国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
国机汽车股份有限公司
2021 年第一次临时股东大会
议 案
议案一 关于向金融机构申请 2021 年度综合授信的议案 ..................2
议案二 关于预计 2021 年度为下属公司提供担保的议案 ..................3
议案三 关于子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案 ..............14
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
议案一 关于向金融机构申请 2021 年度综合授信的议案
各位股东：
国机汽车股份有限公司（以下简称“公司”）实行授信统一管理，
即公司及公司控股子公司向金融机构申请授信额度必须纳入公司授
信额度统一管理。2021 年纳入授信统一管理的范围为公司合并报表
范围内的所有子公司。
一、2020 年公司授信额度申请及使用情况
公司 2020 年向各金融机构申请的综合授信额度未超过 500 亿元。
截至 2020 年 12 月 31 日实际占用为 120 亿元。额度使用主要分布在
中国银行、工商银行、交通银行等 30 余家金融机构。
二、2021 年度综合授信额度申请情况
根据公司 2021 年经营预算、财务预算以及对 2021 年金融形势的
判断，拟向各金融机构申请不超过 500 亿元的综合授信额度，具体金
融机构及授信品种的分布视各金融机构的审批情况而定。公司取得上
述综合授信额度的方式为信用、公司为控股公司担保以及控股公司之
间互相担保、以及资产抵押或质押等。上述综合授信额度的申请有效
期自股东大会批准之日起至公司下次股东大会审议通过该议案为止。
请各位股东予以审议。
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
议案二 关于预计 2021 年度为下属公司提供担保的议案
各位股东：
一、担保情况概述
国机汽车股份有限公司（以下简称“本公司”）2021年度预计为
控股子公司提供担保总额126,296万元，上述担保额度有效期自股东
大会批准之日起至本公司下次股东大会审议通过该议案为止，有效
期内担保额度可滚动使用。本公司将严格执行对外担保管理规范，在
每笔担保业务发生时，履行公司内部审批程序。
（一）根据经营需要，本公司全资子公司中进汽贸（天津）进
出口有限公司（以下简称“中进天津进出口”）拟向中国银行、工
商银行等金融机构申请不超过5,100万元授信额度，用于开展平行
进口业务开具保函等，由本公司全资子公司中国进口汽车贸易有限
公司（以下简称“中进汽贸”）提供保证，担保期限壹年。
（二）根据经营需要，本公司全资子公司中国汽车工业进出口
贵州有限公司（以下简称“中汽贵州”）拟向东风日产汽车金融有
限公司等金融机构申请不超过 2,000万元授信额度，用于采购汽车，
由中国汽车工业进出口有限公司（以下简称“中汽进出口”）提供
担保，担保期限壹年。
（三）根据经营需要，本公司全资子公司上海中汽汽车进出口
有限公司（以下简称“上海中汽”）拟向中国银行、浦发银行等金
融机构申请不超过 3,500万元授信额度，用于采购汽车零部件和补
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
充流动资金，由本公司全资子公司中汽进出口提供担保，担保期限
壹年。
（四）根据经营需要，本公司全资子公司江苏中汽进出口有限
公司（以下简称“江苏中汽”）拟向交通银行等金融机构申请不超
过1,100万元授信额度，用于经营周转，由本公司全资子公司中汽
进出口提供担保，担保期限壹年。
（五）根据经营需要，本公司全资子公司北京中进万国汽车销
售服务有限公司（以下简称“中进万国”）拟向福特汽车金融（中
国）有限公司申请不超过 6,000万元授信额度，用于采购福特品牌
汽车，由本公司全资子公司中进汽贸（天津）进口汽车贸易有限公
司（以下简称“中进进口”）提供担保，担保期限壹年。
（六）根据经营需要，本公司全资子公司唐山众腾汽车销售有
限公司（以下简称“唐山众腾”）拟向厂家合作银行或厂家金融公
司申请不超过4,000万元的授信额度，用于采购整车、配件等业务，
由本公司全资子公司国机汽车发展有限公司（以下简称“国机发
展”）提供担保，担保期限壹年。
（七）根据经营需要，本公司全资子公司汇益融资租赁（天津）
有限公司（以下简称“汇益租赁”）拟以发行ABS债券融资不超过
40,000万元，用于日常经营，由本公司承担差额补足义务，担保期
壹年。
（八）根据经营需要，本公司全资子公司机械四院美国公司（以
下简称“四院美国”）拟向中国银行、中信银行申请32,500万元流
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动资金贷款，用于四院美国项目实施，由本公司全资子公司中国汽
车工业工程有限公司（以下简称“中汽工程”）提供担保，担保期
限壹年。
（九）根据经营需要，本公司全资子公司中国汽车工业工程德
国公司（以下简称“中汽德国”）拟向中国银行、中信银行申请
32,096万元流动资金贷款，用于中汽德国项目实施，由本公司全资
子公司中汽工程提供担保，担保期限壹年。
二、被担保人基本情况
（一）中进汽贸（天津）进出口有限公司
注册地址：天津自贸试验区（天津港保税区）海滨八路96号四
楼403室
注册资本：5,000万元
法定代表人：朱兵
主要经营范围：一般项目：汽车新车销售；新能源汽车整车销
售；汽车租赁；国内货物运输代理；陆路国际货物运输代理；仓储
设备租赁服务；机动车修理和维护；运输货物打包服务；装卸搬运；
专业保洁、清洗、消毒服务；机动车充电销售；汽车零配件批发；
汽车零配件零售；润滑油销售；金属材料销售；五金产品批发；五
金产品零售；机械设备销售；电力电子元器件销售；日用品销售；
日用品批发；文具用品批发；文具用品零售；服装服饰批发；服装
服饰零售；箱包销售；玩具销售；电子产品销售；汽车装饰用品销
售；自行车及零配件批发；电动自行车销售；建筑装饰材料销售；
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机械设备租赁；化妆品批发；化妆品零售；信息咨询服务（不含许
可类信息咨询服务）；涂料销售（不含危险化学品）；计算机软硬
件及辅助设备批发；计算机软硬件及辅助设备零售；智能仪器仪表
销售；仪器仪表销售；户外用品销售；工艺美术品及收藏品批发（象
牙及其制品除外）；工艺美术品及收藏品零售（象牙及其制品除外）
等。
股东情况：本公司全资子公司中进汽贸持股100%。
截至2020年9月30日（未经审计），中进天津进出口的资产总
额5,128.67万元，负债总额4.43万元，净资产5,124.24万元，资产负
债率0.09%；2020年1-9月利润总额47.92万元，净利润35.94万元。
（二）中国汽车工业进出口贵州有限公司
注册地址：贵州省贵阳市花溪区孟关国际汽贸城红星路中段
注册资本：5,000万元
法定代表人：林超鸿
主要经营范围：汽车销售（英菲尼迪品牌）、小轿车（不含九
座以下汽车）、运输工具、仪器仪表的进出口业务；自营和代理除
国家组织统一联合经营的16种出口商品和国家实行核定公司经营
的14种进口商品以外的商品及技术的进出口业务；承包境外机电工
程和境内国际招标工程；上述境外工程所需的设备、材料出口；对
外派遣实施上述境外工程所需的劳务人员，房屋租赁，五金交电；
二手车交易、保险兼业代理。
股东情况：本公司全资子公司中汽进出口持股100%。
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截至2020年9月30日（未经审计），中汽贵州的资产总额6,305.74
万元，负债总额4,108.18万元，净资产2,197.56万元，资产负债率
65.15%；2020年1-9月利润总额40.50万元，净利润40.50万元。
（三）上海中汽汽车进出口有限公司
注册地址：上海市浦东新区绿科路271号A座501-503室、519
室
注册资本：2,000万元
法定代表人：莫升
主要经营范围：经营和代理按市外经贸委核定的进出口业务、
承办中外合资经营、合作生产业务；开展“三来一补”业务，经营
转口贸易和对销贸易，承办汽车展览业务，汽车装潢（除维修），
机电产品、化工产品（不含危险品）、汽车配件、汽车（含小轿车）、
钢材及有色金属（除黄金）的销售。
股东情况：本公司全资子公司中汽进出口持股100%。
截至2020年9月30日（未经审计），上海中汽的资产总额5,981.25
万元，负债总额1,487.94万元，净资产4,493.31万元，资产负债率
24.88%；2020年1-9月利润总额142.28万元，净利润106.71万元。
（四）江苏中汽进出口有限公司
注册地址：扬州市维扬路33号
注册资本：1,000万元
法定代表人：汪勇
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主要经营范围：自营和代理除国家组织统一联合经营的16种出
口商品和国家实行核定公司经营的14种进口商品以外的商品及技
术的进出口业务，开展“三来一补”、进料加工业务，经营对销贸
易和转口贸易；汽车工业对外咨询和技术服务；小轿车及其他汽车、
摩托车及配件、汽车配件、金属材料、建筑材料、塑料制品、水暖
器材、家用电器、化工产品（危险品易燃品除外）销售；汽车租赁；
铁矿砂销售。
股东情况：本公司全资子公司中汽进出口持股100%。
截至2020年 9月 30日 （未经审计），江苏中汽的资产总额
10,702.10万元，负债总额9,581.10万元，净资产1,121万元，资产负
债率89.53%；2020年1-9月利润总额74.14万元，净利润73.72万元。
（五）北京中进万国汽车销售服务有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区北环东路15号
注册资本：1,500万元
法定代表人：路宏图
主要经营范围：销售汽车、汽车零配件；经济信息咨询（不含
中介服务）；汽车装饰；技术咨询、技术服务、技术转让；提供劳
务服务（不含中介服务）；汽车租赁（不含九座以上乘用车）；承
办展览展示活动；汽车大修、总成大修、汽车小修、汽车维护、汽
车专项修理；代理保险法律、法规和行政规章制度许可范围内的险
种。
股东情况：本公司全资子公司中进进口持股100%。
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截至2020年 9月 30日 （未经审计），中进万国的资产总额
11,345.90万元，负债总额4,508.98万元，净资产6,836.92万元，资产
负债率39.74%；2020年1-9月利润总额334.21万元，净利润250.66
万元。
（六）唐山众腾汽车销售有限公司
注册地址：唐山开平区开越路299号A区2号
注册资本：1,000万元
法定代表人：徐洪升
主要经营范围：商用汽车销售（九座以下除外）；汽车配件、
一类机动车维修（小型车辆维修）、汽车装饰用品批发、零售；机
动车保险；汽车服务咨询；二手车交易服务；汽车展览展示服务；
汽车销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营
活动）。
股东情况：本公司全资子公司中进汽贸持股100%。
截至2020年9月30日（未经审计），唐山众腾的资产总额1,757.98
万元，负债总额278.50万元，净资产1,479.48万元，资产负债率
15.84%；2020年1-9月利润总额131.86万元，净利润131.86万元。
（七）汇益融资租赁（天津）有限公司
注册地址：天津自贸试验区（东疆保税港区）亚洲路6865号金
融贸易中心北区1-1-609-A
注册资本：10,300万美元
法定代表人：范永成
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
主要经营范围：融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁
财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询和担保；兼营与
主营业务相关的保理业务。
股东情况：本公司持有汇益租赁75%股权；本公司全资子公司
中进汽贸设立的全资子公司中国进口汽车贸易（香港）有限公司持
有汇益租赁25%股权；汇益租赁为纳入本公司合并报表范围的控股
公司。
截至 2020 年9月30日（ 未经审计 ），汇 益租赁的 资产总 额
286,444.94万元，负债总额207,271.75万元，净资产79,173.19万元，
资产负债率72.36%；2020年1-9月利润总额3,682.57万元，净利润
2,761.93万元。
（八）机械四院美国公司
注册地址：38B Parkway Commons Way Greer,SC 29650
注册资本：20万美元
法定代表人：黄海涛
主要经营范围：机电设备的进出口贸易和销售，以及除上述产
品之外法律允许的所有产品；汽车制造设备的研发、设计、生产及
销售；汽车生产线方面的工程设计、建造、采购、安装及技术咨询
等业务；EPC项目的承接等业务。
股东情况：本公司全资子公司中汽工程持有机械工业第四设计
研究院有限公司100%股权，机械工业第四设计研究院有限公司持
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
有四院美国100%股权；四院美国为纳入本公司合并报表范围的控
股公司。
截至2020年9月30日（未经审计），四院美国的资产总额6,394.74
万元，负债总额6,526.66万元，净资产-131.92万元，资产负债率
102.06%；2020年1-9月利润总额5,430.54万元，净利润5,434.04万
元。
（九）中国汽车工业工程德国公司
注册地址：Dynamostrasse 3, 68165 Mannheim
注册资本：17万欧元
法定代表人：严正
主要经营范围：国际各类货物贸易，特别是电气设备和汽车制
造使用的设备，危险物品或禁止物品除外。该公司还包括汽车工业
设备的研发，设计，以及上述领域的建筑设计服务和技术咨询服务，
法律和税务咨询活动需要授权。
股东情况：本公司全资子公司中汽工程持股100%。
截至2020年 9月 30日 （未经审计），中汽德国的资产总额
53,164.56万元，负债总额49,823.14万元，净资产3,341.42万元，资
产 负债 率93.71% ；2020 年 1-9 月 利润总 额 -232.82 万元 ，净 利 润
-298.94万元。
三、担保协议的主要内容
上述担保尚需取得公司股东大会审议通过。本公司将在该担保取
得股东大会审议通过后，根据签署合同情况履行公告义务。
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
四、董事会意见
中进汽贸为中进天津进出口提供担保，中汽进出口为中汽贵州、
上海中汽、江苏中汽提供担保，中进进口为中进万国提供担保，国机
发展为唐山众腾提供担保，中汽工程为四院美国、中汽德国提供担保；
本公司为汇益租赁融资承担差额补足义务；中进天津进出口、中汽贵
州、上海中汽、江苏中汽、中进万国、唐山众腾、四院美国、中汽德
国、汇益租赁取得融资或授信额度，均为经营发展需要，上述被担保
单位均具有足够的债务偿还能力，且为本公司下属公司，上述担保事
项风险较小，符合相关法律法规、规范性文件和《公司章程》、《对
外担保管理制度》中有关对外担保规定的要求。
五、公司担保余额及逾期担保余额
截 至 2020 年 末 ， 本 公 司 及 其 控 股 子 公 司 对 外 担 保 总 额 为
28,452.52 万元（对下属控股公司担保 28,251.52 万元，对购车客户担
保 201 万元），占本公司最近一期经审计净资产的 2.81%。
截至 2020 年末，本公司逾期担保金额为 1,232 万欧元，具体情
况如下：
本公司全资子公司中汽工程下属全资子公司 Finoba Automotive
GmbH(以下简称“Finoba 公司”)由于出现流动性不足，引发破产事
项，Finoba 公司德籍董事总经理 Martin Kchy 已于当地时间 2020 年
5 月 15 日向当地法院提出破产申请，德国卡塞尔法院收到破产申请
后，于当地时间 2020 年 5 月 18 日指定了临时破产管理人，对 Finoba
公司的资产进行临时管理。根据德国卡塞尔法院于 8 月 3 日发布的破
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
产公告，Finoba 公司已于当地时间 2020 年 8 月 1 日进入破产程序。
中汽工程作为担保方，截至 2020 年 12 月 31 日已累计收到担保
索赔 1,131 万欧元，累计支付索赔金额 979 万欧元。预计未来担保索
赔额不超过 101 万欧元。目前，Finoba 公司破产程序尚在进行中。
请各位股东予以审议。
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
议案三 关于子公司为客户提供汽车按揭贷款担保的议案
各位股东：
一、担保情况概述
宁波国机宁兴汽车有限公司（以下简称“国机宁兴”）、宁波宁兴
汇丰汽车服务有限公司（以下简称“宁兴汇丰”）为客户在银行按揭
贷款提供担保，一般分为保证担保和部分担保两种方式，客户购车首
付款一般不低于 30%。
保证担保是指为符合条件的购车客户向银行申请购车按揭贷款
提供连带责任保证，当购车客户在还款期限内连续三个月未能按时足
额归还贷款本息，则银行即可要求国机宁兴及宁兴汇丰承担连带保证
责任，责任范围包括未还车辆贷款本息及相关合理费用。
部分担保是指宁兴汇丰与保险公司合作开展“汽车分期付款履约
保证保险”业务，国机宁兴推荐购车客户向银行申请车辆按揭贷款，
客户同时投保“汽车分期付款履约保证保险”，当购车客户在还款期
限内连续三个月未能按时足额归还贷款本息，首先由保险公司向银行
承担全部连带保证责任，然后由宁兴汇丰向保险公司承担 15%的担保
责任。
经公司 2019 年年度股东大会批准，公司控股子公司国机宁兴及
宁兴汇丰 2020 年为购车客户申请银行按揭贷款提供总额不超过 2,337
万元的贷款担保额度。国机宁兴及宁兴汇丰严格控制担保额度，不断
强化相关业务的风险管控，并要求购车客户提供反担保。截至 2020
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
年末，为购车客户提供的贷款担保余额为 201 万元，占本公司最近一
期经审计净资产的 0.02%。
公司控股子公司国机宁兴及宁兴汇丰 2021 年度为购车客户提供
总计不超过 201 万元的汽车按揭贷款存量担保，担保额度分布在建设
银行、中国银行等金融机构。上述担保由保证担保和部分担保构成，
其中：单笔保证担保的担保额一般在 5 万-15 万元之间，单笔部分担
保的额度一般在 20 万元以上。
上述担保额度有效期自股东大会批准之日起至本公司下次股东
大会审议通过该议案为止，上述担保为存量担保，公司加强担保业务
管理，严格控制担保风险，该存量担保到期后，不再新增此类担保业
务, 即不再为个人客户购车提供按揭贷款担保。
二、被担保人基本情况
通过公司控股子公司国机宁兴、宁兴汇丰资信审核及银行资信审
核的信誉良好且具备银行贷款条件的客户。
三、担保协议的主要内容
公司控股子公司国机宁兴、宁兴汇丰将根据业务开展情况，就购
车客户申请银行按揭贷款逐笔与合作银行签署担保协议或约定担保
条款，主要内容包括担保责任、担保范围、担保期间等。
公司控股子公司国机宁兴、宁兴汇丰在为购车客户提供担保时将
要求购车客户提供反担保。
四、 董事会意见
公司董事会认为，随着公司加强对担保业务的管理，为购车客户
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国机汽车股份有限公司 2021 年第一次临时股东大会议案
申请银行按揭贷款的存量担保到期后，不再新增此类担保业务，有助
于控制担保风险。
五、公司担保余额及逾期担保余额
截 至 2020 年 末 ， 本 公 司 及 其 控 股 子 公 司 对 外 担 保 总 额 为
28,452.52 万元（对下属控股公司担保 28,251.52 万元，对购车客户担
保 201 万元），占本公司最近一期经审计净资产的 2.81%。
截至 2020 年末，本公司逾期担保金额为 1,232 万欧元，具体情
况如下：
本公司全资子公司中汽工程下属全资子公司 Finoba Automotive
GmbH(以下简称“Finoba 公司”)由于出现流动性不足，引发破产事
项，Finoba 公司德籍董事总经理 Martin Kchy 已于当地时间 2020 年
5 月 15 日向当地法院提出破产申请，德国卡塞尔法院收到破产申请
后，于当地时间 2020 年 5 月 18 日指定了临时破产管理人，对 Finoba
公司的资产进行临时管理。根据德国卡塞尔法院于 8 月 3 日发布的破
产公告，Finoba 公司已于当地时间 2020 年 8 月 1 日进入破产程序。
中汽工程作为担保方，截至 2020 年 12 月 31 日已累计收到担保
索赔 1,131 万欧元，累计支付索赔金额 979 万欧元。预计未来担保索
赔额不超过 101 万欧元。目前，Finoba 公司破产程序尚在进行中。
请各位股东予以审议。
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