证券代码:603893 证券简称:瑞芯微 编号:2020-072 瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:中国工商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限 公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司福州五一支行 委托理财金额:人民币 18,549 万元 委托理财产品名称:中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人 民币理财产品、民生天天增利对公款理财产品、中国建设银行“乾元-恒赢”(法 人版)按日开放式净值型人民币理财产品、“交银现金添利”1 号净值型人民 币理财产品、交银现金添利 2 号。 委托理财期限:无固定期限 履行的审议程序:瑞芯微电子股份有限公司(以下简称“公司”)于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品,投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。 1 / 15 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下,提高公司资金使用效率、 增加资金收益,实现股东利益最大化。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 1、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金 名称 类型 名称 (万元) 收益率 额(万元) 中国工商银 行“e灵通” 中国工商 银行理财 净值型法人 600 - - 银行 产品 无固定期限 人民币理财 产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / 2.55% / 否 收益类 2、中国民生银行民生天天增利对公款理财产品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金 名称 类型 名称 (万元) 收益率 额(万元) 中国民生 银行理财 民生天天增 3,300 - - 2 / 15 银行 产品 利对公款理 财产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 3、中国建设银行“乾元-恒赢”(法人版)按日开放式净值型人民币理财产 品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金 名称 类型 名称 (万元) 收益率 额(万元) 中国建设银 行“乾元-恒 赢”(法人 中国建设 银行理财 版)按日开 5,349 - - 银行 产品 放式净值型 人民币理财 产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / 2.8% / 否 收益类 4、交通银行“交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金 名称 类型 名称 (万元) 收益率 额(万元) 3 / 15 “交银现 交通银行福 银行理财 金添利”1号 4,500 - - 州五一支行 产品 净值型人民 币理财产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 5、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金 名称 类型 名称 (万元) 收益率 额(万元) 中国工商银 行“e灵通” 中国工商 银行理财 净值型法人 800 - - 银行 产品 无固定期限 人民币理财 产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / 2.55% / 否 收益类 6、交通银行交银现金添利 2 号 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金 名称 类型 名称 (万元) 收益率 额(万元) 4 / 15 交通银行福 银行理财 交银现金添 4,000 - - 州五一支行 产品 利2号 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 1、为控制投资风险,公司严格遵守审慎投资原则,委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品,并实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险; 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计; 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序,跟踪资金的运作情况, 加强风险控制和监督,严格控制资金安全。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、2020 年 11 月 10 日,公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限 人民币理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 产品代码 1701ELT 理财金额 600 万 产品类型 非保本浮动收益类 业绩基准 2.55%(年化) 5 / 15 产品起息日 2020 年 11 月 10 日 产品期限 无固定期限 按日分红(并将分红收益结转为产品份额)。收益结转采用舍去 收益分配方式 法,份额结转保留至 0.01 份理财产品份额,小数点后两位以下舍 去,因此产生的收益归理财产品所有。 2、2020 年 11 月 10 日,公司与中国民生银行股份有限公司签署了《中国民 生银行理财产品合同》,具体情况如下: 产品名称 民生天天增利对公款理财产品 产品代码 FGAF18168G 理财金额 3,300 万 运作方式 开放式净值型 产品起息日 2020 年 11 月 10 日 到期日 无固定期限 银行根据每日产品所投资的各类资产价值总和扣除相关成本及费 用,作为应付总收益。 收益分配方式及 万份收益=应付总收益/产品总份额*10000 计算公式 银行根据每日产品万份收益结果折合份额计入投资者持有份额 中,产品净值归一。 3、2020 年 11 月 13 日,公司与中国建设银行股份有限公司签署了中国建设 银行“乾元-恒赢”(法人版)按日开放式净值型人民币理财产品的相关协议, 具体情况如下: 产品名称 中国建设银行“乾元-恒赢”(法人版)按日开放式净值型人民币 理财产品 产品编号 GD07QYHYFR2020002 6 / 15 理财金额 5,349 万 产品类型 固定收益类、非保本浮动收益型 产品起息日 2020 年 11 月 13 日 产品期限 无固定期限 2.8% 本产品为净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。 本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准,不 业绩比较基准 构成对该理财产品的任何收益承诺。产品管理人可根据市场情况 调整业绩比较基准,并至少于新的业绩比较基准启用日之前 2 个 产品工作日进行公告。 本产品无分红机制,投资运作情况均体现为产品净值变化,投资 投资收益 收益扣除相关费用后,全部分配给客户。 4、2020 年 11 月 25 日,公司与交通银行股份有限公司福州五一支行签署了 交通银行“交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品的相关协议,具体情况 如下: 产品名称 “交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品 理财信息登记系统 C1030117004060 产品编码 理财金额 4,500 万 产品类型 非保本浮动收益型、净值型 产品起息日 2020 年 11 月 25 日 产品期限 无固定期限 当日理财收益=投资者当日持有的本理财产品本金余额×当日理 理财收益计算方式 财实际收益率(年率)/365 7 / 15 每 1 份为一个投资收益计算单位,每单位理财收益精确到小数点 后两位(按四舍五入)。 理财产品存续期间,每日计算理财收益,每月结算理财收益。收 益结转日为每月 15 日(若遇当月 15 日为非工作日,则当月收益 结转日顺延至下一工作日)。 5、2020 年 12 月 7 日,公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限 人民币理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 产品代码 1701ELT 理财金额 800 万 产品类型 非保本浮动收益类 业绩基准 2.55%(年化) 产品起息日 2020 年 12 月 7 日 产品期限 无固定期限 按日分红(并将分红收益结转为产品份额)。收益结转采用舍 收益分配方式 去法,份额结转保留至 0.01 份理财产品份额,小数点后两位以 下舍去,因此产生的收益归理财产品所有。 6、2020 年 12 月 8 日,公司与交通银行股份有限公司福州五一行签署了交 通银行“交银现金添利”2 号净值型人民币理财产品的相关协议,具体情况如 下: 产品名称 交银现金添利 2 号 理财信息登记系统 C1030119001061 产品编码 8 / 15 理财金额 4,000 万 产品类型 开发式、固定收益类、净值型产品 产品起息日 2020 年 12 月 8 日 产品期限 无固定期限 当日理财收益=投资者当日持有的本理财产品本金余额×当日 理财实际收益率(年率)/365 每 1 份为一个投资收益计算单位,每单位理财收益精确到小数 理财收益计算方式 点后两位(按四舍五入)。 理财产品存续期间,每日计算理财收益,每月结算理财收益。 收益结转日为每月 15 日(若遇当月 15 日为非工作日,则当月 收益结转日顺延至下一工作日)。 (二)委托理财的资金投向 1、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动 性资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买 断式回购、银行承兑汇票投资等货币市场交易工具;二是债权类资产,包括但不 限于债权融资类投资、收/受益权投资等。 2、中国民生银行民生天天增利对公款理财产品 本理财产品募集资金主要投资于现金、银行存款、大额存单、同业存放、同 业存单、回购;国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券、政府机构 债券、金融债券、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产 支持证券,以及投资于债券和货币市场工具的基金、资产管理计划等标准化债权 类资产。 9 / 15 3、中国建设银行“乾元-恒赢”(法人版)按日开放式净值型人民币理财产 品 本产品所募集的资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金和标 准化固定收益类资产,具体如下:1.现金类资产:包括但不限于活期存款、定期 存款、协议存款等;2.货币市场工具:包括但不限于质押式回购、买断式回购、 交易所协议式回购等;3.货币市场基金;4.标准化固定收益类资产:包括但不限 于国债、中央银行票据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期 融资券、超短期融资券、定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券(ABS)、 资产支持票据(ABN)等;5.其他符合监管要求的资产。 4、交通银行“交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品 货币市场类:现金、货币基金、同业存款、同业借款、债券回购和其他货币 市场类资产;固定收益类:银行间和交易所上市的国债、地方政府债、各类金融 债(含银行/证券公司次级债、混合资本债)、中期票据、短期融资券(含超短 期融资券)、企业债、公司债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具(PPN)、 资产支持证券、债券基金和其他固定收益类资产;非标准化债权资产和其他类: 符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资 产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债 权及其他资产或者资产组合。 5、交通银行交银现金添利 2 号 现金、货币基金、银行存款、同业存单、同业借款、债券回购和其他货币市 场类资产;银行间和交易所上市的国债、地方政府债、各类金融债(含银行/证 券公司次级债、混合资本债)、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、企 业债、公司债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具(PPN)、资产支持 证券、债券基金和其他固定收益类资产。 10 / 15 三、委托理财受托方的情况 (一)中国工商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601398), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (二)中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:600016), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (三)中国建设银行股份有限公司 中国建设银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601939), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (四)交通银行股份有限公司 交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601328), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响 (一)公司最近一年又一期财务数据 单位:元 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 财务指标 (经审计) (未经审计) 资产总额 2,064,011,166.09 2,396,511,537.98 负债总额 348,050,946.60 299,062,567.85 归属于上市公司股东的净资产 1,715,960,219.49 2,097,448,970.13 2019 年度 2020 年 1-9 月 (经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量净额 426,701,510.41 311,406,036.44 11 / 15 截至 2020 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 12.48%,不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。 本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高公司资金使 用效率。 (二)截至 2020 年 9 月 30 日,公司货币资金为 139,099.41 万元,本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 18,549 万元,占最近一期期末货币资金的比 例为 13.34%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。 (三)根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定,公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收 益。 五、风险提示 公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品,受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动, 理财收益可能具有不确定性。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见 公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四 次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于使 用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万元 的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品,投 资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期限 内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长行 12 / 15 使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独 立意见。 具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证 券日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。 七、已到期收回理财产品情况 自 2020 年 11 月 11 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进 展公告》(公告编号:2020-070)至今,已到期收回理财产品收益情况如下: 购买现金管 预期年 序 产品 实际收益 受托方 产品名称 理产品金额 起止日期 化收益 号 类型 (万元) (万元) 率 保本型法人 35 天 2020 年 8 月 20 中国工商 银行理 1 稳利人民币理财 800 日-2020 年 12 2.05% 4.72 银行 财产品 产品 月3日 共赢智信汇率挂 2020 年 8 月 28 中信银行 结构性 1.48% 2 钩人民币结构性 9,350 日-2020 年 11 69.93 福州分行 存款 -3.40% 存款 00739 期 月 27 日 八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 结构性存款 5,000.00 5,000.00 16.78 0 2 结构性存款 10,000.00 10,000.00 92.25 0 3 结构性存款 5,000.00 5,000.00 14.55 0 13 / 15 4 结构性存款 15,000.00 15,000.00 134.63 0 5 结构性存款 5,000.00 5,000.00 59.15 0 6 银行理财产品 3,500.01 3,500.01 1.14 0 7 银行理财产品 3,500.00 3,500.00 0.38 0 8 结构性存款 9,345.00 9,345.00 77.83 0 9 结构性存款 10,000.00 10,000.00 83.00 0 10 银行理财产品 800.00 800.00 4.72 0 11 银行理财产品 200.00 200.00 0.33 0 12 结构性存款 9,350.00 9350 69.93 0 13 结构性存款 8,000.00 0 0 8,000.00 14 结构性存款 17,000.00 0 0 17,000.00 15 结构性存款 13,000.00 0 0 13,000.00 16 银行理财产品 11,000.00 0 0 11,000.00 17 银行理财产品 12,000.00 0 0 12,000.00 18 银行理财产品 12,500.00 0 0 12,500.00 19 银行理财产品 600.00 0 0 600.00 20 银行理财产品 3,300.00 0 0 3,300.00 21 银行理财产品 5,349.00 0 0 5,349.00 22 银行理财产品 4,500.00 0 0 4,500.00 23 银行理财产品 800.00 0 0 800.00 24 银行理财产品 4,000.00 0 0 4,000.00 合计 168,744.01 76,695.01 554.69 92,049.00 最近12个月内单日最高投入金额 17,000.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 9.91 14 / 15 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 2.71 目前已使用的理财额度 92,049.00 尚未使用的理财额度 57,951.00 总理财额度 150,000.00 特此公告。 瑞芯微电子股份有限公司董事会 2020 年 12 月 10 日 15 / 15