证券代码:603893 证券简称:瑞芯微 编号:2020-073 瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:交通银行股份有限公司福州五一支行、中国建设银行 股份有限公司 委托理财金额:人民币 30,000 万元 委托理财产品名称:“交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品、 “蕴通财富稳得利”180 天周期型、中国建设银行“乾元-恒赢”(法人版)按 日开放式净值型人民币理财产品 委托理财期限:无固定期限、180 天、无固定期限 履行的审议程序:瑞芯微电子股份有限公司(以下简称“公司”)于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品,投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。 一、本次委托理财概况 1 / 11 (一)委托理财目的 在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下,提高公司资金使用效率、 增加资金收益,实现股东利益最大化。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 1、交通银行“交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益 名称 类型 名称 (万元) 收益率 金额(万元) “交银现 交通银行福 银行理财 金添利”1号 8,000 - - 州五一支行 产品 净值型人民 币理财产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 2、交通银行“蕴通财富稳得利”180 天周期型 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益 名称 类型 名称 (万元) 收益率 金额(万元) “ 蕴 通 财 交通银行福 银行理财 富稳得利” 10,000 3.3% 162.74 州五一支行 产品 180 天 周 期 型 2 / 11 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 180天 / 3.3% / 否 收益类 3、中国建设银行“乾元-恒赢”(法人版)按日开放式净值型人民币理财产 品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金 名称 类型 名称 (万元) 收益率 额(万元) 中国建设银 行“乾元-恒 赢”(法人 中国建设 银行理财 版)按日开 12,000 - - 银行 产品 放式净值型 人民币理财 产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / 2.9% / 否 收益类 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 1、为控制投资风险,公司严格遵守审慎投资原则,委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品,并实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险; 3 / 11 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计; 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序,跟踪资金的运作情况, 加强风险控制和监督,严格控制资金安全。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、2020 年 12 月 15 日,公司与交通银行股份有限公司五一支行签署了“交 银现金添利”1 号净值型人民币理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 “交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品 理财信息登记系统 C1030117004060 产品编码 理财金额 8,000 万 产品类型 非保本浮动收益型、净值型 产品起息日 2020 年 12 月 15 日 产品期限 无固定期限 当日理财收益=投资者当日持有的本理财产品本金余额×当日理 财实际收益率(年率)/365 每 1 份为一个投资收益计算单位,每单位理财收益精确到小数点 理财收益计算方式 后两位(按四舍五入)。 理财产品存续期间,每日计算理财收益,每月结算理财收益。收 益结转日为每月 15 日(若遇当月 15 日为非工作日,则当月收益 结转日顺延至下一工作日)。 2、2020 年 12 月 17 日,公司与交通银行股份有限公司五一支行签署了“蕴 通财富稳得利”180 天周期型理财产品的相关协议,具体情况如下: 4 / 11 产品名称 “蕴通财富稳得利”180 天周期型 产品代码 2161201214 理财金额 10,000 万 产品类型 非保本浮动收益型 产品起息日 2020 年 12 月 17 日 产品期限 180 天 单期产品预期最高年化收益率:3.30%。 银行有权根据资金运作情况不定期调整单期产品的预期年化收 益率,并提前通过银行门户网站(www.bankcomm.com,下同) 单期产品预期最高 公布,调整后的预期年化收益率仅适用于调整后客户新购买的各 年化收益率和当期 期产品。计算单期产品理财收益实际适用的收益率以银行公布的 实际年化收益率 当期实际年化收益率为准。 单期产品下,投资者所能获得的理财收益以银行按照本理财产品 协议约定计算并实际支付为准,该等收益不超过按本协议约定的 单期产品最高预期年化收益率计算的收益。 当期产品理财本金×当期实际年化收益率×当期实际投资期限 单期产品理财收益 /365 计算公式 精确到小数点后 2 位,小数点后第 3 位四舍五入。 3、2020 年 12 月 17 日,公司与中国建设银行股份有限公司签署了中国建设 银行“乾元-恒赢”(法人版)按日开放式净值型人民币理财产品的相关协议, 具体情况如下: 中国建设银行“乾元-恒赢”(法人版)按日开放式净值型人 产品名称 民币理财产品 产品编号 GD07QYHYFR2020002 5 / 11 理财金额 12,000 万 产品类型 固定收益类、非保本浮动收益型 产品起息日 2020 年 12 月 17 日 产品期限 无固定期限 2.9% 本产品为净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。 本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准,不 业绩比较基准 构成对该理财产品的任何收益承诺。产品管理人可根据市场情况 调整业绩比较基准,并至少于新的业绩比较基准启用日之前 2 个 产品工作日进行公告。 本产品无分红机制,投资运作情况均体现为产品净值变化,投资 投资收益 收益扣除相关费用后,全部分配给客户。 (二)委托理财的资金投向 1、交通银行“交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品 货币市场类:现金、货币基金、同业存款、同业借款、债券回购和其他货币 市场类资产;固定收益类:银行间和交易所上市的国债、地方政府债、各类金融 债(含银行/证券公司次级债、混合资本债)、中期票据、短期融资券(含超短 期融资券)、企业债、公司债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具(PPN)、 资产支持证券、债券基金和其他固定收益类资产;非标准化债权资产和其他类: 符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资 产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债 权及其他资产或者资产组合。 2、交通银行“蕴通财富稳得利”180 天周期型 6 / 11 固定收益类:银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、中期票据、短期 融资券(含超短期融资券)、企业债、公司债、商业银行发行的次级债和混合资 本债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资 产支持票据和其他固定收益类资产。以上固定收益工具若有公开信用评级,信用 评级应为 AA 以上(含 AA);货币市场类:同业存款、同业借款、债券回购、 货币基金和其他货币市场类资产;非标准化债权资产和其他类:符合监管机构要 求的信托贷款、委托债权、应收账款、承兑汇票、信用证、各类受益权和其他资 产。 3、中国建设银行“乾元-恒赢”(法人版)按日开放式净值型人民币理财产 品 本产品所募集的资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金和标 准化固定收益类资产,具体如下:1.现金类资产:包括但不限于活期存款、定期 存款、协议存款等;2.货币市场工具:包括但不限于质押式回购、买断式回购、 交易所协议式回购等;3.货币市场基金;4.标准化固定收益类资产:包括但不限 于国债、中央银行票据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期 融资券、超短期融资券、定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券(ABS)、 资产支持票据(ABN)等;5.其他符合监管要求的资产。 三、委托理财受托方的情况 (一)交通银行股份有限公司 交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601328), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (二)中国建设银行股份有限公司 中国建设银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601939), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 7 / 11 四、对公司的影响 (一)公司最近一年又一期财务数据 单位:元 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 财务指标 (经审计) (未经审计) 资产总额 2,064,011,166.09 2,396,511,537.98 负债总额 348,050,946.60 299,062,567.85 归属于上市公司股东的净资产 1,715,960,219.49 2,097,448,970.13 2019 年度 2020 年 1-9 月 (经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量净额 426,701,510.41 311,406,036.44 截至 2020 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 12.48%,不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。 本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高公司资金使 用效率。 (二)截至 2020 年 9 月 30 日,公司货币资金为 139,099.41 万元,本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 30,000 万元,占最近一期期末货币资金的比 例为 21.57%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。 (三)根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定,公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收 益。 五、风险提示 8 / 11 公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品,受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动, 理财收益可能具有不确定性。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见 公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四 次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于使 用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万元 的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品,投 资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期限 内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长行 使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独 立意见。 具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证 券日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。 七、已到期收回理财产品情况 自 2020 年 12 月 10 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进 展公告》(公告编号:2020-072)至今,已到期收回理财产品收益情况如下: 购买现金管 实际 序 产品 预期年化 受托方 产品名称 理产品金额 起止日期 收益 号 类型 收益率 (万元) (万元) 中国建 中国建设银行 银行理 2020 年 11 月 1 12,000 3.1% 34.22 设银行 “乾元-恒赢” 财产品 9 日-2020 年 9 / 11 (30 天)周期型 12 月 9 日 开放式净值型人 民币理财产品 交通银行蕴通财 交通银 2020 年 9 月 7 富定期型结构性 结构性 2 行福建 8,000 日-2020 年 12 1.35%-2.8% 60.14 存款 98 天(黄金 存款 省分行 月 14 日 挂钩看涨) 八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 结构性存款 5,000.00 5,000.00 16.78 0 2 结构性存款 10,000.00 10,000.00 92.25 0 3 结构性存款 5,000.00 5,000.00 14.55 0 4 结构性存款 15,000.00 15,000.00 134.63 0 5 结构性存款 5,000.00 5,000.00 59.15 0 6 银行理财产品 3,500.01 3,500.01 1.14 0 7 银行理财产品 3,500.00 3,500.00 0.38 0 8 结构性存款 9,345.00 9,345.00 77.83 0 9 结构性存款 10,000.00 10,000.00 83.00 0 10 银行理财产品 800.00 800.00 4.72 0 11 银行理财产品 200.00 200.00 0.33 0 12 结构性存款 9,350.00 9,350.00 69.93 0 13 结构性存款 8,000.00 8,000.00 60.14 0 10 / 11 14 结构性存款 17,000.00 0 0 17,000.00 15 结构性存款 13,000.00 0 0 13,000.00 16 银行理财产品 11,000.00 0 0 11,000.00 17 银行理财产品 12,000.00 12,000.00 34.22 0 18 银行理财产品 12,500.00 0 0 12,500.00 19 银行理财产品 600.00 0 0 600.00 20 银行理财产品 3,300.00 0 0 3,300.00 21 银行理财产品 5,349.00 0 0 5,349.00 22 银行理财产品 4,500.00 0 0 4,500.00 23 银行理财产品 800.00 0 0 800.00 24 银行理财产品 4,000.00 0 0 4,000.00 25 银行理财产品 8,000.00 0 0 8,000.00 26 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 27 银行理财产品 12,000.00 0 0 12,000.00 合计 198,744.01 96,695.01 649.05 102,049.00 最近12个月内单日最高投入金额 22,000.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 12.82 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 3.17 目前已使用的理财额度 102,049.00 尚未使用的理财额度 47,951.00 总理财额度 150,000.00 特此公告。 瑞芯微电子股份有限公司董事会 2020 年 12 月 19 日 11 / 11