证券代码:603893 证券简称:瑞芯微 编号:2020-068 瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:交通银行股份有限公司福州五一支行 委托理财金额:人民币 30,000 万元 委托理财产品名称:交通银行蕴通财富定期型结构性存款 70 天(黄金挂 钩看涨)、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 63 天(黄金挂钩看跌) 委托理财期限:70 天、63 天 履行的审议程序:瑞芯微电子股份有限公司(以下简称“公司”)于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品,投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 1/9 在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下,提高公司资金使用效 率、增加资金收益,实现股东利益最大化。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 1、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 70 天(黄金挂钩看涨) 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 交通银行蕴 交通银行股份 通财富定期 1.65%- 有限公司福州 结构性存款 型结构性存 17,000 53.79-89.66 2.75% 五一支行 款70天(黄金 挂钩看涨) 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮动收 1.65%- 70天 / / 否 益型 2.75% 2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 63 天(黄金挂钩看跌) 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金 名称 类型 名称 (万元) 收益率 额(万元) 交通银行蕴 交通银行股份 通财富定期 1.65%- 有限公司福州 结构性存款 13,000 37.02-61.71 型结构性存 2.75% 五一支行 款63天(黄金 2/9 挂钩看跌) 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮动收 1.65%- 63天 / / 否 益型 2.75% (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 1、为控制投资风险,公司严格遵守审慎投资原则,委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品,并实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险; 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计; 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序,跟踪资金的运作情况, 加强风险控制和监督,严格控制资金安全。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、公司与交通银行股份有限公司福州五一支行签署了《交通银行“蕴通财 富”定期型结构性存款协议》,具体情况如下: 产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 70 天(黄金挂钩看涨) 产品代码 2699205258 理财金额 17,000 万 浮动收益率范围 1.65%-2.75% 产品成立日 2020 年 10 月 21 日 产品到期日 2020 年 12 月 30 日 产品期限 70 天 3/9 上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价(以上海黄金交易所官方网站 挂钩标的 公布的数据为准)。 2020 年 12 月 25 日,遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日,顺延 观察日 至下一个上海黄金交易所 AU99.99 交易日。 本金×实际年化收益率×实际期限(从产品成立日到产品到期日的 收益计算方式 实际天数,不包括产品到期日当天)/365,精确到小数点后 2 位, 小数点后第 3 位四舍五入。 2、公司与交通银行股份有限公司福州五一支行签署了《交通银行“蕴通财 富”定期型结构性存款协议》,具体情况如下: 产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 63 天(黄金挂钩看跌) 产品代码 2699205451 理财金额 13,000 万 浮动收益率范围 1.65%-2.75% 产品成立日 2020 年 10 月 28 日 产品到期日 2020 年 12 月 30 日 产品期限 63 天 上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价(以上海黄金交易所官方网站 挂钩标的 公布的数据为准)。 2020 年 12 月 25 日,遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日,顺延 观察日 至下一个上海黄金交易所 AU99.99 交易日。 本金×实际年化收益率×实际期限(从产品成立日到产品到期日的 收益计算方式 实际天数,不包括产品到期日当天)/365,精确到小数点后 2 位, 小数点后第 3 位四舍五入。 (二)委托理财的资金投向 4/9 1、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 70 天(黄金挂钩看涨) 产品收益挂钩上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价。 2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 63 天(黄金挂钩看跌) 产品收益挂钩上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价。 (三)风险控制分析 为控制投资风险,公司使用闲置自有资金委托理财品种为低风险、短期理财 产品。公司进行委托理财,选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机 构作为受托方,并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利 义务及法律责任等。在购买的理财产品期限内,公司将及时分析和跟踪理财产品 的进展情况,加强风险控制和监督,保障资金安全。公司本次运用闲置自有资金 进行委托理财,是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的 基础上实施,风险可控。 三、委托理财受托方的情况 交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601328), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响 (一)公司最近一年又一期财务数据 单位:元 财务指标 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 (经审计) (未经审计) 资产总额 2,064,011,166.09 2,396,511,537.98 负债总额 348,050,946.60 299,062,567.85 归属于上市公司股东的净资产 1,715,960,219.49 2,097,448,970.13 2019 年度 2020 年 1-9 月 5/9 (经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量净额 426,701,510.41 311,406,036.44 截至 2020 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 12.48%,不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。 本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高公司资金使 用效率。 (二)截至 2020 年 9 月 30 日,公司货币资金为 139,099.41 万元,本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 30,000 万元,占最近一期期末货币资金的比 例为 21.57%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。 (三)根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定,公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收 益。 五、风险提示 公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品,受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动, 理财收益可能具有不确定性。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见 公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四 次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于使 用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万元 的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品,投 6/9 资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期限 内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长行 使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独 立意见。 具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证 券日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。 七、已到期收回理财产品情况 自 2020 年 9 月 4 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展 公告》(公告编号:2020-057)至今,已到期收回理财产品收益情况如下: 购买现金管 序 产品 预期年化 实际收益 受托方 产品名称 理产品金额 起止日期 号 类型 收益率 (万元) (万元) 工银保本型 中国工商银行股 “随心 E”(定 2020 年 8 月 14 保本浮动 1 份有限公司上海 向山东)人民 200.00 日-2020 年 9 2.10% 0.33 收益型 市张江支行 币理财产品 月 14 日 2017 年第 2 期 交通银行蕴通 交通银行股份有 财富定期型结 2020 年 6 月 29 保本浮动 1.35%- 2 限公司福建省分 构性存款 102 10,000.00 日-2020 年 10 83.00 收益型 2.97% 行 天(黄金挂钩 月9日 看涨) 八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 7/9 金额:万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 结构性存款 2,000.00 2,000.00 2.00 0 2 结构性存款 5,000.00 5,000.00 24.16 0 3 结构性存款 5,000.00 5,000.00 16.78 0 4 结构性存款 10,000.00 10,000.00 92.25 0 5 结构性存款 5,000.00 5,000.00 14.55 0 6 结构性存款 15,000.00 15,000.00 134.63 0 7 结构性存款 5,000.00 5,000.00 59.15 0 8 银行理财产品 3,500.01 3,500.01 1.14 0 9 银行理财产品 3,500.00 3,500.00 0.38 0 10 结构性存款 9,345.00 9,345.00 77.83 0 11 结构性存款 10,000.00 10,000.00 83.00 0 12 银行理财产品 800.00 0 0 800.00 13 银行理财产品 200.00 200.00 0.33 0 14 结构性存款 9,350.00 0 0 9,350.00 15 结构性存款 8,000.00 0 0 8,000.00 16 结构性存款 17,000.00 0 0 17,000.00 17 结构性存款 13,000.00 0 0 13,000.00 合计 121,695.01 73,545.01 506.20 48,150.00 最近12个月内单日最高投入金额 17,000.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 9.91 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 2.47 8/9 目前已使用的理财额度 48,150.00 尚未使用的理财额度 101,850.00 总理财额度 150,000.00 特此公告。 瑞芯微电子股份有限公司董事会 2020 年 10 月 30 日 9/9