证券代码：002897             证券简称：意华股份          公告编号：2021-054

                   温州意华接插件股份有限公司

                   关于开展票据池业务的公告

     本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假
 记载、误导性陈述或重大遗漏。


    温州意华接插件股份有限公司（以下简称“公司”）于 2021 年 8 月 19 日召开
第三届董事会第二十四次会议、第三届监事会第十三次会议，分别审议通过了《关
于开展票据池业务的议案》，同意公司及控股子公司与银行开展票据池业务，共
享不超过人民币 10,000 万元的票据池额度，票据池的业务开展期限为自董事会
审议通过之日起三年，业务期限内，上述额度可循环使用。具体每笔发生额授权
公司管理层根据公司及控股子公司的经营需要，按照系统利益最大化原则确定。
现将有关事项公告如下：

    一、票据池业务情况概述

    1、业务概述

    票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的汇票进行统一管理、
统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴
现、票据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。

    2、合作银行

    公司拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的银行，董事会授权公
司管理层根据公司与银行的合作关系、银行票据池服务能力等综合因素选择具
体合作银行。

    3、业务期限

    上述票据池业务的开展期限为自董事会审议通过之日起三年。

    4、实施额度
    公司及控股子公司拟开展的业务额度不超过人民币 10,000 万元，即用于与
合作银行开展票据池业务的质押的票据累计即期余额不超过人民币 10,000 万元，
业务期限内，上述额度可循环使用。具体每笔发生额授权公司管理层根据公司及
控股子公司的经营需要，按照系统利益最大化原则确定。

    5、担保方式

    在风险可控的前提下，公司及控股子公司可根据需要为票据池的建立和使用
采用最高额质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。
具体每笔担保形式及金额授权公司管理层根据公司及控股子公司的经营需要按
照系统利益最大化原则确定。

    二、开展票据池业务的目的

    随着公司业务规模的扩大，公司在收取销售货款过程中，由于使用票据结算
的客户增加，公司结算收取大量的商业汇票。同时，公司与供应商合作也经常采
用开具商业汇票的方式结算。

    1、收到商业汇票后，公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银
行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对商业汇票
管理的成本；

    2、公司可以利用票据池尚未到期的存量商业汇票作质押开具不超过质押金
额的商业汇票，用于支付供应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金占
用，提高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化；

    3、开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，减
少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。

    三、票据池业务的风险与风险控制

    1、流动性风险

    公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金
账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票
据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行申请开据银行
承兑汇票的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。

   风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影
响，资金流动性风险可控。

   2、担保风险

   公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具银行承兑汇票用于
支付供应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若
票据到期不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作银行要求公司
追加担保。

   风险控制措施：公司及控股子公司与合作银行开展票据池业务后，公司将
安排专人与合作银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托
收解付情况和安排公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。

   四、决策程序和组织实施

   1、在额度范围内授权公司管理层行使具体操作的决策权并签署相关合同文
件，包括但不限于选择合格的商业银行、确定公司及控股子公司可以使用的票
据池具体额度、担保物及担保形式、金额等；

   2、授权公司财务部门负责组织实施票据池业务。公司财务部将及时分析和
跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施，
控制风险，并第一时间向公司管理层及董事会报告；

   3、公司审计部门负责对票据池业务开展情况进行审计和监督；

   4、独立董事、监事会有权对公司票据池业务的具体情况进行监督与检查。

   五、备查文件

   1、《第三届董事会第二十四次会议决议》

   2、《第三届监事会第十三次会议决议》



   特此公告。
温州意华接插件股份有限公司

                     董事会

          2021 年 8 月 20 日