证券代码:603893 证券简称:瑞芯微 公告编号:2021-105 瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:中国工商银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、 中国民生银行股份有限公司 委托理财金额:人民币 23,910 万元 委托理财产品名称:中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民 币理财产品、中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品、交银理财 稳享现金添利(法人版)理财产品、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产 品 委托理财期限:无固定期限 履行的审议程序:公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三 次会议及第二届监事会第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股 东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司 使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、 流通性高的投资理财产品,投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有 效,公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内, 股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董 事对此事项发表了同意的独立意见。 一、本次委托理财概况 1 / 13 (一)委托理财目的 在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下,提高公司资金使用效率、 增加资金收益,实现股东利益最大化。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 预计收益 结构 是否构 受托方 产品 金额 预计年化 产品 收益 产品名称 金额 化安 成关联 名称 类型 (万元) 收益率 期限 类型 (万元) 排 交易 中国工商银行“e灵 银行 无固 非保本 中国工 通”净值型法人无 理财 1,000 2.55% - 定期 浮动收 / 否 商银行 固定期限人民币理 产品 限 益类 财产品 银 行 中国工商银行“工 无固 非保本 中国工 2.70%- 理 财 银同利”系列随心 2,000 - 定期 浮动收 / 否 商银行 3.40% 产品 E人民币理财产品 限 益类 银 行 交银理财稳享现金 无固 非保本 交银理 理 财 添利(法人版)理 10,000 - - 定期 浮动收 / 否 财 产品 财产品 限 益类 银 行 非凡资产管理增增 无固 非保本 中国民 理 财 日上收益递增系列 3,440 - - 定期 浮动收 / 否 生银行 产品 理财产品 限 益类 银 行 非凡资产管理增增 无固 非保本 中国民 理 财 日上收益递增系列 5,170 - - 定期 浮动收 / 否 生银行 产品 理财产品 限 益类 银 行 中国工商银行“工 无固 非保本 中国工 2.70%- 理 财 银同利”系列随心 2,300 - 定期 浮动收 / 否 商银行 3.40% 产品 E人民币理财产品 限 益类 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 1、为控制投资风险,公司严格遵守审慎投资原则,委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品,并实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险; 2 / 13 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计; 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序,跟踪资金的运作情况, 加强风险控制和监督,严格控制资金安全。 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、2021 年 10 月 27 日,公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限 人民币理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 产品代码 1701ELT 理财金额 1,000 万 产品类型 非保本浮动收益类 产品起息日 2021 年 10 月 27 日 投资期限 无固定期限 业绩基准 2.55%(年化) 2、2021 年 10 月 28 日,公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理 财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品 产品代码 TLSXE01 理财金额 2,000 万 产品类型 非保本浮动收益型 产品起息日 2021 年 10 月 28 日 投资期限 无固定期限 本产品拟投资 20%-100%的高流动性资产,0%-80%的债权类资产, 业绩基准 0%-30%的权益类资产,0%-80%的其他资产或者资产组合,按目前 3 / 13 市场收益率水平测算,按目前各类资产的市场收益率水平计算,扣 除理财产品销售费、托管费等费用,若所投资的资产按时收回全额 本金和收益,则客户可获得的业绩基准(R)分档如下:7 天-29 天 2.70%;30 天-59 天 3.20%;60 天-89 天 3.25%;90 天-179 天 3.35%; 180 天-365 天 3.40%;366 天-730 天 3.40%。 测算收益不等于实际 收益,投资需谨慎。客户适用业绩基准以确认日当天为准。若产品 未达到客户业绩基准,工商银行不收取投资管理费;在达到客户业 绩基准的情况下,工商银行按照说明书约定的业绩基准支付客户 收益后,将超过部分作为银行投资管理费收取。工商银行将根据市 场利率变动及资金运作情况不定期调整各档次业绩基准,并至少 于新业绩基准启用前 1 个工作日公布。 3、2021 年 11 月 4 日,公司与交银理财有限责任公司签署了交银理财稳享 现金添利(法人版)理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 交银理财稳享现金添利(法人版)理财产品 理财产品登记系 Z7000921000061 统产品编码 理财金额 10,000 万 产品类型 固定收益类、非保本浮动收益型 产品起息日 2021 年 11 月 4 日 投资期限 无固定期限 同期央行公布的七天通知存款利率。 本产品合同中任何业绩比较基准、测算收益或类似表述均属不具 有法律约束力的用语,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构 成交银理财对本理财产品的任何收益承诺。 业绩比较基准 本产品业绩比较基准由产品管理人依据本理财产品的投资范围及 比例、投资策略,并综合考量市场环境等因素测算。本产品投资策 略详见“产品说明部分”第二条(三)“投资策略”。业绩比较基 准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定 4 / 13 的投资目标,不代表产品的未来表现和实际收益,不构成对产品收 益的承诺。 4、2021 年 11 月 8 日,公司与中国民生银行股份有限公司签署了非凡资产 管理增增日上收益递增系列理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 理财金额 3,440 万 产品类型 非保本浮动收益型,组合投资类 产品起息日 2021 年 11 月 8 日 投资期限 无固定期限 本理财产品实际投资收益率根据市场利率的变化及银行实际投资 实际投资收益率 运作的情况计算。当投资发生亏损时,实际投资收益率可能低于参 考收益率。最不利情况下,客户甚至可能损失理财本金。 5、2021 年 11 月 15 日,公司与中国民生银行股份有限公司签署了非凡资产 管理增增日上收益递增系列理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 理财金额 5,170 万 产品类型 非保本浮动收益型,组合投资类 产品起息日 2021 年 11 月 15 日 投资期限 无固定期限 本理财产品实际投资收益率根据市场利率的变化及银行实际投资 实际投资收益率 运作的情况计算。当投资发生亏损时,实际投资收益率可能低于参 考收益率。最不利情况下,客户甚至可能损失理财本金。 6、2021 年 11 月 22 日,公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理 财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品 产品代码 TLSXE01 理财金额 2,300 万 5 / 13 产品类型 非保本浮动收益型 产品起息日 2021 年 11 月 22 日 投资期限 无固定期限 本产品拟投资 20%-100%的高流动性资产,0%-80%的债权类资产, 0%-30%的权益类资产,0%-80%的其他资产或者资产组合,按目前 市场收益率水平测算,按目前各类资产的市场收益率水平计算,扣 除理财产品销售费、托管费等费用,若所投资的资产按时收回全额 本金和收益,则客户可获得的业绩基准(R)分档如下:7 天-29 天 2.70%;30 天-59 天 3.20%;60 天-89 天 3.25%;90 天-179 天 3.35%; 业绩基准 180 天-365 天 3.40%;366 天-730 天 3.40%。 测算收益不等于实际 收益,投资需谨慎。客户适用业绩基准以确认日当天为准。若产品 未达到客户业绩基准,工商银行不收取投资管理费;在达到客户业 绩基准的情况下,工商银行按照说明书约定的业绩基准支付客户 收益后,将超过部分作为银行投资管理费收取。工商银行将根据市 场利率变动及资金运作情况不定期调整各档次业绩基准,并至少 于新业绩基准启用前 1 个工作日公布。 (二)委托理财的资金投向 1、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流 动性资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式 及买断式回购、银行承兑汇票投资等货币市场交易工具;二是债权类资产,包 括但不限于债权融资类投资、收/受益权投资等。同时,产品因为流动性需要可 开展存单质押、债券正回购等融资业务。 2、中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品 本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产:一是高流动性资产,包 括但不限于存款、债券、货币市场基金、债券型基金等;二是债权类资产,包 括但不限于债权投资、保障退出股权投资、差额补足类市场化退出股权投资、 6 / 13 保障退出类代理组合式基金投资、股票质押式回购、两融收益权、股票收益权 等;三是权益类资产,包括但不限于股票、市场化股权、混合证券等;四是其 他资产或者资产组合,包括但不限于保险资产管理公司资产管理计划、证券公 司及其资产管理公司资产管理计划、基金公司资产管理计划等。同时,产品因 为流动性需要可开展存单质押、债券回购等融资业务。 3、交银理财稳享现金添利(法人版)理财产品 本产品投资于符合监管要求的资产,主要投资范围包括但不限于(以下比 例若无特别说明,均包含本数):直接或通过资产管理产品投资债权类资产, 包括但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具;同业存单、国 债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据(包 括永续中票)、企业债、公司债(包含可续期公司债)、非公开定向债务融资 工具、资产支持证券、次级债(包括二级资本债)等银行间市场、证券交易所 市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券、票据及债务融资工具;境内 外发行的货币型公募证券投资基金等。以上债权类资产占产品资产总值的投资 比例为 100%。 4、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 本理财产品募集资金主要投资于存款、债券回购、资金拆借等货币市场工 具,债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债 券的基金专户、符合监管要求的资产管理计划等投资工具,以及符合监管要求 的债权类资产、权益类资产、其他资产或资产组合。 三、委托理财受托方的情况 中国工商银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、中国民生银行股份有 限公司属于已上市金融机构或其全资子公司,与公司、公司控股股东及实际控制 人之间不存在关联关系。 7 / 13 四、对公司的影响 (一)公司最近一年又一期财务数据 单位:元 2020 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日 财务指标 (经审计) (未经审计) 资产总额 2,718,422,251.63 3,075,640,582.97 负债总额 457,618,955.51 529,451,565.08 归属于上市公司股东的所有者权益 2,260,803,296.12 2,546,189,017.89 2020 年度 2021 年 1-9 月 (经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量净额 560,479,615.19 292,247,115.96 截至 2021 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 17.21%,不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。 本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高公司资金使 用效率。 (二)截至 2021 年 9 月 30 日,公司货币资金为 65,571.60 万元,本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 23,910 万元,占最近一期期末货币资金的比 例为 36.46%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。 (三)根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定,公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收 益。 五、风险提示 公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品,受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 8 / 13 险、信用风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动, 理财收益可能具有不确定性。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见 公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三次会议及第二届监事 会第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股东大会,审议通过了 《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资 理财产品,投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上 述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意 授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发 表了同意的独立意见。 具体内容详见公司于 2021 年 4 月 27 日、2021 年 5 月 18 日刊登在《上海证 券报》《证券日报》《中国证券报》《证券时报》及上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn)的相关公告。 七、已到期收回理财产品情况 自 2021 年 9 月 18 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展 公告》(公告编号:2021-084)至今,已到期收回理财产品收益情况如下: 赎回现金 实际 产品 管理产品 序号 受托方 产品名称 起止日期 收益 类型 金额 (万元) (万元) “蕴通财富稳得利” 银 行 理 2021 年 6 月 22 日 1 交通银行 5,000.00 38.44 91 天周期型 财产品 -2021 年 9 月 22 日 交通银行蕴通财富定 结构性 2021 年 7 月 2 日- 2 交通银行 期型结构性存款 82 天 7,000.00 47.96 存款 2021 年 9 月 22 日 (黄金挂钩看涨) 中国工商银行“e 灵 2021 年 7 月 20 日 中国工商 银行理 3 通”净值型法人无固定 600.00 -2021 年 10 月 27 4.30 银行 财产品 期限人民币理财产品 日 9 / 13 交银理财稳享现金添 银 行 理 2021 年 7 月 7 日- 4 交银理财 10,000.00 80.89 利(法人版)理财产品 财产品 2021 年 10 月 29 日 中国民生 民生天天增利对公款 银 行 理 2021 年 7 月 5 日- 5 10,280.00 银行 理财产品 财产品 2021 年 11 月 4 日 128.14 中国民生 民生天天增利对公款 银 行 理 2021 年 7 月 21 日 6 8,000.00 银行 理财产品 财产品 -2021 年 11 月 4 日 2021 年 9 月 29 日 交银理财稳享现金添 银 行 理 7 交银理财 7,000.00 -2021 年 10 月 29 13.98 利(法人版)理财产品 财产品 日 兴银理财金雪球稳利 2021 年 5 月 20 日 银行理 8 兴业银行 1 号 A 款净值型理财 10,500.00 -2021 年 11 月 20 216.15 财产品 产品 日 八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 序 尚未收回 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 号 本金金额 1 银行理财产品 5,349.00 5,349.00 0 32.3 2 银行理财产品 12,000.00 12,000.00 0 3 银行理财产品 4,500.00 4,500.00 0 17.49 4 银行理财产品 8,000.00 8,000.00 0 5 银行理财产品 800 800 6.05 0 6 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 3.85 0 7 银行理财产品 10,000.00 10,000.00 162.74 0 8 结构性存款 5,000.00 5,000.00 43.15 0 9 银行理财产品 17,000.00 17,000.00 5.96 0 10 银行理财产品 3,000.00 3,000.00 0 11 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 77.15 0 12 银行理财产品 2,200.00 2,200.00 0 13 银行理财产品 8,000.00 8,000.00 167.09 0 14 结构性存款 5,000.00 5,000.00 47.84 0 15 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 16 银行理财产品 15,000.00 15,000.00 0 13.24 17 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 18 银行理财产品 15,000.00 15,000.00 120 0 10 / 13 19 银行理财产品 2,400.00 2,400.00 12.62 0 20 银行理财产品 1,500.00 1,500.00 6.68 0 21 银行理财产品 6,000.00 6,000.00 64.08 0 22 银行理财产品 1,000.00 1,000.00 0 23 银行理财产品 800 800 0 24 银行理财产品 800 800 18.89 0 25 银行理财产品 800 800 0 26 银行理财产品 1,100.00 1,100.00 0 27 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 13.94 0 28 结构性存款 7,000.00 7,000.00 56.38 0 29 银行理财产品 2,400.00 2,400.00 12.26 0 30 银行理财产品 1,000.00 1,000 0 3.66 31 银行理财产品 1,200.00 1,200 0 32 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 33 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 41.08 0 34 银行理财产品 17,300.00 17,300.00 144.77 0 35 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 36 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 37.76 0 37 银行理财产品 3,000.00 3,000.00 0 38 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 17.22 39 银行理财产品 12,300.00 12,300.00 0 40 银行理财产品 20,300.00 20,300.00 28.53 0 41 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 42 银行理财产品 12,650.00 12,650.00 81.5 0 43 银行理财产品 10,500.00 10,500.00 216.15 0 44 银行理财产品 12,000.00 12,000.00 30.53 0 45 银行理财产品 3,000.00 3,000.00 11.84 0 46 结构性存款 9,000.00 9,000.00 0 49.63 47 银行理财产品 2,000.00 2,000.00 0 48 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 38.44 0 49 银行理财产品 9,000.00 9,000.00 5.77 0 50 银行理财产品 6,000.00 6,000.00 10.27 0 51 银行理财产品 4,600.00 4,600.00 29.35 0 11 / 13 52 银行理财产品 1,000.00 1,000.00 0 53 结构性存款 7,000.00 7,000.00 47.96 0 54 银行理财产品 10,280.00 10,280.00 128.14 0 55 银行理财产品 10,000.00 10,000.00 80.89 0 56 银行理财产品 13,000.00 0 0 13,000.00 57 银行理财产品 8,000.00 8,000.00 0 58 银行理财产品 4,000.00 0 0 4,000.00 59 银行理财产品 17,800.00 0 0 17,800.00 60 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 7.36 0 61 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 62 银行理财产品 4,800.00 0 0 4,800.00 63 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 64 银行理财产品 3,000.00 0 0 3,000.00 65 银行理财产品 7,700.00 0 0 7,700.00 66 资产管理计划 2,000.00 0 0 2,000.00 67 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 68 银行理财产品 7,000.00 0 0 7,000.00 69 银行理财产品 1,000.00 0 0 1,000.00 70 银行理财产品 7,000.00 7,000.00 13.98 0 71 银行理财产品 1,000.00 0 0 1,000.00 72 银行理财产品 2,000.00 0 0 2,000.00 73 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 74 银行理财产品 3,440.00 0 0 3,440.00 75 银行理财产品 5,170.00 0 0 5,170.00 76 银行理财产品 2,300.00 0 0 2,300.00 合计 471,989.00 347,779.00 1,906.54 124,210.00 最近 12 个月内单日最高投入金额 32,600.00 最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 14.42 最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 5.96 目前已使用的理财额度 124,210.00 尚未使用的理财额度 75,790.00 12 / 13 总理财额度 200,000.00 特此公告。 瑞芯微电子股份有限公司董事会 2021 年 11 月 24 日 13 / 13