证券代码:603893 证券简称:瑞芯微 公告编号:2021-025 瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:兴业银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、 交通银行股份有限公司福州五一支行 委托理财金额:人民币 18,000 万元 委托理财产品名称:兴银理财金雪球稳利 1 号 A 款净值型理财产品、中 国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品、“交银现金添 利”1 号净值型人民币理财产品、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 98 天(挂 钩汇率看跌) 委托理财期限:3 个月、无固定期限、无固定期限、98 天 履行的审议程序:瑞芯微电子股份有限公司(以下简称“公司”)于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品,投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。 1 / 12 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下,提高公司资金使用效率、 增加资金收益,实现股东利益最大化。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 1、兴银理财金雪球稳利 1 号 A 款净值型理财产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额(万 名称 类型 名称 (万元) 收益率 元) 兴银理财金雪 银行理财 球稳利1号A 2.00%- 兴业银行 6,000 29.59-73.97 产品 款净值型理财 5.00% 产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 2、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额(万 名称 类型 名称 (万元) 收益率 元) 中国工商银 行“e灵通” 中国工商 银行理财 净值型法人 1,000 2.55% - 银行 产品 无固定期限 人民币理财 产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 2 / 12 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 3、“交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额(万 名称 类型 名称 (万元) 收益率 元) “交银现 交通银行福 银行理财 金添利”1号 4,000 - - 州五一支行 产品 净值型人民 币理财产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 4、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 98 天(挂钩汇率看跌) 预计收益 受托方 产品 产品 金额 预计年化 金额(万 名称 类型 名称 (万元) 收益率 元) 交通银行蕴 通财富定期 交通银行福 型结构性存 结构性存款 7,000 1.65%-3.00% 31.01-56.38 州五一支行 款98天(挂 钩汇率看 跌) 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮动收 98天 / / / 否 益类 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 1、为控制投资风险,公司严格遵守审慎投资原则,委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品,并实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险; 3 / 12 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计; 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序,跟踪资金的运作情况, 加强风险控制和监督,严格控制资金安全。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、2021 年 2 月 23 日,公司与兴业银行股份有限公司签署了兴银理财金雪 球稳利净值型理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 兴银理财金雪球稳利 1 号 A 款净值型理财产品 理财登记编码 Z7002020000079 理财金额 6,000 万 产品基本类型 公募、固定收益类、开放式、非保本浮动收益、净值型 产品起息日 2021 年 2 月 23 日 产品期限 无固定期限 2.00-5.00% 比较基准仅作为管理人收取超额业绩报酬和动态调整投资管理费 比较基准 的参照,不代表理财产品未来表现,不等于理财产品实际收益, 不作为产品收益的业绩保证,投资须谨慎。 2、2021 年 2 月 25 日,公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限 人民币理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 产品代码 1701ELT 理财金额 1,000 万 4 / 12 产品类型 非保本浮动收益类 产品起息日 2021 年 2 月 26 日 产品期限 无固定期限 业绩基准 2.55%(年化) 按日分红(并将分红收益结转为产品份额)。收益结转采用舍去 收益分配方式 法,份额结转保留至 0.01 份理财产品份额,小数点后两位以下舍 去,因此产生的收益归理财产品所有。 3、2021 年 3 月 12 日,公司与交通银行股份有限公司五一支行签署了“交 银现金添利”1 号净值型人民币理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 “交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品 理财信息登记系统 C1030117004060 产品编码 理财金额 4,000 万 产品类型 非保本浮动收益型、净值型 产品起息日 2021 年 3 月 12 日 产品期限 无固定期限 当日理财收益=投资者当日持有的本理财产品本金余额×当日理 财实际收益率(年率)/365 每 1 份为一个投资收益计算单位,每单位理财收益精确到小数点 理财收益计算方式 后两位(按四舍五入)。 理财产品存续期间,每日计算理财收益,每月结算理财收益。收 益结转日为每月 15 日(若遇当月 15 日为非工作日,则当月收益 结转日顺延至下一工作日)。 5 / 12 4、2021 年 3 月 24 日,公司与交通银行股份有限公司福州五一支行签署了 交通银行“蕴通财富”定期型结构性存款协议,具体情况如下: 产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 98 天(挂钩汇率看跌) 产品代码 2699211979 理财金额 7000 万 产品性质 保本浮动收益型 产品成立日 2021 年 3 月 24 日 产品到期日 2021 年 6 月 30 日 产品期限 98 天 挂钩标的 EUR/USD 汇率中间价(以彭博 BFIX 页面公布的数据为准)。 浮动收益率范围 1.65%(低档收益率)-3.00%(高档收益率)(年化) 汇率观察日 2021 年 6 月 25 日 本金×实际年化收益率×实际期限(从产品成立日到产品到期 收益计算方式 日的实际天数,不包括产品到期日当天)/365,精确到小数点后 2 位,小数点后第 3 位四舍五入。 (二)委托理财的资金投向 1、兴银理财金雪球稳利 1 号 A 款净值型理财产品 本产品主要投资范围包括但不限于(实际可投资范围根据法律法规及监管规 定进行调整): (1)银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及其它银行间和交 易所资金融通工具。(2)同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、央行 票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据(包含永续中票)、企业债、公司 债(包含可续期公司债)、非公开定向债务融资工具、项目收益债、项目收益票 据、资产支持证券、次级债(包括二级资本债)、证金债、可转换债券、信用风 6 / 12 险缓释工具、交易所市场债券及债务融资工具,其它固定收益类投资工具等。 3) 投资于上述固定收益类资产的符合监管要求的公募基金、基金公司或子公司资产 管理计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划及信托计划等。(4)以 套期保值为目的金融衍生工具:国债期货、利率互换、债券借贷。(5)其他风 险不高于前述资产的资产。 2、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动 性资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买 断式回购、银行承兑汇票投资等货币市场交易工具;二是债权类资产,包括但不 限于债权融资类投资、收/受益权投资等。同时,产品因为流动性需要可开展存单 质押、债券正回购等融资业务。 3、交通银行“交银现金添利”1 号净值型人民币理财产品 1.货币市场类:现金、货币基金、同业存款、同业借款、债券回购和其他货 币市场类资产;2.固定收益类:银行间和交易所上市的国债、地方政府债、各类 金融债(含银行/证券公司次级债、混合资本债)、中期票据、短期融资券(含超 短期融资券)、企业债、公司债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具 (PPN)、资产支持证券、债券基金和其他固定收益类资产;3.非标准化债权资 产和其他类:符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证 券公司及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托 计划、委托债权及其他资产或者资产组合。 4、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 98 天(挂钩汇率看跌) 交通银行结构性存款产品募集资金由交通银行统一运作,按照基础存款与衍 生交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入交通银行内部资金统一 7 / 12 运作管理,纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围,产品内嵌衍生品部分与汇 率、利率、商品、指数等标的挂钩。 本产品协议项下挂钩标的为欧元兑美元汇率中间价,产品收益的最终表现与 欧元兑美元汇率中间价挂钩。 三、委托理财受托方的情况 (一)兴业银行股份有限公司 兴业银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601166), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (二)中国工商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601398), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (三)交通银行股份有限公司 交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601328), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响 (一)公司最近一年又一期财务数据 单位:元 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 财务指标 (经审计) (未经审计) 资产总额 2,064,011,166.09 2,396,511,537.98 负债总额 348,050,946.60 299,062,567.85 归属于上市公司股东的净资产 1,715,960,219.49 2,097,448,970.13 2019 年度 2020 年 1-9 月 (经审计) (未经审计) 8 / 12 经营活动产生的现金流量净额 426,701,510.41 311,406,036.44 截至 2020 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 12.48%,不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。 本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高公司资金使 用效率。 (二)截至 2020 年 9 月 30 日,公司货币资金为 139,099.41 万元,本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 18,000 万元,占最近一期期末货币资金的比 例为 12.94%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。 (三)根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定,公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收 益。 五、风险提示 公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品,受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动, 理财收益可能具有不确定性。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见 公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第 四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会,审议通过了《关于 使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 150,000 万 元的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品, 投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期 9 / 12 限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长 行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的 独立意见。 具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证 券日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。 七、已到期收回理财产品情况 自 2021 年 1 月 20 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展 公告》(公告编号:2021-008)至今,已到期收回理财产品收益情况如下: 实际 赎回现金管 序 产品 预期年化 收益 受托方 产品名称 理产品金额 起止日期 号 类型 收益率 (万 (万元) 元) “乾元-恒赢” 银行 中 国 建 (90 天)周期型 2020 年 11 月 9 日 1 理财 12,500 3.30% 107.30 设银行 开放式净值型人 -2021 年 2 月 8 日 产品 民币理财产品 交 通 银 “交银现金添 银行 2021 年 1 月 14 日 行 福 州 2 利”1 号净值型 理财 15,000 -2021 年 1 月 28 - 五 一 支 人民币理财产品 产品 日 行 13.24 交 通 银 “交银现金添 银行 2021 年 1 月 19 日 行 福 州 3 利”1 号净值型 理财 5,000 -2021 年 1 月 28 - 五 一 支 人民币理财产品 产品 日 行 中国建设银行 中 国 建 “乾元-恒赢” 银行 2021 年 1 月 18 日 4 设 (60 天)周期型 理财 2,400 -2021 年 3 月 23 - 12.62 银行 开放式净值型人 产品 日 民币理财产品 八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 10 / 12 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 结构性存款 5,000.00 5,000.00 59.15 0 2 结构性存款 9,345.00 9,345.00 77.83 0 3 结构性存款 10,000.00 10,000.00 83.00 0 4 银行理财产品 800.00 800.00 4.72 0 5 银行理财产品 200.00 200.00 0.33 0 6 结构性存款 9,350.00 9,350.00 69.93 0 7 结构性存款 8,000.00 8,000.00 60.14 0 8 结构性存款 17,000.00 17,000.00 89.66 0 9 结构性存款 13,000.00 13,000.00 61.71 0 10 银行理财产品 11,000.00 11,000.00 0 64.55 11 银行理财产品 3,300.00 3,300.00 0 12 银行理财产品 12,000.00 12,000.00 34.22 0 13 银行理财产品 12,500.00 12,500.00 107.3 0 14 银行理财产品 600.00 600.00 1.93 0 15 银行理财产品 5,349.00 5,349.00 0 32.30 16 银行理财产品 12,000.00 12,000.00 0 17 银行理财产品 4,500.00 4,500.00 0 17.49 18 银行理财产品 8,000.00 8,000.00 0 19 银行理财产品 800.00 0 0 800.00 20 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 3.85 0 21 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 22 结构性存款 5,000.00 0 0 5,000.00 11 / 12 23 银行理财产品 17,000.00 17,000.00 5.96 0 24 银行理财产品 3,000.00 0 0 3,000.00 25 银行理财产品 8,000.00 0 0 8,000.00 26 结构性存款 5,000.00 0 0 5,000.00 27 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 28 银行理财产品 15,000.00 15,000.00 0 13.24 29 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 30 银行理财产品 15,000.00 0 0 15,000.00 31 银行理财产品 2,400.00 2,400.00 12.62 0 32 银行理财产品 1,500.00 0 0 1,500.00 33 银行理财产品 6,000.00 0 0 6,000.00 34 银行理财产品 1,000.00 0 0 1,000.00 35 银行理财产品 4,000.00 0 0 4,000.00 36 结构性存款 7,000.00 0 0 7,000.00 合计 256,644.00 185,344.00 799.93 71,300.00 最近12个月内单日最高投入金额 22,000.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 12.82 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 3.91 目前已使用的理财额度 71,300.00 尚未使用的理财额度 78,700.00 总理财额度 150,000.00 特此公告。 瑞芯微电子股份有限公司董事会 2021 年 3 月 26 日 12 / 12