证券代码：300294 证券简称：博雅生物 公告编号：2022-044
华润博雅生物制药集团股份有限公司
关于公司与珠海华润银行开展存款、现金理财业务合作暨关联交易的
公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏。
华润博雅生物制药集团股份有限公司（以下简称“公司”）于 2022 年 8 月
19 日召开了第七届董事会第十七次会议、第七届监事会第十四次会议，审议通
过了《关于公司与珠海华润银行开展存款、现金理财业务合作暨关联交易的议案》，
同意公司（含控股子公司，以下统称“公司”）拟使用不超过人民币 20,000.00
万元闲置自有资金与珠海华润银行股份有限公司（以下简称“珠海华润银行”）
开展存款、现金理财业务合作，现金理财额度在审批期限内可滚动使用，期限自
董事会审议通过之日起 2 年内有效，具体情况如下：
一、关联交易概述
为增加银企合作的广度，增加整体财务弹性，提高资金使用效率及闲置自有
资金收益，在保障公司正常运营的情况下，公司拟使用不超过人民币 20,000.00
万元闲置自有资金与珠海华润银行开展存款、现金理财业务合作，现金理财额度
在审批期限内可滚动使用，期限自董事会审议通过之日起 2 年内有效。
根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司规
范运作指引》等相关规定，本次合作构成关联交易，相关关联董事、监事已回避
表决，独立董事发表事前认可和明确同意的意见。本次关联交易无需提交公司股
东大会审议。本次关联交易不属于《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重
大资产重组、不构成重组上市，不需经有关部门批准。
二、关联方基本情况
（一）关联人介绍
企业名称 珠海华润银行股份有限公司
注册地址 广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号
企业类型 股份有限公司（非上市、国有控股）
法定代表人 李福利
注册资本 604268.7183 万元人民币
统一社会信用代码 9144040019260094XE
成立日期 1996-12-27
经营期限 1996-12-27 至无固定期限
经 营中 国银 行业 监督 管理 委员 会批 准的 金融 业务 （具 体按
经营范围 B0199H244040001 号许可证经营）。(依法须经批准的项目，经相关部
门批准后方可开展经营活动)
珠海华润银行是于 1996 年 12 月 23 日经中国人民银行批准，由珠海市十一
家城市信用合作社改制设立的地方性股份制商业银行，成立时名称为珠海市商业
银行股份有限公司；2009 年 4 月，经中国银监会批准，华润股份有限公司通过
重组成为其控股股东；2011 年 4 月，珠海市商业银行股份有限公司更名为珠海
华润银行股份有限公司。截至 2021 年末，珠海华润银行拥有 10 家分行、94 家
支行，控股 2 家村镇银行。
（二）关联方最近一期财务数据（万元）
珠海华润银行近一年（经审计）及一期（未经审计）的主要财务数据如下：
单位：万元
项目 2022 年 6 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
总资产 30,274,375.49 27,931,672.43
总负债 28,023,583.10 25,801,409.19
所有者权益 2,250,792.39 2,130,263.24
项目 2022 年 1-6 月 2021 年 1-12 月
营业收入 337,858.25 749,910.86
营业利润 136,270.98 176,888.64
净利润 120,221.59 185,308.41
（三）与上市公司的关联关系
珠海华润银行与公司控股股东华润医药控股有限公司（以下简称“华润医药
控股”）同属于华润股份有限公司控制企业，根据《深圳证券交易所创业板股票
上市规则》的相关规定，本次交易构成关联交易。
（四）关联方履约能力分析
经核实，珠海华润银行经营状况良好，能够履行与公司达成的各项交易，具
有较好的履约能力，不属于失信被执行人。
三、关联交易的主要内容
公司拟与珠海华润银行开展如下业务合作：
（一）资金结算、存款业务：公司在珠海华润银行办理资金结算、存款业务，
存款包括资金结算、票据结算等业务形成的存款、活期及定期存款，存款利率不
低于人民银行公布的存款基准利率。
（二）现金理财业务
1、业务范围：银行理财产品
2、产品类型：低/中低风险、浮动收益型理财产品
3、投资对象：信用级别较高、流动性较好的金融市场工具
4、理财产品期限：单笔期限不超过 6 个月
5、资金来源：自有资金
以上业务中，日均存款和现金理财业务余额合计不超过人民币 20,000.00
万 元 ， 现 金 理 财 额 度 在 审 批 期 限 内 可 滚 动 使 用 ， 期 限
自董事会审议通过之日起2年内有效。
公司董事会授权公司法定代表人根据市场情况在前述额度范围及业务范围
内与珠海华润银行签署相关文件并办理相关手续。授权期限自董事会审议通过之
日起 2 年，授权期内被授权人对该事项的合规性负责。
四、关联交易的定价政策和定价依据
本次关联交易以市场价格为定价依据，遵循公平、公正、公开的原则，定价
公允、结算时间与方式合理，交易风险可控。
五、风险评估及风险控制措施
公司拟在珠海华润银行开展的存款及理财业务的风险主要体现在资金的安
全性和流动性方面，通过对珠海华润银行提供的有关资料和财务报表分析，以及
对珠海华润银行经营情况、管理状况、风险管理情况的了解，未发现珠海华润银
行的风险管理存在重大缺陷，在珠海华润银行办理日常存款、现金理财金融业务
不存在重大风险。
为了控制风险、保证资金的安全性，公司已经制定了《现金理财管理办法》
等内控制度，对投资理财的原则、范围、权限、内部审核流程、资金使用情况的
监督、责任部门及责任人等方面做了详细规定，以防范财务风险，保障资金安全。
公司财务管理部设专人管理存续期的各种理财产品，建立台账，加强定期跟踪及
管理，严控风险。
六、本次关联交易的目的及对公司的影响
珠海华润银行是一家依法设立的股份制商业银行，经营状况良好，不良贷款
率低，公司资金安全有保障。本次与珠海华润银行的业务合作，有助于加强公司
与珠海华润银行的战略合作关系，增加公司的整体财务弹性并提高资金使用效率
及闲置自有资金收益。业务合作遵循市场化原则，不存在损害公司及其他股东利
益的情形。
七、当年年初至7月底与关联人累计已发生的各类关联交易的总金额
2022年年初至7月底，公司与华润医药控股及其关联方累计已发生的各类关
联交易的总金额为15,348.11万元。
本次交易为本年年初至披露日与该关联人发生的第一笔关联交易，预计公司
在珠海华润银行日均存款和现金理财业务余额合计不超过人民币 20,000.00 万
元。
八、公告日前12个月内购买理财产品情况
截至公告日，公司在过去12个月内使用自有资金购买理财产品的情况如下表
所示：
单位：万元
是
否
报酬
受托人名 关 委托理财 起始 终止 本期实际 预计 实际
产品类型 确定
称 联 金额 日期 日期 收回 收益 损益
方式
交
易
本息
光大银行
2021-2- 2021-10 一次
南昌瑶湖 否 大额存单 20,000.00 20,431.67 431.67 431.67
4 -21 性支
支行
付
九江银行 久赢理财鑫 2021-4- 2021-10 本息
否 3,000.00 3,067.83 67.83 67.83
抚州分行 享半年定开2 6 -15 一次
是
否
报酬
受托人名 关 委托理财 起始 终止 本期实际 预计 实际
产品类型 确定
称 联 金额 日期 日期 收回 收益 损益
方式
交
易
3号 性支
付
本息
久赢理财鑫
九江银行 2021-4- 2021-10 一次
否 享半年定开2 3,000.00 3,069.00 69.00 69.00
抚州分行 12 -22 性支
4号
付
工银理财恒
本息
鑫封闭期可
工商银行 2021-4- 2021-10 一次
否 延长固定收 10,000.00 10,183.00 183.00 183.00
抚州分行 13 -15 性支
益类法人私
付
募理财产品
本息
光大银行
阳光天天购1 2021-4- 2021-10 一次
南昌瑶湖 否 5,000.00 5,091.20 91.20 91.20
80天 19 -19 性支
支行
付
本息
中信银行 共赢成长强
2021-4- 2021-10 一次
南昌北京 否 债半年锁定 15,000.00 15,294.66 294.66 294.66
20 -22 性支
东路支行 期
付
本息
共赢成长强
中信银行 2021-4- 2021-10 一次
否 债半年锁定 10,000.00 10,196.44 196.44 196.44
南昌分行 20 -22 性支
期
付
本息
久赢理财鑫
九江银行 2021-5- 2021-11 一次
否 享半年定开2 3,000.00 3,063.55 63.55 63.55
抚州分行 10 -8 性支
号
付
中银理财“
本息
稳富”固收
中国银行 2021-5- 2021-11 一次
否 增强（封闭 3,000.00 3,056.82 56.82 56.82
抚州分行 12 -14 性支
式）2021年7
付
6期产品
农银理财“
农银匠心 本息
农业银行
灵动”240天 2021-4- 2021-12 一次
抚州分行 否 5,000.00 5,135.33 135.33 135.33
固收增强人 29 -28 性支
营业部
民币理财产 付
品
是
否
报酬
受托人名 关 委托理财 起始 终止 本期实际 预计 实际
产品类型 确定
称 联 金额 日期 日期 收回 收益 损益
方式
交
易
招银理财招
睿零售青葵 本息
招商银行
系列半年定 2021-5- 2021-11 一次
南昌铁路 否 3,000.00 3,054.00 54.00 54.00
开010号固定 18 -17 性支
支行
收益类理财 付
计划
本息
【储瑞1号76
2021-5- 2021-11 一次
联储证券 否 期】收益凭 6,000.00 6,128.42 128.42 128.42
20 -29 性支
证
付
本息
国盛证券收
2021-5- 2021-12 一次
国盛证券 否 益凭证-国盛 20,000.00 20,520.91 520.91 520.91
26 -29 性支
收益617号
付
本息
【储瑞1号82
2021-5- 2021-11 一次
联储证券 否 期】收益凭 5,000.00 5,102.51 102.51 102.51
28 -29 性支
证
付
本息
久赢理财鑫
九江银行 2021-6- 2021-12 一次
否 享半年定开9 3,000.00 3,065.88 65.88 65.88
抚州分行 29 -29 性支
号
付
农银理财“
农银匠心 本息
农业银行
灵动”180天 2021-12 2022-6- 一次
抚州分行 否 40,000.00 40,332.97 332.97 332.97
固收增强人 -10 13 性支
营业部
民币理财产 付
品
（6个月滚续 本息
中国银行 ）中银理财- 2021-12 2022-6- 一次
否 40,000.00 40,804.50 804.50 804.50
抚州分行 稳富固收增 -13 16 性支
强 付
本息
光大银行
阳光天天购1 2021-12 2022-6- 一次
南昌象湖 否 20,000.00 20,430.41 430.41 430.41
80天 -13 15 性支
支行
付
工商银行 中国工商银 2021-12 2022-6- 本息
否 40,000.00 40,698.08 698.08 698.08
抚州支行 行如意人生 -14 14 一次
是
否
报酬
受托人名 关 委托理财 起始 终止 本期实际 预计 实际
产品类型 确定
称 联 金额 日期 日期 收回 收益 损益
方式
交
易
随心E专户定 性支
制型人民币 付
理财产品
建信理财机
本息
建设银行 构专享嘉鑫
2021-12 2022-6- 一次
青云峰支 否 固收类封闭 40,000.00 40,704.16 704.16 704.16
-16 16 性支
行 式产品2021
付
年第196期
招银理财招
本息
招商银行 睿季添利（
2022-1- 2022-4- 一次
赣江新区 否 平衡）4号固 20,000.00 20,154.11 154.11 154.11
13 13 性支
支行 定收益类理
付
财计划
农银理财“
本息
农银匠心
农行银行 2022-1- 2022-4- 一次
否 灵动”90天 10,000.00 10,043.05 43.05 43.05
抚州分行 6 11 性支
人民币理财
付
产品
中国工商银
本息
行如意人生
工商银行 2022-1- 2022-4- 一次
否 随心E专户定 10,000.00 10,085.70 85.70 85.70
抚州分行 10 12 性支
制型人民币
付
理财产品
本息
光大银行
阳光天天购9 2022-1- 2022-4- 一次
南昌象湖 否 10,000.00 10,092.46 92.46 92.46
0天 7 13 性支
支行
付
（3个月滚续 本息
中国银行 ）中银理财- 2022-1- 2022-4- 一次
否 10,000.00 10,047.44 47.44 47.44
抚州分行 稳富固收增 10 14 性支
强 付
建信理财机
本息
建设银行 构专享嘉鑫
2022-1- 2022-4- 一次
抚州青云 否 固收类封闭 10,000.00 10,087.90 87.90 87.90
18 22 性支
峰支行 式产品2022
付
年第29期
光大银行 阳光天天购9 2022-4- 2022-10 本息
否 10,000.00 175.07
南昌象湖 0天 21 -18 一次
是
否
报酬
受托人名 关 委托理财 起始 终止 本期实际 预计 实际
产品类型 确定
称 联 金额 日期 日期 收回 收益 损益
方式
交
易
支行 性支
付
招银理财招
睿零售青葵 本息
招商银行
系列半年定 2022-4- 2022-10 一次
赣江新区 否 20,000.00 357.04
开9号固定收 28 -25 性支
支行
益类理财计 付
划
（6个月滚续 本息
中国银行 ）中银理财- 2022-4- 2022-10 一次
否 10,000.00 179.51
抚州分行 稳富固收增 25 -24 性支
强 付
建信理财机
本息
建设银行 构专享嘉鑫
2022-4- 2022-10 一次
青云峰支 否 固收类封闭 25,000.00 425.34
27 -24 性支
行 式产品2022
付
年第63期
工银理财
如意人生核 本息
工商银行 心优选90天 2022-5- 2022-11 一次
否 10,000.00 152.88
抚州分行 持盈固收类 9 -5 性支
开放式法人 付
理财产品
农银理财“
本息
农银安心
农行银行 2022-6- 2022-12 一次
否 灵动”180天 40,000.00 710.14
抚州分行 15 -12 性支
人民币理财
付
产品
本息
光大银行
阳光天天购1 2022-6- 2022-12 一次
南昌象湖 否 20,000.00 355.07
80天 16 -13 性支
支行
付
工银理财
鑫添益90天 本息
工商银行 持盈固定收 2022-6- 2022-12 一次
否 10,000.00 163.23
抚州分行 益类开放式 16 -13 性支
法人理财产 付
品
是
否
报酬
受托人名 关 委托理财 起始 终止 本期实际 预计 实际
产品类型 确定
称 联 金额 日期 日期 收回 收益 损益
方式
交
易
工银理财
鑫添益90天 本息
工商银行 持盈固定收 2022-6- 2022-12 一次
否 19,000.00 310.14
抚州分行 益类开放式 17 -14 性支
法人理财产 付
品
工银理财
鑫添益90天 本息
工商银行 持盈固定收 2022-6- 2022-12 一次
否 11,000.00 179.56
抚州分行 益类开放式 21 -18 性支
法人理财产 付
品
建信理财机
本息
建设银行 构专享嘉鑫
2022-6- 2022-12 一次
抚州青云 否 固收类封闭 40,000.00 670.68
21 -18 性支
峰支行 式产品2022
付
年第3期
（6个月滚续 本息
中国银行 ）中银理财- 2022-6- 2022-12 一次
否 40,000.00 718.03
抚州分行 稳富固收增 20 -19 性支
强 付
合计 619,000.00 369,942.00 10,338.69 5,942.00
截至公告披露日，公司过去 12 个月内累计购买银行理财产品尚未到期的金
额共计 255,000.00 万元。
九、独立董事事前认可和独立意见
公司独立董事对该事项发表了事前认可意见：
“经核查，该事项的实施有利于提高资金使用效率及闲置自有资金收益，符
合公司 及全体 股东 的利益 。因 此，独 立董 事同意 公司 使用不 超过 人民币
20,000.00 万元闲置自有资金与珠海华润银行开展存款、现金理财业务合作事项，
并同意将本次关联交易提交公司董事会审议。”
公司独立董事对该事项发表了明确同意的独立意见：
“在保证公司正常运营的情况下，公司拟使用闲置自有资金与珠海华润银行
开展存款、现金理财业务合作，双方遵循公平、公正、公开的原则，定价原则公
允。该事项的实施有助于增加银企合作的广度，增加整体财务弹性，提高资金使
用效率及闲置自有资金收益，符合公司及全体股东的利益。该事项的审议审批程
序合法合规，不存在损害公司及股东的利益的情形。公司已具备完善的内部控制
制度，其风险可控。因此，独立董事同意公司使用不超过人民币 20,000.00 万元
闲置自有资金与珠海华润银行开展存款、现金理财业务合作事项。”
十、监事会意见
在保证正常经营资金需求和资金安全、投资风险得到有效控制的前提下，公
司拟使用不超过人民币 20,000.00 万元闲置自有资金与珠海华润银行开展存款、
现金理财业务合作，能够提高资金使用效率及闲置自有资金收益，符合公司和全
体股东的利益，不存在损害公司及股东利益的情况，该事项的决策和审议程序合
法、合规。监事会同意公司使用不超过人民币 20,000.00 万元闲置自有资金与珠
海华润银行开展存款、现金理财业务合作事项。
十一、保荐机构核查意见
经核查，保荐机构中信证券认为：
公司本次使用闲置自有资金与珠海华润银行开展存款、现金理财业务合作事
项已经公司第七届第十七次会议、第七届监事会第十四次会议审议通过，关联董
事、监事已回避表决，公司独立董事发表了事前认可和同意的独立意见。本次关
联交易无需提交公司股东大会审议，上述事项的决策程序符合相关法律法规及
《公司章程》的规定。公司针对使用闲置自有资金购买银行理财产品事项形成了
较为完善的内控制度，并制定了切实可行的风险应对措施，相关风险能够有效控
制。公司在风险相对可控的前提下使用闲置自有资金与珠海华润银行开展存款、
现金理财业务合作事项有利于提高资金使用效率及闲置自有资金收益，不存在损
害公司和全体股东利益的情形。
综上，本保荐机构对公司本次使用闲置自有资金与珠海华润银行开展存款、
现金理财业务合作事项无异议。
十二、备查文件
1、公司第七届董事会第十七次会议决议；
2、公司第七届监事会第十四次会议决议；
3、独立董事事前认可意见及独立意见；
4、保荐机构核查意见。
特此公告。
华润博雅生物制药集团股份有限公司董事会
2022 年 08 月 19 日