 6.0350 – 256 2022 16 衍生金融工具及套期會計(續) 16.2 套期會計(續) (1) (ii) 公允價值套期 被套期項目 被套期項目公允價 的賬面價值 值調整的累計金額 資產 負債 資產 負債 財務狀況表項目 2022 年 12 月 31 日 利率風險 95,927 – (7,714) – – (2,574) – 25 – (3,175) – 92 外匯和利率風險 – (2,794) – 37 95,927 (8,543) (7,714) 154 2021 年 12 月 31 日 利率風險 103,502 – 2,561 – – (2,523) – 14 – (4,458) – 116 外匯和利率風險 – (600) – 24 103,502 (7,581) 2,561 154 257 2022 16 衍生金融工具及套期會計(續) 16.2 套期會計(續) (1) (iii) 2022年 2021年 7,193 3,136 (6,958) (3,250) 235 (114) (2) 2022 2021 (i) 2022 12 31 743.59 2021 12 31 502.73 5.88 2021 12 31 7.62 258 2022 16 衍生金融工具及套期會計(續) 16.2 套期會計(續) (2) (ii) 被指定為淨投資套期工具的衍生產品 合同 ╱ 公允價值 名義金額 資產 負債 財務狀況表項目 2022 年12 月31 日 7,520 278 (35) 7,520 278 (35) 2021 年12 月31 日 6,946 292 (26) 6,946 292 (26) 259 2022 16 衍生金融工具及套期會計(續) 16.2 套期會計(續) (2) (ii) 淨投資套期 1個月 1個月 3個月 1年 5年 以內 至3個月 至1年 至5年 以上 合計 2022 年 12 月 31 日 外匯風險 – – 7,520 – – 7,520 – – 5.2811 – – – – 16.6945 – – – – 81.4512 – – – – 3.8149 – – – – 380.5948 – – – – 28.8214 – – 2021 年 12 月 31 日 外匯風險 – – 6,946 – – 6,946 – – 5.5165 – – – – 15.3221 – – – – 77.6566 – – – – 21.4996 – – – – 845.0014 – – – – 3.7309 – – – – 298.2472 – – – – 26.9425 – – – – 78.2517 – – 260 2022 16 衍生金融工具及套期會計(續) 16.2 套期會計(續) (2) (iii) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 3,822 6,740 93 98 3,915 6,838 261 2022 17 客戶貸款和墊款 17.1 2022年 2021年 12月31日 12月31日 10,509,864 9,224,184 6,408,526 6,093,750 1,703 1,460 (1) 7,936 2,254 575,246 349,541 17,503,275 15,671,189 (2) 4,074 3,805 17,507,349 15,674,994 46,973 37,580 17,554,322 15,712,574 (436,756) (390,090) 17,117,566 15,322,484 (1) 2022 12 31 4.85 2021 12 31 4.51 (2) 2022 2021 262 2022 17 客戶貸款和墊款(續) 17.2 2.5 17.3 貸款減值準備變動情況 (1) 2022年 12 個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 166,358 53,832 169,900 390,090 6,481 (5,296) (1,185) – (2,234) 5,611 (3,377) – (1,659) (11,533) 13,192 – (5,969) 18,943 41,851 54,825 (i) 93,067 14,787 22,827 130,681 (ii) (52,371) (18,168) (22,198) (92,737) (64) – (61,766) (61,830) – – 11,837 11,837 1,586 886 1,418 3,890 205,195 59,062 172,499 436,756 263 2022 17 客戶貸款和墊款(續) 17.3 貸款減值準備變動情況(續) (1) 2021年 12 個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 134,566 70,712 162,895 368,173 6,186 (5,205) (981) – (989) 1,786 (797) – (687) (14,244) 14,931 – (5,245) 10,226 32,586 37,567 (i) 84,479 15,132 58,502 158,113 (ii) (51,399) (24,087) (21,905) (97,391) (195) – (85,401) (85,596) – – 11,921 11,921 (358) (488) (1,851) (2,697) 166,358 53,832 169,900 390,090 264 2022 17 客戶貸款和墊款(續) 17.3 貸款減值準備變動情況(續) (2) 2022年 12 個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 374 77 – 451 – – – – – – – – – – – – – – – – (i) 469 6 – 475 (ii) (374) (77) – (451) 10 – – 10 479 6 – 485 265 2022 17 客戶貸款和墊款(續) 17.3 貸款減值準備變動情況(續) (2) 2021年 12 個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 441 5 – 446 – – – – – – – – – – – – – – – – (i) 276 77 – 353 (ii) (339) (5) – (344) (4) – – (4) 374 77 – 451 (i) (ii) 266 2022 17 客戶貸款和墊款(續) 17.3 貸款減值準備變動情況(續) 2022 2022 1,197.97 2021 713.09 385.71 2021 232.96 330.06 2021 383.76 113.98 2021 138.14 260.04 2021 224.35 41.49 2021 37.29 60.15 2021 24.63 25.53 2021 14.38 533.03 2021 751.52 477.18 2021 720.16 185.56 2021 532.58 0.64 2021 1.95 55.86 2021 69.76 267 2022 18 金融投資 2022年 2021年 12月31日 12月31日 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融資產 交易性金融資產及其他以公允價值計量且 其變動計入當期損益的金融資產 35,266 18,837 285 30 27,059 26,127 167,896 204,624 44,164 52,415 13,839 13,535 118 367 14,817 12,982 5,863 9,808 309,307 338,725 112,217 102,268 102,423 90,733 523,947 531,726 268 2022 18 金融投資(續) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金 融 資 產( 續 ) 指定為以公允價值計量且其變動計入當期 損益的金融資產 (1) 8,243 3,164 53 516 8,929 4,811 296 396 21,158 594 470 1,164 4,183 2,322 4,681 4,770 48,013 17,737 – 12,179 48,013 29,916 571,960 561,642 269 2022 18 金融投資(續) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益 的金融資產 876,776 752,899 96,113 101,562 429,406 358,807 177,817 223,510 167,595 171,294 471,272 532,338 29,677 28,529 96,907 79,214 95,611 114,925 2,441,174 2,363,078 27,201 26,752 (2) 2,468,375 2,389,830 270 2022 18 金融投資(續) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 以攤餘成本計量的金融資產 (3)(4) 2,472,163 2,417,293 73,194 64,724 162,662 155,338 60,592 76,280 41,224 48,959 (5) 152,433 152,433 182,715 101,974 94,515 70,107 93,906 65,885 28,066 19,058 3,361,470 3,172,051 17,853 12,010 36,022 38,865 (9,937) (9,727) 3,405,408 3,213,199 金 融 投 資 合 計 (6)(7)(8) 6,445,743 6,164,671 271 2022 18 金融投資(續) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融資產 34,510 33,127 (9) 328,475 332,549 208,975 195,966 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益 的金融資產 133,721 154,931 (9) 1,882,284 1,633,446 425,169 574,701 4,993 5,980 (9) 10,867 11,762 11,341 9,010 以攤餘成本計量的金融資產 49,064 38,898 (9) 3,058,210 2,886,030 298,134 288,271 6,445,743 6,164,671 222,288 232,936 (9) 5,279,836 4,863,787 943,619 1,067,948 6,445,743 6,164,671 272 2022 18 金融投資(續) 2022年12月31日 2021年12月31日 賬面價值 市值 賬面價值 市值 49,064 44,053 38,898 39,594 (9) 3,058,210 3,099,839 2,886,030 2,937,103 (1) (2) 2022 12 31 56.84 2021 12 31 62.30 (3) 1998 8 18 425 2028 8 18 7.20% 2004 12 1 2.25% (4) 2022 12 31 14.49 2021 12 31 20.83 (5) 1999 2000 1,600 2025 6 30 2020 1 2020 1 1 2022 12 31 75.67 273 2022 18 金融投資(續) (6) 2022 12 31 2022 年 2021 年 12 月 31 日 12 月 31 日 1,061,252 942,440 0.00%-5.31% 0.00%-5.31% (7) 2022 12 31 1,536.80 2021 12 31 1,495.30 (8) 2022 12 31 31.93 2021 12 31 23.38 24.41 2021 12 31 55.84 2021 12 31 8.16 1.70 2021 12 31 0.05 12 (9) 274 2022 18 金融投資(續) 2022年 12 個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 2,173 4 7,550 9,727 (25) 25 – – (10) (1) 11 – – 43 266 309 752 – (910) (158) – – – – (32) (1) 92 59 2,858 70 7,009 9,937 2021年 12 個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 1,907 1 7,015 8,923 159 3 559 721 – – – – 107 – (24) 83 2,173 4 7,550 9,727 275 2022 18 金融投資(續) 2022年 12 個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 5,729 1 500 6,230 (40) 40 – – – 58 – 58 (432) 1 (200) (631) 27 – – 27 5,284 100 300 5,684 2021年 12 個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 4,979 – 500 5,479 762 1 – 763 (12) – – (12) 5,729 1 500 6,230 276 2022 19 投資聯營企業及合營企業 2022年 2021年 35,769 33,508 2,717 2,240 (281) (628) 645 1,478 (850) (625) 304 (204) 38,304 35,769 43.4 2022年 2021年 12月31日 12月31日 11,889 11,849 5,484 5,254 4,227 4,311 1,800 800 1,731 1,679 1,558 1,308 1,531 1,414 1,471 1,415 1,002 – Wkland Investments II Limited 842 835 6,769 6,904 38,304 35,769 2022 12 31 277 2022 20 固定資產 2022 年 房屋、 機器設備 建築物 和運輸工具 飛行設備 合計 原價 124,989 73,497 146,901 345,387 136 6,115 7,250 13,501 22) 406 – – 406 21) 2,690 520 9,054 12,264 (1,613) (4,188) (10,046) (15,847) 2,001 599 13,291 15,891 128,609 76,543 166,450 371,602 累計折舊 (45,518) (58,364) (20,022) (123,904) (4,056) (6,290) (5,289) (15,635) 887 4,030 1,367 6,284 22) 11 – – 11 (546) (491) (1,965) (3,002) (49,222) (61,115) (25,909) (136,246) 減值準備 (740) – (1,617) (2,357) – – (5,944) (5,944) 16 – 25 41 (3) – (317) (320) (727) – (7,853) (8,580) 淨值 78,731 15,133 125,262 219,126 78,660 15,428 132,688 226,776 278 2022 20 固定資產(續) 2021 年 房屋、 機器設備 建築物 和運輸工具 飛行設備 合計 原價 122,464 73,337 141,025 336,826 1,413 5,550 11,187 18,150 22) 960 – – 960 21) 2,806 607 4,633 8,046 (1,736) (5,748) (6,737) (14,221) (918) (249) (3,207) (4,374) 124,989 73,497 146,901 345,387 累計折舊 (42,814) (57,839) (17,302) (117,955) (4,098) (6,274) (4,911) (15,283) 1,145 5,563 1,747 8,455 22) 10 – – 10 239 186 444 869 (45,518) (58,364) (20,022) (123,904) 減值準備 (746) – (590) (1,336) (3) – (1,060) (1,063) 8 – 10 18 1 – 23 24 (740) – (1,617) (2,357) 淨值 78,904 15,498 123,133 217,535 78,731 15,133 125,262 219,126 279 2022 20 固定資產(續) 2022 12 31 1,326.88 2021 12 31 1,252.62 2022 12 31 47.83 2021 12 31 99.89 32) 2022 12 31 2022年 2021年 12月31日 12月31日 50 4,155 3,919 (10-50 9,029 8,074 10 – 1 13,184 11,994 50 6,208 3,834 (10-50 52,509 56,051 10 6,759 6,852 65,476 66,737 78,660 78,731 280 2022 21 在建工程 2022年 2021年 原價 27,192 31,281 6,663 6,247 20) (12,264) (8,046) (3,320) (1,788) 1,569 (502) 19,840 27,192 減值準備 (227) (227) – – – – – – (227) (227) 淨值 26,965 31,054 19,613 26,965 281 2022 22 投資物業 2022年 2021年 19,554 22,065 2,995 720 20) (417) (970) (58) (1,324) 5) (7) (427) 1,244 (510) 23,311 19,554 2022 12 31 107.68 97.64 2021 12 31 107.08 68.27 2022 12 31 282 2022 22 投資物業(續) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 50 3,103 2,856 (10-50 7,441 7,622 10,544 10,478 50 4,429 3,842 (10-50 7,633 4,793 10 705 441 12,767 9,076 23,311 19,554 283 2022 23 其他資產 2022年 2021年 12月31日 12月31日 (1) 106,843 123,590 (2) 19,709 20,321 (3) 19,036 16,930 (4) 5,770 6,122 3,425 3,329 (5) 2,153 2,043 (6) 2,651 2,481 749 284 30,252 28,840 190,588 203,940 (1) 2022 年 2021 年 12 月 31 日 12 月 31 日 111,680 128,561 (4,837) (4,971) 106,843 123,590 284 2022 23 其他資產(續) (1) 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 金額 壞賬準備 金額 壞賬準備 1 98,141 (354) 114,233 (575) 1 3 4,887 (1,380) 6,549 (1,305) 3 8,652 (3,103) 7,779 (3,091) 111,680 (4,837) 128,561 (4,971) (2) 2022 年 2021 年 房屋、 運輸工具 房屋、 運輸工具 建築物 及其他 合計 建築物 及其他 合計 原價 36,447 232 36,679 35,251 176 35,427 6,952 193 7,145 5,243 119 5,362 (5,118) (31) (5,149) (3,734) (61) (3,795) 545 3 548 (313) (2) (315) 38,826 397 39,223 36,447 232 36,679 累計折舊 (16,265) (93) (16,358) (12,477) (95) (12,572) (6,669) (130) (6,799) (7,087) (58) (7,145) 3,804 31 3,835 3,166 58 3,224 (190) (2) (192) 133 2 135 (19,320) (194) (19,514) (16,265) (93) (16,358) 淨值 20,182 139 20,321 22,774 81 22,855 19,506 203 19,709 20,182 139 20,321 285 2022 23 其他資產(續) (3) 2022 年 2021 年 原價 40,377 34,709 7,013 6,120 (135) (252) 633 (200) 47,888 40,377 累計攤銷 (23,447) (19,095) (5,072) (4,665) 119 177 (442) 136 (28,842) (23,447) 減值準備 – – (9) – – – (1) – (10) – 淨值 16,930 15,614 19,036 16,930 286 2022 23 其他資產(續) (4) 2022 年 2021 年 12 月 31 日 12 月 31 日 50 56 58 (10-50 5,128 5,384 10 586 680 5,770 6,122 (5) 2022 12 31 21.53 2021 12 31 20.43 8.86 2021 12 31 8.82 2022 2.32 2021 3.53 2022 12 31 (6) 2022 年 2021 年 2,481 2,525 – – – – 170 (44) 2,651 2,481 2006 2.41 16.77 287 2022 24 資產減值準備 2022 年 本年 年初 淨計提 ╱ 本年核銷 外幣折算 年末 賬面餘額 (轉回) 及轉出 差額及其他 賬面餘額 390,090 92,769 (50,863) 4,760 436,756 451 24 – 10 485 390,541 92,793 (50,863) 4,770 437,241 9,727 151 – 59 9,937 6,230 (573) – 27 5,684 15,957 (422) – 86 15,621 43,891 11,622 (434) 847 55,926 450,389 103,993 (51,297) 5,703 508,788 288 2022 24 資產減值準備(續) 2021 年 本年 年初 淨計提 ╱ 本年核銷 外幣折算 年末 賬面餘額 (轉回) 及轉出 差額及其他 賬面餘額 368,173 98,289 (74,403) (1,969) 390,090 446 9 – (4) 451 368,619 98,298 (74,403) (1,973) 390,541 8,923 721 – 83 9,727 5,479 763 – (12) 6,230 14,402 1,484 – 71 15,957 40,358 4,438 (500) (405) 43,891 423,379 104,220 (74,903) (2,307) 450,389 289 2022 25 同業存入 2022年 2021年 12月31日 12月31日 409,250 581,078 1,506,452 1,827,138 248,486 145,363 69,920 121,640 2,234,108 2,675,219 6,215 7,520 2,240,323 2,682,739 26 對中央銀行負債 2022年 2021年 12月31日 12月31日 909,223 948,865 6,635 6,692 915,858 955,557 290 2022 27 存出發鈔基金和發行貨幣債務 28 同業拆入 2022年 2021年 12月31日 12月31日 306,835 279,480 10,350 3,688 138,142 120,396 9,614 3,408 464,941 406,972 1,394 795 (1) 466,335 407,767 291 2022 28 同業拆入(續) (1) 2022 年 2021 年 12 月 31 日 12 月 31 日 (i) 137,894 97,372 (i) 41.2 29 交易性金融負債 2022 2021 12 31 292 2022 30 客戶存款 2022年 2021年 12月31日 12月31日 5,370,057 5,275,514 3,757,373 3,487,433 9,127,430 8,762,947 4,462,328 3,968,527 5,384,034 4,299,050 9,846,362 8,267,577 (1) 328,602 351,445 255,289 300,628 583,891 652,073 290,082 160,419 (2) 92,375 77,152 19,940,140 17,920,168 261,685 222,719 (3) 20,201,825 18,142,887 293 2022 30 客戶存款(續) (1) 2022 12 31 367.01 2021 12 31 313.11 2022 2021 12 31 2022 2021 (2) 2022 12 31 15 31 0.15% 7.92% 2021 12 31 0.15% 7.92%) (3) 2022 12 31 4,713.82 2021 12 31 3,304.94 294 2022 31 發行債券 2022年 2021年 發行日 到期日 年利率 12月31日 12月31日 以攤餘成本計量的發行債券 2012 (1) 2012 11 27 2027 11 29 4.99% – 18,000 (19) – 18,000 2014 (2) 2014 11 13 2024 11 13 5.00% 20,862 19,084 2017 (3) 2017 9 26 2027 9 28 4.45% – 29,973 2017 (4) 2017 10 31 2027 11 2 4.45% – 29,974 2018 (5) 2018 9 3 2028 9 5 4.86% 39,984 39,984 2018 (6) 2018 10 9 2028 10 11 4.84% 39,987 39,986 2019 01 (7) 2019 9 20 2029 9 24 3.98% 29,990 29,989 2019 02 (8) 2019 9 20 2034 9 24 4.34% 9,996 9,996 2019 (9) 2019 11 20 2029 11 22 4.01% 29,992 29,991 2020 01 (10) 2020 9 17 2030 9 21 4.20% 59,975 59,976 2020 02 (11) 2020 9 17 2035 9 21 4.47% 14,994 14,994 2021 01 (12) 2021 3 17 2031 3 19 4.15% 14,995 14,995 2021 02 (13) 2021 3 17 2036 3 19 4.38% 9,996 9,996 2021 01 (14) 2021 11 12 2031 11 16 3.60% 39,989 39,989 2021 02 (15) 2021 11 12 2036 11 16 3.80% 9,997 9,997 295 2022 31 發行債券(續) 2022年 2021年 發行日 到期日 年利率 12月31日 12月31日 2022 (16) 2022 1 20 2032 1 24 3.25% 29,992 – 2022 01 (17) 2022 10 24 2032 10 26 3.02% 44,993 – 2022 02 (18) 2022 10 24 2037 10 26 3.34% 14,998 – (19) 410,740 378,924 (20) 195,391 185,618 190,939 90,604 33,614 49,403 419,944 325,625 699,468 659,306 1,530,152 1,381,855 以公允價值計量的發行債券 (21) 2,080 317 1,532,232 1,382,172 應計利息 8,703 6,506 (22) 1,540,935 1,388,678 (1) 2012 11 27 4.99% 2022 11 29 (2) 2014 11 13 30 10 5.00% (3) 2017 9 26 300 10 4.45% 2022 9 28 296 2022 31 發行債券(續) (4) 2017 10 31 300 10 4.45% 2022 11 2 (5) 2018 9 3 400 10 4.86% (6) 2018 10 9 400 10 4.84% (7) 2019 9 20 300 10 3.98% (8) 2019 9 20 100 15 4.34% (9) 2019 11 20 300 10 4.01% (10) 2020 9 17 600 10 4.20% (11) 2020 9 17 150 15 4.47% (12) 2021 3 17 150 10 4.15% (13) 2021 3 17 100 15 4.38% (14) 2021 11 12 400 10 3.60% 297 2022 31 發行債券(續) (15) 2021 11 12 100 15 3.80% (16) 2022 1 20 300 10 3.25% (17) 2022 10 24 450 10 3.02% (18) 2022 10 24 150 15 3.34% (19) (20) 2013 2022 2023 2030 (21) 2022 12 31 20.80 2021 12 31 3.17 2022 2021 12 31 2022 2021 (22) 2022 2021 32 借入其他資金 20 2022 12 31 6 6 4.02% 6.03% 2021 12 31 0.36% 1.62%) 2022 2021 298 2022 33 應付稅款 2022年 2021年 12月31日 12月31日 50,192 35,891 6,965 7,459 554 539 325 345 921 772 58,957 45,006 34 退休福利負債 2022 12 31 2003 12 31 17.13 2021 12 31 18.81 1.29 2021 12 31 2.14 2022 2021 12 31 2022年 2021年 2,095 2,199 54 66 (94) 84 (213) (254) 1,842 2,095 299 2022 34 退休福利負債(續) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 2.75% 2.75% 2.50% 2.50% 3.0% 3.0% 3.0% 3.0% 8.0% 8.0% 60 60 50/55 50/55 2022 2021 12 31 35 股票增值權計劃 2005 11 25% H 300 2022 36 遞延所得稅 36.1 2022年12月31日 2021年12月31日 可抵扣 ╱ 遞延 可抵扣 ╱ 遞延 (應納稅) 所得稅 (應納稅) 所得稅 暫時性 資產 ╱ 暫時性 資產 ╱ 差異 (負債) 差異 (負債) 274,560 70,192 197,710 51,172 (38,194) (6,804) (40,818) (7,003) 236,366 63,388 156,892 44,169 301 2022 36 遞延所得稅(續) 36.2 2022年12月31日 2021年12月31日 可抵扣 ╱ 遞延 可抵扣 ╱ 遞延 (應納稅) 所得稅 (應納稅) 所得稅 暫時性 資產 ╱ 暫時性 資產 ╱ 差異 (負債) 差異 (負債) 遞延所得稅資產 306,972 76,005 274,503 68,376 32,054 7,992 24,929 6,238 106,246 26,171 65,287 16,237 17,167 3,514 1,224 304 46,286 10,937 37,898 8,849 508,725 124,619 403,841 100,004 遞延所得稅負債 (137,987) (34,253) (108,696) (26,774) (24,776) (6,177) (37,265) (9,205) (30,978) (5,378) (25,978) (4,530) (10,369) (1,955) (8,040) (1,536) (68,249) (13,468) (66,970) (13,790) (272,359) (61,231) (246,949) (55,835) 236,366 63,388 156,892 44,169 2022 12 31 2,012.05 2021 12 31 1,743.51 20.2 302 2022 36 遞延所得稅(續) 36.3 2022年 2021年 44,169 52,417 10) 13,103 (6,702) 6,251 (1,557) (135) 11 63,388 44,169 36.4 2022年 2021年 7,629 5,134 2,455 (10,908) 1,754 1,768 1,265 (2,696) 13,103 (6,702) 303 2022 37 其他負債 2022年 2021年 12月31日 12月31日 178,126 153,677 11,327 9,932 87,110 68,229 (1) 46,657 39,685 (2) 19,621 19,619 (3) 32,844 26,343 6,579 6,362 119,629 112,708 501,893 436,555 (1) 2022 年 年初 年末 賬面餘額 本年計提 本年支付 賬面餘額 31,051 72,158 (64,367) 38,842 – 5,017 (5,017) – 1,525 3,690 (3,857) 1,358 230 6,420 (6,393) 257 10 3,829 (3,827) 12 6 216 (215) 7 2 86 (86) 2 3 109 (109) 3 30 5,117 (5,096) 51 6,126 1,152 (1,904) 5,374 23 25 (23) 25 679 4,908 (4,861) 726 (i) 39,685 102,727 (95,755) 46,657 304 2022 37 其他負債(續) (1) 2021 年 年初 年末 賬面餘額 本年計提 本年支付 賬面餘額 23,909 68,798 (61,656) 31,051 – 4,664 (4,664) – 1,476 3,932 (3,883) 1,525 204 6,205 (6,179) 230 2,086 3,527 (5,603) 10 5 213 (212) 6 1 81 (80) 2 3 135 (135) 3 36 4,940 (4,946) 30 5,782 2,052 (1,708) 6,126 24 29 (30) 23 653 4,674 (4,648) 679 (i) 34,179 99,250 (93,744) 39,685 (i) 2022 2021 12 31 (2) 本集團租賃負債按到期日分析 - 未經折現分析 2022 年 2021 年 12 月 31 日 12 月 31 日 6,257 5,927 10,740 11,082 8,507 8,361 25,504 25,370 19,621 19,619 305 2022 37 其他負債(續) (3) 2022 年 2021 年 12 月 31 日 12 月 31 日 (1) 31,602 25,456 41.1) 1,242 887 32,844 26,343 2022 年 2021 年 26,343 29,492 6,199 (2,623) (63) (251) 365 (275) 32,844 26,343 (1) 2022 2021 306 2022 38 股本、資本公積及其他權益工具 38.1 股本 2022年 2021年 12月31日 12月31日 A 1 210,765,514,846 210,765,514,846 H 1 83,622,276,395 83,622,276,395 294,387,791,241 294,387,791,241 A H 38.2 資本公積 2022年 2021年 12月31日 12月31日 133,634 133,648 2,125 2,069 135,759 135,717 307 2022 38 股本、資本公積及其他權益工具(續) 38.3 其他權益工具 2022 2022年1月1日 本年增減變動 2022年12月31日 數量 發行 數量 發行 數量 發行 (億股) 金額 (億股) 金額 (億股) 金額 優先股 (1) 7.300 73,000 – – 7.300 73,000 (2) 2.700 27,000 – – 2.700 27,000 (3) 1.979 19,787 – – 1.979 19,787 11.979 119,787 – – 11.979 119,787 永續債 2019 (4) 40,000 – 40,000 2020 (5) 40,000 – 40,000 2020 (6) 30,000 – 30,000 2020 (7) 20,000 – 20,000 2021 (8) 50,000 – 50,000 2021 (9) 20,000 – 20,000 2022 (10) – 30,000 30,000 2022 (11) – 20,000 20,000 200,000 50,000 250,000 319,787 50,000 369,787 2022 12 31 1.08 2021 12 31 0.97 308 2022 38 股本、資本公積及其他權益工具(續) 38.3 其他權益工具(續) (1) 2019 6 24 730 100 7.30 5 4.50% 5 2024 6 27 (2) 2019 8 26 270 100 2.70 5 4.35% 5 2024 8 29 (3) 2020 3 4 100 197,865,300 1 7.0168 28.20 3.60% 12.15% 2025 3 4 309 2022 38 股本、資本公積及其他權益工具(續) 38.3 其他權益工具(續) (4) 2019 1 25 400 2019 1 29 100 5 4.50% 5 (5) 2020 4 28 400 2020 4 30 100 5 3.40% 5 (6) 2020 11 13 300 2020 11 17 100 5 4.55% 5 (7) 2020 12 10 200 2020 12 14 100 5 4.70% 5 (8) 2021 5 17 500 2021 5 19 100 5 4.08% 5 (9) 2021 11 25 200 2021 11 29 100 5 3.64% 5 (10) 2022 4 8 300 2022 4 12 100 5 3.65% 5 (11) 2022 4 26 200 2022 4 28 100 5 3.65% 5 310 2022 38 股本、資本公積及其他權益工具(續) 38.3 其他權益工具(續) 5 39 盈餘公積、一般準備、法定儲備金及未分配利潤 39.1 盈餘公積 10% 50% 25% 2023 3 30 2022 10% 204.94 2021 193.96 311 2022 39 盈餘公積、一般準備、法定儲備金及未分配利潤(續) 39.2 一般準備及法定儲備金 [2012]20 1.5% 5 2023 3 30 2022 322.64 2021 314.39 2022 2021 12 31 41.86 38.66 39.3 股利分配 普通股股利 2022 6 30 2021 202 1 65 0.60 2022 10 2.32 2021 2.21 10 2022 12 31 682.98 2022 2022 312 2022 39 盈餘公積、一般準備、法定儲備金及未分配利潤(續) 39.3 股利分配(續) 優先股股息 2022 4 29 2022 6 27 32.85 2022 8 29 11.745 2022 10 28 2023 3 6 1.015 2022 12 31 永續債利息 2022 1 29 2019 18.00 2022 5 5 2020 13.60 2022 5 19 2021 20.40 2022 11 17 2020 13.65 2022 11 29 2021 7.28 2022 12 14 2020 9.40 313 2022 40 非控制性權益 2022年 2021年 12月31日 12月31日 104,852 93,924 13,195 10,234 11,982 11,847 9,953 9,395 139,982 125,400 41 或有事項及承諾 41.1 法律訴訟及仲裁 2022 12 31 2022 12 31 12. 4 2 2021 12 31 8.87 37 314 2022 41 或有事項及承諾(續) 41.2 抵質押資產 2022年 2021年 12月31日 12月31日 1,084,236 1,050,527 281 1,778 1,084,517 1,052,305 41.3 接受的抵質押物 2022 12 31 1,301.47 2021 12 31 2,991.37 2022 12 31 7.61 2021 12 31 23.84 315 2022 41 或有事項及承諾(續) 41.4 資本性承諾 2022年 2021年 12月31日 12月31日 82,420 34,371 2,124 1,992 3,455 1,442 264 155 504 686 88,767 38,646 41.5 經營租賃 2022年 2021年 12月31日 12月31日 13,648 11,870 14,327 13,153 13,565 12,748 12,816 11,765 12,060 11,080 51,028 49,901 117,444 110,517 316 2022 41 或有事項及承諾(續) 41.6 國債兌付承諾 2022 12 31 455.63 2021 12 31 540.53 41.7 信用承諾 2022年 2021年 12月31日 12月31日 (1) 1 394,771 318,393 1 2,430,689 1,898,072 1,067,259 1,044,469 (2) 1,189,069 1,086,152 574,425 378,118 146,694 171,018 79,362 80,958 275,670 243,974 (3) 6,157,939 5,221,154 (1) 2022 12 31 3,804.83 2021 12 31 3,386.47 (2) 317 2022 41 或有事項及承諾(續) 41.7 信用承諾(續) (3) 2022 年 2021 年 12 月 31 日 12 月 31 日 1,325,999 1,266,950 41.8 證券承銷承諾 2022 12 31 2021 12 31 6.00 42 合併現金流量表註釋 3 2022年 2021年 12月31日 12月31日 640,003 400,769 758,494 740,092 504,145 689,909 188,824 144,861 2,091,466 1,975,631 318 2022 43 關聯交易 43.1 2007 9 29 15,500 43.2 與匯金公司及其旗下公司的交易 (1) 8,282.09 64.02% 64.02% 911000007109329615 319 2022 43 關聯交易(續) 43.2 與匯金公司及其旗下公司的交易(續) (2) 交易餘額 2022年 2021年 12月31日 12月31日 20,783 37,842 14,000 – (8,001) (40,617) 交易金額 2022 年 2021年 881 1,170 (430) (652) 320 2022 43 關聯交易(續) 43.2 與匯金公司及其旗下公司的交易(續) (3) 交易餘額 2022年 2021年 12月31日 12月31日 173,096 101,654 211,275 210,826 522,257 498,044 10,347 7,407 80,993 64,341 (356,333) (259,277) (201,668) (135,319) (10,118) (8,561) 50,353 47,175 交易金額 2022 年 2021年 17,249 14,657 (9,568) (7,042) 321 2022 43 關聯交易(續) 43.2 與匯金公司及其旗下公司的交易(續) (3) 利率範圍 2022年 2021年 0.00%-10.07% 0.00%-5.50% -0.49%-23.00% -0.48%-6.50% 0.00%-5.98% -0.58%-5.98% 0.15%-6.00% 0.15%-4.75% -0.50%-5.47% -0.60%-5.22% -0.51%-4.80% -0.53%-5.50% 43.3 與政府機構及其他國有控制實體的交易 322 2022 43 關聯交易(續) 43.4 與聯營企業及合營企業的交易 交易餘額 2022年 2021年 12月31日 12月31日 21,342 18,935 (24,557) (16,285) 27,450 27,408 交易金額 2022年 2021年 717 674 (490) (374) 323 2022 43 關聯交易(續) 43.4 與聯營企業及合營企業的交易(續) 註冊 ╱ 統一社會 持股 表決權 註冊資本 ╱ 名稱 成立地點 信用代碼 比例 比例 實收資本 主營業務 (%) (%) 91110102MA01W7X36U 25.70 25.70 45,000 91310000736650364G 33.42 33.42 2,778 324 91210800121119657C 8.86 (1) 20,000 91310000MA1FL7AXXR 9.04 (1) 88,500 91110000717827478Q 20.00 20.00 100 91310000MA1H3FM95L 75.00 (1) 2,400 80.00 (1) 0.0025 91510500711880825C 16.44 (1) 1,568 91110102MA7LE7UA7T 8.97 8.97 11,150 Wkland Investments II Limited 50.00 50.00 0.00002 (1) 2022 43 關聯交易(續) 43.5 與本行年金計劃的交易 2022 2021 43.6 與關鍵管理人員的交易 2022 2021 2022 2021 2022年 2021年 (1) 11 15 1 1 12 16 (1) 2022 2022 325 2022 43 關聯交易(續) 43.7 與關聯自然人的交易 2022 12 31 2.71 2021 12 31 3.52 0.11 2021 12 31 0.14 43.8 與子公司的交易 交易餘額 2022年 2021年 12月31日 12月31日 38,874 98,768 318,632 273,438 (255,912) (200,982) (56,167) (40,061) 交易金額 2022年 2021年 4,090 2,747 (2,452) (2,111) 326 2022 43 關聯交易(續) 43.8 與子公司的交易(續) 註冊及 註冊 ╱ 註冊資本 ╱ 持股 表決權 名稱 經營地點 成立時間 實收資本 比例 比例 主營業務 (%) (%) 直 接 控 股 (1) 2001 34,806 100.00 100.00 (3) 1998 3,539 100.00 100.00 1992 3,749 100.00 100.00 327 1993 34,052 100.00 100.00 2022 13,000 100.00 100.00 2007 250 100.00 100.00 2005 4,535 100.00 100.00 2017 14,500 100.00 100.00 2019 10,000 100.00 100.00 2020 10,800 92.59 92.59 間接持有 (2) 2001 52,864 66.06 66.06 (3) 1964 43,043 66.06 100.00 1980 565 66.06 100.00 (3) 1997 200 77.60 100.00 (2) 1993 1,158 70.00 70.00 2022 43 關聯交易(續) 43.8 與子公司的交易(續) (1) (2) (3) 66% 34% 66.06% 100% 44 分部報告 328 2022 44 分部報告(續) 地區分部 業務分部 329 2022 44 分部報告(續) 2022 年 12 月 31 日及 2022 年 中國香港澳門台灣 中國內地 中銀香港集團 其他 小計 其他國家和地區 抵銷 合計 776,811 54,116 29,806 83,922 44,366 (22,826) 882,273 (374,884) (21,311) (22,542) (43,853) (25,981) 23,123 (421,595) 淨利息收入 401,927 32,805 7,264 40,069 18,385 297 460,678 69,479 10,707 5,696 16,403 6,503 (5,283) 87,102 (10,772) (2,843) (3,071) (5,914) (2,225) 4,057 (14,854) 手續費及佣金收支淨額 58,707 7,864 2,625 10,489 4,278 (1,226) 72,248 1,838 9,012 (109) 8,903 2,604 (13) 13,332 4,971 (3,354) 449 (2,905) (9) – 2,057 (1) 330 17,813 14,680 39,649 54,329 135 (1,453) 70,824 營業收入 485,256 61,007 49,878 110,885 25,393 (2,395) 619,139 (1) (165,056) (27,186) (33,401) (60,587) (8,043) 2,490 (231,196) (89,983) (2,023) (9,337) (11,360) (2,650) – (103,993) 營業利潤 230,217 31,798 7,140 38,938 14,700 95 283,950 427 (260) 478 218 – – 645 稅前利潤 230,644 31,538 7,618 39,156 14,700 95 284,595 (47,091) 稅後利潤 237,504 23,354,928 3,261,565 1,692,409 4,953,974 2,347,203 (1,780,552) 28,875,553 22,676 378 15,250 15,628 – – 38,304 23,377,604 3,261,943 1,707,659 4,969,602 2,347,203 (1,780,552) 28,913,857 (2) 116,769 27,852 175,520 203,372 8,973 (4,815) 324,299 21,330,202 2,990,404 1,534,555 4,524,959 2,271,615 (1,780,490) 26,346,286 341 (291) 3,875 3,584 (3,925) – – 561 212 381 593 72 (1,226) – 14,662 1,709 11,908 13,617 235 – 28,514 20,510 1,815 6,751 8,566 820 (699) 29,197 5,228,480 311,866 162,902 474,768 622,064 (167,373) 6,157,939 2022 44 分部報告(續) 2021年12月31日及2021年 中國香港澳門台灣 中國內地 中銀香港集團 其他 小計 其他國家和地區 抵銷 合計 722,469 34,203 23,009 57,212 22,050 (12,243) 789,488 (346,563) (6,893) (16,266) (23,159) (6,867) 12,243 (364,346) 淨利息收入 375,906 27,310 6,743 34,053 15,183 – 425,142 76,927 11,754 7,672 19,426 6,183 (8,083) 94,453 (12,587) (2,492) (2,454) (4,946) (2,224) 6,730 (13,027) 手續費及佣金收支淨額 64,340 9,262 5,218 14,480 3,959 (1,353) 81,426 19,996 2,261 5,320 7,581 717 (3) 28,291 1,742 924 314 1,238 217 – 3,197 (1) 19,061 14,204 35,352 49,556 236 (1,192) 67,661 331 營業收入 481,045 53,961 52,947 106,908 20,312 (2,548) 605,717 (1) (163,673) (26,698) (30,747) (57,445) (7,843) 2,606 (226,355) (99,622) (1,778) (2,539) (4,317) (281) – (104,220) 營業利潤 217,750 25,485 19,661 45,146 12,188 58 275,142 779 (241) 940 699 – – 1,478 稅前利潤 218,529 25,244 20,601 45,845 12,188 58 276,620 (49,281) 稅後利潤 227,339 21,471,302 2,951,526 1,659,173 4,610,699 2,292,838 (1,688,200) 26,686,639 20,544 598 14,627 15,225 – – 35,769 21,491,846 2,952,124 1,673,800 4,625,924 2,292,838 (1,688,200) 26,722,408 (2) 117,571 26,383 169,999 196,382 9,021 (4,275) 318,699 19,607,634 2,709,070 1,521,145 4,230,215 2,222,113 (1,688,107) 24,371,855 (3,667) 541 4,376 4,917 (1,250) – – 232 370 601 971 150 (1,353) – 13,400 1,423 15,070 16,493 269 – 30,162 20,355 1,833 6,406 8,239 880 (682) 28,792 4,433,323 293,314 171,201 464,515 535,677 (212,361) 5,221,154 (1) (2) 2022 44 分部報告(續) 2022 年 12 月 31 日及 2022 年 公司金融業務 個人金融業務 資金業務 投資銀行業務 保險業務 其他業務 抵銷 合計 394,698 359,806 211,865 1,799 4,704 5,730 (96,329) 882,273 (206,495) (152,654) (150,065) (158) (131) (8,410) 96,318 (421,595) 淨 利 息 收 入 ╱( 支 出 ) 188,203 207,152 61,800 1,641 4,573 (2,680) (11) 460,678 31,610 35,598 13,807 6,919 – 1,889 (2,721) 87,102 (1,451) (7,999) (1,405) (1,717) (4,377) (148) 2,243 (14,854) 手續費及佣金收支淨額 30,159 27,599 12,402 5,202 (4,377) 1,741 (478) 72,248 2,694 943 15,023 (253) (4,195) (955) 75 13,332 1,490 49 135 4 368 11 – 2,057 835 9,910 927 281 39,661 22,894 (3,684) 70,824 332 營業收入 223,381 245,653 90,287 6,875 36,030 21,011 (4,098) 619,139 (73,721) (89,843) (21,892) (2,671) (36,134) (11,019) 4,084 (231,196) (64,651) (32,074) 685 (954) (27) (6,512) (460) (103,993) 營業利潤 85,009 123,736 69,080 3,250 (131) 3,480 (474) 283,950 – – – 321 (1) 359 (34) 645 稅前利潤 85,009 123,736 69,080 3,571 (132) 3,839 (508) 284,595 (47,091) 稅後利潤 237,504 11,734,117 6,391,485 9,819,400 83,439 264,810 676,302 (94,000) 28,875,553 – – – 7,011 1 31,424 (132) 38,304 總資產 11,734,117 6,391,485 9,819,400 90,450 264,811 707,726 (94,132) 28,913,857 12,620,363 9,683,712 3,506,365 51,422 246,581 331,248 (93,405) 26,346,286 17,027 77,971 (94,050) 276 5 (1,229) – – 401 1,834 74 (447) (1,790) 406 (478) – 4,383 4,910 239 198 260 18,524 – 28,514 9,453 10,866 2,724 405 338 6,335 (924) 29,197 4,779,988 1,377,951 – – – – – 6,157,939 2022 44 分部報告(續) 2021 年 12 月 31 日及 2021 年 公司金融業務 個人金融業務 資金業務 投資銀行業務 保險業務 其他業務 抵銷 合計 346,214 311,480 188,432 1,220 3,914 4,414 (66,186) 789,488 (176,401) (137,540) (109,822) (139) (84) (6,549) 66,189 (364,346) 淨 利 息 收 入 ╱( 支 出 ) 169,813 173,940 78,610 1,081 3,830 (2,135) 3 425,142 31,212 39,163 15,240 9,819 – 2,087 (3,068) 94,453 (1,382) (6,998) (914) (2,640) (3,585) (143) 2,635 (13,027) 手續費及佣金收支淨額 29,830 32,165 14,326 7,179 (3,585) 1,944 (433) 81,426 1,972 (347) 13,255 500 (41) 12,874 78 28,291 1,458 206 1,262 21 237 13 – 3,197 581 10,486 484 320 35,580 23,429 (3,219) 67,661 333 營業收入 203,654 216,450 107,937 9,101 36,021 36,125 (3,571) 605,717 (71,074) (88,676) (21,784) (2,984) (34,357) (11,229) 3,749 (226,355) (68,087) (24,778) (7,341) (270) (30) (3,513) (201) (104,220) 營業利潤 64,493 102,996 78,812 5,847 1,634 21,383 (23) 275,142 – – – 339 – 1,273 (134) 1,478 稅前利潤 64,493 102,996 78,812 6,186 1,634 22,656 (157) 276,620 (49,281) 稅後利潤 227,339 10,117,500 6,179,877 9,521,320 92,943 231,683 637,470 (94,154) 26,686,639 – – – 5,779 – 30,130 (140) 35,769 總資產 10,117,500 6,179,877 9,521,320 98,722 231,683 667,600 (94,294) 26,722,408 12,303,472 8,427,530 3,131,945 62,915 211,832 328,198 (94,037) 24,371,855 16,438 48,690 (64,964) 260 9 (436) 3 – 472 1,791 59 (637) (1,612) 360 (433) – 3,998 4,615 212 212 158 20,967 – 30,162 9,225 11,027 2,698 411 280 6,082 (931) 28,792 3,956,835 1,264,319 – – – – – 5,221,154 2022 45 金融資產的轉讓 賣出回購交易 2022年12月31日 2021年12月31日 轉讓資產的 相關負債的 轉讓資產的 相關負債的 賬面價值 賬面價值 賬面價值 賬面價值 1,354 1,325 6,655 6,398 334 2022 45 金融資產的轉讓(續) 信貸資產轉讓 2022 12 31 4.52 2021 12 31 6.80 130.74 2021 464.42 2022 12 31 210.05 2021 12 31 215.79 335 2022 46 在結構化主體中的權益 46.1 未納入合併範圍的結構化主體 2022 12 31 17,603.22 2021 12 31 17,107.50 6,619.31 2021 12 31 6,687.62 2022 77.05 2021 122.80 2022 93.00 2021 621.20 2022 12 31 2021 12 31 26.00 2022 6.69 2021 34.76 45 336 2022 46 在結構化主體中的權益(續) 46.1 未納入合併範圍的結構化主體(續) 以公允價值 以公允價值 計量且其 計量且其 變動計入 變動計入 其他綜合 以攤餘 當期損益的 收益的 成本計量的 最大 結構化主體類型 金融資產 金融資產 金融資產 合計 損失敞口 2022 年 12 月 31 日 81,478 – – 81,478 81,478 2,090 1,470 13,005 16,565 16,565 6,126 37,962 73,165 117,253 117,253 2021 年 12 月 31 日 68,914 – – 68,914 68,914 2,745 3,220 6,303 12,268 12,268 11,357 45,880 67,844 125,081 125,081 46.2 納入合併範圍的結構化主體 337 2022 47 金融資產和金融負債的抵銷 已確認的 未予以抵銷的金額 金融資產 予以抵銷 財務狀況表 收到的 的總額 的金額 列示的淨額 金融工具 * 現金抵押品 淨額 2022 年 12 月 31 日 78,338 (7,995) 70,343 (47,342) (12,193) 10,808 18,738 – 18,738 (18,738) – – 10,152 (8,238) 1,914 (5) – 1,909 107,228 (16,233) 90,995 (66,085) (12,193) 12,717 2021 年 12 月 31 日 29,313 – 29,313 (20,332) (3,262) 5,719 16,568 – 16,568 (16,568) – – 9,357 (7,284) 2,073 – – 2,073 55,238 (7,284) 47,954 (36,900) (3,262) 7,792 338 2022 47 金融資產和金融負債的抵銷(續) 已確認的 未予以抵銷的金額 金融負債 予以抵銷 財務狀況表 支付的 的總額 的金額 列示的淨額 金融工具 * 現金抵押品 淨額 2022 年 12 月 31 日 65,510 (7,995) 57,515 (47,404) (5,160) 4,951 28,368 – 28,368 (28,368) – – 9,435 (8,238) 1,197 (5) – 1,192 103,313 (16,233) 87,080 (75,777) (5,160) 6,143 2021 年 12 月 31 日 29,845 – 29,845 (20,526) (4,701) 4,618 55,816 – 55,816 (55,816) – – 7,799 (7,284) 515 – – 515 93,460 (7,284) 86,176 (76,342) (4,701) 5,133 * 339 2022 48 本行財務狀況表及股東權益變動表 48.1 本行財務狀況表 2022年 2021年 12月31日 12月31日 資產 766,789 684,360 2,088,795 2,066,094 1,378,212 1,441,375 10,003 9,080 119,533 267,913 100,785 70,379 15,122,657 13,652,081 5,011,055 4,768,450 282,247 287,927 1,668,889 1,486,942 3,059,919 2,993,581 150,947 140,451 9,189 8,379 202,065 202,265 71,067 72,084 6,362 7,450 2,740 1,984 67,841 51,892 93,676 102,586 資產總計 25,201,716 23,546,823 340 2022 48 本行財務狀況表及股東權益變動表(續) 48.1 本行財務狀況表(續) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 負債 2,368,070 2,751,227 819,529 883,097 10,409 8,970 432,764 356,765 430 1,945 95,777 65,892 17,606,623 15,956,260 1,432,493 1,283,648 52,966 40,325 1,842 2,095 298 596 206,245 187,732 負債合計 23,027,446 21,538,552 股東權益 294,388 294,388 369,505 319,505 119,550 119,550 249,955 199,955 132,331 132,331 9,658 20,116 228,944 208,319 324,911 292,549 814,533 741,063 股東權益合計 2,174,270 2,008,271 負債及股東權益總計 25,201,716 23,546,823 2023 3 30 劉金 林景臻 341 2022 48 本行財務狀況表及股東權益變動表(續) 48.2 本行股東權益變動表 其他權益工具 其他 一般準備及 未分配 股本 優先股 永續債 資本公積 綜合收益 盈餘公積 法定儲備金 利潤 合計 2022 1 1 294,388 119,550 199,955 132,331 20,116 208,319 292,549 741,063 2,008,271 342 – – – – (10,459) – – 204,937 194,478 – – – – – 20,625 – (20,625) – – – – – – – 32,362 (32,362) – – – – – – – – (78,479) (78,479) – – 50,000 (11) – – – – 49,989 – – – – 1 – – (1) – – – – 11 – – – – 11 2022 12 31 294,388 119,550 249,955 132,331 9,658 228,944 324,911 814,533 2,174,270 2022 48 本行財務狀況表及股東權益變動表(續) 48.2 本行股東權益變動表(續) 其他權益工具 其他 一般準備及 未分配 股本 優先股 永續債 資本公積 綜合收益 盈餘公積 法定儲備金 利潤 合計 2021 1 1 294,388 147,519 129,971 132,590 17,712 188,832 261,170 666,612 1,838,794 343 – – – – 2,404 – – 193,962 196,366 – – – – – 19,487 – (19,487) – – – – – – – 31,379 (31,379) – – – – – – – – (68,645) (68,645) – (27,969) 69,984 (31) – – – – 41,984 – – – (228) – – – – (228) 2021 12 31 294,388 119,550 199,955 132,331 20,116 208,319 292,549 741,063 2,008,271 2022 49 利率基準改革 49.1 2022 12 31 2022年 2021年 12月31日 12月31日 535,498 481,816 9,378 2,997 602,366 579,043 49.2 2022 12 31 450.97 2021 12 31 652.60 344 2022 50 期後事項 二級資本債券的發行 2023 3 20 10 400 15 200 2023 3 22 2023 3 22 345 2022 1 概述 346 2022 2 信用風險 2.1 信用風險管理 (1) 347 2022 2 信用風險(續) 2.1 信用風險管理(續) (1) PD PD 12 AAA AA A BBB+ BBB BBB- BB+ BB BB- B+ B- CCC CC C D D 348 2022 2 信用風險(續) 2.1 信用風險管理(續) (2) (3) 349 2022 2 信用風險(續) 2.2 信用風險限額控制和緩釋政策 (1) (i) (1) (2) (3) 350 2022 2 信用風險(續) 2.2 信用風險限額控制和緩釋政策(續) (1) (ii) (2) (i) 41.3 351 2022 2 信用風險(續) 2.2 信用風險限額控制和緩釋政策(續) (2) (ii) 2.3 預期信用損失計量 352 2022 2 信用風險(續) 2.3 預期信用損失計量(續) (1) (2) 353 2022 2 信用風險(續) 2.3 預期信用損失計量(續) (2) 30 354 2022 2 信用風險(續) 2.3 預期信用損失計量(續) (3) 90 355 2022 2 信用風險(續) 2.3 預期信用損失計量(續) (4) 12 9 9 12 12 356 2022 2 信用風險(續) 2.3 預期信用損失計量(續) (5) 2022 12 31 2022 12 31 30% 2022 12 31 項目 數值範圍 2023 4.0%-6.0% 2022 12 31 10% 10% 5% 357 2022 2 信用風險(續) 2.4 不考慮抵質押品或其他信用增級措施的最大信用風險敞口 2022年 2021年 12月31日 12月31日 750,357 585,298 2,313,859 2,228,726 1,174,097 1,257,413 196,497 175,715 152,033 95,799 17,117,566 15,322,484 371,633 383,313 2,442,644 2,366,297 3,405,408 3,213,199 128,674 133,453 28,052,768 25,761,697 1,189,069 1,086,152 4,968,870 4,135,002 6,157,939 5,221,154 34,210,707 30,982,851 358 2022 2 信用風險(續) 2.4 不考慮抵質押品或其他信用增級措施的最大信用風險敞口(續) 2022 2021 12 31 2022 12 31 50.04% 2021 12 31 49.45% ) 18.10% 2021 12 31 19.13%) 359 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款 (1) (i) 中國銀行集團 2022年12月31日 2021年12月31日 金額 佔比 金額 佔比 14,500,783 82.83% 12,953,259 82.64% 1,937,844 11.07% 1,752,527 11.18% 1,068,722 6.10% 969,208 6.18% 17,507,349 100.00% 15,674,994 100.00% 中國內地 2022年12月31日 2021年12月31日 金額 佔比 金額 佔比 2,038,727 14.07% 1,811,146 13.99% 583,632 4.02% 548,436 4.23% 5,905,293 40.72% 5,158,395 39.82% 4,087,906 28.19% 3,708,815 28.63% 1,885,225 13.00% 1,726,467 13.33% 14,500,783 100.00% 12,953,259 100.00% 360 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (1) (ii) 中國香港 其他 中國內地 澳門台灣 國家和地區 合計 2022 年12 月31 日 1,318,237 81,885 113,743 1,513,865 7,500,347 1,198,699 885,912 9,584,958 5,682,199 657,260 69,067 6,408,526 14,500,783 1,937,844 1,068,722 17,507,349 2021 年12 月31 日 1,021,482 94,900 139,539 1,255,921 6,469,397 1,087,192 768,734 8,325,323 5,462,380 570,435 60,935 6,093,750 12,953,259 1,752,527 969,208 15,674,994 361 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (1) (iii) 中國銀行集團 2022年12月31日 2021年12月31日 金額 佔比 金額 佔比 企業貸款和墊款 2,476,528 14.15% 2,043,199 13.04% 2,177,432 12.44% 1,888,582 12.05% 1,898,333 10.84% 1,729,701 11.03% 1,359,650 7.77% 1,212,336 7.73% 952,035 5.44% 836,651 5.34% 851,117 4.86% 704,486 4.49% 370,531 2.12% 302,591 1.93% 369,618 2.11% 296,668 1.89% 283,411 1.62% 268,158 1.71% 218,706 1.25% 170,548 1.09% 141,462 0.80% 128,324 0.82% 11,098,823 63.40% 9,581,244 61.12% 個人貸款 4,916,707 28.08% 4,826,412 30.79% 520,390 2.97% 507,107 3.24% 971,429 5.55% 760,231 4.85% 6,408,526 36.60% 6,093,750 38.88% 17,507,349 100.00% 15,674,994 100.00% 362 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (1) (iii) 中國內地 2022年12月31日 2021年12月31日 金額 佔比 金額 佔比 企業貸款和墊款 1,974,498 13.62% 1,589,119 12.27% 1,808,808 12.47% 1,549,639 11.96% 1,744,422 12.03% 1,578,645 12.19% 773,828 5.34% 687,186 5.30% 738,758 5.09% 657,020 5.07% 659,443 4.55% 500,380 3.86% 361,108 2.49% 295,183 2.28% 328,921 2.27% 266,775 2.06% 167,351 1.15% 161,473 1.25% 206,004 1.42% 159,284 1.23% 55,443 0.38% 46,175 0.36% 8,818,584 60.81% 7,490,879 57.83% 個人貸款 4,338,946 29.93% 4,316,325 33.32% 508,755 3.51% 496,299 3.83% 834,498 5.75% 649,756 5.02% 5,682,199 39.19% 5,462,380 42.17% 14,500,783 100.00% 12,953,259 100.00% 363 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (1) (iv) 中國銀行集團 2022年12月31日 2021年12月31日 金額 佔比 金額 佔比 5,970,296 34.11% 5,008,610 31.95% 2,161,091 12.34% 1,863,868 11.89% 9,375,962 53.55% 8,802,516 56.16% 17,507,349 100.00% 15,674,994 100.00% 中國內地 2022年12月31日 2021年12月31日 金額 佔比 金額 佔比 4,644,358 32.03% 3,801,150 29.35% 1,773,165 12.23% 1,487,175 11.48% 8,083,260 55.74% 7,664,934 59.17% 14,500,783 100.00% 12,953,259 100.00% 364 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (2) (i) 中國銀行集團 2022年12月31日 2021年12月31日 減值貸款 減值貸款 金額 佔比 佔比 金額 佔比 佔比 202,404 87.36% 1.40% 193,030 92.45% 1.49% 15,572 6.73% 0.80% 6,084 2.91% 0.35% 13,701 5.91% 1.28% 9,678 4.64% 1.00% 231,677 100.00% 1.32% 208,792 100.00% 1.33% 中國內地 2022年12月31日 2021年12月31日 減值貸款 減值貸款 金額 佔比 佔比 金額 佔比 佔比 37,895 18.72% 1.86% 38,825 20.11% 2.14% 13,239 6.54% 2.27% 13,939 7.22% 2.54% 55,168 27.26% 0.93% 51,633 26.75% 1.00% 72,733 35.93% 1.78% 73,624 38.14% 1.99% 23,369 11.55% 1.24% 15,009 7.78% 0.87% 202,404 100.00% 1.40% 193,030 100.00% 1.49% 365 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (2) (ii) 中國銀行集團 2022年12月31日 2021年12月31日 減值貸款 減值貸款 金額 佔比 佔比 金額 佔比 佔比 190,190 82.09% 1.71% 179,526 85.98% 1.87% 41,487 17.91% 0.65% 29,266 14.02% 0.48% 231,677 100.00% 1.32% 208,792 100.00% 1.33% 中國內地 2022年12月31日 2021年12月31日 減值貸款 減值貸款 金額 佔比 佔比 金額 佔比 佔比 162,326 80.20% 1.84% 164,796 85.37% 2.20% 40,078 19.80% 0.71% 28,234 14.63% 0.52% 202,404 100.00% 1.40% 193,030 100.00% 1.49% 366 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (2) (iii) 2022年12月31日 2021年12月31日 減值貸款 減值貸款 金額 佔比 佔比 金額 佔比 佔比 中國內地 33,486 14.45% 1.70% 30,111 14.42% 1.89% 34,275 14.79% 1.89% 55,341 26.50% 3.57% 10,959 4.73% 0.63% 18,073 8.66% 1.14% 55,966 24.16% 7.23% 34,694 16.62% 5.05% 13,119 5.66% 1.78% 13,173 6.31% 2.00% 20 0.01% 0.00% 201 0.10% 0.04% 1,947 0.84% 0.54% 2,257 1.08% 0.76% 2,838 1.22% 0.86% 3,406 1.63% 1.28% 4,802 2.07% 2.87% 4,717 2.26% 2.92% 3,539 1.54% 1.72% 2,215 1.06% 1.39% 1,375 0.59% 2.48% 608 0.29% 1.32% 162,326 70.06% 1.84% 164,796 78.93% 2.20% 20,386 8.80% 0.47% 11,628 5.57% 0.27% 10,302 4.45% 2.02% 10,163 4.87% 2.05% 9,390 4.05% 1.13% 6,443 3.08% 0.99% 40,078 17.30% 0.71% 28,234 13.52% 0.52% 202,404 87.36% 1.40% 193,030 92.45% 1.49% 中國香港澳門台灣及 其他國家和地區 29,273 12.64% 0.97% 15,762 7.55% 0.58% 231,677 100.00% 1.32% 208,792 100.00% 1.33% 367 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (2) (iv) 減值貸款 減值準備 淨值 2022 年12 月31 日 202,404 (158,209) 44,195 15,572 (8,544) 7,028 13,701 (5,746) 7,955 231,677 (172,499) 59,178 2021 年12 月31 日 193,030 (162,182) 30,848 6,084 (3,708) 2,376 9,678 (4,010) 5,668 208,792 (169,900) 38,892 368 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (2) (v) 中國銀行集團 中國內地 2022年 2021年 2022年 2021年 12月31日 12月31日 12月31日 12月31日 115,300 104,680 102,514 96,423 74,890 74,846 59,812 68,373 190,190 179,526 162,326 164,796 40,927 33,975 35,439 30,157 369 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (3) 6 2022 2021 12 31 2022 2021 12 31 90 370 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (4) (i) 中國銀行集團 逾期 逾期 逾期 逾期 1天至90天 91天至360天 361天至3年 3年以上 合計 2022 年 12 月 31 日 12,627 13,898 5,720 1,215 33,460 3,949 4,366 30,296 809 39,420 52,131 33,661 26,963 6,466 119,221 68,707 51,925 62,979 8,490 192,101 2021 年 12 月 31 日 10,607 12,893 2,939 1,181 27,620 2,532 32,096 5,105 833 40,566 30,875 26,302 38,614 3,760 99,551 44,014 71,291 46,658 5,774 167,737 371 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (4) (i) 中國內地 逾期 逾期 逾期 逾期 1天至90天 91天至360天 361天至3年 3年以上 合計 2022 年 12 月 31 日 10,638 11,753 3,219 975 26,585 2,327 3,134 29,085 689 35,235 41,855 30,101 25,520 6,017 103,493 54,820 44,988 57,824 7,681 165,313 2021 年 12 月 31 日 8,585 11,541 1,936 1,024 23,086 2,321 31,540 4,319 741 38,921 27,379 25,027 37,013 3,589 93,008 38,285 68,108 43,268 5,354 155,015 372 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (4) (ii) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 165,313 155,015 20,781 7,851 6,007 4,871 192,101 167,737 1.10% 1.07% 3 (68,707) (44,014) 3 123,394 123,723 (5) 2022年12月31日 12個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 16,988,540 48,271 – 17,036,811 – 235,360 – 235,360 – – 103,710 103,710 – – 60,561 60,561 – – 66,833 66,833 16,988,540 283,631 231,104 17,503,275 373 2022 2 信用風險(續) 2.5 客戶貸款和墊款(續) (5) 2021年12月31日 12 個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 15,207,789 44,401 – 15,252,190 – 210,813 – 210,813 – – 61,184 61,184 – – 60,718 60,718 – – 86,284 86,284 15,207,789 255,214 208,186 15,671,189 2022 2021 12 31 (6) 2022 2021 12 31 2.6 存放及拆放同業款項 2022 12 31 13 15) A 374 2022 2 信用風險(續) 2.7 債券資產 未評級 A(含)以上 A以下 合計 2022 年 12 月 31 日 16,625 3,365,977 – 3,382,602 156,707 11,475 – 168,182 – 609,877 – 609,877 42,258 199,334 170,374 411,966 113,121 90,034 46,618 249,773 152,433 – – 152,433 481,144 4,276,697 216,992 4,974,833 75,521 594,889 15,374 685,784 58,632 65,581 424 124,637 5,407 149,617 52,933 207,957 11,386 84,216 37,179 132,781 150,946 894,303 105,910 1,151,159 632,090 5,171,000 322,902 6,125,992 2021 年 12 月 31 日 5,677 3,177,655 – 3,183,332 162,546 2,195 – 164,741 – 532,783 – 532,783 100,964 230,803 173,810 505,577 113,771 108,844 46,730 269,345 152,433 – – 152,433 535,391 4,052,280 220,540 4,808,211 69,390 562,376 14,455 646,221 47,621 52,336 115 100,072 13,744 97,887 47,109 158,740 17,275 90,712 39,222 147,209 148,030 803,311 100,901 1,052,242 683,421 4,855,591 321,441 5,860,453 375 2022 2 信用風險(續) 2.7 債券資產(續) 2022年12月31日 12個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 590,862 117 1,052 592,031 A 4,936,931 – – 4,936,931 A 237,514 5,327 – 242,841 5,765,307 5,444 1,052 5,771,803 2021年12月31日 12個月預期 整個存續期 信用損失 預期信用損失 合計 階段一 階段二 階段三 641,510 41 500 642,051 A 4,641,482 – – 4,641,482 A 223,072 775 – 223,847 5,506,064 816 500 5,507,380 376 2022 2 信用風險(續) 2.8 衍生金融工具 2022年 2021年 12月31日 12月31日 72,520 63,151 4,371 8,683 979 553 6,576 13,657 84,446 86,044 65,373 62,415 6,418 2,335 156,237 150,794 2.9 抵債資產 23 377 2022 3 市場風險 3.1 概況 3.2 市場風險的計量技術和限額設置 (1) 99% 1%) 1 378 2022 3 市場風險(續) 3.2 市場風險的計量技術和限額設置(續) (1) 2022 2021 2022年 2021年 平均 高 低 平均 高 低 本行交易賬簿風險價值 13.84 27.08 6.80 17.84 24.53 11.24 35.49 72.70 11.30 32.99 42.56 9.75 1.11 3.18 0.52 3.02 11.41 0.30 1.63 7.17 0.17 3.66 10.77 0.57 風險價值總額 39.99 75.79 13.75 42.22 52.57 19.49 379 2022 3 市場風險(續) 3.2 市場風險的計量技術和限額設置(續) (1) 2022年 2021年 平均 高 低 平均 高 低 中銀香港(控股)交易 賬簿風險價值 4.02 8.10 1.99 2.12 7.42 0.80 3.03 5.12 1.87 3.24 6.51 1.70 0.25 0.57 0.03 0.15 0.44 0.03 0.56 1.57 0.00 0.90 4.52 0.00 風險價值總額 4.82 7.87 2.79 3.95 7.07 2.44 中銀國際控股交易 賬簿風險價值 (i) 0.74 1.63 0.17 0.57 2.19 0.09 1.00 1.77 0.55 0.72 1.33 0.47 0.23 0.47 0.12 0.21 0.50 0.17 風險價值總額 1.96 3.16 0.99 1.51 3.58 0.90 (i) 380 2022 3 市場風險(續) 3.2 市場風險的計量技術和限額設置(續) (2) 3.3 381 2022 3 市場風險(續) 3.2 市場風險的計量技術和限額設置(續) (2) 25 淨利息收入(減少)╱ 增加 2022年 2021年 12月31日 12月31日 25 (3,270) (4,351) 25 3,270 4,351 25 197.08 2021 178.77 382 2022 3 市場風險(續) 3.3 利率重定價缺口分析 2022年12月31日 1個月至 3個月至 1個月以內 3個月 1年 1年至5年 5年以上 非計息 合計 資產 607,128 85,237 53,197 2,807 – 66,694 815,063 2,002,856 3,659 334 1,338 – 305,672 2,313,859 588,242 172,515 366,365 41,308 – 5,667 1,174,097 – – – – – 152,033 152,033 383 4,396,266 3,039,766 8,718,297 558,857 233,591 170,789 17,117,566 12,220 47,686 123,141 105,580 67,642 215,691 571,960 161,488 225,341 370,746 1,112,596 568,318 29,886 2,468,375 75,871 291,839 424,239 1,211,180 1,399,557 2,722 3,405,408 1,624 – – – – 893,872 895,496 資產合計 7,845,695 3,866,043 10,056,319 3,033,666 2,269,108 1,843,026 28,913,857 負債 1,433,130 172,894 582,163 13,739 – 38,397 2,240,323 212,008 68,973 623,756 4,470 – 6,651 915,858 335,141 56,409 73,391 – – 1,394 466,335 – – – – – 135,838 135,838 10,932,242 1,721,468 3,648,223 3,396,894 823 502,175 20,201,825 30,933 297,804 567,345 557,037 79,111 8,705 1,540,935 24,108 14,559 23,599 29,899 6,420 746,587 845,172 負債合計 12,967,562 2,332,107 5,518,477 4,002,039 86,354 1,439,747 26,346,286 利率重定價缺口 (5,121,867) 1,533,936 4,537,842 (968,373) 2,182,754 403,279 2,567,571 2022 3 市場風險(續) 3.3 利率重定價缺口分析(續) 2021年12月31日 1個月至 3個月至 1個月以內 3個月 1年 1年至5年 5年以上 非計息 合計 資產 370,446 66,997 141,347 4,187 – 61,839 644,816 1,994,874 5,249 582 630 – 227,391 2,228,726 758,329 164,425 283,939 47,392 – 3,328 1,257,413 – – – – – 95,799 95,799 4,036,896 2,760,256 7,587,288 516,235 254,856 166,953 15,322,484 384 26,362 28,697 93,136 50,591 167,964 194,892 561,642 161,329 308,986 351,443 1,023,935 510,635 33,502 2,389,830 203,421 42,429 380,675 1,313,316 1,270,988 2,370 3,213,199 2,244 – – – – 1,006,255 1,008,499 資產合計 7,553,901 3,377,039 8,838,410 2,956,286 2,204,443 1,792,329 26,722,408 負債 1,767,330 256,822 570,038 14,176 258 74,115 2,682,739 181,247 246,985 509,817 10,833 – 6,675 955,557 279,785 55,441 71,048 – – 1,493 407,767 – – – – – 89,151 89,151 10,253,710 1,451,583 2,941,491 2,978,127 32,521 485,455 18,142,887 44,526 264,056 548,592 455,746 69,250 6,508 1,388,678 6,067 4,728 8,187 34,226 5,838 646,030 705,076 負債合計 12,532,665 2,279,615 4,649,173 3,493,108 107,867 1,309,427 24,371,855 利率重定價缺口 (4,978,764) 1,097,424 4,189,237 (536,822) 2,096,576 482,902 2,350,553 2022 3 市場風險(續) 3.4 外匯風險 3.2 對稅前利潤的影響 對權益的影響* 2022年 2021年 2022年 2021年 幣種 匯率變動 12月31日 12月31日 12月31日 12月31日 +1% 207 424 708 726 +1% 220 (89) 2,400 2,289 * 1% 385 2022 3 市場風險(續) 3.4 外匯風險(續) 2022 2021 12 31 2022年12月31日 美元折合 港幣折合 歐元折合 日元折合 英鎊折合 其他貨幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 折合人民幣 合計 資產 477,597 207,623 22,075 65,273 11,106 7,622 23,767 815,063 1,737,083 296,306 30,073 99,011 22,904 55,090 73,392 2,313,859 734,047 342,698 27,930 12,478 313 609 56,022 1,174,097 61,922 50,154 5,487 3,947 4,363 12,612 13,548 152,033 386 13,947,417 1,152,685 1,232,483 274,598 12,765 103,135 394,483 17,117,566 403,716 66,266 70,695 30,753 471 27 32 571,960 1,656,567 402,385 189,746 25,557 82,002 3,273 108,845 2,468,375 2,945,826 374,473 35,103 10,614 2,101 2,627 34,664 3,405,408 326,625 169,061 244,718 1,726 1,322 1,274 150,770 895,496 資產合計 22,290,800 3,061,651 1,858,310 523,957 137,347 186,269 855,523 28,913,857 負債 1,532,330 438,382 35,698 38,597 20,304 14,547 160,465 2,240,323 836,061 42,280 18,293 13,503 – – 5,721 915,858 244,813 176,616 13,449 20,864 733 6,774 3,086 466,335 57,399 41,587 5,193 2,451 4,230 12,137 12,841 135,838 15,879,434 2,028,393 1,360,104 279,291 74,585 68,771 511,247 20,201,825 1,287,690 219,528 2,584 24,498 417 2,435 3,783 1,540,935 357,735 110,950 337,427 3,074 607 8,038 27,341 845,172 負債合計 20,195,462 3,057,736 1,772,748 382,278 100,876 112,702 724,484 26,346,286 2,095,338 3,915 85,562 141,679 36,471 73,567 131,039 2,567,571 97,664 52,426 187,224 (132,610) (37,279) (69,976) (84,133) 13,316 4,678,365 870,947 248,335 169,853 8,139 53,986 128,314 6,157,939 2022 3 市場風險(續) 3.4 外匯風險(續) 2021年12月31日 美元折合 港幣折合 歐元折合 日元折合 英鎊折合 其他貨幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 人民幣 折合人民幣 合計 資產 329,908 206,607 25,262 35,395 8,371 12,453 26,820 644,816 1,495,927 441,169 37,244 99,077 26,565 83,179 45,565 2,228,726 691,140 475,833 24,126 16,139 341 910 48,924 1,257,413 46,853 23,782 2,533 2,594 3,017 6,908 10,112 95,799 12,418,293 1,219,684 1,060,054 213,634 9,455 69,951 331,413 15,322,484 387 431,627 61,017 64,443 3,405 874 31 245 561,642 1,451,346 492,925 183,066 29,173 140,349 3,842 89,129 2,389,830 2,893,923 247,294 12,571 9,631 5,291 3,406 41,083 3,213,199 311,401 174,209 220,831 2,728 1,091 2,188 296,051 1,008,499 資產合計 20,070,418 3,342,520 1,630,130 411,776 195,354 182,868 889,342 26,722,408 負債 1,614,433 649,129 48,540 34,472 12,083 27,625 296,457 2,682,739 880,695 36,232 19,606 13,329 – 86 5,609 955,557 151,620 220,939 11,267 14,686 4,987 2,066 2,202 407,767 48,915 20,620 2,054 2,433 344 7,286 7,499 89,151 14,148,220 1,765,005 1,311,343 304,900 49,367 77,964 486,088 18,142,887 1,135,020 205,952 3,833 28,889 – 3,486 11,498 1,388,678 297,041 111,860 265,626 2,191 345 588 27,425 705,076 負債合計 18,275,944 3,009,737 1,662,269 400,900 67,126 119,101 836,778 24,371,855 1,794,474 332,783 (32,139) 10,876 128,228 63,767 52,564 2,350,553 161,015 (214,771) 264,127 1,674 (124,423) (61,853) (10,169) 15,600 3,835,534 820,586 244,161 148,553 8,275 54,606 109,439 5,221,154 2022 4 流動性風險 4.1 流動性風險管理政策和程序 388 2022 4 流動性風險(續) 4.2 到期分析 2022年12月31日 逾期 ╱ 1個月 1個月 3個月 1年 無期限 即期償還 以內 至3個月 至1年 至5年 5年以上 合計 資產 – 331,760 342,056 85,238 53,202 2,807 – 815,063 1,558,207 705,042 41,961 3,561 3,750 1,338 – 2,313,859 1,021 – 558,600 166,308 379,767 64,289 4,112 1,174,097 389 – 12,946 23,843 25,807 35,944 38,330 15,163 152,033 56,168 287,928 645,162 977,912 3,798,742 4,939,631 6,412,023 17,117,566 215,486 – 10,241 43,470 102,860 56,404 143,499 571,960 26,327 – 130,154 209,291 371,045 1,148,619 582,939 2,468,375 1,700 – 60,187 137,799 412,363 1,379,513 1,413,846 3,405,408 361,810 348,345 20,464 12,745 25,232 90,248 36,652 895,496 資產合計 2,220,719 1,686,021 1,832,668 1,662,131 5,182,905 7,721,179 8,608,234 28,913,857 負債 – 1,386,565 95,609 172,592 561,760 23,797 – 2,240,323 – 85,516 128,656 70,089 627,119 4,478 – 915,858 – – 325,381 53,022 86,377 1,404 151 466,335 – 8,784 20,740 26,685 34,904 33,494 11,231 135,838 – 9,319,736 1,848,444 1,748,246 3,758,947 3,525,575 877 20,201,825 – – 14,993 279,100 593,878 573,853 79,111 1,540,935 1,241 388,504 56,757 21,304 148,293 131,184 97,889 845,172 負債合計 1,241 11,189,105 2,490,580 2,371,038 5,811,278 4,293,785 189,259 26,346,286 流動性淨額 2,219,478 (9,503,084) (657,912) (708,907) (628,373) 3,427,394 8,418,975 2,567,571 2022 4 流動性風險(續) 4.2 到期分析(續) 2021年12月31日 逾期 ╱ 1個月 1個月 3個月 1年 無期限 即期償還 以內 至3個月 至1年 至5年 5年以上 合計 資產 – 269,794 162,489 66,998 141,348 4,187 – 644,816 1,488,390 717,908 15,952 5,258 273 945 – 2,228,726 863 – 721,152 159,065 309,098 67,235 – 1,257,413 390 – 9,765 12,558 15,998 27,189 24,500 5,789 95,799 36,911 236,595 648,963 968,575 3,176,279 4,236,421 6,018,740 15,322,484 195,025 – 26,323 27,647 90,475 52,874 169,298 561,642 24,515 – 118,945 288,848 369,793 1,057,866 529,863 2,389,830 2,794 – 32,492 44,163 382,282 1,466,314 1,285,154 3,213,199 362,964 479,476 24,765 10,745 19,233 78,603 32,713 1,008,499 資產合計 2,111,462 1,713,538 1,763,639 1,587,297 4,515,970 6,988,945 8,041,557 26,722,408 負債 – 1,755,054 86,387 256,824 570,040 14,176 258 2,682,739 – 60,448 110,267 247,523 515,964 21,355 – 955,557 – – 274,022 58,425 72,598 2,566 156 407,767 – 6,235 10,648 13,846 27,073 25,003 6,346 89,151 – 9,147,933 1,575,342 1,446,767 2,946,788 2,993,520 32,537 18,142,887 – – 26,122 237,121 572,062 483,716 69,657 1,388,678 – 330,167 45,234 12,783 111,628 117,853 87,411 705,076 負債合計 – 11,299,837 2,128,022 2,273,289 4,816,153 3,658,189 196,365 24,371,855 流動性淨額 2,111,462 (9,586,299) (364,383) (685,992) (300,183) 3,330,756 7,845,192 2,350,553 2022 4 流動性風險(續) 4.3 以合同到期日劃分的未折現合同現金流 2022年12月31日 逾期╱ 1個月 1個月 3個月 1年 無期限 即期償還 以內 至3個月 至1年 至5年 5年以上 合計 非衍生金融工具現金流 – 331,760 343,275 86,116 54,919 3,089 – 819,159 1,558,207 705,042 41,992 3,584 3,824 1,581 – 2,314,230 1,021 – 560,614 169,805 386,840 68,541 5,625 1,192,446 56,390 287,954 688,482 1,073,859 4,241,431 6,608,867 9,282,371 22,239,354 215,488 – 11,168 44,808 113,945 107,107 259,152 751,668 26,448 – 135,086 214,296 423,673 1,326,818 716,080 2,842,401 1,703 – 75,747 162,814 546,988 1,838,502 2,114,617 4,740,371 964 206,162 15,406 1,700 4,974 2,055 23,065 254,326 金融資產合計 1,860,221 1,530,918 1,871,770 1,756,982 5,776,594 9,956,560 12,400,910 35,153,955 – 1,386,565 96,885 175,220 573,869 25,250 – 2,257,789 – 85,516 130,836 71,130 631,857 4,664 – 924,003 – – 325,510 53,464 88,177 1,450 151 468,752 – 9,319,736 1,880,097 1,800,562 3,928,882 3,876,599 1,014 20,806,890 – – 15,145 280,378 611,686 624,994 89,196 1,621,399 – 322,866 36,852 15,753 26,161 35,783 31,456 468,871 金融負債合計 – 11,114,683 2,485,325 2,396,507 5,860,632 4,568,740 121,817 26,547,704 衍生金融工具現金流 – 4,193 88 892 2,123 3,989 1,313 12,598 – 185,262 2,079,647 1,535,715 2,542,386 575,782 40,780 6,959,572 – (185,744) (2,075,645) (1,532,343) (2,539,729) (574,949) (41,094) (6,949,504) 391 2022 4 流動性風險(續) 4.3 以合同到期日劃分的未折現合同現金流(續) 2021年12月31日 逾期╱ 1個月 1個月 3個月 1年 無期限 即期償還 以內 至3個月 至1年 至5年 5年以上 合計 非衍生金融工具現金流 – 269,794 163,262 67,535 143,290 4,814 – 648,695 1,488,390 717,908 15,954 5,266 314 1,075 – 2,228,907 863 – 728,832 160,886 309,219 67,470 – 1,267,270 37,022 249,018 685,412 1,067,915 3,574,376 5,738,229 8,802,462 20,154,434 195,072 – 26,549 28,825 98,009 81,079 201,142 630,676 24,516 – 121,764 295,793 409,798 1,182,096 599,007 2,632,974 2,803 – 37,819 59,141 453,319 1,719,551 1,557,672 3,830,305 10,572 189,707 18,298 2,545 5,473 4,461 20,076 251,132 金融資產合計 1,759,238 1,426,427 1,797,890 1,687,906 4,993,798 8,798,775 11,180,359 31,644,393 – 1,755,054 87,253 261,047 583,450 14,696 270 2,701,770 – 60,448 112,678 254,341 530,432 22,088 – 979,987 – – 274,120 58,791 73,199 2,581 210 408,901 – 9,148,053 1,594,013 1,484,679 3,085,322 3,332,459 39,180 18,683,706 – – 26,607 238,108 590,211 532,098 79,913 1,466,937 – 265,184 26,363 5,686 6,511 31,728 20,892 356,364 金融負債合計 – 11,228,739 2,121,034 2,302,652 4,869,125 3,935,650 140,465 24,597,665 衍生金融工具現金流 – 3,564 (161) (1,006) (1,913) (1,959) 176 (1,299) – 159,680 2,441,453 1,426,255 2,339,707 375,388 28,969 6,771,452 – (159,592) (2,439,349) (1,421,922) (2,337,871) (373,166) (28,726) (6,760,626) 392 2022 4 流動性風險(續) 4.4 表外項目 不超過1年 1年至5年 5年以上 合計 2022 年12 月31 日 (1) 2,393,974 1,122,610 376,135 3,892,719 1,662,958 337,247 265,015 2,265,220 4,056,932 1,459,857 641,150 6,157,939 17,485 46,312 24,970 88,767 4,074,417 1,506,169 666,120 6,246,706 2021 年12 月31 日 (1) 2,141,055 791,299 328,580 3,260,934 1,343,107 382,853 234,260 1,960,220 3,484,162 1,174,152 562,840 5,221,154 18,041 20,597 8 38,646 3,502,203 1,194,749 562,848 5,259,800 (1) 41.7 393 2022 5 公允價值 5.1 以公允價值計量的資產和負債 394 2022 5 公允價值(續) 5.1 以公允價值計量的資產和負債(續) 2022 12 31 4.00%-45.64% 6.00%-13.53% 0.04 0.84 395 2022 5 公允價值(續) 5.1 以公允價值計量的資產和負債(續) 2022年12月31日 第一層級 第二層級 第三層級 合計 以公允價值計量的資產 – 12,333 – 12,333 8,331 143,702 – 152,033 – 586,513 743 587,256 34,612 319,247 3,461 357,320 24,460 3,120 84,637 112,217 27,308 12,893 62,222 102,423 319,870 2,121,304 – 2,441,174 6,972 9,234 10,995 27,201 – 1,809 21,502 23,311 以公允價值計量的負債 – (36,701) – (36,701) – (2,080) – (2,080) (436) (53,432) – (53,868) (8,136) (127,702) – (135,838) 396 2022 5 公允價值(續) 5.1 以公允價值計量的資產和負債(續) 2021年12月31日 第一層級 第二層級 第三層級 合計 以公允價值計量的資產 2,373 93,426 – 95,799 – 355,600 – 355,600 8,904 321,437 26,121 356,462 25,618 2,350 74,300 102,268 29,208 27,573 46,131 102,912 385,049 1,977,034 995 2,363,078 7,774 10,323 8,655 26,752 – 1,240 18,314 19,554 以公允價值計量的負債 – (162) – (162) – (31,311) – (31,311) – (315) (2) (317) (1,945) (10,513) – (12,458) (1,961) (87,190) – (89,151) 397 2022 5 公允價值(續) 5.1 以公允價值計量的資產和負債(續) 以公允價值 計量的 以公允價值計量且其 以公允價值 客戶貸款 以公允價值計量且其變動 變動計入其他綜合收益 投資 計量的 和墊款 計入當期損益的金融資產 的金融資產 物業 發行債券 權益工具 債券 權益工具 基金及其他 債券 及其他 2022 1 1 – 26,121 74,300 46,131 995 8,655 18,314 (2) – 787 570 7,090 – – (803) – – – – – – 4,790 – – – (1,854) (5,731) (11,794) – (2,631) (58) – – 93 15,847 20,400 – 21 2,908 – – – – – – – – – – – – – – – – – 743 (21,747) (362) – (1,087) – 154 2 – 61 13 395 92 160 987 – 2022 12 31 743 3,461 84,637 62,222 – 10,995 21,502 – – 839 669 7,095 – – (803) – 以公允價值計量且其 以公允價值 以公允價值計量且其變動 變動計入其他綜合收益 投資 計量的 計入當期損益的金融資產 的金融資產 物業 發行債券 權益工具 債券 權益工具 基金及其他 債券 及其他 2021 1 1 20,881 67,554 42,958 1,373 4,731 20,624 – 413 493 2,954 – – (200) – – – – (57) 37 – – (355) (4,576) (7,489) (283) – (1,324) – 5,202 15,029 7,920 – 3,944 479 – – – – – – – – – – – – – – (2) – (4,200) – – – 296 – (20) – (212) (38) (57) (1,561) – 2021 12 31 26,121 74,300 46,131 995 8,655 18,314 (2) 413 330 2,686 – – (159) – 398 2022 5 公允價值(續) 5.1 以公允價值計量的資產和負債(續) 2022 2021 2022 2021 12 31 2022年 2021年 已實現 未實現 合計 已實現 未實現 合計 (156) 7,800 7,644 390 3,270 3,660 2022 2021 2022 12 31 10% 30.54 2021 12 31 19.09 49.52 2021 12 31 26.67 5.2 非以公允價值計量的金融資產和金融負債 399 2022 5 公允價值(續) 5.2 非以公允價值計量的金融資產和金融負債(續) 2022年12月31日 2021年12月31日 賬面價值 公允價值 賬面價值 公允價值 金融資產 (1) 3,394,857 3,420,770 3,206,895 3,262,525 金融負債 (2) 1,538,855 1,527,751 1,388,361 1,395,242 (1) (2) 400 2022 5 公允價值(續) 5.2 非以公允價值計量的金融資產和金融負債(續) 2022年12月31日 第一層級 第二層級 第三層級 合計 金融資產 172,193 3,050,451 2,705 3,225,349 金融負債 – 1,527,751 – 1,527,751 2021年12月31日 第一層級 第二層級 第三層級 合計 金融資產 99,809 2,963,747 3,557 3,067,113 金融負債 – 1,395,242 – 1,395,242 401 2022 6 資本管理 9.00% 10.00% 12.00% 402 2022 6 資本管理(續) 403 2022 6 資本管理(續) (1) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 核心一級資本充足率 11.84% 11.30% 一級資本充足率 14.11% 13.32% 資本充足率 17.52% 16.53% 資本基礎組成部份 核心一級資本 2,019,934 1,870,301 294,388 294,388 134,358 133,951 233,847 212,602 337,276 303,084 979,627 888,419 37,168 33,669 (2) 3,270 4,188 核心一級資本監管扣除項目 (28,592) (26,415) (182) (182) (18,416) (16,393) – – (9,950) (9,785) 核心一級資本淨額 1,991,342 1,843,886 404 2022 6 資本管理(續) 2022年 2021年 12月31日 12月31日 其他一級資本 381,648 329,845 119,550 119,550 249,955 199,955 12,143 10,340 一級資本淨額 2,372,990 2,173,731 二級資本 573,481 525,108 398,223 387,746 165,099 128,114 10,159 9,248 資本淨額 2,946,471 2,698,839 風險加權資產 16,818,275 16,323,713 (1) (2) 405 2022 7 保險風險 406 2022 2021 2022 2021 12 31 1 流動性比例、流動性覆蓋率和淨穩定資金比例 2022年 2021年 12月31日 12月31日 48.98% 49.63% 72.61% 69.90% 流動性覆蓋率披露信息 (1) 流動性覆蓋率監管要求 100% 本集團流動性覆蓋率情況 2017 (2) 2022 92 (3) 133.54% 5.64 407 1 流動性比例、流動性覆蓋率和淨穩定資金比例(續) 本集團流動性覆蓋率情況(續) 2022年 第四季度 第三季度 第二季度 第一季度 133.54% 127.90% 132.59% 132.30% 408 1 流動性比例、流動性覆蓋率和淨穩定資金比例(續) 本集團流動性覆蓋率情況(續) 2022 (3) 序號 折算前數值 折算後數值 合格優質流動性資產 1 4,801,851 現金流出 2 9,696,458 696,678 3 5,317,769 258,809 4 4,378,689 437,869 5 10,815,848 3,955,771 6 5,963,539 1,463,388 7 4,820,212 2,460,286 8 32,097 32,097 9 1,607 10 3,558,753 2,215,392 11 2,081,200 2,081,200 12 – – 13 1,477,553 134,192 14 80,740 80,740 15 4,007,490 124,446 16 預期現金流出總量 7,074,634 現金流入 17 282,510 251,243 18 1,688,988 1,034,516 19 2,285,596 2,188,787 20 預期現金流入總量 4,257,094 3,474,546 調整後數值 21 合格優質流動性資產 4,801,851 22 現金淨流出量 3,600,088 23 流動性覆蓋率 133.54% 409 1 流動性比例、流動性覆蓋率和淨穩定資金比例(續) 本集團流動性覆蓋率情況(續) (1) 30 (2) (3) 淨穩定資金比例披露信息 (1) 淨穩定資金比例監管要求 100% 本集團淨穩定資金比例情況 2022 (2) 122.47% 0.28 2022 122.19% 0.93 410 1 流動性比例、流動性覆蓋率和淨穩定資金比例(續) 本集團淨穩定資金比例情況(續) 2022年 第四季度 第三季度 第二季度 第一季度 (3) 122.47% 122.19% 123.12% 122.32% (1) (2) (3) 411 1 流動性比例、流動性覆蓋率和淨穩定資金比例(續) 本集團淨穩定資金比例情況(續) 2022 折算前數值 序號 項目 無期限 <6個月 6-12個月 ≥1年 折算後數值 可用的穩定資金 1 2,409,189 – – 398,223 2,807,412 2 2,409,189 – – 398,223 2,807,412 3 – – – – – 4 4,740,487 5,802,651 122,771 6,990 9,887,426 5 2,374,491 3,222,956 24,913 1,590 5,342,832 6 2,365,996 2,579,695 97,858 5,400 4,544,594 7 5,908,820 6,529,126 1,340,120 505,112 6,248,874 8 5,442,040 161,874 – – 2,801,957 9 466,780 6,367,252 1,340,120 505,112 3,446,917 10 – – – – – 11 100,755 237,220 6,107 452,395 309,606 12 145,842 13 100,755 237,220 6,107 306,553 309,606 14 可用的穩定資金合計 19,253,318 所需的穩定資金 15 875,634 16 206,203 5,417 – – 105,810 17 112,214 5,282,019 2,682,651 11,689,392 13,234,712 18 – 110,227 – – 11,023 19 67,436 1,527,002 479,005 159,702 638,369 412 1 流動性比例、流動性覆蓋率和淨穩定資金比例(續) 本集團淨穩定資金比例情況(續) 2022 折算前數值 序號 項目 無期限 <6個月 6-12個月 ≥1年 折算後數值 所需的穩定資金(續) 20 – 3,177,992 1,893,972 6,359,373 7,847,590 21 35% – 220,159 21,287 40,216 62,248 22 – 99,550 100,920 4,651,187 3,985,671 23 35% – 6,829 7,001 340,366 228,154 24 44,778 367,248 208,754 519,130 752,059 25 – – – – – 26 628,364 102,925 11,406 577,473 1,160,561 27 135,589 115,251 28 841 715 29 162,621 16,779 30 29,168* 29,168 31 492,775 102,925 11,406 414,011 998,648 32 8,439,516 343,821 33 所需的穩定資金合計 15,720,538 34 淨穩定資金比例 122.47% * 26 413 1 流動性比例、流動性覆蓋率和淨穩定資金比例(續) 本集團淨穩定資金比例情況(續) 2022 折算前數值 序號 項目 無期限 <6個月 6-12個月 ≥1年 折算後數值 可用的穩定資金 1 2,363,180 – – 390,647 2,753,827 2 2,363,180 – – 372,647 2,735,827 3 – – – 18,000 18,000 4 4,605,846 5,566,880 115,110 7,292 9,536,862 5 2,276,868 3,112,005 21,487 1,572 5,141,414 6 2,328,978 2,454,875 93,623 5,720 4,395,448 7 6,221,259 6,705,339 926,577 491,213 6,326,094 8 5,727,504 186,106 – – 2,956,805 9 493,755 6,519,233 926,577 491,213 3,369,289 10 – – – – – 11 103,842 218,248 5,191 548,851 298,116 12 253,331 13 103,842 218,248 5,191 295,520 298,116 14 可用的穩定資金合計 18,914,899 所需的穩定資金 15 734,805 16 164,176 1,216 – – 82,696 17 74,730 5,212,751 2,802,856 11,450,750 13,048,907 18 – 39,120 – – 3,912 19 31,447 1,590,694 492,825 82,578 572,311 414 1 流動性比例、流動性覆蓋率和淨穩定資金比例(續) 本集團淨穩定資金比例情況(續) 2022 折算前數值 序號 項目 無期限 <6個月 6-12個月 ≥1年 折算後數值 所需的穩定資金(續) 20 – 3,160,571 1,991,647 6,206,455 7,760,886 21 35% – 211,690 16,147 35,896 55,724 22 – 99,185 100,377 4,655,566 3,988,934 23 35% – 7,176 7,242 340,391 228,464 24 43,283 323,181 218,007 506,151 722,864 25 – – – – – 26 710,432 89,818 22,476 715,340 1,269,779 27 229,756 195,292 28 576 490 29 289,898 36,567 30 50,666* 50,666 31 480,676 89,818 22,476 424,866 986,764 32 8,402,123 343,466 33 所需的穩定資金合計 15,479,653 34 淨穩定資金比例 122.19% * 26 415 2 貨幣集中情況 等值百萬元人民幣 美元 港元 其他 合計 2022 年12 月31 日 4,086,934 1,927,676 2,074,038 8,088,648 (4,158,434) (2,082,410) (1,787,717) (8,028,561) 4,984,777 709,067 1,587,271 7,281,115 (4,872,408) (531,717) (1,915,953) (7,320,078) * (20,178) (609) (1,617) (22,404) 20,691 22,007 (43,978) (1,280) 70,835 240,000 96,770 407,605 2021 年12 月31 日 4,217,661 1,693,178 1,954,742 7,865,581 (3,957,140) (1,956,893) (1,781,566) (7,695,599) 4,431,956 740,015 1,322,061 6,494,032 (4,650,892) (485,197) (1,516,624) (6,652,713) * 853 (32) (2,194) (1,373) 42,438 (8,929) (23,581) 9,928 72,622 228,897 87,567 389,086 * 416 3 國際債權 2014 160 10% 非銀行 銀行 官方機構 私人機構 合計 2022 年12 月31 日 858,724 314,878 644,060 1,817,662 78,291 10,723 456,192 545,206 115,966 135,479 458,446 709,891 1,052,981 461,080 1,558,698 3,072,759 161,488 310,442 281,486 753,416 140,058 131,521 296,940 568,519 1,354,527 903,043 2,137,124 4,394,694 417 3 國際債權(續) 非銀行 銀行 官方機構 私人機構 合計 2021 年12 月31 日 926,064 256,068 729,546 1,911,678 76,221 4,889 460,784 541,894 118,247 181,367 413,635 713,249 1,120,532 442,324 1,603,965 3,166,821 116,742 240,651 278,585 635,978 238,323 86,339 303,990 628,652 1,475,597 769,314 2,186,540 4,431,451 418 4 逾期資產 4.1 逾期客戶貸款和墊款總額 2022年 2021年 12月31日 12月31日 3 68,707 44,014 3 6 24,965 20,298 6 12 26,960 50,993 12 71,469 52,432 192,101 167,737 3 0.39% 0.28% 3 6 0.15% 0.13% 6 12 0.15% 0.33% 12 0.41% 0.33% 1.10% 1.07% 4.2 逾期拆放同業 2022 2021 12 31 419 5 槓桿率 (1) 2022年 12月31日 9月30日 6月30日 3月31日 2,372,990 2,326,289 2,262,948 2,219,921 31,001,982 30,606,909 29,870,557 29,222,154 7.65% 7.60% 7.58% 7.60% 2022年 序 號 項目 12月31日 1 28,913,857 2 (488,867) 3 – 4 155,538 5 138,024 6 2,312,022 7 (28,592) 8 31,001,982 420 5 槓桿率(續) 2022年 序 號 項目 12月31日 1 27,945,454 2 (28,592) 3 調整後的表內資產餘額(衍生產品和證券融資交易除外) 27,916,862 4 151,716 5 155,538 6 – 7 – 8 – 9 – 10 – 11 衍生產品資產餘額 307,254 12 327,820 13 – 14 138,024 15 – 16 證券融資交易資產餘額 465,844 17 6,717,386 18 (4,405,364) 19 調整後的表外項目餘額 2,312,022 20 2,372,990 21 31,001,982 22 槓桿率 7.65% (1) 421 6 商業銀行全球系統重要性評估指標 [2014]1 序 號 指標 (1) 2022年 1 31,293,745 2 2,665,468 3 2,515,040 4 4,868,973 5 717,337,933 6 11,939,024 7 1,537,181 8 3,527,046 9 563,835 10 11,400,956 11 1,116,785 12 88,238 13 4,677,474 14 4,201,725 (1) 422 7 2021 年商業銀行國內系統重要性評估指標 [2020]289 序 號 指標 (1) 2021年 1 28,425,377 2 3,263,597 3 3,751,767 4 1,773,215 5 665,682,257 6 11,777,333 7 6,179,468 8 540 9 34,786 10 10,385 11 12,569,189 12 1,086,588 13 613,978 14 405,006 15 1,305,743 16 8,217,788 (1) 423 股東參考資料 2023 2022 2023 3 30 2022 2023 4 H 2023 2023 8 30 2022 10 2.32 2022 上市與轉讓 2006 6 1 2006 7 5 2019 7 17 2019 9 17 2020 3 5 普通股 294,387,791,241 A 210,765,514,846 H 83,622,276,395 優先股 1,197,865,300 1,000,000,000 197,865,300 市值 2022 12 30 8,781.59 2022 12 30 A H 2022 12 30 100 =89.327 424 證券價格 A 2022 12 30 3.16 3.35 2.99 H 2022 12 30 2.84 3.20 2.51 證券代號 A股 H股 601988 3988 601988.SS 3988.HK 601988 CH 3988 HK 第三期境內優先股 第四期境內優先股 3 4 360033 360035 AZ8714182 ZQ0362264 第二期境外優先股 BOC 20USDPREF 4619 4619.HK BG2289661 425 A股 H股 183 188 17M (86) 21 – 4008 058 058 (852) 2862 8555 (852) 2865 0990 境內優先股 188 (86) 21 – 4008 058 058 A A1 A 1 8 (86) 10-6659 2638 (86) 10-6659 4568 ir@bankofchina.com H 183 17M www.boc.cn www.sse.com.cn www.hkexnews.hk H (852) 2862 8688 (86) 10-6659 2638 426 股東大會 董事會 監事會 董事會秘書部 高級管理層 監事會辦公室 審計部 組織架構 境內外分支機構及 總行部門及直屬機構 綜合經營公司 上海人民幣交易 中國香港澳門台灣及 公司金融部 風險管理部 研究院 銀行卡中心 中國內地 機構 業務總部 其他國家和地區機構 巡視工作 辦公室 行政事業機構部 信用審批部 數字資產運營中心 領導小組辦公室 人力資源部 金融機構部 授信管理部 安全保衞部 信息科技運營中心 商業銀行 綜合經營公司 商業銀行 綜合經營公司 企業文化部 交易銀行部 內控與法律合規部 直屬機關黨委 軟件中心 一級分行、 中銀保險 中銀香港 中銀國際控股 全球化辦公室 渠道與運營管理部 工會工作部 國際結算單證 普惠金融事業部 直屬分行, 處理中心 427 (鄉村振興金融部) 二級分行及 基層分支機構 中銀三星人壽 香港分行 中銀集團投資 全面深化改革 信息科技部 離退休幹部部 北京高級研修院 領導小組辦公室 個人數字金融部 中銀基金 澳門分行 中銀集團保險 場景生態與創新部 總務部 上海高級研修院 中銀富登 財務管理部 消費金融部 中銀理財 大豐銀行股份有限公司 中銀人壽 企業級架構建設 資產負債管理部 全球市場部 辦公室 直屬機構 註 中銀證券 台北分行 中銀航空租賃 數字資產管理部 投資銀行部 支付清算部 其他國家的分行、 中銀資產 其他綜合經營公司 子行、代表處 股權投資 託管業務部 與綜合經營管理部 中銀金租 中銀消費金融 總行部門 中銀金科 其他綜合經營公司 33.42% 機構名錄 總行 內蒙古自治區分行 江蘇省分行 1 148 SWIFT BKCHCNBJ 85-8 (86) 010-66596688 SWIFT BKCHCNBJ880 SWIFT BKCHCNBJ940 (86) 010-66016871 (86) 0471-4690066 34116BOCJSCN 100818 (86) 0471-4690001 (86) 025-84207888 www.boc.cn 010010 (86) 025-84200407 210005 北京市分行 遼寧省分行 浙江省分行 2 253 321 A C E SWIFT BKCHCNBJ810 SWIFT BKCHCNBJ910 SWIFT BKCHCNBJ110 (86) 024-22810916 (86) 0571-85011888 (86) 010-85121491 (86) 024-22857333 (86) 0571-87074837 (86) 010-85121739 110013 310003 100010 吉林省分行 安徽省分行 天津市分行 8 699 1688 SWIFT BKCHCNBJ200 SWIFT BKCHCNBJ840 SWIFT BKCHCNBJ780 (86) 022-27108002 (86) 0431-88408888 (86) 0551-62926995 (86) 022-23312805 (86) 0431-88408901 (86) 0551-62926993 300204 130061 230091 河北省分行 黑龍江省分行 福建省分行 136 28 19 SWIFT BKCHCNBJ220 SWIFT BKCHCNBJ860 SWIFT BKCHCNBJ720 (86) 0311-69696681 (86) 0451-53626740 (86) 0591-87090999 (86) 0311-69696692 (86) 0451-53624147 (86) 0591-87090111 050000 150001 350003 山西省分行 上海市分行 江西省分行 186 200 10 SWIFT BKCHCNBJ680 SWIFT BKCHCNBJ300 SWIFT BKCHCNBJ550 (86) 0351-8266224 (86) 021-50375566 (86) 0791-86471503 (86) 0351-8266021 (86) 021-50372911 (86) 0791-86471505 030006 200120 330038 428 山東省分行 廣東省分行 貴州省分行 10817 197 -199 347 A 01 SWIFT BKCHCNBJ500 SWIFT BKCHCNBJ240 (86) 0531-58282001 01 (86) 0851-85822419 (86) 0531-58282001 01 (86) 0851-85863981 250014 550002 SWIFT BKCHCNBJ400 河南省分行 (86) 020-83338080 雲南省分行 (86) 020-83344066 510180 515 3-1 SWIFT BKCHCNBJ640 SWIFT BKCHCNBJ530 廣西壯族自治區分行 (86) 0871-63191216 (86) 0371-87008888 (86) 0871-63175573 (86) 0371-87007888 39 650051 450018 SWIFT BKCHCNBJ480 (86) 0771-2879602 西藏自治區分行 湖北省分行 (86) 0771-2813844 530022 113 219 海南省分行 SWIFT BKCHCNBJ900 SWIFT BKCHCNBJ600 (86) 0891-6835311 (86) 027-85569726 (86) 0891-6835311 (86) 027-85562955 29 31 850000 430022 SWIFT BKCHCNBJ740 (86) 0898-66778001 陝西省分行 湖南省分行 (86) 0898-66562040 570102 18 593 四川省分行 SWIFT BKCHCNBJ620 SWIFT BKCHCNBJ970 (86) 029-89593900 (86) 0731-82580703 (86) 029-89592999 (86) 0731-82580707 35 710077 410005 SWIFT BKCHCNBJ570 (86) 028-86741950 甘肅省分行 (86) 028-86403346 610031 525 SWIFT BKCHCNBJ660 (86) 0931-7825004 (86) 0931-7825004 730000 429 青海省分行 蘇州分行 河北雄安分行 61 128 149 SWIFT BKCHCNBJ280 SWIFT BKCHCNBJ95B SWIFT BKCHCNBJ220 (86) 0971-4721110 (86) 0512-67555898 (86) 0312-5988023 (86) 0971-8174971 (86) 0512-65112719 (86) 0312-5557047 810000 215028 071700 寧夏回族自治區分行 寧波市分行 中銀保險有限公司 39 255 110 9 10 11 SWIFT BKCHCNBJ260 318 3-18 48-49 (86) 010-83260001 (86) 0951-5681505 SWIFT BKCHCNBJ92A (86) 010-83260006 (86) 0951-5681509 (86) 0574-55555099 100032 750002 315100 www.bocins.com 新疆維吾爾自治區分行 青島市分行 中銀基金管理有限公司 1 59 200 45 SWIFT BKCHCNBJ760 SWIFT BKCHCNBJ50A (86) 021-38834999 (86) 0991-2328888 (86) 0532-85979700 (86) 021-68873488 (86) 0991-2825095 (86) 0532-67755601 200120 830002 266071 www.bocim.com 重慶市分行 大連市分行 中銀消費金融有限公司 218 9 200 1409 SWIFT BKCHCNBJ59A SWIFT BKCHCNBJ81A (86) 021-63291680 (86) 023-63889234 (86) 0411-82586666 (86) 021-63291604 (86) 023-63889217 (86) 0411-82637098 200120 400013 116001 www.boccfc.cn 深圳市分行 廈門市分行 中銀國際證券股份有限公司 2022 40 200 39 SWIFT BKCHCNBJ73A (86) 021-20328000 SWIFT BKCHCNBJ45A (86) 0592-5317519 (86) 021-58883554 (86) 0755-22331155 (86) 0592-5095130 200120 (86) 0755-22331051 361012 518001 admindiv.china@bocichina.com www.bocichina.com 430 中銀富登村鎮銀行股份 中銀金融資產投資有限公司 中銀金融科技有限公司 有限公司 110 8 288 110 9 (86) 010-83262479 (86) 021-38973764 (86) 010-57765000 (86) 010-83262478 (86) 021-38973713 (86) 010-57765550 100032 201201 100032 bocfi@bocfi.com www.fintechboc.com www.bocfullertonbank.com 中銀理財有限責任公司 中銀金融租賃有限公司 中銀三星人壽保險有限公司 6 131 8 11 12 (86) 023-63031966 40 1 (86) 010-83937333 (86) 023-63031966 20 07 08 (86) 010-83937555 400010 22 23 24 100033 (86) 010-83262688 https://www.bocwm.cn bocfl@bankofchina.com (86) 010-83262777 100027 www.boc-samsunglife.cn 431 中銀香港(控股)有限公司 中銀集團人壽保險有限公司 台北分行 1 24 1111 1 13 105 1-5 (852)28462700 (852) 21608800 SWIFT: BKCHTWTP (852)28105830 (852) 28660938 (886) 227585600 www.bochk.com (886) 227581598 enquiry@boclife.com.hk 中銀國際控股有限公司 www.boclife.com.hk service.tw@bankofchina.com 1 澳門分行 www.bankofchina.com/tw 26 (852) 39886000 (852) 21479065 SWIFT BKCHMOMX info@bocigroup.com (853) 88895566 www.bocigroup.com (853) 28781833 香港分行 bocmo@bank-of-china.com 1 www.bankofchina.com/mo 7 (852)28101203 中國銀行(澳門)股份有限公司 (852)25377609 中銀集團保險有限公司 SWIFT BKCHMOMA (853) 88895566 71 9 (853) 28781833 (852) 28670888 (852) 25221705 bocmo@bank-of-china.com info_ins@bocgroup.com www.bankofchina.com/mo www.bocgins.com 大豐銀行股份有限公司 中銀集團投資有限公司 418 1 21 (853)28322323 (852) 22007500 (853)28570737 (852) 28772629 tfbsecr@taifungbank.com bocginv_bgi@bocgroup.com www.taifungbank.com www.bocgi.com 432 亞太地區 馬來西亞中國銀行 中 國 銀 行( 香 港 )有 限 公 司 雅 加 ASIA-PACIFIC AREA BANK OF CHINA 達分行 (MALAYSIA) BERHAD BANK OF CHINA 新加坡分行 (HONGKONG) LIMITED SINGAPORE BRANCH GROUND, MEZZANINE, & JAKARTA BRANCH 1ST FLOOR 4 BATTERY ROAD , PLAZA OSK, 25 JALAN TAMARA CENTER 11TH BANK OF CHINA BUILDING, AMPANG FLOOR,Jl. JENDRAL SINGAPORE 50450 KUALA LUMPUR, SUDIRMAN KAV.24 SWIFT BKCHSGSGXXX MALAYSIA JAKARTA SELATAN 12920, (65) 67795566 SWIFT BKCHMYKL INDONESIA (65) 65343401 (60) 323878888 SWIFT BKCHIDJA (60) 321615150 (62) 215205502 service.sg@bankofchina.com service.my@bankofchina.com (62) 215201113/215207552 www.bankofchina.com/sg www.bankofchina.com.my cs@bankofchina.co.id 東京分行 www.bankofchina.co.id TOKYO BRANCH 中國銀行(泰國)股份有限公司 BANK OF CHINA (THAI) 中國銀行(香港)有限公司 BOC BLDG. 3-4-1 AKASAKA PUBLIC COMPANY 金邊分行 MINATO-KU, LIMITED BANK OF CHINA TOKYO 107-0052 (HONGKONG) LIMITED JAPAN 179/4 BANGKOK CITY TOWER, PHNOM PENH BRANCH SWIFT BKCHJPJT SOUTH SATHORN ROAD, (81) 335058818 TUNGMAHAMEK CANADIA TOWER, (81) 335058868 SATHORN DISTRICT, 1ST & 2ND FLOOR, BANGKOK 10120, #315 ANG DOUNG service.jp@boctokyo.co.jp THAILAND ST. P.O.BOX 110, PHNOM SWIFT BKCHTHBK PENH, www.bankofchina.com/jp (66) 22861010 CAMBODIA (66) 22861020 SWIFT BKCHKHPP 首爾分行 (66)26795566 (855) 23988886 SEOUL BRANCH (855) 23988880 service.th@bankofchina.com 1/2/3F YOUNG POONG BLDG. service.kh@bankofchina.com 41, CHEONG GYE CHEON-RO, www.bankofchina.com.th JONGNO-GU, SEOUL 03188 www. bankofchina.com/kh KOREA SWIFT BKCHKRSEXXX (82) 16705566 (82) 23996265 www.bankofchina.com/kr 433 中國銀行(香港)有限公司 中國銀行(香港)有限公司 中國銀行(香港)有限公司 胡志明市分行 萬象分行 仰光分行 BANK OF CHINA BANK OF CHINA BANK OF CHINA (HONGKONG) LIMITED (HONGKONG) LIMITED (HONGKONG) LIMITED HOCHIMINH CITY VIENTIANE BRANCH YANGON BRANCH BRANCH NO.A1003-A2003, ZONE B, 1ST FLOOR, GROUND & 11TH FL, VIENTIANE CENTER, GOLDEN CITY TIMES SQUARE BUILDING, KHOUVIENG ROAD, BUSINESS CENTER, 22-36 NGUYEN HUE STREET, NONGCHAN VILLAGE, YANKIN ROAD, DISTRICT 1, SISATTANAK DISTRICT, YANKIN TOWNSHIP, HOCHIMINH CITY, VIENTIANE CAPITAL, YANGON REGION, VIETNAM LAO P.D.R. MYANMAR SWIFT BKCHVNVX SWIFT BKCHLALAXXX SWIFT BKCHMMMY (84) 2838219949 (856) 21228888 (84) 2838219948 (95) 19376130 (856) 21228880 (95)19376142 service.vn@bankofchina.com service.la@bankofchina.com bocyangon@bochk.com www.bankofchina.com.vn www.bankofchina.com.la 中國銀行(香港)有限公司 中國銀行(香港)有限公司 中國銀行(香港)有限公司 河內代表處 馬尼拉分行 文萊分行 BANK OF CHINA BANK OF CHINA BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED (HONGKONG) LIMITED (HONGKONG) LIMITED REPRESENTATIVE MANILA BRANCH BRUNEI BRANCH OFFICE IN HANOI 28/F. THE FINANCE CENTER KIARONG JAYA KOMPLEK, 18 FLOOR,NO.1 TOWER, 26th STR. Cor. 9th AVE.,BGC LOT NO. 56244, CAPITAL PLACE BUILDING, TAGUIG CITY, 29 LIEU GIAI STREET, SIMPANG 22, METRO MANILA NGOC KHANH WARD, JALAN DATO RATNA, PHILIPPINES BA DINH DISTRICT, KAMPONG KIARONG, SWIFT BKCHPHMM HA NOI, VIET NAM BANDAR SERI BEGAWAN (63) 282977888 (84) 909009222 BE1318, (63) 288850532 customercare_ BRUNEI DARUSSALAM SWIFT BKCHBNBB service.hn@bankofchina.com.vn ph@bank-of-china.com (673) 2459888 (673) 2459878 434 悉尼分行 奧克蘭分行 科倫坡分行 SYDNEY BRANCH AUCKLAND BRANCH COLOMBO BRANCH GROUND FLOOR, LEVEL 17, TOWER 1, 140 SUSSEX STREET, 205 QUEEN STREET, NO.40, YORK STREET SYDNEY NSW 2000, AUCKLAND, 1010, COLOMBO 001 AUSTRALIA NEW ZEALAND SRI LANKA SWIFT BKCHAU2S SWIFT BKCHNZ2A (61) 282355888 (64) 99809000 SWIFT BKCHLKLX (61) 292621794 (64) 99809088 (94) 0112195566 (94) 0112118800 banking.au@bankofchina.com service.nz@bankofchina.com www.bankofchina.com/au www.bankofchina.com/nz service.lk@bankofchina.com 中國銀行(澳大利亞)有限公司 哈薩克中國銀行 孟買分行 BANK OF CHINA JSC AB (BANK OF CHINA MUMBAI BRANCH (AUSTRALIA) LIMITED KAZAKHSTAN) GROUND FLOOR, 41-B, 4TH FLOOR, 140 SUSSEX STREET, 71B, MICRODISTRICT 4 NORTH AVENUE, SYDNEY NSW 2000, AUSTRALIA ZHETYSU-2, MAKER MAXITY, SWIFT BKCHAU2A AUEZOV DISTRICT, BANDRA KURLA COMPLEX, (61) 282355888 050063, ALMATY, BANDRA EAST, MUMBAI, (61) 292621794 REPUBLIC OF KAZAKHSTAN INDIA banking.au@bankofchina.com SWIFT BKCHKZKA SWIFT BKCHINBB (7727) 2585510 (91) 2268246666 www.bankofchina.com/au (7727) 2585514 (91) 2268246667 中國銀行(新西蘭)有限公司 BANK OF CHINA boc@bankofchina.kz bocmumbai@bankofchina.com (NEW ZEALAND) LIMITED 卡拉奇分行 迪拜分行 LEVEL 17, TOWER 1, 205 QUEEN STREET, KARACHI BRANCH DUBAI BRANCH AUCKLAND, 1010, NEW ZEALAND 5TH FLOOR, LEVEL 11 TOWER 2, SWIFT BKCHNZ22 CORPORATE OFFICE AL FATTAN CURRENCY (64) 99809000 (64) 99809088 BLOCK, DOLMEN CITY, HOUSE DUBAI HC-3, BLOCK 4, SCHEME 5, INTERNATIONAL service.nz@bankofchina.com CLIFTON, KARACHI, FINANCIAL CENTRE PAKISTAN P .O. BOX 118842, www.bankofchina.com/nz SWIFT BKCHPKKA DUBAI, U.A.E (92) 2133110688 SWIFT BKCHAEADXXX (92) 2133110600 (971) 43819100 (971) 43880778 services.pk@bankofchina.com service.ae@bankofchina.com www.bankofchina.com/pk 435 阿布扎比分行 烏蘭巴托代表處 歐洲地區 ABU DHABI BRANCH ULAANBAATAR EUROPE REPRESENTATIVE OFFICE UNIT 8-11,46F, 倫敦分行 ADDAX COMMERCIAL 9TH FLOOR, LONDON BRANCH TOWER, AL REEM ISLAND, CENTRAL TOWER, P.O.BOX73098, ABU DHABI, SUKHBAATAR SQUARE-2, 1 LOTHBURY, U.A.E. SBD-8, ULAANBAATAR LONDON EC2R 7DB, SWIFT: BKCHAEAA 14200, MONGOLIA U.K. (971) 24180999 (976) 77095566 SWIFT BKCHGB2L (971) 24180996 (976) 77195566 (44) 2072828888 (44) 2076263892 abudhabi.ae@bankofchina.com service.mn1@bankofchina.com service.uk@bankofchina.com 卡塔爾金融中心分行 巴林代表處 QATAR FINANCIAL BAHRAIN www.bankofchina.com/uk CENTRE BRANCH REPRESENTATIVE OFFICE 中國銀行(英國)有限公司 24TH FLOOR, OFFICE 1502, BANK OF CHINA (UK) ALFARDAN LIMITED TOWERS-OFFICE TOWER, AL JASRAH TOWER, BUILDING NO.12, DIPLOMATIC AREA 1 LOTHBURY, ZONE 61, Al FUNDUQ, BUILDING 95, LONDON EC2R 7DB, STREET NO.814, DOHA, ROAD 1702, U.K. QATAR BLOCK 317, MANAMA SWIFT BKCHGB2U KINGDOM OF BAHRAIN (44) 2072828888 P.O Box: 5768 (44) 2076263892 SWIFT BKCHQAQA (973) 17531119 (973) 17531009 service.uk@bankofchina.com (974) 44473681 44473682 (974) 44473696 bldbcbgs@bank-of-china.com www.bankofchina.com/uk service.qa@bankofchina.com 中銀航空租賃有限公司 中銀航空租賃(愛爾蘭) 有限公司 BOC AVIATION LIMITED BOC AVIATION (IRELAND) 中國銀行(土耳其) LIMITED 股份有限公司 79 ROBINSON ROAD #15-01 BANK OF CHINA SINGAPORE 068897 SUITE 202, SOBO WORKS, TURKEY A.S. (65) 63235559 WINDMILL LANE, (65) 63236962 DUBLIN 2 D02 K156 BUYUKDERE CAD. REPUBLIC OF IRELAND NO:209, TEKFEN TOWER information@bocaviation.com K.21, 343944. www.bocaviation.com LEVENT/SISLI-ISTANBUL TURKEY SWIFT BKCHTRIS (90) 2122608888 (90) 2122798866 contact@bankofchina.com.tr www.bankofchina.com.tr 436 巴黎分行 盧森堡分行 中國銀行(歐洲)有限公司 PARIS BRANCH LUXEMBOURG BRANCH 布魯塞爾分行 BANK OF CHINA (EUROPE) 23-25 AVENUE DE LA 37/39 BOULEVARD S.A. BRUSSELS BRANCH GRANDE ARMEE 75116 PARIS, PRINCE HENRI L-1724 FRANCE LUXEMBOURG P.O. BOX BOULEVARD DU REGENT SWIFT BKCHFRPP 114 L-2011, LUXEMBOURG 35,1000 BRUSSELS, 281 090 BDCSP SWIFT BKCHLULL BELGIUM (33) 149701370 (352) 268688 SWIFT: BKCHBEBB (33) 149701372 (352) 221795 (32) 24056688 www.bankofchina.com/fr (32) 22302892 service.lu@bankofchina.com 法蘭克福分行 service.be@bankofchina.com FRANKFURT BRANCH www.bankofchina.com/lu www.bankofchina.com/be BOCKENHEIMER LANDSTR. 中國銀行(歐洲)有限公司 24 60323 FRANKFURT AM MAIN, BANK OF CHINA 中國銀行(歐洲)有限公司 GERMANY (EUROPE) S.A. 波蘭分行 SWIFT BKCHDEFF BANK OF CHINA (EUROPE) (49) 691700900 37/39 BOULEVARD S.A. POLAND BRANCH (49) 69170090500 PRINCE HENRI L-1724 LUXEMBOURG UL. ZIELNA 41/43, service.de@bankofchina.com P.O. BOX 721 L-2017, 00-108 WARSAW, www.bankofchina.com/de LUXEMBOURG POLAND SWIFT BKCHLULA SWIFT BKCHPLPX 米蘭分行 (352) 268688 (48) 224178888 MILAN BRANCH (352) 221795 (48) 224178887 VIA SANTA MARGHERITA, service.lu@bankofchina.com service.pl@bankofchina.com 14/16 – 20121 MILAN, ITALY www.bankofchina.com/lu www.bankofchina.com/pl SWIFT BKCHITMM (39) 02864731 中國銀行(歐洲)有限公司 中國銀行(歐洲)有限公司 (39) 0289013411 鹿特丹分行 斯德哥爾摩分行 BANK OF CHINA (EUROPE) BANK OF CHINA (EUROPE) www.bankofchina.com/it S.A. ROTTERDAM BRANCH S.A. STOCKHOLM BRANCH COOLSINGEL 63,3012AB TEGELUDDSVAGEN 21, ROTTERDAM, 11541 STOCKHOLM, THE NETHERLANDS SWEDEN SWIFT : BKCHNL2R SWIFT : BKCHSESS (31) 102175888 (46) 107888888 (31) 102175899 (46) 107888801 service.nl@bankofchina.com service.se@bankofchina.com www.bankofchina.com/nl www.bankofchina.com/se 437 中國銀行(歐洲)有限公司 中國銀行(中東歐)有限公司 中國銀行(中東歐)有限公司 里斯本分行 BANK OF CHINA (CENTRAL 維也納分行 BANK OF CHINA (EUROPE) AND EASTERN EUROPE) BANK OF CHINA (CENTRAL S.A. LISBON LIMITED AND EASTERN EUROPE) BRANCH-SUCURSAL EM LIMITED VIENNA BRANCH PORTUGAL 7 JOZSEF NADOR TER, SCHOTTENRING 18, 1051 BUDAPEST, 1010 VIENNA, RUA DUQUE DE PALMELA HUNGARY AUSTRIA NO. 35,35A E& 37;1250-097 SWIFT BKCHHUHB SWIFT : BKCHATWWXXX LISBOA, PORTUGAL (36) 14299200 (43) 153666800 SWIFT: BKCHPTPL (36) 14299202 (43) 153666888 (351) 210495710 (351) 210495738 service.hu@bankofchina.com service.at@bankofchina.com service.pt@bankofchina.com www. bankofchina.com/hu www. bankofchina.com/at www.bankofchina.com/pt 匈牙利分行 中國銀行(中東歐)有限公司 HUNGARIAN BRANCH 布加勒斯特分行 BANK OF CHINA (CENTRAL 中國銀行(歐洲)有限公司 AND EASTERN EUROPE) 雅典分行 7 JOZSEF NADOR TER, LIMITED BUCHAREST BANK OF CHINA (EUROPE) 1051 BUDAPEST, BRANCH S.A. ATHENS BRANCH HUNGARY SWIFT BKCHHUHH SECTORUL 1, 14TH FLOOR, (36) 14299200 PIATA PRESEI LIBERE, ATHENS TOWERS, (36) 14299202 NR.3-5, TURNUL DE SUD MESOGEION AV.2, AL CLADIRII CITY GATE, 115 27, ATHENS, GREECE service.hu@bankofchina.com ETAJ11, BUCHAREST, SWIFT BKCHGRAA ROMANIA (30) 2111906688 www. bankofchina.com/hu SWIFT BKCHROBUXXX (40) 318029888 info.gr@bankofchina.com 中國銀行(中東歐)有限公司 (40) 318029889 布拉格分行 BANK OF CHINA (CENTRAL service.ro@bankofchina.com 中國銀行(歐洲)有限公司 都柏林分行 AND EASTERN EUROPE) LIMITED PRAGUE BANK OF CHINA (EUROPE) BRANCH S.A. DUBLIN BRANCH NA FLORENCI 2116/15, 5TH FLOOR, NOVE MESTO, STYNE HOUSE, 11000 PRAHA 1, UPPER HATCH STREET, CZECH REPUBLIC DUBLIN 2, IRELAND SWIFT : BKCHCZPPXXX SWIFT: BKCHIE3DXXX (42) 0225986666 (353) 14768888 (42) 0225986699 dublinbranch@bank-of-hina.com service.cz@bankofchina.com 438 中國銀行(塞爾維亞)有限公司 美洲地區 開曼分行 BANK OF CHINA AMERICA GRAND CAYMAN BRANCH SRBIJA A.D. BEOGRAD 紐約分行 GRAND PAVILION BULEVAR ZORANA NEW YORK BRANCH COMMERCIAL CENTER DINDICA 2A, 802 WEST BAY ROAD, 11070 BELGRADE, 1045 AVENUE OF SERBIA THE AMERICAS, P.O. BOX 30995, SWIFT BKCHRSBGXXX NEW YORK, NY 10018, GRAND CAYMAN KY1-1204 (381) 116351000 U.S.A. CAYMAN ISLANDS (381) 112280777 SWIFT BKCHUS33 SWIFT BKCHKYKY (1212) 9353101 (1345) 9452000 service.rs@bankofchina.com (1212) 5931831 (1345) 9452200 www.bocusa.com www. bankofchina.com/rs gcb@bank-of-china.com 加拿大中國銀行 俄羅斯中國銀行 BANK OF CHINA (CANADA) BANK OF CHINA (RUSSIA) 巴拿馬分行 PANAMA BRANCH SUITE 600, 50 MINTHORN 72, PROSPEKT MIRA, MOSCOW, 129110 RUSSIA BOULEVARD MARKHAM, P.O. BOX 0823-01030 SWIFT BKCHRUMM ONTARIO, CANADA, PUNTA PACIFICA (7495) 2585301 L3T 7X8 P.H. OCEANIA BUSINESS (7495) 7950454 SWIFT BKCHCATT PLAZA iboc@boc.ru (1905) 7716886 www.boc.ru TORRE 2000 PISO 36 (1905) 7718555 PANAMA CITY, 日內瓦分行 REPUBLIC OF PANAMA service.ca@bankofchina.com GENEVA BRANCH SWIFT BKCHPAPA (507)2169400 RUE DE LA www.bankofchina.com/ca (507) 2239960 TOUR-DE-1 ILE 1, CH-1204 多倫多分行 bocpanama@cwpanama.net GENEVA, SWITZERLAND TORONTO BRANCH SWIFT BKCHCHGE (415) 86116800 中國銀行(巴西)有限公司 6108 ONE FIRST CANADIAN (415) 86116801 BANCO DA CHINA BRASIL PLACE, S.A. service.ch@bank-of-hina.com 100 KING STREET WEST, P.O.BOX 241, TORONTO, AVENIDA PAULISTA, ONTARIO, 901-14 ANDAR BELA CANADA, M5X 1C8 VISTA CEP: 01311-100, SWIFT BKCHCAT2 SAO PAULO, SP, (1416) 9559788 BRASIL (1416) 9559880 SWIFT BKCHBRSP (55)1135083200 service.ca@bankofchina.com (55)1135083299 ouvidoria@boc-brazil.com www.bankofchina.com/br 439 智利分行 中國銀行(秘魯)有限公司 中國銀行(毛里求斯)有限公司 CHILE BRANCH BANK OF CHINA (PERU)S.A. BANK OF CHINA (MAURITIUS)LIMITED ANDRSBELLO2457, AV. REPULICA DE PANAMA PISO 16, PROVIDENCIA, 3461, INT.2901, 4TH-5TH FLOOR, DIAS PIER BUILDING, SANTIAGO, SAN ISIDRO, LIMA, CAUDAN WATERFRONT, CHILE PERU PORT LOUIS, MAURITIUS SWIFT BKCHCLRM SWIFT BKCHPEPL SWIFT BKCHMUMU (56) 227157800 (51) 17037700 (230) 2034878 (56) 227157898 (230) 2034879 servicios@pe.bocusa.com servicios@cl.bocusa.com services.mu@bankofchina.com www.bankofchina.com/pe www.bankofchina.com/cl www.bankofchina.com/mu 非洲地區 中國銀行(墨西哥)有限公司 AFRICA 羅安達分行 BANK OF CHINA MXICO, LUANDA BRANCH S.A. INSTITUCIóN DE 贊比亞中國銀行 BANK OF CHINA (ZAMBIA) BANCA MúLTIPLE VIA S10 NO.701 LIMITED CONDOMINIO BELAS PASEO DE LA REFORMA BUSSINESS PARK, TORRE PLOT NO. 2339, 243, PISO 24, CUANZA SUL 8 ANDAR, KABELENGA ROAD, COLONIA CUAUHTMOC, P.O. BOX 34550, LUSAKA, LUANDA, CIUDAD DE MXICO, ZAMBIA REPUBLIC OF ANGOLA MEXICO SWIFT BKCHZMLU SWIFT BKCHAOLU SWIFT BKCHMXMX (260) 211233271 (244) 923165700 (52) 5541705800 (260) 211236782 (244) 923165717 (52) 5552078705 executive.zm@bank-of-china.com service.ao@bankofchina.com servicios@mx.bocusa.com www.bankofchina.com/zm www.bankofchina.com/ao www.bankofchina.com/mx 約翰內斯堡分行 中國銀行(吉布提)有限公司 JOHANNESBURG BRANCH 布宜諾斯艾利斯分行 BANQUE DE CHINE BUENOS AIRES BRANCH (DJIBOUTI) S.A. 14TH-16TH FLOORS, ALICE LANE TOWERS, JUANA MANSO 999, PISO 5, 15 ALICE LANE, SANDTON, ZONE INDUSTRIELLE SUD, CABA, ARGENTINA JOHANNESBURG, LOT NUMERO 219B, SWIFT:BKCHARBAXXX SOUTH AFRICA B.P. 2119, (54) 1154395566 SWIFT: BKCHZAJJ DJIBOUTI (27) 115209600 SWIFT BKCHDJJD service.ar@bankofchina.com (27) 117832336 (253)21336666 (253)21336699 bocjhb@bank-of-china.com www.bankofchina.com/za 440 內羅畢代表處 NAIROBI REPRESENTATIVE OFFICE MORNING SIDE OFFICE PARK, NGONG ROAD, P.O. BOX 21357-00505, NAIROBI, KENYA (254) 203862811 (254) 203862812 service.ke@bankofchina.com 摩洛哥代表處 MOROCCO REPRESENTATIVE OFFICE NO.71, ANFA CENTER, 128, BD D’ANFA & ANGLE RUE LAHCEN BASRI, CASABLANCA, MAROC (212) 522203779 (212) 522273083 service.ma@bankofchina.com 坦桑尼亞代表處 TANZANIA REPRESENTATIVE OFFICE 8TH FLOOR, AMANI PLACE, OHIO STREET, P.O. BOX 13602, DAR ES SALAAM, TANZANIA (225) 222112973 (225) 222112974 repoffice.tz@bankofchina.com 441 2023 3 30 * * * * * # # # # # # * #