证券代码:603893 证券简称:瑞芯微 公告编号:2021-060 瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:中国工商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司 福州五一支行、中国民生银行股份有限公司、交银理财有限责任公司 委托理财金额:人民币 31,880 万元 委托理财产品名称:中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人 民币理财产品、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 82 天(黄金挂钩看涨)、 民生天天增利对公款理财产品、交银理财稳享现金添利(法人版)理财产品 委托理财期限:无固定期限、82 天、无固定期限、无固定期限 履行的审议程序:公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三 次会议及第二届监事会第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股 东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司 使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、 流通性高的投资理财产品,投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有 效,公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内, 股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董 事对此事项发表了同意的独立意见。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 1 / 14 在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下,提高公司资金使用效率、 增加资金收益,实现股东利益最大化。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 1、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益 名称 类型 名称 (万元) 收益率 金额(万元) 中国工商银 行“e灵通” 中国工商 银行理财 净值型法人 4,600 2.55% - 银行 产品 无固定期限 人民币理财 产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 82 天(黄金挂钩看涨) 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益 名称 类型 名称 (万元) 收益率 金额(万元) 交通银行蕴通 财富定期型结 交通银行福 结构性存款 构性存款82天 7,000 1.65%-3.25% 25.95-51.11 州五一支行 (黄金挂钩看 涨) 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 保本浮动收 82天 / / / 否 益类 2 / 14 3、民生天天增利对公款理财产品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益 名称 类型 名称 (万元) 收益率 金额(万元) 民生天天增 中国民生 银行理财 利对公款理 10,280 - - 银行 产品 财产品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 4、交银理财稳享现金添利(法人版)理财产品 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益 名称 类型 名称 (万元) 收益率 金额(万元) 交银理财稳享 交银理财有 银行理财 现金添利(法 10,000 - - 限责任公司 产品 人版)理财产 品 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成 期限 类型 安排 收益率 (如有) 关联交易 非保本浮动 无固定期限 / / / 否 收益类 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 1、为控制投资风险,公司严格遵守审慎投资原则,委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品,并实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险; 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计; 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序,跟踪资金的运作情况, 加强风险控制和监督,严格控制资金安全。 3 / 14 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、2021 年 7 月 2 日,公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中国 工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人 民币理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 产品代码 1701ELT 理财金额 4,600 万 产品类型 非保本浮动收益类 产品起息日 2021 年 7 月 2 日 投资期限 无固定期限 业绩基准 2.55%(年化) 按日分红(并将分红收益结转为产品份额)。收益结转采用舍去 收益分配方式 法,份额结转保留至 0.01 份理财产品份额,小数点后两位以下 舍去,因此产生的收益归理财产品所有。 2、2021 年 7 月 2 日,公司与交通银行股份有限公司福州五一支行签署了交 通银行蕴通财富定期型结构性存款 82 天(黄金挂钩看涨)的相关协议,具体情 况如下: 产品名称 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 82 天(黄金挂钩看涨) 产品编号 2699214354 理财金额 7,000 万 产品类型 保本浮动收益型 产品起息日 2021 年 7 月 2 日 产品期限 82 天 上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价(以上海黄金交易所官方网 挂钩标的 站公布的数据为准)。 观察日 2021 年 9 月 15 日,遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日,顺延 4 / 14 至下一个上海黄金交易所 AU99.99 交易日。 高行权价: 401.00 元/克 低行权价: 331.00 元/克 产品结构参数 高档收益率: 3.25% 中档收益率: 3.05% 低档收益率: 1.65%(年化,下同) (1)若观察日挂钩标的收盘价高于高行权价,则整个存续期客户 获得的实际年化收益率为高档收益率。 (2)若观察日挂钩标的收盘价低于等于高行权价,且高于等于低 行权价,则整个存续期客户获得的实际年化收益率为中档收益率。 收益率(年化) (3)若观察日挂钩标的收盘价低于低行权价,则整个存续期客户 获得的实际年化收益率为低档收益率。 投资者所能获得的收益以银行按照本产品协议约定计算并实际支 付为准,该等收益不超过按本产品协议约定的产品年化收益率计 算的收益。 本金×实际收益率(年化)×实际产品期限/365 收益计算公式 精确到小数点后 2 位,小数点后第 3 位四舍五入。 3、2021 年 7 月 5 日,公司与中国民生银行股份有限公司签署了民生天天增 利对公款理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 民生天天增利对公款理财产品 产品代码 FGAF18168G 理财金额 10,280 万 产品类型 固定收益类 运作方式 开放式净值型 产品起息日 2021 年 7 月 5 日 到期日 无固定期限 收 益分配 方式 及 银行根据每日产品所投资的各类资产价值总和扣除相关成本及费 5 / 14 计算公式 用,作为应付总收益。 万份收益=应付总收益/产品总份额*10000 银行根据每日产品万份收益结果折合份额计入投资者持有份额 中,产品净值归一。 4、2021 年 7 月 7 日,公司与交银理财有限责任公司签署了交银理财稳享现 金添利(法人版)理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 交银理财稳享现金添利(法人版)理财产品 理财产品登记系统 Z7000921000061 产品编码 理财金额 10,000 万 产品基本类型 固定收益类、非保本浮动收益型 产品起息日 2021 年 7 月 7 日 投资期限 无固定期限 同期央行公布的七天通知存款利率。 本产品合同中任何业绩比较基准、测算收益或类似表述均属不具 业绩比较基准 有法律约束力的用语,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不 构成交银理财对本理财产品的任何收益承诺。 (二)委托理财的资金投向 1、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动 性资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买 断式回购、银行承兑汇票投资等货币市场交易工具;二是债权类资产,包括但不 限于债权融资类投资、收/受益权投资等。同时,产品因为流动性需要可开展存 单质押、债券正回购等融资业务。 2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 82 天(黄金挂钩看涨) 本产品募集资金由交通银行统一运作,按照基础存款与衍生交易相分离的原 6 / 14 则进行业务管理。募集的本金部分纳入交通银行内部资金统一运作管理,纳入存 款准备金和存款保险费的缴纳范围,产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、商品、 指数等标的挂钩。 3、中国民生银行民生天天增利对公款理财产品 本理财产品募集资金主要投资于现金、银行存款、大额存单、同业存放、同 业存单、回购;国债、中央银行票据、政策性金融债;地方政府债券、政府机构 债券、金融债券、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产 支持证券,以及投资于债券和货币市场工具的基金、资产管理计划等标准化债权 类资产。 4、交银理财稳享现金添利(法人版)理财产品 本产品投资于符合监管要求的资产,主要投资范围包括但不限于(以下比例 若无特别说明,均包含本数):直接或通过资产管理产品投资债权类资产,包括 但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具;同业存单、国债、政 策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据(包括永续中 票)、企业债、公司债(包含可续期公司债)、非公开定向债务融资工具、资产 支持证券、次级债(包括二级资本债)等银行间市场、证券交易所市场及经国务 院同意设立的其他交易市场的债券、票据及债务融资工具;境内外发行的货币型 公募证券投资基金等。以上债权类资产占产品资产总值的投资比例为 100%。 三、委托理财受托方的情况 (一)中国工商银行股份有限公司 中国工商银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601398), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (二)交通银行股份有限公司 7 / 14 交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:601328), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (三)中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(证券代码:600016), 属于已上市金融机构,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 (四)交银理财有限责任公司 交银理财有限责任公司为交通银行股份有限公司全资子公司,属于已上市金 融机构子公司,与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响 (一)公司最近一年又一期财务数据 单位:元 2020 年 12 月 31 日 2021 年 3 月 31 日 财务指标 (经审计) (未经审计) 资产总额 2,718,422,251.63 2,809,370,647.97 负债总额 457,618,955.51 409,175,326.11 归属于上市公司股东的净资产 2,260,803,296.12 2,400,195,321.86 2020 年度 2021 年 1-3 月 (经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量净额 560,479,615.19 -581,485.69 截至 2021 年 3 月 31 日,公司资产负债率为 14.56%,不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。 本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高公司资金使 用效率。 8 / 14 (二)截至 2021 年 3 月 31 日,公司货币资金为 133,300.88 万元,本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 31,880 万元,占最近一期期末货币资金的比 例为 23.92%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。 (三)根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定,公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收 益。 五、风险提示 公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品,受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动, 理财收益可能具有不确定性。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见 公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三次会议及第二届监事会 第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股东大会,审议通过了《关 于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资理财产品, 投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上述额度及期 限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意授权董事长 行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的 独立意见。 具体内容详见公司于 2021 年 4 月 27 日、2021 年 5 月 18 日刊登在《上海证 券报》《 证券日 报》 《中国 证券报 》《证 券时报 》及 上海证 券交易 所网站 (www.sse.com.cn)的相关公告。 9 / 14 七、已到期收回理财产品情况 自 2021 年 6 月 24 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展 公告》(公告编号:2021-055)至今,已到期收回理财产品收益情况如下: 赎回现金 实际 序 产品 管理产品 受托方 产品名称 起止日期 收益 号 类型 金额 (万元) (万元) 中 国 民 生 民生天天 增利 对公 银行理 2021 年 1 月 12 日 1 3,000 银行 款理财产品 财产品 -2021 年 6 月 30 日 中 国 民 生 民生天天 增利 对公 银行理 2021 年 4 月 22 日 2 5,000 77.15 银行 款理财产品 财产品 -2021 年 6 月 30 日 中 国 民 生 民生天天 增利 对公 银行理 2021 年 5 月 19 日 3 2,200 银行 款理财产品 财产品 -2021 年 6 月 30 日 交 通 银 行 交通银行蕴通财富定 结构性 2021 年 3 月 24 日 4 福 州 五 一 期型结构性存款 98 天 7,000 56.38 存款 -2021 年 6 月 30 日 支行 (挂钩汇率看跌) 交 银 理 财 交银理财稳享现金添 银行理 2021 年 6 月 22 日 5 有 限 责 任 利(法人版)理财产 9,000 5.77 财产品 -2021 年 6 月 30 日 公司 品 中国工商银行“e 灵 中国工商 通”净值型法人无固 银 行 理 2021 年 2 月 25 日 6 1000 银行 定期限人民币理财产 财产品 -2021 年 6 月 30 日 品 中国工商银行“e 灵 中国工商 通”净值型法人无固 银 行 理 2021 年 4 月 13 日 7 800 银行 定期限人民币理财产 财产品 -2021 年 6 月 30 日 品 中国工商银行“e 灵 18.89 中国工商 通”净值型法人无固 银 行 理 2021 年 5 月 12 日 8 800 银行 定期限人民币理财产 财产品 -2021 年 6 月 30 日 品 中国工商银行“e 灵 中国工商 通”净值型法人无固 银 行 理 2021 年 5 月 21 日 9 800 银行 定期限人民币理财产 财产品 -2021 年 6 月 30 日 品 10 中国工商 中国工商银行“e 灵 银 行 理 1,100 2021 年 6 月 18 日 10 / 14 银行 通”净值型法人无固 财产品 -2021 年 6 月 30 日 定期限人民币理财产 品 八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 本金金额 1 银行理财产品 800.00 800.00 4.72 0 2 银行理财产品 200.00 200.00 0.33 0 3 结构性存款 9,350.00 9,350.00 69.93 0 4 结构性存款 8,000.00 8,000.00 60.14 0 5 结构性存款 17,000.00 17,000.00 89.66 0 6 结构性存款 13,000.00 13,000.00 61.71 0 7 银行理财产品 11,000.00 11,000.00 0 64.55 8 银行理财产品 3,300.00 3,300.00 0 9 银行理财产品 12,000.00 12,000.00 34.22 0 10 银行理财产品 12,500.00 12,500.00 107.3 0 11 银行理财产品 600.00 600.00 1.93 0 12 银行理财产品 5,349.00 5,349.00 0 32.30 13 银行理财产品 12,000.00 12,000.00 0 14 银行理财产品 4,500.00 4,500.00 0 17.49 15 银行理财产品 8,000.00 8,000.00 0 16 银行理财产品 800.00 800 6.05 0 17 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 3.85 0 18 银行理财产品 10,000.00 10,000.00 162.74 0 11 / 14 19 结构性存款 5,000.00 5,000.00 43.15 0 20 银行理财产品 17,000.00 17,000.00 5.96 0 21 银行理财产品 3,000.00 3,000.00 0 22 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 77.15 0 23 银行理财产品 2,200.00 2,200.00 0 24 银行理财产品 8,000.00 0 0 8,000.00 25 结构性存款 5,000.00 5,000.00 47.84 0 26 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 27 银行理财产品 15,000.00 15,000.00 0 13.24 28 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 29 银行理财产品 15,000.00 15,000.00 120.00 0 30 银行理财产品 2,400.00 2,400.00 12.62 0 31 银行理财产品 1,500.00 1,500.00 6.68 0 32 银行理财产品 6,000.00 6,000.00 64.08 0 33 银行理财产品 1,000.00 1,000.00 0 34 银行理财产品 800.00 800.00 0 35 银行理财产品 800.00 800.00 18.89 0 36 银行理财产品 800.00 800.00 0 37 银行理财产品 1,100.00 1,100.00 0 38 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 13.94 0 39 结构性存款 7,000.00 7,000.00 56.38 0 40 银行理财产品 2,400.00 2,400.00 12.26 0 41 银行理财产品 1,000.00 1,000 0 3.66 42 银行理财产品 1,200.00 1,200 0 12 / 14 43 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 44 银行理财产品 4,000.00 0 0 4,000.00 45 银行理财产品 17,300.00 0 0 17,300.00 46 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 47 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 37.76 0 48 银行理财产品 3,000.00 3,000.00 0 49 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 17.22 50 银行理财产品 12,300.00 12,300.00 0 51 银行理财产品 20,300.00 20,300.00 28.53 0 52 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 53 银行理财产品 12,650.00 0 0 12,650.00 54 银行理财产品 10,500.00 0 0 10,500.00 55 银行理财产品 12,000.00 12,000.00 30.53 0 56 银行理财产品 3,000.00 0 0 3,000.00 57 结构性存款 9,000.00 0 0 9,000.00 58 银行理财产品 2,000.00 0 0 2,000.00 59 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 60 银行理财产品 9,000.00 9,000.00 5.77 0 61 银行理财产品 6,000.00 0 0 6,000.00 62 银行理财产品 4,600.00 0 0 4,600.00 63 结构性存款 7,000.00 0 0 7,000.00 64 银行理财产品 10,280.00 0 0 10,280.00 65 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 合计 435,529.00 306,199.00 1,332.58 129,330.00 13 / 14 最近12个月内单日最高投入金额 32,600.00 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 14.42 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 4.16 目前已使用的理财额度 129,330.00 尚未使用的理财额度 70,670.00 总理财额度 200,000.00 特此公告。 瑞芯微电子股份有限公司董事会 2021 年 7 月 8 日 14 / 14