民生证券股份有限公司关于深圳市兴森快捷电路科技股份有限公司

                  为骨干员工提供购房借款的核查意见


    民生证券股份有限公司（以下简称“本保荐机构”）作为深圳市兴森快捷电路科技
股份有限公司（以下简称“兴森科技”、“公司”）非公开发行股票的保荐机构，根据
《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第13号—
—保荐业务》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范运
作》《深圳证券交易所股票上市规则》等有关法律法规规定，对兴森科技拟使用不超过
人民币5,000万元的自有资金为骨干员工提供购房借款情况进行审慎核查，核查情况如
下：

    一、财务资助事项概述

    1、借款额度：总额度不超过人民币5,000万元，可循环使用。

    2、借款对象：公司及全资/控股子公司（不含境外子公司及其控股公司）正式员工，
包括中层管理人员、核心技术骨干、核心业务骨干及其他符合条件的核心人员。但公司
董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东、持有公司5%以上股份的股东及其
关联人除外。

    3、借款资格：近2年绩效结果达B级或以上；司龄或职位满足条件；无不良个人征
信记录，未被人民法院列为失信被执行人等，具体条件见《员工购房借款管理办法》。

    4、借款用途：仅限于员工单独或与直系亲属（包括配偶、父母、子女）共同在工
作所在地周边60公里或公司认可区域内购房（仅限首套自用商品住房，不含自建房及宅
基地）。

    5、借款金额：根据员工在公司的劳动服务年限、绩效表现、职务、偿还能力等情
况综合确定，且不得超过购房最低首付金额，具体额度标准见《员工购房借款管理办法》，
具体借款金额根据与员工签署的《员工购房借款协议》确定。若借款申请人及其配偶、
父母、子女同时在公司任职，公司仅接受其中1人的申请。
    6、借款期限：最高期限为6年，具体借款期限以《员工购房借款协议》约定为准，
自公司发放借款之日起算。

    7、资金利息：员工前一年度个人绩效考核结果在B级及以上，则当年免收利息；在
C级及以下，则当年参照商业银行5年期以上银行间贷款市场利率收取利息。

    8、借款流程：借款申请人应如实填写《员工购房借款申请表》并提交相应资料，
由其所属部门负责人进行预审，预审通过后提交公司人力资源部审核，并经总经理批准
后方可签署《员工购房借款协议》。

    员工借款申请批准并签订《员工购房借款协议》后，在缴纳购房款前15日内在费控
系统提交借款申请，员工应在收到款项后的1个月内将购房合同的复印件（核验正本）、
银行流水记录等提交至人力资源部存档备查。

    9、还款计划：按月分期偿还，自公司发放借款之日起12个月内免还款，12个月后
开始每月在借款申请人经核算的月税后工资中自动扣减，每月扣减金额为员工所借款项
在免还期届满后剩余的借款期限内按月分摊，即每月扣减金额=（借款金额+利息（如有））
/（借款总月数-12个月）。具体按《员工购房借款管理办法》及与员工签署的《员工购
房借款协议》约定执行。

    10、提前收回借款约定：借款申请人如出现《员工购房借款管理办法》中约定的公
司需按提前收回借款情形的，借款人应按约定还清全部借款及利息（如有）。

    其他未尽事宜，依《员工购房借款管理办法》《员工购房借款协议》约定执行。
    授权公司财务管理部及人力资源部负责组织实施、管理和监督借款及还款相关事宜。

    二、风险防范措施

    1、公司制定了《员工购房借款管理办法》，对员工借款的资格、条件、借款额度
等进行了具体规定。

    2、公司将与借款人签署《员工购房借款协议》，明确还款计划、双方权利义务及
违约责任，降低风险。

    3、员工借款将在免还期届满后按约定在月税后工资中自动扣减，且借款申请人承
诺，其应付工资、奖金、报销费用等一切应得利益应优先偿还借款。
    三、累计对外提供财务资助金额

    截至本核查意见出具日，公司累计对外提供财务资助金额为人民币 0 元（不含本次
财务资助），不存在逾期未收回财务资助的情况。

    四、履行的审议及意见

    1、董事会意见

    2022年10月26日，公司第六届董事会第十八次会议以7票同意、0票反对、0票弃权
的表决结果审议通过了《关于为骨干员工提供购房借款的议案》，同意公司本次为骨干
员工提供购房借款事项。

    经审议，董事会认为：公司在不影响正常生产经营资金需求和资金安全的情况下，
为员工提供购房借款，能有效吸引优秀人才，留住核心骨干员工及有潜力的员工，帮助
员工实现安居乐业。同时，公司已制定了《员工购房借款管理办法》，明确了借款流程
和风险防范措施，充分考虑了员工的履约能力等因素，整体风险可控；且公司本次向骨
干员工提供购房借款不涉及向董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东、持
有公司5%以上股份的股东及其关联人提供借款，不存在损害公司及全体股东利益的情形。
董事会一致同意公司为骨干员工提供购房借款事项。

    2、独立董事意见

    经审核，独立董事认为：公司本次为骨干员工提供购房借款事项的审议程序符合相
关法律、法规的要求以及公司《公司章程》的相关规定，决策程序合法有效。公司在不
影响正常生产经营资金需求和资金安全的情况下，为员工提供购房借款，能有效吸引优
秀人才，留住核心骨干员工及有潜力的员工，帮助员工实现安居乐业。同时，公司已制
定了《员工购房借款管理办法》，明确了借款流程和风险防范措施，充分考虑了员工的
履约能力等因素，整体风险可控；且公司本次向骨干员工提供购房借款不涉及向董事、
监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东、持有公司5%以上股份的股东及其关联人
提供借款，不存在损害公司及全体股东利益的情形。独立董事一致同意公司为骨干员工
提供购房借款事项。

    3、监事会意见
    2022年10月26日，公司第六届监事会第十四次会议以3票同意、0票反对、0票弃权
的表决结果审议通过了《关于为骨干员工提供购房借款的议案》，同意公司本次为骨干
员工提供购房借款事项。

    经审核，监事会认为：公司在不影响正常生产经营资金需求和资金安全的情况下，
为员工提供购房借款，能有效吸引优秀人才，留住核心骨干员工及有潜力的员工，帮助
员工实现安居乐业。同时，公司已制定了《员工购房借款管理办法》，明确了借款流程
和风险防范措施，充分考虑了员工的履约能力等因素，整体风险可控；且公司本次向骨
干员工提供购房借款不涉及向董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东、持
有公司5%以上股份的股东及其关联人提供借款，不存在损害公司及全体股东利益的情形。
监事会一致同意公司为骨干员工提供购房借款事项。

    4、保荐机构意见

    公司本次为员工提供购房借款事项，已经第六届董事会第十八次会议、第六届监事
会第十四会议审议通过，独立董事已发表明确同意意见，履行了必要的法律程序。同时，
公司本次向骨干员工提供购房借款不涉及向董事、监事、高级管理人员、实际控制人、
控股股东、持有公司5%以上股份的股东及其关联人提供借款，不存在损害股东利益的情
形，风险处于可控制范围，符合《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上
市公司自律监管指引第1号——主板上市规范运作》等相关法规的要求。
    （本页无正文，为《民生证券股份有限公司关于深圳市兴森快捷电路科技股份有
限公司为骨干员工提供购房借款的核查意见》之签章页）




        保荐代表人：

                        曾文强                       张腾夫




                                                        民生证券股份有限公司

                                                              2022 年 10 月 26 日