宁波水表:关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告2020-01-11
证券代码:603700 证券简称:宁波水表 公告编号:2020-003
宁波水表股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:中信银行股份有限公司;宁波银行股份有限公司
本次委托理财金额:1 亿元人民币
委托理财产品名称:中信理财之共赢稳健周期 91 天(尊享)理财产品;
宁波银行启盈智能定期理财(合格投资者专属)产品
委托理财期限:中信银行及宁波银行理财产品期限均为 91 天
履行的审议程序:宁波水表股份有限公司(以下简称“公司”)于 2019
年 2 月 28 日召开公司第七届董事会第一次会议,审议通过了《关于使用
自有闲置资金购买理财产品的议案》,同意公司在确保不影响主营业务的
正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下,利用暂时闲置的
自有资金购买总额不超过 1 亿元的短期(不超过一年)理财产品,在此额
度内资金可以滚动使用,使用期限自第七届董事会第一次会议审议通过之
日起不超过 12 个月。公司监事会就上述事项进行了审议并同意通过,公
司独立董事发表了明确同意的意见。
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一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
公司为提高资金使用效率,合理利用暂时闲置的自有资金进行现金管理,增
加公司收益。
(二)资金来源
本次资金来源为公司暂时闲置的自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
中信理财之共赢稳健周期 91 天(尊享)理财产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元)
中信理财之共赢稳
中信银行股
银行理财产品 健周期91天(尊享)理 5,000 3.85% 47.99
份有限公司
财产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易
非保本浮动收
91天 — — — 否
益
启盈智能定期理财(合格投资者专属)产品
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元)
宁波银行股 智能定期理财(合格投
银行理财产品 5,000 3.85% 47.99
份有限公司 资者专属)产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易
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非保本浮动收
91天 — — — 否
益
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
本次购买的理财产品为金融机构发行的安全性高、流动性好的理财产品,符
合公司内部资金管理的要求,且未超董事会审议通过的使用闲置自有资金进行现
金管理的额度。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、中信理财之共赢稳健周期 91 天(尊享)理财产品
产品规模 产品规模上限为 500 亿元人民币,下限为 5000 万元人民币。
中信银行可根据市场和产品运行情况调整规模上下限。
投资周期 成功购买本产品份额后,每一份额(1 元/份)投资周期均为
自该份额投资周期起始日后 91 天。投资者可以在不同的申购
开放时间多次购买本理财产品。
收益起计日 在正常工作日当天 0:00—15:30(以中信银行后台系统受理申
请时间为准)申购的产品的下一个工作日即(T+1 工作日)为
收益起计日。其余时间申购的产品顺延至下一个工作日申购
生效,T+2 工作日为收益起计日。
理财产品本金及 根据每个投资周期的实际测算最高年化收益率和实际存续天
收益返还 数计算收益,并在每个投资周期结束日下一个工作日内返还
该投资周期收益至公司指定账户;投资周期结束日下一个工
作日为资金到账日,如资金到账日遇法定节假日顺延至下一
个工作日。
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委托理财产品投 (1)货币市场类:现金、存款、货币基金、质押式回购和其
资对象 他货币市场类资产;
(2)固定收益类:债券、资产支持证券、非公开定向债务融
资工具、债券基金和其他固定收益类资产;
(3)非标准化债权资产和其他类:符合监管机构要求的基金
公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管
理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信
托计划、委托债权投资、人民币利率互换、人民币利率远期、
信用风险缓释工具、国债期货及其他资产或者资产组合。
其他 本产品可通过信托计划、券商资产管理计划、基金专户、基
金专项资产管理计划、保险资产管理产品及专户(或其他资
产管理计划)和北交所交易平台以及其他符合国家相关政策、
法律法规的投资渠道和方式实现对上述投资品种的投资,且
可以由资产名义持有人按公允价格转让本产品所投资的全部
或部分投资标的。
2、启盈智能定期理财(合格投资者专属)产品
产品规模 6 个亿(具体以宁波银行官网中公布的调整额度公告为准)
投资标准 单笔认/申购起点金额 10 万元,以 1 万元的整数倍追加
投资周期 产品申购成功后的第二个工作日为投资周期的起始日,投资
者可在产品设定范围内自行选择投资周期,可选择投资周期
分别为 35 天、63 天、91 天、182 天、273 天,到期日若遇法
定节假日自动顺延,实际投资天数以最终投资天数为准。
产品赎回 在每个投资周期到期日后 2 个工作日内,一次性将理财本息
划入公司指定账户,到期日至兑付日期间不计息(到期日遇
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法定节假日自动顺延)
预期年化收益率 投资者单笔投资金额在 3000 万元以上(含),则预期最高年
化收益率分档如下:
投资期=35 天,预期年化收益率 3.50%;
投资期=63 天,预期年化收益率 3.70%;
投资期=91 天,预期年化收益率 3.85%;
投资期=182 天,预期年化收益率 4.05%;
投资期=273 天,预期年化收益率 4.15%;
投资对象 主要投资于国债、央票、金融债、同业存单、信用债及现金,
同业存款、债券回购、同业拆借等同业资产、货币市场工具、
衍生工具和其他符合监管要求的资产,以及通过其他具有专
业投资能力和资质的受金融监管管理部门监管的机构发行的
资产管理产品所投资的前述资产。
其他规定 存续期内,投资者不得提前赎回,但可以转让给符合宁波银
行规定的其他对公客户。
本产品不可以办理质押。
注:上述产品均可在董事会授权投资期限内转让于第三方,保证投资产品在
授权范围内实施。
(二)委托理财的资金投向
资金投向详见前述委托理财合同的主要条款。
(三)风险控制分析
1、在本次产品的存续期间,公司财务部门将与委托理财受托方保持密切联系,
跟踪理财资金的运作情况,加强风险控制和监督,确保资金安全。
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2、公司根据内部资金管理制度,事前评估投资风险。购买的理财产品为商业
银行、证券公司、保险公司、信托公司、资产管理类公司等金融机构发行的安全
性高、低风险的理财产品(含国债回购等),控制资金安全性风险。
3、公司董事会将根据上海证券交易所的有关规定,及时履行信息披露义务。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为中信银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司,两家
理财受托方均属于已上市商业银行,且与公司、公司控股股东及实际控制人之间
无关联关系。
四、对公司的影响
单位:万元
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日(未经审计)
资产总额 82,457.97 151,547.00
负债总额 31,166.92 34,825.54
净资产 51,291.05 116,721.46
经营活动产生的现金净额 10,214.12 -16,590.99
截止 2019 年 9 月 30 日,公司货币资金为 22,864.02 万元,本次委托理财支
付金额为 10,000 万元,占最近一期期末货币资金的 43.74%。
截止 2019 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 22.98%,公司不存在有大额负债
的同时购买大额理财产品的情形。
本次购买的理财产品计入资产负债表中“其他流动资产”,将产生的利息收
益计入利润表中“投资收益”。
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五、风险提示
公司购买的上述理财产品为低风险投资品种,但仍不排除因市场波动、宏观
金融政策变化等原因引起的影响收益的情况。
六、决策程序的履行
宁波水表股份有限公司(以下简称“公司”)于 2019 年 2 月 28 日召开公司
第七届董事会第一次会议,审议通过了《关于使用自有闲置资金购买理财产品的
议案》,同意公司在确保不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和
资金安全的前提下,利用暂时闲置的自有资金购买总额不超过 1 亿元的短期(不
超过一年)理财产品,在此额度内资金可以滚动使用,使用期限自第七届董事会
第一次会议审议通过之日起不超过 12 个月。公司监事会就上述事项进行了审议并
同意通过,公司独立董事发表了明确同意的意见。内容详见公司刊登于《中国证
券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》及上海证券交易所网站
www.sse.com.cn 的公告(公告编号:2019-014)。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的
情况
金额:万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 4,000 4,000 14.38 0
2 银行理财产品 2,500 2,500 8.03 0
3 银行理财产品 10,000 - - 10,000
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合计 16,500 6,500 22.41 10,000
最近12个月内单日最高投入金额 10,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 19.50
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 0.16
目前已使用的理财额度 10,000
尚未使用的理财额度 0
总理财额度 10,000
特此公告。
宁波水表股份有限公司董事会
2020 年 1 月 11 日
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