证券代码:603893 证券简称:瑞芯微 编号:2020-070 瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:中国民生银行股份有限公司、中国建设银行股份有限 公司 委托理财金额:人民币 35,500 万元 委托理财产品名称:民生天天增利对公款理财产品、中国建设银行“乾 元-恒赢”(30 天)周期型开放式净值型人民币理财产品、中国建设银行“乾元- 恒赢”(90 天)周期型开放式净值型人民币理财产品 委托理财期限:无固定期限、30 天、90 天 履行的审议程序:瑞芯微电子股份有限公司(以下简称“公司”)于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品,投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。 一、本次委托理财概况 1 / 11 (一)委托理财目的 在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下,提高公司资金使用效率、 增加资金收益,实现股东利益最大化。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 1、中国民生银行民生天天增利对公款理财产品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 民生天天增 中国民生 银行理财 利对公款理 11,000 - - 银行 产品 财产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益 2、中国建设银行“乾元-恒赢”(30 天)周期型开放式净值型人民币理财产 品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 中国建设银 中国建设 银行理财 行“乾元-恒 12,000 3.10% 30.58 银行 产品 赢”(30天) 周期型开放 2 / 11 式净值型人 民币理财产 品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 30天 / 3.10% / 否 收益 3、中国建设银行“乾元-恒赢”(90 天)周期型开放式净值型人民币理财产 品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额 名称 类型 名称 (万元) 收益率 (万元) 中国建设银 行“乾元-恒 赢”(90天) 中国建设 银行理财 周期型开放 12,500 3.30% 101.71 银行 产品 式净值型人 民币理财产 品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 90天 / 3.30% / 否 收益 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 3 / 11 1、为控制投资风险,公司严格遵守审慎投资原则,委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品,并实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险; 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计; 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序,跟踪资金的运作情况, 加强风险控制和监督,严格控制资金安全。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、2020 年 11 月 4 日,公司与中国民生银行股份有限公司签署了《中国民 生银行理财产品合同》,具体情况如下: 产品名称 民生天天增利对公款理财产品 产品代码 FGAF18168G 理财本金 11,000 万 运作方式 开放式净值型 产品起息日 2020 年 11 月 4 日 到期日 无固定期限 银行根据每日产品所投资的各类资产价值总和扣除相关成本及费 用,作为应付总收益。 收 益 分配 方 式及 万份收益=应付总收益/产品总份额*10000 计算公式 银行根据每日产品万份收益结果折合份额计入投资者持有份额 中,产品净值归一。 4 / 11 2、2020 年 11 月 9 日,公司与中国建设银行股份有限公司签署了中国建设 银行“乾元-恒赢”(30 天)周期型开放式净值型人民币理财产品的相关协议, 具体情况如下: 中国建设银行“乾元-恒赢”(30 天)周期型开放式净值型人民币 产品名称 理财产品 产品代码 GD07HYMX2019003M1 理财本金 12,000 万 收益类型 非保本浮动收益 产品起息日 2020 年 11 月 9 日 到期日 2020 年 12 月 9 日 3.10% 1.本产品为净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定 性。本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准, 业绩比较基准 不构成对该理财产品的任何收益承诺。 2.中国建设银行可根据市场情况等调整业绩比较基准,并至少于 新的业绩比较基准启用日之前 2 个产品工作日进行公告。 本产品以 30 天为 1 个持有周期,客户可选择 N 个整数的持有周 客户持有周期 期,其中 1≤N≤10,默认选择 1 个持有周期。 客户投资期限=30×N (天)。 客户收益=M0×(Pi-P0) M0:客户持有份额 客户收益 Pi:客户兑付时产品单位净值 P0:客户购买时产品单位净值 5 / 11 3、2020 年 11 月 9 日,公司与中国建设银行股份有限公司签署了中国建设 银行“乾元-恒赢”(90 天)周期型开放式净值型人民币理财产品的相关协议, 具体情况如下: 中国建设银行“乾元-恒赢”(90 天)周期型开放式净值型人民币 产品名称 理财产品 产品代码 GD07HYMX2019005M3 理财本金 12,500 万 收益类型 非保本浮动收益 产品起息日 2020 年 11 月 9 日 到期日 2021 年 2 月 8 日 3.30% 1.本产品为净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定 性。本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准, 业绩比较基准 不构成对该理财产品的任何收益承诺。 2.中国建设银行可根据市场情况等调整业绩比较基准,并至少于 新的业绩比较基准启用日之前 2 个产品工作日进行公告。 本产品以 90 天为 1 个持有周期,客户可选择 N 个整数的持有周 客户持有周期 期,其中 1≤N≤10,默认选择 1 个持有周期。 客户投资期限=90×N (天)。 客户收益=M0×(Pi-P0) M0:客户持有份额 客户收益 Pi:客户兑付时产品单位净值 P0:客户购买时产品单位净值 (二)委托理财的资金投向 6 / 11 1、中国民生银行民生天天增利对公款理财产品 本理财产品募集资金主要投资于现金、银行存款、大额存单、同业存放、同 业存单、回购;国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券、政府机构 债券、金融债券、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产 支持证券,以及投资于债券和货币市场工具的基金、资产管理计划等标准化债权 类资产。 2、中国建设银行“乾元-恒赢”(30 天)周期型开放式净值型人民币理财产 品 本产品所募集的资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、标 准化固定收益类资产、非标准化债权类资产,以及其他符合监管要求的资产。 3、中国建设银行“乾元-恒赢”(90 天)周期型开放式净值型人民币理财产 品 本产品所募集的资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、标 准化固定收益类资产、非标准化债权类资产,以及其他符合监管要求的资产。 (三)风险控制分析 为控制投资风险,公司使用闲置自有资金委托理财品种为低风险、短期理财 产品。公司进行委托理财,选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机 构作为受托方,并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利 义务及法律责任等。在购买的理财产品期限内,公司将及时分析和跟踪理财产品 的进展情况,加强风险控制和监督,保障资金安全。公司本次运用闲置自有资金 进行委托理财,是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的 基础上实施,风险可控。 三、委托理财受托方的情况 (一)中国民生银行股份有限公司 7 / 11 中国民生银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:600016), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (二)中国建设银行股份有限公司 中国建设银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601939), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响 (一)公司最近一年又一期财务数据 单位:元 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 财务指标 (经审计) (未经审计) 资产总额 2,064,011,166.09 2,396,511,537.98 负债总额 348,050,946.60 299,062,567.85 归属于上市公司股东的净资产 1,715,960,219.49 2,097,448,970.13 2019 年度 2020 年 1-9 月 (经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量净额 426,701,510.41 311,406,036.44 截至 2020 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 12.48%,不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。 本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高公司资金使 用效率。 (二)截至 2020 年 9 月 30 日,公司货币资金为 139,099.41 万元,本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 35,500 万元,占最近一期期末货币资金的比 8 / 11 例为 25.52%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。 (三)根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定,公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收 益。 五、风险提示 公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品,受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动, 理财收益可能具有不确定性。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见 公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四 次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于使 用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万元 的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品,投 资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期限 内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长行 使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独 立意见。 具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证 券日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。 七、已到期收回理财产品情况 9 / 11 自 2020 年 10 月 30 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进 展公告》(公告编号:2020-068)至今,暂无已到期收回的理财产品。 八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 结构性存款 2,000.00 2,000.00 2.00 0 2 结构性存款 5,000.00 5,000.00 24.16 0 3 结构性存款 5,000.00 5,000.00 16.78 0 4 结构性存款 10,000.00 10,000.00 92.25 0 5 结构性存款 5,000.00 5,000.00 14.55 0 6 结构性存款 15,000.00 15,000.00 134.63 0 7 结构性存款 5,000.00 5,000.00 59.15 0 8 银行理财产品 3,500.01 3,500.01 1.14 0 9 银行理财产品 3,500.00 3,500.00 0.38 0 10 结构性存款 9,345.00 9,345.00 77.83 0 11 结构性存款 10,000.00 10,000.00 83.00 0 12 银行理财产品 800.00 0 0 800.00 13 银行理财产品 200.00 200.00 0.33 0 14 结构性存款 9,350.00 0 0 9,350.00 15 结构性存款 8,000.00 0 0 8,000.00 16 结构性存款 17,000.00 0 0 17,000.00 17 结构性存款 13,000.00 0 0 13,000.00 18 银行理财产品 11,000.00 0 0 11,000.00 10 / 11 19 银行理财产品 12,000.00 0 0 12,000.00 20 银行理财产品 12,500.00 0 0 12,500.00 合计 157,195.01 73,545.01 506.20 83,650.00 最近12个月内单日最高投入金额 17,000.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 9.91 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 2.47 目前已使用的理财额度 83,650.00 尚未使用的理财额度 66,350.00 总理财额度 150,000.00 特此公告。 瑞芯微电子股份有限公司董事会 2020 年 11 月 11 日 11 / 11