福莱新材：浙江福莱新材料股份有限公司关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的进展公告2021-06-23
证券代码：605488 证券简称：福莱新材 公告编号：临2021-025
浙江福莱新材料股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：中国农业银行股份有限公司浙江长三角一体化示范
区支行（以下简称“农业银行”）；中国建设银行股份有限公司浙江长
三角一体化示范区支行（以下简称“建设银行”）。
本次委托理财金额：共计 34,000 万元人民币。
委托理财产品名称：中国农业银行股份有限公司“汇利丰”2021 年第
5398 期对公定制人民币结构性存款产品；建行浙江分行定制型单位结
构性存款 2021 年第 283 期；建行浙江分行定制型单位结构性存款 2021
年第 284 期。
委托理财期限：中国农业银行股份有限公司“汇利丰”2021 年第 5398
期对公定制人民币结构性存款产品为 187 天；建行浙江分行定制型单
位结构性存款 2021 年第 283 期为 92 天；建行浙江分行定制型单位结
构性存款 2021 年第 284 期为 356 天。
履行的审议程序：浙江福莱新材料股份有限公司（以下简称“公司”）
于 2021 年 5 月 25 日召开公司第一届董事会第十二次会议、第一届监
事会第十二次会议及 2021 年 6 月 16 日召开的 2020 年年度股东大会，
审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的议案》，独
立董事对上述事项发表了同意的独立意见，保荐机构中信证券股份
有限公司对此发表了核查意见。具体内容详见 2021 年 5 月 27 日披
露于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江福莱新材料股
份有限公司关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的公告》（公告
编号：2021-015）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财的目的
为提高募集资金使用效率，在有效控制风险并确保不影响募投项目建设和募集资
金使用的前提下，利用闲置募集资金购买理财产品，最大限度地提高公司的资金使用
效率，谋取较好的投资回报，增加公司收益。
（二）资金来源
1、资金来源：部分暂时闲置募集资金。
2、募集资金基本情况：
经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准浙江福
莱新材料股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2021]1315 号）核
准，浙江福莱新材料股份有限公司（以下简称“公司”）向社会公开发行人民币
普通股（A 股）3,000.00 万股，每股面值人民币 1.00 元，发行价格为 20.43 元/
股，应募集资金总额 612,900,000.00 元，减除发行费用人民币 82,268,702.32
元（不含税）后，募集资金净额为 530,631,297.68 元。上述募集资金已全部划
至公司指定账户，天健会计师事务所（特殊普通合伙）对浙江福莱新材料股份有
限公司首次公开发行股票的资金到账情况进行了审验，并出具《验资报告》（天
健验[2021]202 号）验证。上述募集资金存放于募集资金专项账户，实行专户管
理。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
农业银 银行理 “汇利丰”2021年第5398期对
4,000.00 1.65%-3.60% 33.81-73.78
行 财产品 公定制人民币结构性存款产品
建设银 银行理 建行浙江分行定制型单位结构
5,000.00 1.5%-3.8% 18.9-47.89
行 财产品 性存款2021年第283期
建设银 银行理 建行浙江分行定制型单位结构
25,000.00 1.89%- 3.8% 460.85-926.58
行 财产品 性存款2021年第284期
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保本浮
33.81万元-73.78
187天 动收益 - 1.65%-3.60% 否
万元
型
保本浮
18.9万元-47.89
92天 动收益 - 1.5%-3.8% 否
万元
型
保本浮
460.85万元
356天 动收益 - 1.89%- 3.8% 否
-926.58万元
型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
为控制投资风险，公司将严格遵守审慎投资原则，仅购买投资期限不超
过 12 个月的保本型理财产品，并将实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评
估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风
险。
二、本次委托理财的具体情况
（一）合同主要条款
1、农业银行“汇利丰”2021 年第 5398 期对公定制人民币结构性存款产品
的主要条款：
产品名称 中国农业银行股份有限公司“汇利丰”2021 年第 5398 期对公定制人民币结构性存款产品
产品类型 保本浮动收益
投资币种 人民币
本金金额 4,000.00 万元（大写：肆仟万元整）
产品起息日 2021 年 06 月 23 日
产品期限（日） 187 天
产品到期日 2021 年 12 月 27 日
投资
1.65%- 3.6%
年化收益率
本结构性存款按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，收益部分与外汇期权
运作模式
挂钩获得浮动收益。
投资年化收益率=1.65%+(3. 60%-1. 65%)XN÷M.其中 N 为观察期内观察时点欧元/美元汇率位
于参考区间内(不包含区间边界)的实际天数，M 为观察期实际天数。收益率计算结果四舍五入到
产品收益说明
小数点后 4 位。投资人收益=结构性存款产品本金 x 投资年化收益率 x 产品期限÷365，精确到小
数点后 2 位，具体以中国农业银行股份有限公司实际派发为准。
投资者签署确认《产品说明书》后，中国农业银行将依据约定划款。划款时将不与投资者再次进
资金划转
行确认。投资者认购/申购风险较高或单笔金额较大的结构性存款产品时，也适用前述操作规则。
欧元/美元汇率 取自彭博BFIX页面欧元/美元率中间价。
观察期起始日: 2021 年 06 月 23 日，观察期截止日: 2021 年 12 月 23 日，合计 184 天。本产品
观察期及观察时点 在观察期内按天观察，观察时点为每天东京时间下午 3 点。如果某日彭博 BFIX 页面没有显示相
关数据，则该日使用此日期前最近一个可获得的彭博 BFIX 页面数据。
欧元/美元汇率(s-0.047，s+0.047)。其中 S 为产品起息日北京时间上午 10: 00 彭博 BFIX 页面
参考区间
欧元中间价(四舍五入收到小数点后四位)。
本结构性存款产品到期日后 2 个银行工作日内一次性支付结构性存款产品本金及收益。遇非银行
还本付息
工作日时顺延。本结构性存款产品到期前不分配收益。
自投资者签署确认《产品说明书》起至产品起息日前一日 20:00，为投资冷静期。在冷静期内，
冷静期 如投资者改变决定，中国农业银行将遵从投资者的意愿，解除已签订的销售文件、并退还全部投
资款项。
投资者因投资本结构性存款产品所导致的任何现有或将来的税收（包括但不限于利息税）、开支、
税收规定
费用及任何其它性质的支出由投资者自行承担，中国农业银行不为投资者预提此类费用。
结构性存款产品约定持有期到期日/产品终止日/提前终止日至结构性存款资金返还到账日(不含)
到期清算
为结构性存款产品清算期，清算期内结构性存款资金不计付利息。
估值方法 产品存续期内，中国农业银行将按公允价值对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。
2、建设银行浙江分行定制型单位结构性存款 2021 年第 283 期产品的主要条款：
产品名称 建行浙江分行定制型单位结构性存款 2021 年第 283 期
产品编号 3320210624001
产品类型 保本浮动收益型产品
本金及收益币种 人民币
本金金额 5,000.00 万元（大写：伍仟万元整）
产品起始日 2021 年 06 月 24 日
产品期限（日） 92 天
产品到期日 2021 年 09 月 24 日
客户预期
1.50%- 3.8%
年化收益率
欧元/美元汇率，观察期内每个东京工作日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的欧元/美
参考指标
元中间价，表示为一欧元可兑换的美元数。
观察期 产品起始日（含）至产品到期前两个东京工作日（含）
不窄于[期初欧元/美元汇率-300bps，期初欧元/美元汇率+300bps]，以发行报告为准
参考区间
期初欧元/美元汇率：交易时刻欧元/美元即期汇率, 表示为一欧元可兑换的美元数.
根据客户的投资本金、每笔投资本金的投资天数及实际的年化收益率计算收益；
实际年化收益率= 3.8%×n1/N +1.5%×n2/N，1.5%及 3.8%均为年化收益率。其中 n1 为观察
期内参考指标处于参考区间内（含区间边界）的东京工作日天数，n2 为观察期内参考指标处于
产品收益说明
参考区间外（不含区间边界）的东京工作日天数，N 为观察期内东京工作日天数。客户可获得
的预期最低年化收益率为 1.5%，预期最高年化收益率为 3.8%。测算收益不等于实际收益，请
以实际到期收益率为准。
收益日期计算规则 实际天数/365，计息期为自产品起始日（含）至产品到期日（不含），计息期不调整
收益支付频率 到期一次性支付
2021 年 06 月 22 日 17:00 （北京时间）至 2021 年 06 月 23 日 17:00 （北京时间）
投资冷静期
在投资冷静期内，客户有权改变决定，解除已签订的销售文件，并取回全部投资款项。
支付工作日及调整 若产品到期日处于节假日期间，产品到期日不调整，照常兑付本金，收益将遇北京、纽约节假
规则 日顺延，遇月底则提前至上一工作日。
根据现行税法法规，中国建设银行暂不负责代扣代缴客户购买本产品所得收益应缴纳的任何税
税款 款。若相关法律法规、税收政策规定中国建设银行应代扣代缴相关税款，中国建设银行有权依
法履行代扣代缴义务。
若本产品成立，客户资金到账日至产品起始日前一日按中国建设银行牌告活期利率计付利息，
其他
但上述利息不计入客户认购本金。
3、建设银行浙江分行定制型单位结构性存款 2021 年第 284 期产品的主要条款：
产品名称 建行浙江分行定制型单位结构性存款 2021 年第 284 期
产品编号 3320210624002
产品类型 保本浮动收益型产品
本金及收益币种 人民币
本金金额 25,000.00 万元（大写：贰亿伍仟万元整）
产品起始日 2021 年 06 月 24 日
产品期限（日） 356 天
产品到期日 2022 年 06 月 15 日
客户预期
1.89%- 3.8%
年化收益率
欧元/美元汇率，观察期内每个东京工作日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的欧元/美元
参考指标
中间价，表示为一欧元可兑换的美元数。
观察期 产品起始日（含）至产品到期前两个东京工作日（含）
不窄于[期初欧元/美元汇率-600bps，期初欧元/美元汇率+600bps]，以发行报告为准
参考区间
期初欧元/美元汇率：交易时刻欧元/美元即期汇率, 表示为一欧元可兑换的美元数.
根据客户的投资本金、每笔投资本金的投资天数及实际的年化收益率计算收益；
实际年化收益率= 3.8%×n1/N +1.89%×n2/N，1.89%及 3.8%均为年化收益率。其中 n1 为观
察期内参考指标处于参考区间内（含区间边界）的东京工作日天数，n2 为观察期内参考指标处
产品收益说明
于参考区间外（不含区间边界）的东京工作日天数，N 为观察期内东京工作日天数。客户可获得
的预期最低年化收益率为 1.89%，预期最高年化收益率为 3.8%。测算收益不等于实际收益，请
以实际到期收益率为准。
收益日期计算规则 实际天数/365，计息期为自产品起始日（含）至产品到期日（不含），计息期不调整
收益支付频率 到期一次性支付
2021 年 06 月 22 日 17:00（北京时间）至 2021 年 06 月 23 日 17:00（北京时间）
投资冷静期
在投资冷静期内，客户有权改变决定，解除已签订的销售文件，并取回全部投资款项。
支付工作日及调整规 若产品到期日处于节假日期间，产品到期日不调整，照常兑付本金，收益将遇北京、纽约节假日
则 顺延，遇月底则提前至上一工作日。
根据现行税法法规，中国建设银行暂不负责代扣代缴客户购买本产品所得收益应缴纳的任何税
税款 款。若相关法律法规、税收政策规定中国建设银行应代扣代缴相关税款，中国建设银行有权依法
履行代扣代缴义务。
若本产品成立，客户资金到账日至产品起始日前一日按中国建设银行牌告活期利率计付利息，但
其他
上述利息不计入客户认购本金。
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财购买的银行产品为“农业银行的“汇利丰”2021 年第 5398 期
对公定制人民币结构性存款”和建设银行的“建行浙江分行定制型单位结构性存
款 2021 年第 283 期”、“建行浙江分行定制型单位结构性存款 2021 年第 284 期”。
其中农业银行的结构性存款按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴
纳范围，收益部分与外汇期权挂钩获得浮动收益；建设银行的结构性存款纳入中
国建设银行内部资金统一管理，收益部分投资于金融衍生产品，产品收益与金融
衍生品表现挂钩。
（三）本次公司使用闲置募集资金委托理财额度为人民币 34,000 万元，购
买的理财产品均为结构性存款，符合安全性高、流动性好、有保本约定的使
用条件要求。公司不存在变相改变募集资金用途的情况，本次使用闲置募集
资金购买理财产品不影响募投项目的正常进行，不存在损害股东利益的情况。
（四）风险控制分析
公司将严格按照《上海证券交易所股票上市规则》、《公司章程》等相关
法律法规、规章制度对投资保本型银行理财产品事项进行决策、管理、检查
和监督， 严格控制资金的安全性，公司定期将投资情况向董事会汇报。公司
将依据交易所的相关规定，披露委托理财的进展以及损益情况。
公司财务部相关人员将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，
如评估发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施，严格控制投资风险。
独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行监督与检查。必要时可以聘
请专业机构进行审计。
公司将通过以上措施确保不会发生变相改变募集资金用途及影响募集资
金投资项目投入的情况。
三、本次委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为中国农业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公
司，与公司、公司控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
单位：元
项 目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 3 月 31 日
资产总额 812,655,061.82 894,796,766.49
负债总额 384,577,010.03 424,443,575.85
净资产 428,078,051.79 470,353,190.64
项 目 2020 年 1-12 月 2021 年 1-3 月
经营活动产生的现金流量净额 169,872,491.1 -19,584,581.53
注：2020 年年度数据为经审计数据，2021 年一季度数据为未经审计数据。
公司本次使用暂时闲置募集资金购买理财产品为 34,000 万元，占最近一期
期末货币资金余额的 282.01%。本次使用暂时闲置募集资金购买理财产品是在有
效控制风险并确保不影响募投项目建设和募集资金使用的前提下实施，不影响公
司募投项目的正常运转。利用闲置募集资金购买理财产品，最大限度地提高公司的资
金使用效率，谋取较好的投资回报，增加公司收益。
（二）会计处理
根据《企业会计准则第 22 号—金融工具确认和计量》规定，公司委托理财
本金计入资产负债表中“交易性金融资产”科目，利息收益计入利润表中“投资收
益”科目。最终会计处理以会计师年度审计确认后的结果为准。
五、风险提示
尽管本次委托理财是购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品、定期
存款、结构性存款或协定存款产品，但金融市场会受宏观经济的影响，公司虽将根据经
济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，不排除该项投资受到市场波动的影
响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
浙江福莱新材料股份有限公司（以下简称“公司”）于 2021 年 5 月 25 日召
开公司第一届董事会第十二次会议、第一届监事会第十二次会议及 2021 年 6 月
16 日召开的 2020 年年度股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购
买理财产品的议案》，独立董事对上述事项发表了同意的独立意见，保荐机构中
信证券股份有限公司对此发表了核查意见。具体内容详见 2021 年 5 月 27 日披
露于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《浙江福莱新材料股份有限公司
关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的公告》（公告编号：2021-015）。
七、截止本公告日，公司最近十二个月使用募集资金委托理财的情况
单位：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
1 银行理财产品 34,000.00 - - 34,000.00
合计 34,000.00 - - 34,000.00
最近 12 个月内单日最高投入金额 34,000.00
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 79.48
最近 12 个月委托理财累积收益/最近一年净利润（%） 0
目前已使用的委托理财额度 34,000.00
尚未使用的委托理财额度 11,000.00
总委托理财额度 45,000.00
特此公告。
浙江福莱新材料股份有限公司
董事会
2021 年 6 月 23 日
