中石化石油工程技术服务股份有限公司
关于中国石化财务有限责任公司及中国石化盛骏国际投资有
                   限公司的风险评估报告


    中石化石油工程技术服务股份有限公司（以下简称“本公司”）
在调查、核实中国石化财务有限责任公司（以下简称“石化财务
公司”）和中国石化盛骏国际投资有限公司（以下简称“盛骏公
司”）有关资料和财务报表的基础上，就本公司与石化财务公司
和盛骏公司之间发生存贷款等金融业务的风险进行了评估，形成
本报告如下：
    一、基本情况
    石化财务公司成立于 1988 年 7 月 8 日，是经中国人民银行
批准成立的非银行金融机构，受国家金融监督管理总局北京监管
局直接监管；中国石油化工集团有限公司（以下简称“中国石化
集团”）持股 51％，中国石油化工股份有限公司持股 49％。石化
财务公司目前的经营范围是企业集团财务公司服务，其中包括
《企业集团财务公司管理办法》规定的全部本外币业务，主营业
务为：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票
据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、
债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；
从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方
信贷和消费信贷；从事固定收益类有价证券投资；从事套期保值
类衍生品交易（交易品种仅限于由客户发起的人民币外汇远期代
客交易）。石化财务公司现持有北京市市场监督管理局核发的统
一社会信用代码为 91110000101692907C 的《营业执照》，法定代
表人为程忠，注册资本为 180 亿元人民币，住所为北京市朝阳区

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朝阳门北大街 22 号中国石化大厦七层，现持有国家金融监督管
理总局北京监管局核发的编号为 L0002H211000001 的《金融许可
证》。
    盛骏公司于 1995 年 3 月在中国香港注册成立，是中国石化
集团直接持股的境外全资子公司，持有中国香港特别行政区政府
颁发的放债人牌照，在中国深圳、新加坡、美国休斯顿、英国伦
敦、阿联酋迪拜和马来西亚设有全资子公司。盛骏公司负责境外
资金集中统筹管理，办理境外企业结算、贸易融资、开立信用证
及保函、外汇买卖及衍生品、现金管理、跨境资金运营等业务，
同时开展存款、债券投资业务。盛骏公司在中国香港特别行政区
的公司注册编号为 499127，商业登记证号码为 18879764，放债
人牌照号码为 1950/2023，总经理为赵立，注册资本为 16.33 亿
美元，注册地址为中国香港湾仔港湾道一号会展广场办公大楼
2403 室。
    截至 2024 年 6 月 30 日，本公司在石化财务公司和盛骏公司
的存款余额为人民币 17.65 亿元，贷款余额为人民币 221 亿元，
存款的安全性和流动性良好，未发生因石化财务公司或盛骏公司
头寸不足延迟付款等情况。
    二、风险管理及内部控制
    本公司制订了《中石化石油工程技术服务股份有限公司关于
在关联财务公司开展金融业务的风险处置预案》，并与石化财务
公司及盛骏公司签署了《金融服务协议》，约定了相应的风险控
制措施，旨在保证本公司在石化财务公司及盛骏公司的资金安全，
有效防范、及时控制和化解金融业务的风险。石化财务公司及盛
骏公司自身的风险管理和内部控制措施分别如下：
    （一）石化财务公司

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    1.风险管理组织架构
    石化财务公司建立了以股东会为最高权力机构，董事会负责
公司重大经营决策，监事会负责监督，经理层负责日常经营管理
的公司治理结构，符合法律法规和公司章程的相关规定。石化财
务公司董事会下设战略委员会、风险管理委员会、审计委员会，
经理层下设风险管理、资产负债管理、贷款审查、投资决策等委
员会，各委员会发挥专业职能，支持保障石化财务公司的经营管
理和科学决策。石化财务公司制定的公司治理制度明确了各主体
之间的职责分工和授权机制，各组织机构之间权责清晰、有效制
衡。
    2.风险管理与内部控制活动
    作为中国石化集团的境内资金平台，石化财务公司以确保资
金平台平稳运营为根本，始终把风险防控摆在突出位置。石化财
务公司董事会作为风险管理的最高决策机构，确立了稳健审慎的
风险偏好，制定了风险控制基本准则，明确了风险管理的总体要
求；经理层建立了包括风险识别、评估、监测、控制、报告等全
过程风险管理机制，针对信用风险、市场风险、操作风险、流动
性风险、信息科技风险、法律合规风险等各类风险有针对性地制
定了具体的管控措施，统筹实施风险管理工作。石化财务公司以
业务部门和下属分公司自我控制为第一道防线、风险管理部门风
险控制为第二道防线、内部审计部门监督检查为第三道防线，层
层细化每一道防线的权限分工，落实各个主体风险管理责任，确
保各项风险管理政策和措施得到有效执行。
    石化财务公司持续强化内控体系建设与监督工作，内部控制
合规有效。石化财务公司坚持“业务开展制度先行”的工作原则，
制定了《内部控制管理手册》及其他涵盖主要业务领域的各项制

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度，确保经营管理有章可循、有据可依。石化财务公司每季度开
展内控测试，每年进行全面内控自查，内部审计部门每年对内控
制度的执行情况按计划进行审计检查，监督保障公司内控制度得
到有效执行。
    （二）盛骏公司
    1.风险管理组织架构
    盛骏公司建立了以董事会为最高权力机构，负责公司重大经
营决策，监事会负责监督，经理办公会及经理层负责日常经营决
策的公司治理结构，符合法律法规和公司章程的相关规定。此外
还设立了全面风险管理领导小组、信息和网络安全领导小组等专
项领导小组，设立了信贷审核委员会、投资审核委员会等专业委
员会，协助管理层进行专业科学决策。盛骏公司董事会现由 5 名
董事组成，监督盛骏公司做好资金管理和风险控制。盛骏公司制
定了各组织机构议事规则，也制定了各部门及岗位职责说明、授
权机制及职责分工等，各岗位有章可循、权责清晰。
    2.风险管理与内部控制活动
    作为中国石化集团的境外资金平台，盛骏公司始终高度重视
风险管理。盛骏公司总经理是全面风险管理的责任人，下设副总
经理、首席合规官和专门的风控法律部，对风险管理和合规事项
进行具体部署和组织落实。盛骏公司制定了《全面风险管理实施
细则》，建立了风控、内控和合规一体化的管理体系，形成了专
项风险制度、专业业务制度、综合财务制度等多方位制度体系。
盛骏公司建立了全面风险管理的“三道防线”，以业务部门自我
控制为第一道防线，风险管理、法律合规部门风险控制为第二道
防线，内部审计部门监督检查为第三道防线，“三道防线”各负
其责、各尽其能、信息共享、紧密配合、协同发力、联防联控，

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确保各项风险管理政策和措施得到有效执行。
    三、经营管理及风险管理情况
    （一）石化财务公司
    1.经营情况
    截至 2024 年 6 月 30 日，石化财务公司总资产 2,193.29 亿
元，所有者权益 339.05 亿元；2024 年上半年实现利润总额 15.62
亿元，税后净利润 11.71 亿元。石化财务公司经营状况良好，稳
步发展，主要监管指标符合国家金融监督管理总局的相关要求。
    2.管理状况
    石化财务公司自成立以来，一直坚持审慎稳健、合规经营的
原则，按照国家有关金融法规和公司章程规范经营，加强内部管
理。截至 2024 年 6 月 30 日，石化财务公司各项业务稳健发展，
资产规模不断增长，经营风险可控，未发生可能影响石化财务公
司正常经营的异常事项，未发现对本公司存放资金产生安全隐患
的情形，也未发现石化财务公司违反《企业集团财务公司管理办
法》等相关规定的情形。
    （二）盛骏公司
    1.经营情况
    截至 2024 年 6 月 30 日，盛骏公司总资产 3,166.94 亿元，
所有者权益 326.42 亿元，2024 年上半年盛骏公司实现利润总额
14.21 亿元，税后净利润 12.36 亿元，相关经营活动符合业务所
在区域相关法律法规的规定。
    2.管理状况
    盛骏公司始终坚持稳健经营原则，严格按照有关金融法规、
条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。截至 2024 年
6 月 30 日，未发现盛骏公司相关资金、信贷、稽核、信息管理等

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风险控制体系存在重大缺陷，未发生可能影响正常经营的重大机
构变动、股权交易或者经营风险等事项，未发现存在违法违规情
况，未发现对本公司存放资金存在安全隐患的事项。
    四、风险评估意见
    基于以上分析与判断，本公司认为：石化财务公司具有合法
有效的金融许可证，建立了较为合理和完善的内部控制制度，经
营风险可控，业务依法合规开展，经营业绩稳健良好，未发现违
反《企业集团财务公司管理办法》等相关规定的情形。盛骏公司
具有合法有效的业务许可证，建立了较为合理和完善的内部控制
制度，能够较好地控制风险，未发现盛骏公司违反相关法律法规
的情况。本公司在石化财务公司和盛骏公司的存款安全性和流动
性良好，本公司与石化财务公司、盛骏公司之间发生的金融业务
风险可控。




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