光明乳业股份有限公司与光明食品集团财务有限公司
                  发生金融业务风险处置预案

                           第一章 总则


    第一条 为有效防范、及时控制和化解光明乳业股份有限公司（以

下简称“公司”）与光明食品集团财务有限公司（以下简称“光明财

务公司”） 金融业务的风险，保障资金安全，根据《上海证券交易

所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等要求，特

制定本风险处置预案。


                 第二章   风险处置组织机构及职责


    第二条 公司成立风险预防处置领导小组（以下简称“领导小

组”），由公司董事长任组长，为风险预防处置第一责任人，财务总

监任副组长，小组成员包括财务部、审计部、董事会秘书办公室等相

关部门负责人。

    第三条 领导小组负责组织开展金融业务风险的防范和处置工作，

由财务部具体负责对光明财务公司业务的日常监督与管理工作，并及

时向领导小组反映情况，以便领导小组按本预案防范和处置风险。

    第四条 风险处置机构职责

    （一）领导小组统一领导金融业务风险的应急处置工作，全面负

责在光明财务公司金融业务风险的防范和处置工作，对董事会负责。

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    （二）公司财务部等相关部门按照职责分工，积极筹划落实各项

防范风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。

    （三）财务部应督促光明财务公司及时提供相关信息，关注光明

财务公司经营情况，并从控股股东及其成员单位或监管部门及时了解

信息，做到信息监控到位，风险防范有效。

    （四）相关部门加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领导

小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延。


                 第三章 风险报告与信息披露


    第五条 建立金融业务风险报告制度，以定期或临时的形式向董

事会报告。

    定期取得并审阅光明财务公司的包括资产负债表、损益表、现金

流量表等在内的财务报告，评估光明财务公司的业务与财务风险。

    将资金存放在光明财务公司前，应查验光明财务公司是否具有有

效《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件；关注光明财务公司

是否存在违反《企业光明财务公司管理办法》相关规定的情况。

    发生金融业务期间，定期取得并审阅光明财务公司的月报，经会

计师事务所审计的年报，评估光明财务公司的业务与财务风险。

    第六条 公司与光明财务公司的业务往来应当严格按照有关法律

法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。




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               第四章 风险应急处置程序的启动及措施


    第七条 光明财务公司出现下列情形之一的，公司应立即启动风

险处置程序：

    （一）光明财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中

第 31条、第 32 条或第 33 条规定的情形；

    （二）光明财务公司出现不符合《企业集团财务公司管理办法》

第 34 条规定的情形；

    （三）光明财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大额

贷款逾期、违规担保、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高

级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

    （四）光明财务公司的股东对光明财务公司的负债逾期 1 年以

上未偿还；

    （五）光明财务公司出现严重支付危机；

    （六）光明财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3

年亏损超过注册资本金的 10％；

    （七）光明财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员

会等监管部门的重大行政处罚；

    （八）光明财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整

顿；

    （九）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。

    第八条 金融业务风险发生后，领导小组立即上报公司董事会并

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启动风险应急处置程序。

    风险应急处置程序启动后，领导小组应组织人员督促光明财务公

司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发

生风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，制

定风险应急处置方案。风险应急处置方案应根据存贷款风险情况的变

化以及实施中发现的问题及时进行修订与补充。

    第九条 针对出现的风险，公司应与光明财务公司召开联席会议，

要求光明财务公司采取积极措施，寻找化解风险的办法，避免风险扩

散和蔓延。具体措施包括但不限于：

    （一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；

    （二）卖出持有的国债或其他债券；

    （三）提前收回未到期存放同业资金；

    （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收

回贷款本息。


                   第五章   后续事项处置


    第十条 突发性金融业务风险平息后，公司应加强对光明财务公

司的监督，要求光明财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新

对光明财务公司相关金融业务风险进行评估。

    第十一条 针对光明财务公司突发性金融业务风险产生的原因、

造成的后果，领导小组应组织相关部门进行认真分析和总结，吸取经

验、教训，更加有效地做好金融业务风险的防范和处置工作。
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                         第六章 附则


    第十二条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》《中

华人民共和国证券法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5

号——交易与关联交易》等有关法律、法规、规范性文件以及《公司

章程》等有关规定执行。

    第十三条 本预案由公司董事会负责解释和修订。

    第十四条 本预案自董事会审议通过之日起生效。




                                         光明乳业股份有限公司

                                       二零二二年三月二十五日




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