证券简称：中船防务     股票代码：600685     公告编号：2024-044


          中船海洋与防务装备股份有限公司
        关于公司与中船财务有限责任公司签署
        《2025 年金融服务框架协议》的公告

   本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。


    重要内容提示：
     本事项需提交公司 2024 年第三次临时股东会审议。
     中船财务为本公司的关联方，本集团与中船财务发生的关联金
融服务业务均为满足本集团日常经营业务的需要。在日常交易过程
中，本公司遵循公平合理的原则，严格遵守有关法律、法规的规定，
完全独立决策，不受关联方控制，不会对公司本期以及未来财务状况
和经营成果产生不利影响，不会对中船财务构成依赖。关联交易定价
遵循市场原则，不会损害公司和全体股东的利益。

    根据《公司法》、上海证券交易所《股票上市规则》、《上市公
司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等相关规定，2024 年 9
月 27 日，中船海洋与防务装备股份有限公司（以下简称“本公司”或
“公司”）召开第十一届董事会第七次会议审议通过了《关于公司与
中船财务有限责任公司签署<2025 年金融服务框架协议>的预案》，具
体内容公告如下：

    一、关联交易基本情况

    （一）关联交易概述

    为提高资金使用及结算效率、拓宽融资渠道、降低融资成本和融
资风险，根据公司及子公司（以下合称“本集团”）生产经营实际情


                                  1
况与需求，本集团需要与中船财务有限责任公司（以下简称“中船财
务”）发生关联金融业务。
    由于公司《2024 年金融服务框架协议》将于 2024 年 12 月 31 日
履行完毕，本公司于 2024 年 9 月 27 日与中船财务签署《2025 年金
融服务框架协议》，以规管本集团与中船财务之间于 2025 年 1 月 1
日至 2025 年 12 月 31 日期间发生的金融服务业务。

    （二）关联交易履行的审议程序

    《关于公司与中船财务有限责任公司签署<2025 年金融服务框架
协议>的预案》经公司于 2024 年 9 月 27 日召开的第十一届监事会第
八次会议、第十一届董事会独立董事专门会议 2024 年第三次会议及
第十一届董事会第七次会议审议通过，关联董事已在董事会审议前述
议案时回避表决。
    该事项尚需提交公司 2024 年第三次临时股东会审议。

    （三）关联交易基本情况

    1、2024 年金融服务关联交易年度上限及执行情况
    以下表格载列截至 2024 年 8 月 31 日止八个月金融服务关联交易
的金额，以及与《2024 年金融服务框架协议》项下各年度上限的比
较。
                                                单位：人民币万元
                                                            过往金额
                                       过往年度上限
                                                        （截至 2024 年 8
               交易                  （截至 2024 年 12
                                                        月 31 日止八个月
                                     月 31 日止年度）
                                                        （未经审计））
由中船财务向本集团提供的金融服务：
(a) (1)存款单日最高余额                     1,665,000         1,454,490
    (2)累计年度存款利息                        25,100            12,291
(b) (1)贷款单日最高余额                       180,000             5,000
    (2)累计年度贷款利息                         4,300                59
(c) (1)其他及银行授信最高额度                 723,600            92,171
    (2)其他及银行授信累计服务费                   810                26
(d) 远 期 结售 汇 等 外汇 服务 单 日 最
                                              300,000            152,908
   高余额

                                    2
    2024 年度，贷款单日最高余额执行率低的主要原因是公司订单
承接情况优于预期，合同生效款相应增加；同时，公司生产进度加快
且进度款收款状况良好，使得公司贷款需求大幅降低。
    2、2025 年金融服务关联交易年度上限
    以下表格载列截至 2025 年度的金融服务关联交易的建议年度上
限。
                                                    单位：人民币万元
                                               建议年度上限
                  交易
                                       截至 2025 年 12 月 31 日止年度
由中船财务向本集团提供之金融服务：
(a) (1)存款单日最高余额                                   1,870,000
    (2)累计年度存款利息                                      33,900
(b) (1)贷款单日最高余额                                     180,000
    (2)累计年度贷款利息                                       4,300
(c) (1)其他及银行授信最高额度                               723,600
    (2)其他及银行授信累计服务费                                 810
(d) 远期结售汇等外汇服务单日最高余额                        450,000

    建议年度上限主要是基于本集团 2025 年产值增长，总体资金量

将有所增加。根据 2025 年资金收支总体计划，经对 2025 年各阶段现
金流入、流出进行测算，年内阶段的资金存量、资金需求及相关业务
较 2024 年将有所增加。

    二、关联关系及关联方介绍

    （一）关联关系介绍

    中船财务为本公司间接控股股东中国船舶集团有限公司下属的
非银行金融机构，为本公司关联方。本集团与中船财务发生的金融服
务业务以及本公司与中船财务签署《2025 年金融服务框架协议》构
成关联交易。

    （二）关联方介绍

    1、基本情况

                                3
      企业名称：中船财务有限责任公司
      企业性质：有限责任公司
      注册地：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1 号 2 层、3 层、
6层
      法定代表人：徐舍
      注册资本：871,900 万元人民币
      主要经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成
员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托
贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业
务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方
信贷；从事固定收益类有价证券投资；从事套期保值类衍生产品交易；
国家金融监督管理总局批准的其他业务。
      2、履约能力分析
      近三年来，中船财务运营状况良好，财务及资金状况良好，具备
充分的履约能力。
      3、最近一年又一期主要财务指标（单位：人民币亿元）
                        2023年12月31日/            2024年6月30日/
        项目
                     2023年1-12月（经审计）    2024年1-6月（未经审计）
        资产总额                   2,534.47                   2,313.50
        负债总额                   2,336.99                   2,105.42
      所有者权益                     197.48                     208.08
        营业收入                       20.94                      12.56
          净利润                       12.84                       8.61
      资产负债率                     92.21%                     91.01%

      三、关联交易的主要内容和定价政策

      （一）框架协议内容

      根据《2025 年金融服务框架协议》，中船财务向本集团提供的
金融服务业务范围如下：


                                 4
    (a)存款服务：本集团在中船财务开立存款账户，中船财务为本
集团提供多种存款业务类型，包括活期存款、通知存款、定期存款和
协定存款等；
    (b)贷款服务：中船财务将在国家法律、法规和政策许可的范围
内，按照国家金融监督管理总局要求、结合自身经营原则和信贷政策，
全力支持本集团业务发展中的资金需求，设计科学合理的融资方案，
为本集团提供贷款服务。对于符合中船财务贷款条件的业务申请，同
等条件下本集团可优先办理；
    (c)其他及银行授信服务：中船财务为本集团提供收付款服务、
与结算业务相关的辅助服务等。中船财务在综合评价本集团的经营管
理及风险情况的基础上，为本集团核定综合授信额度，并在综合授信
额度内，对本集团在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出的保
证，包括贷款、贸易融资、票据融资、各项垫款等表内业务，以及票据承
兑、保函、未使用的不可撤销的贷款承诺等表外业务；
    (d)远期结售汇等外汇服务：中船财务将在法律、法规和政策许
可的范围内，为本集团提供各类远期结售汇等外汇业务，包括远期结
售汇、即期结售汇、人民币外汇掉期、外汇买卖等，以及其他与外汇
相关的辅助服务。本集团与中船财务协商签订远期结售汇等合同，约
定将来结算时的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。

    （二）定价依据

    该等交易应在本集团日常业务中、按公平的原则以一般商业条款
进行（若没有或没有足够的其它交易作为比较以决定双方交易是否按
一般商业条款进行，则按对本集团不会比独立第三方提供或享有（视
适用者而定）之条件逊色的条款进行），该等交易应对股东而言应为
公平合理。双方应就该等交易签订协议，而在协议中应明述定价基准。
    对于上述(a)，中船财务吸收本集团存款的利率，按中国人民银

                               5
行规定的存款利率标准，该利率应不会比独立第三方提供之条件逊
色。
    对于上述(b)，本集团向中船财务借款按不高于中国人民银行规
定的贷款利率标准，该等利率应不会比独立第三方借贷方提供之条件
逊色。
    对于上述(c)，按中国人民银行规定的收费标准；本集团在中船
财务办理银行授信的金融手续费标准应不会比独立第三方的授信提
供之条件逊色。
    对于上述(d)，本集团在中船财务办理远期结售汇等外汇业务手
续费标准应不会比独立第三方收费条件逊色。

    （三）期限

    在获得 2024 年第三次临时股东会批准的条件下，《2025 年金融
服务框架协议》的期限将从 2025 年 1 月 1 日至 2025 年 12 月 31 日（包
括首尾两日）为止。

    四、关联交易的目的以及对本公司的影响

    中船财务为本公司的关联方，本公司及子公司与中船财务发生的
关联金融业务均为满足本集团日常经营业务的需要。
    在日常交易过程中，本公司遵循公平合理的原则，严格遵守有关
法律、法规的规定，完全独立决策，不受关联方控制，不会对公司本
期以及未来财务状况和经营成果产生不利影响，不会对中船财务构成
依赖。关联交易定价遵循市场原则，不会损害公司和全体股东的利益。

    五、备查文件

    （一）第十一届董事会独立董事专门会议第三次会议决议；
    （二）第十一届董事会第七次会议决议；
    （三）第十一届监事会第八次会议决议；
                                 6
（四）2025 年金融服务框架协议。

特此公告。




                        中船海洋与防务装备股份有限公司
                                       董事会
                                  2024 年 9 月 27 日




                         7